RWA로 사기를 치는 사기꾼들에게 속지 마라
글: 류훙린
어제 맨킨 로펌 선전 사무실에서 홍린 변호사가 참지 못하고 비판하고 싶은 프로젝트 팀을 만났다.
방문자는 자신이 한 거래소의 핵심 인물이라며, 현재 "RWA에 중점적으로 투자하고 있다"고 말했다. 이미 다수의 자원과 자금 지원을 확보했으며, 단지 로펌의 협조만 필요할 뿐이라고 했다. 웹3 커뮤니티 친구들의 추천을 받아 맨킨 로펌에 와서合规 문서 몇 개를 만들어주고 절차만 밟으면 곧바로 프로젝트를 시작할 수 있다고 했다.
처음에는 분위기가 꽤 "비즈니스적"이었다. 그는 자신의 팀 배경, 세계 정세, 미래 비전 등을 쉴 새 없이 늘어놓았고, 내 동료들마저 거의 설득당할 뻔했다. 나는 서두르지 않고 중단하지 않았지만, 내가 가장 기초적인 질문들을 던졌을 때 상황이 달라졌다.
나는 먼저 그들에게 물었다. 당신들이 말하는 RWA의 바탕이 되는 자산은 정확히 무엇인가? 실제로 존재하는가? 명확한 소유권 증명, 권리 확인 서류 또는 위탁 계약서 같은 것이 있는가? 상대방은 얼버무리며 "협력 업체가 책임지고 있다", "매입을 논의 중이다", "절차가 진행 중이다"라고 답했다.
이어서 나는 그 토큰을 누구에게 발행할 것인지, 중국 본토에서 홍보할 계획이 있는지 물었다. 그러자 상대방은 즉시 자신들이 "글로벌 플랫폼"이라고 강조했지만, 실제로는 그들의 거래소가 중국 본토의 각종 커뮤니티와 오프라인 행사에서 활발히 활동하고 있으며, 프로젝트 자산의 주요 출처도 여전히 중국 본토의 전통 기업가들이다. 이런 상황에서 본토와 무관하다고 말하는 것은, 모르는 척하는 것 외엔 달리 설명이 안 된다.
마지막으로 나는 자금 경로에 대해 물었다. 지금까지 모금한 돈은 어떻게 유입되는가? 격리 계좌를 설정했는가? 해외에서 일괄 수령하는가, 아니면 일부 자금은 중국 내 사용자로부터 직접 들어오는가? 이때 상대방은 분명히 당황했고, "운영자가 처리할 것이다", "사용자는 u(USDT)로 자산을 구매한다", "나중에 기술적 방안으로 회피할 수 있다"고 말했지만, 결국 자금의 국경 간 경로에 대해선 제대로 설명하지 못했다.
내가 진지하게 묻고, 그는 진지하게 다른 이야기로 대답을 돌렸으며, 고개를 저으며 나보고 웹3도, 금융도 모른다고 했다. 이 경우 더 이상 한 마디도 할 의욕이 없어져 회의를 종료하고 손님을 보내버렸다.
RWA는 사기꾼들의 새로운 가면이 되었다
나는 'RWA'라는 깃발을 들고 사기를 치는 팀을 처음 보는 것은 아니다.
틱톡(TikTok), 샤오홍슈(소홍서), 혹은 상하이, 선전, 홍콩 어디에서든, 우리는 이제 많은 사람들이 자신을 'RWA 프로젝트 컨설턴트', '자산 블록체인 연동 운영 전문가', '체인 개조 전문가'라고 부르는 것을 볼 수 있다. 채팅 그룹을 만들고 명함을 하나 인쇄해서는 바로 구조 설계, 자금 조달 계획, 규제 준수 경로 등을 논하기 시작한다.
고객은 대부분 두 부류다. 하나는 현금 흐름이 어려운 중소기업 오너들로, "자산을 블록체인에 올리면 자금을 조달할 수 있다"는 말을 믿는 사람들이다. 다른 하나는 전환기에 있는 투자자나 창업가들로, 트렌드를 타고 싶지만 아직 RWA 열차를 타지 못한 이들이다.
이런 사기꾼들은 항상 분위기를 조성하는 것을 좋아한다. 며칠에 한 번꼴로 'RWA 생태 대회', '체인 개조 자금 조달 세미나' 같은 행사를 열고 무대에서는 열정적으로 외친다. 블록체인 3.0 시대의 실물 경제 적용이라며, 무대 아래 앉은 사람들은 사실상 두 부류뿐이다. 코인을 발행하고 싶은 사람들과 가격을 끌어올리고 싶은 사람들이다. 그들이 말하는 '컨설팅 서비스'란 본질적으로 중개 매개 역할일 뿐이며, 자금과 프로젝트를 연결해주고 가격을 살짝 올려주는 정도다. 불법이든 말든 상관없고, 거래 성사만 되면 그만이다.
수법도 복잡하지 않다. 먼저 글로벌 스토리텔링을 한다. 미국은 모두 RWA를 하고 있고, 홍콩 입법도 이를 위한 것이라며; 화려한 PPT를 들고 나와 '5억 자산을 담보로 했으며, 공식 승인을 받았고, 여러 대학과 협력 중'이라고 주장한다. 그런 다음 협조할 의사가 있는 중개 기관과 서비스 제공업체 몇 곳을 찾아 자료를 만들고 '법률 의견서'를 내며, 심지어 "곧某某대형 거래소에 상장될 예정"이라고 공언하기까지 한다.
그러나 실제 바탕 자산은 어디에 있는가? 자금 흐름은 어떻게 되는가? 중국 본토에서 불법적으로 공개 모집을 하는 것은 아닌가?
아무도 대답하지 않는다. 왜냐하면 질문하자마자 드러나기 때문이다.
맨킨 로펌의 따뜻한 주의사항
많은 사람들은 사기꾼들이 가장 두려워하는 것이 정책 강화나 언론 노출이라고 생각하지만, 사실 그렇지 않다. 그들이 정말로 두려워하는 것은, 법률 상식을 조금이라도 아는 사람이 현장에서 '임금님의 새 옷'을 낱낱이 드러내는 아이처럼 행동하는 것이다.
내가 사무실에서 만난 그 사람에게도 복잡한 법률 문제를 묻지는 않았다. 평범한 비즈니스 상식적인 질문들뿐이었다.
첫 번째 질문. 바탕 자산이 도대체 어디에 있는가? 실제로 존재하는가? 소유권, 권리 확인, 위탁 관련 공식 서류가 있는가? 그는 태극권을 펼치며 "자산은 협력사가 책임진다", "매입을 논의 중이다", "절차가 진행 중이다"라고 말했지만, 결국 제대로 된 자료 하나 제시하지 못했다. 요컨대, 그는 자금 모집만 하고 싶었을 뿐 후속 실행 계획 따윈 관심도 없었다.
두 번째 질문. 이 토큰을 누구에게 발행할 것인지, 중국 본토에서 홍보할 계획이 있는가? 그는 재빨리 "글로벌 플랫폼"이라고 말했지만, 모든 자료가 중국어이고, 홍보 경로가 위챗 그룹 + 커뮤니티 + KOL이며, 백서조차 "중국어권 투자자를 위한 서비스"라고 명시하고 있는데, 본토를 대상으로 하지 않는다고 하면 눈뜨고 거짓말하는 것이다.
세 번째 질문. 지금까지 모금한 돈은 어떻게 처리하는가? 격리 계좌를 설정했는가? 자금은 해외에 집중되나, 아니면 일부는 국내에서 유통되나? 나는 추가로 물었다. 자금을 어떻게 국경을 넘게 할 것인가? 이 사람은 분명히 당황했고, "기술적으로 회피할 수 있다", "중간에 운영자가 처리한다"고 말했지만, 세부 사항은 계속 모호했다. 듣고 보면, 그는 생각하지 않은 게 아니라, 법을 위반하지 않으면서 돈을 안전하게 가져오는 방법을 차근차근 생각해보지도 않은 것이다.
많은 RWA 프로젝트는 이러한 모호한 영역에서 혼수모우어(浑水摸鱼, 혼란을 틈타 이득을 취함)를 하고 있다. 자산에 대해 묻자 비전을 이야기하고, 자금 경로에 대해 묻자 글로벌 전략을 운운한다. 사실 그들이 원하는 것은 법률 서비스가 아니라, 자신을 뒷받침해줄 사람, 도장을 찍어줄 '합법적인 외피' 하나일 뿐이다.
따라서 홍린 변호사는 이번 기회를 빌어 여러분께 세 가지 주의사항을 알려드리고자 한다. 이 세 가지만 지켜도 99%의 사기꾼을 효과적으로 피할 수 있을 것이다.
첫째, 반드시 바탕 자산의 진실성과 권리 확인 경로를 명확히 파악해야 한다. 기존 자산인가, 예상 자산인가? 자기 보유인가, 위탁 관리인가? 소유권 증명은 있는가? 감사 자료는 있는가? 이 모든 것이 당신이 받는 토큰이 허공에 떠 있는 공기인지 결정한다.
둘째, 판매 대상과 자금 조달 방식이 적색선을 밟는지 분명히 확인해야 한다. 중국 본토에서 불법 자금 모집에 대한 규정은 관대하지 않다. 아무리 "탈중앙화"라고 말해도, 중국 내 거주자들을 대상으로 위챗 홍보, 오프라인 홍보를 한다면 "불특정 다수를 대상으로 자금을 모금한다"는 판단 논리에서 벗어날 수 없다.
셋째, 자금이 어떻게 들어오고, 어떻게 나가며, 누구의 통제를 받는지를 반드시 명확히 해야 한다. 격리 계좌가 있는가? 위탁 관리가 이루어졌는가? 자금 용도가 명확히 기재되어 있는가? 자금이 해외에서 국내로 들어오는 과정은 합법적이고 규제에 부합하는가?
웹3.0 산업 법률 서비스에 특화된 로펌으로서, 우리는 항상 한 방향을 고수한다. 웹3.0이 중국에서 합법적으로 발생하도록 보장하는 것이다. 우리는 이 산업에 대한 사랑과 신념이 있지만, 동시에 우리의 기준과 마지노선도 있다.
맨킨 로펌은 불법 사건을 맡지 않으며, 불법 프로젝트에 '양의 탈'을 씌워주는 일도 하지 않는다. 우리는 사업량을 줄이는 편이 낫다. 남의 희생양이 되는 일은 결코 원하지 않는다. 만약 진심으로 일을 하고자 하는 프로젝트라면, 언제든지 상담하러 오시라. 하지만 처음부터 "너희는 많이 묻지 말고 그냥 도와줘"라고만 하는 프로젝트라면, 미안하지만 우리도 그 많은 설득을 듣고 싶지 않다.
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