포브스 2025 핀테크 50대 기업에는 어떤 암호화 회사들이 포함되어 있나요?
글: 니나 밤비스요바
번역: 러피, Foresight News
2024년, 암호화폐는 마침내 주류에 진입했다. 수십 개의 비트코인 현물 ETF가 승인되었고, 기관 자본이 대규모로 유입되면서 소매 투자자 중심의 시장이 월스트리트에서도 더욱 널리 인정받게 되었다. 이후 도널드 트럼프가 대통령 선거에서 승리하며 암호화 자산 가격은 추가 상승했고, 사람들은 트럼프 정부가 암호화폐의 황금기를 열 것으로 기대했다. 12월이 되자 비트코인 가격은 10만 달러를 돌파했다.
트럼프의 초기 암호화폐 친화적 입장은 명확했으며, 그의 핵심 인사 임명과 행정 명령이 이를 증명한다. 벤처 캐피탈리스트 데이비드 새크스(David Sacks)는 인공지능 및 암호화폐 사무 최고 책임자로 임명되었고, 스콧 베센트(Scott Bessent)는 재무부 장관으로, 전 미국 증권거래위원회(SEC) 위원 폴 앳킨스(Paul Atkins)는 해당 규제기관의 수장 후보로 지명되었다. 트럼프는 또한 '미국의 디지털 금융 기술 분야 리더십 강화'라는 제목의 행정 명령에 서명했는데, 이에는 '국가 디지털 자산 준비금' 평가 요구 등이 포함되어 있다. 이러한 환경 속에서 피규어(Figure), 세큐라이즈(Securitize), 파이어블록스(Fireblocks) 등의 기업들이 성장하며 업계 내 가장 두드러진 트렌드들을 반영하고 있다.
현실 세계 자산(RWA)의 토큰화를 예로 들 수 있는데, 이 개념은 유행어에서 이미 수십억 달러 규모의 산업으로 진화했다. 전 SoFi 최고경영자 마이크 카니(Mike Cagney)가 공동 설립한 피규어(Figure)는 블록체인 기술을 전통적인 대출 분야에 적용하여 130억 달러 이상의 주택자산담보대출(HELOC)을 토큰화했다. 한편, 세큐라이즈(Securitize)는 블랙록과 협력해 토큰화된 미국 국채 상품 BUIDL을 출시했으며, 이는 이미 6억 4천만 달러의 투자를 유치했다.
또 다른 사례로는 암호화 인프라 분야의 선도기업 파이어블록스(Fireblocks)가 있으며, 이 회사는 지금까지 6조 달러 이상의 디지털 자산 거래를 안전하게 보호해왔다. 최근에는 주 정부의 규제를 받는 신탁 플랫폼과 인공지능 기반 거래 최적화 도구를 출시하여 기관 고객들의 증가하는 수요에 부응하고 있다.
다음은 2025년 핀테크 50대 기업에 선정된 세 암호화 기업들이다:
Figure
본사: 뉴욕주 뉴욕시
전 SoFi 최고경영자 마이크 카니(Mike Cagney)가 공동 설립한 Figure는 기술을 활용해 주택자산담보대출 신청 절차를 가속화한다. 자체적으로 맞춤형 블록체인 플랫폼을 운영하며, 주택자산담보대출을 토큰화(즉, 유가증권화)하고 수익을 원하는 투자자들에게 자체 프라이빗 크레딧 마켓플레이스를 통해 판매한다. 2024년 Figure의 매출은 2023년 1억 9600만 달러에서 50% 이상 증가한 3억 2100만 달러를 기록했으며, 영업이익률은 55%였다. 고객 15만 명 중 약 70%는 RATE(구 Guaranteed Rate)와 같은 부동산 플랫폼 및 Credit Karma를 포함한 200여 개 핀테크 및 모기지 은행 파트너사를 통해 유입되었다. 2024년 4월 전 Brex 임원 마이클 탄넨바움(Michael Tannenbaum)이 최고경영자로 취임했고, 카니는 집행회장으로 자리를 옮겼다.
투자 유치: 아폴(Apoll), 모건 크릭(Morgan Creek), 리빗(Ribbit) 등으로부터 5억 달러 조달
최신 기업 가치: 32억 달러
최근 평가일: 2021년 5월
주요 성과: 자사 소프트웨어로 130억 달러 이상의 주택자산담보대출 발행 지원
공동 설립자: 집행회장 마이크 카니(Mike Cagney), 53세; 주 오(June Ou), 59세, 전 대표이사, 현재 고문
최고경영자: 마이클 탄넨바움(Michael Tannenbaum), 이전 SoFi에서 수익 책임자, Brex에서 운영 책임자 역임, 2024년 Figure 합류
Fireblocks
본사: 뉴욕주 뉴욕시
파이어블록스(Fireblocks)의 소프트웨어는 투자자들과 Worldpay, Revolut, BNP 파리바, 뱅크오브뉴욕멜론 등의 기관들이 암호화폐를 안전하게 보유할 수 있도록 돕는다. 2024년 회사는 매출 124만 달러를 기록했으나 아직 흑자는 이루지 못했으며, 현재 은행에서 스타트업에 이르기까지 다양한 주체의 암호자산 활동을 지원하기 위해 신규 프로젝트에 막대한 투자를 진행 중이다. 지난 1년간 출시된 주요 제품으로는 뉴욕주 규제를 받는 목적한정 신탁회사가 있으며, 이는 고객에게 은행 수준의 위탁 관리 서비스를 제공하기 위한 것이다. 또한 인공지능 도구를 출시하여 고객이 거래 활동에서 시장 변화에 더 유연하게 대응할 수 있도록 지원하고 있다.
투자 유치: Spark Capital, Cyberstarts, Coatue 등으로부터 10억 달러 조달
최신 기업 가치: 80억 달러
최근 평가일: 2022년 1월
주요 성과: 설립 이래 자사 인프라를 통해 6조 달러 이상의 거래를 지원함
공동 설립자: 최고경영자 마이클 샤울로프(Michael Shaulov), 42세, 사이버보안 스타트업 Lacoon Mobile Security 창업 경험; 최고기술책임자 파벨 베렌골츠(Pavel Berengoltz), 48세; 최고제품책임자 이단 오프랏(Idan Ofrat), 43세
Securitize
본사: 플로리다주 마이애미시
세큐라이즈(Securitize)는 국채나 사모펀드와 같은 현실 세계 자산을 블록체인으로 이전해 투자자들이 쉽게 거래할 수 있도록 한다. 세큐라이즈의 대표 제품은 2024년 3월 블랙록과 협력하여 출시한 토큰화 국채 상품 BUIDL이다. 현재 BUIDL은 6억 4천만 달러의 자산을 보유하고 있다.
투자 유치: 블랙록, Blockchain Capital, 모건스탠리 등으로부터 1억 7천만 달러 조달
최신 기업 가치: 4억 7900만 달러
최근 평가일: 2022년 7월
주요 성과: 블랙록, 해밀턴 앨리, KKR 등을 포함한 파트너사와 함께 총 10억 달러 이상의 자산을 토큰화함
공동 설립자: 최고경영자 카를로스 도밍고(Carlos Domingo), 54세; 대표이사 제이미 핀(Jamie Finn), 47세
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