소매 투자자 집결지 로빈후드, 다시 나서다: 캐나다 암호화폐 시장 진출 위해 원더파이 인수에 2.5억 캐나다 달러 투자
글: KarenZ, Foresight News
5월 중순, 미국의 제로 수수료 거래 플랫폼 로빈후드(Robinhood)는 캐나다 디지털 자산 서비스 제공업체 원더파이(WonderFi)를 전액 현금 2.5억 캐나다달러(약 1.79억 달러)에 인수한다고 발표했다. 이는 2024년 룩셈부르크 거래소 비트스탬프(Bitstamp)를 2억 달러에 인수한 이후 로빈후드가 암호화폐 분야에서 또 한 번 중요한 행보를 하며, 글로벌 암호화폐 포트폴리오의 가속화를 알리는 신호다.
인수의 핵심 세부사항
양사가 체결한 계약에 따르면, 로빈후드는 원더파이의 발행 및 유통 주식 전량을 주당 0.36캐나다달러의 가격으로 인수한다. 이 전액 현금 인수가는 원더파이가 거래 공시 전 마지막 거래일인 5월 12일 토론토 증권거래소(TSX)에서의 종가 대비 약 41% 프리미엄이며, 30일간의 거래량 가중 평균가격(VWAP) 대비 약 71% 프리미엄이다.
이는 로빈후드가 이번 인수에 기울인 관심과 반드시 성사시키려는 의지를 충분히 보여준다. 전체 지분 가치 측면에서 완전희석 후 실질 옵션을 고려한 이번 거래의 총 가치는 약 2.5억 캐나다달러 수준이다.
이번 인수는 2025년 하반기 완료될 예정이지만, 규제 당국 승인, 법원 승인 및 원더파이 주주 동의 등 일반적인 거래 조건들을 모두 충족해야 한다.
인수가 완료되면 원더파이는 공식적으로 로빈후드 크립토(Robinhood Crypto) 산하에 편입되어 캐나다 고객에게 계속해서 암호화폐 제품과 서비스를 제공하게 되며, 원더파이 경영진도 로빈후드 크립토의 일부가 되어 캐나다 시장에서의 심화와 확장을 지원할 예정이다.
로빈후드는 2024년 토론토에 캐나다 본사를 설립한 이후 이를 인프라 엔지니어링 센터로 활용해 캐나다 내 140명 이상의 직원을 보유하고 있다. 이번 원더파이 인수 후 원더파이의 경영진과 115명의 팀원이 로빈후드 크립토의 캐나다 팀에 합류하며, 캐나다 내 현지 운영 역량을 강화하게 된다. 인수 완료 후 원더파이는 토론토 증권거래소에서 상장 폐지될 것으로 예상된다.
왜 캐나다인가? 왜 원더파이인가?
캐나다: 북미 암호화폐 규제화의 '시험장'
캐나다 암호화폐 시장 규모는 크지 않지만, 최근 캐나다 정부가 암호화폐 산업에 대한 규제 정책을 점차 명확히 하고 있으며, 이는 암호화폐 시장의 건강한 발전 환경을 조성하고 암호화폐 기업들에게 명확한 준법 경로를 제공함으로써 시장 성장과 국제 투자 유치력을 높이고 있다.
로빈후드는 이러한 시장 기회를 민감하게 포착하여 원더파이를 인수함으로써 캐나다 암호화폐 시장에 빠르게 진입할 수 있게 되었으며, 원더파이의 성숙한 플랫폼과 사용자 자원을 활용해 자체 저비용, 안전하고 편리한 거래 플랫폼의 장점을 결합하여 캐나다 국민의 증가하는 암호화폐 거래 수요를 충족시킬 수 있다. 또한 최근에는 코인베이스(Coinbase) 등 다른 거래소들도 캐나다를 주요 타깃으로 삼고 있다.
로빈후드의 '퍼즐 전략': 북미 암호화폐 지도 완성하기
로빈후드는 미국에서 독특한 제로 수수료 주식 거래 모델로 유명하며, 전통 금융 거래의 높은 장벽을 깨뜨리고 투자의 대중화를 성공적으로 이루어냈으며, 광범위한 사용자 기반을 구축했다. 최근 몇 년간 글로벌 금융시장의 지속적인 융합과 혁신, 특히 암호화폐 시장의 급속한 성장 속에서 로빈후드는 글로벌 금융 생태계를 적극적으로 구축하며 국제 시장에서 더 많은 점유율을 차지하고자 노력하고 있다.
로빈후드는 2024년 중반 2억 달러를 들여 암호화폐 거래소 비트스탬프를 인수했다. 비트스탬프는 EU, 영국, 미국, 아시아 지역에 걸쳐 리테일 및 기관 고객을 두루 보유하고 있으며, 전 세계적으로 50개 이상의 유효 라이선스와 등록을 보유하고 있어 로빈후드에게 EU, 영국, 미국, 아시아 지역의 고객을 가져다줄 것으로 기대된다. 그러나 북미 지역에서 미국 본토 외에도 시장을 확장할 수 있는 강력한 플랫폼이 필요했고, 원더파이의 등장은 바로 이러한 요구를 충족시켜 주었다.
원더파이의 사장 겸 최고경영자 딘 스쿠라카(Dean Skurka)는 베타킷(BetaKit)과의 인터뷰에서 로빈후드가 "암호화폐에 매우 진지한 것 같다"며 이번 거래를 원더파이 주주, 사용자, 직원 모두에게 "놀라운 성과"라고 표현했다.
원더파이: 거래에서 생태계, 암호화폐 교육까지의 전방위적 포트폴리오
원더파이는 2018년 설립되어 사용자에게 규제 준수, 편리한 암호화폐 거래, 결제, 보관 등의 관련 서비스를 제공하며 풍부한 산업 경험과 광범위한 사용자 기반을 축적했으며, 캐나다의 빠르게 성장하는 암호화폐 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있다. 그들의 브랜드 포트폴리오와 규제 준수 능력은 로빈후드가 캐나다에 진출하는 데 이상적인 파트너가 되어준다.
원더파이는 캐나다에서 오랜 역사와 규제 승인을 받은 두 개의 암호화폐 플랫폼 —— 비트바이(Bitbuy)와 코인스퀘어(Coinsquare)를 운영하며, 일련의 인수, 통합 및 자체 사업 부문을 통해 거래(비트바이, 코인스퀘어, 코인스마트, 코인베리), 결제(스마트페이), 보관 및 교육(비트코인.ca)을 아우르는 다각화된 브랜드 생태계를 구축했다. 원더파이 산하 제품 및 브랜드는 다음과 같다:
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원더파이 랩스(WonderFi Labs): 원더파이 내부에서 설립되었으며 초기에는 원더파이 레이어2 블록체인(원더 체인, Wonder Chain)과 원더파이 논커스터디얼 지갑 원더 월렛(Wonder Wallet) 등 탈중앙화 제품 및 프로토콜에 집중한다. 원더 체인은 zkSync 기반의 레이어2 네트워크로, 무가스(Gas) 트랜잭션, 크로스체인 상호운용성, EVM 호환성을 중심으로 한다. 원더 월렛은 원더 체인에서의 원활한 DeFi 접근, AI 인사이트, 무가스 트랜잭션을 목표로 하며, 다자산 계산(MPC)과 복구 문구 지갑을 지원하고, 대화형 인터페이스, 스테이킹, 법정화폐 입금 기능을 내장하여 자기 관리형 자산 관리를 실현한다.
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비트바이(Bitbuy): 2016년 설립된 암호화폐 거래 플랫폼으로, 2022년 원더파이에 인수되었다. 비트바이는 온타리오 증권위원회(OSC)와 캐나다 증권관리협의회(CSA)에 암호자산 마켓플레이스로 등록되어 암호화폐 거래, 스테이킹, 기업용 암호화폐 서비스, OTC 서비스를 제공한다.
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코인스퀘어(Coinsquare): 2014년 설립된 암호화폐 거래 플랫폼으로, 2023년 원더파이가 코인스퀘어와 코인스마트를 합병했다. 코인스퀘어 공식 웹사이트에 따르면, 캐나다 최초로 CIRO Investment 중개상 및 마켓 멤버로 등록된 암호화폐 거래 플랫폼이다. 공식 정보에 따르면 코인스퀘어는 지금까지 1억 캐나다달러 이상을 조달했으며, 사용자는 50만 명을 넘는다.
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코인스마트와 스마트페이(SmartPay): 코인스마트는 암호화폐 거래 플랫폼이다. 2023년 7월 원더파이는 코인스마트 인수를 통해 3자 합병의 일환으로 스마트페이를 획득했다. 스마트페이는 기업에 원활하고 규제 승인된 고효율 암호화폐 결제 솔루션을 제공한다.
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코인베리(Coinberry): 2017년 설립된 암호화폐 거래 플랫폼으로, 2022년 7월 코인베리가 전액 주식 거래 방식(약 3830만 달러 가치)으로 인수했다.
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비트코인.ca: 누구나 쉽게 이용 가능한 비트코인 투자 교육 및 입문 도구를 제공한다.
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블레이드 랩스 솔라나 인프라: 2025년 1월 원더파이는 블레이드 랩스(Blade Labs)로부터 솔라나 생태계 도구 및 인프라 관련 지적재산권을 인수했다. 원더파이 랩스는 이러한 도구들을 통합하고 솔라나의 체인 상 성장을 추진할 예정이다.
재무 측면에서 원더파이의 2025년 1분기 실적에 따르면, 매출 및 이자 수입은 1750만 달러를 기록하며 회사 역사상 세 번째로 높은 분기 매출을 달성했다. 자회사 거래 플랫폼 비트바이와 코인스퀘어의 해당 분기 거래량은 11.28억 달러를 초과했다.
또한 원더파이의 2024년 연간 실적에 따르면, 비트바이, 코인스퀘어, 스마트페이는 2024년 총 6210만 달러의 매출 및 이자 수입을 기록했으며, 이는 2023 회계연도 대비 108% 증가한 수치다. 원더파이 자회사 플랫폼들은 2024 회계연도 동안 35.7억 달러 이상의 암호화폐 거래량을 처리했으며, 이는 2023 회계연도 대비 28% 증가한 것이다. 2024년 12월 31일 기준 비트바이와 코인스퀘어가 보유한 고객 자산은 21억 달러를 초과하며, 2023 회계연도 말 대비 109% 증가했다.
어떤 영향을 미칠까?
사업 확장 측면에서 이번 인수는 로빈후드의 제품군과 서비스 범위를 크게 확대할 것이다. 원더파이 산하 플랫폼이 제공하는 암호화폐 거래, 스테이킹, 보관 등의 서비스는 로빈후드 크립토의 기존 사업과 높은 시너지를 보이며, 양사 통합 후 더욱 강력한 시너지 효과를 창출해 사용자에게 원스톱, 종합적인 암호화폐 금융 서비스를 제공함으로써 사용자 경험을 한층 향상시킬 수 있다.
시장 점유율 측면에서 로빈후드는 본격적으로 캐나다 암호화폐 리테일 거래 시장에 진출하게 되었으며, 원더파이가 이미 갖춘 광범위한 사용자 네트워크를 통해 캐나다 내 고객 기반을 빠르게 확대할 수 있을 것이다.
원더파이 입장에서는 로빈후드 그룹에 합류함으로써 더 탄탄한 자금 지원, 광범위한 기술 자원, 더 넓은 성장 공간을 확보하게 된 의미가 있다. 이번 인수 후 원더파이 팀은 로빈후드의 글로벌 자원과 운영 경험을 바탕으로 제품 혁신과 업그레이드를 가속화해 캐나다 고객에게 더 우수한 서비스를 제공하고 사업의 도약적 발전을 이룰 수 있다. 동시에 원더파이 주주들도 이번 거래를 통해 매력적인 현금 프리미엄을 얻어 자산의 가치 상승과 엑싯을 실현하게 된다.
장기적으로 볼 때, 로빈후드의 원더파이 인수는 캐나다 암호화폐 시장이 더욱 성숙하고 규범적이며 다변화된 방향으로 나아가도록 촉진하며, 투자자들에게 더 많은 고품질 선택지를 제공하고 캐나다 암호화폐 시장의 글로벌 영향력을 높이는 데 기여할 것이다. 또한 로빈후드는 캐나다를 교두보로 삼아 향후 라틴아메리카나 아시아 시장으로 확장할 가능성도 열어두며, '글로벌 금융 생태계'라는 비전을 실현할 것으로 보인다.
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