'데파이(DeFAI)' 여름이 다가온다, AI는 어떻게 탈중앙화금융(DeFi)의 미래를 재정의할 것인가?
글: 0xJeff, 암호화폐 콜
번역: zhouzhou, BlockBeats
서문: 본문에서 jeff는 DeFAI(탈중앙화 금융 + 인공지능)가 추상화 계층, 자율 거래 에이전트, AI 기반 dApp을 통해 DeFi 경험을 단순화하고 최적화하며 향상시키는 방식에 대해 논의하며 Almanak, Cod3x, Mode 등 여러 개발 중인 DeFAI 프로젝트를 소개하고, 거래 전략 강화와 포트폴리오 관리에서 AI의 역할을 강조한다.
다음은 원문 내용이다(독자의 이해를 돕기 위해 일부 수정 및 정리함):
DeFi는 Web3의 핵심 축이었다. 블록체인을 실용적으로 만들며 자금을 즉시 전 세계로 이동시키고, 체인 상에서 자산에 투자하며, 중개자 없이 대출과 차입을 하고, 다양한 DeFi 프로토콜 간에 전략을 중첩하는 도구들을 제공한다. 바로 손안에 닿는 금융 자유다.
더욱 중요한 것은, DeFi는 현실 세계의 문제를 해결한다는 점이다. 은행 서비스를 이용하지 못하는 사람들도 금융 서비스에 접근할 수 있게 되었으며, 중개자를 제거하고 24시간 운영되면서 진정한 글로벌·포괄적 금융 시스템을 창출했다.
그러나 현실을 직시하면 DeFi는 매우 복잡하다는 것을 알 수 있다. 지갑 설정, 가스비 관리, 사기와 루팅 피하기 — 이런 일들은 일반 사용자에게 적합하지 않다. 계속 확장되는 L1, L2, 크로스체인 생태계는 문제를 더욱 복잡하게 만든다. 대부분的人来说, 진입 장벽이 너무 높다.
이러한 복잡성은 DeFi의 성장을 제한해왔지만, DeFAI의 등장으로 이러한 상황이 변화하기 시작하고 있다.
DeFAI란 무엇인가?
DeFAI(DeFi + AI)는 AI 기술을 활용해 복잡한 인터페이스를 단순화하고 일반인이 참여하는 데 있어 장벽을 제거함으로써 DeFi를 보다 쉽게 접할 수 있도록 한다. DeFi 포트폴리오 관리가 ChatGPT와 대화하듯 쉬운 세상을 상상해보라.
DeFAI의 첫 번째 물결이 시작되고 있으며, 주로 다음 세 가지 분야에 집중하고 있다:
1. 추상화 계층
2. 자율 거래 에이전트
3. AI 기반 dApp
1. 추상화 계층
추상화 계층은 직관적인 인터페이스를 통해 DeFi의 복잡성을 숨기는 것을 목표로 한다. 복잡한 대시보드 없이 자연어 명령으로 DeFi 프로토콜과 상호작용할 수 있도록 해준다.
AI 이전에도 의도 기반 아키텍처(intent-based architecture) 같은 추상화 계층은 거래 실행을 단순화했다. CoWSwap 및 symm io와 같은 플랫폼은 분산된 유동성 풀에서 최적의 가격을 얻도록 하여 유동성 파편화 문제를 해결했으나, 핵심 과제인 'DeFi는 여전히 어렵다'는 문제는 해결하지 못했다.
이제 AI 기반 솔루션이 이 공백을 메우고 있다:
Griffain은 토큰을 출시한 첫 번째 프로젝트로, 현재 초기 접근 단계이며 초대장이 필요하다.
Griffain은 보다 범용적이며, DCA(달러 비용 평균법) 자동화, 메모코인 발행, 에어드랍 수행 등 단순한 작업부터 복잡한 작업까지 사용자가 수행할 수 있도록 한다.
Orbit / Grift는 두 번째로 토큰을 출시한 프로젝트로, 제품은 체인 상의 DeFi 경험을 중심으로 한다. Orbit는 크로스체인 기능을 강조하며, 117개 이상의 체인과 200개의 프로토콜에 통합되어 세 프로젝트 중 가장 많은 통합 수를 자랑한다.
Neur은 세 번째로 토큰을 출시한 프로젝트로, 오픈소스 특성 덕분에 Orbit를 빠르게 시가총액 면에서 추월했다. Neur은 솔라나 생태계 전용 ‘조수석 조종사(copilot)’로 자신을 위치짓고 있으며, sendaifun의 Solana Agent Kit를 기반으로 구축되었다.
나는 현재 slate ceo를 사용하고 있는데, 아직 초기 단계이며 토큰도 출시되지 않았지만, 자동화 기능이 마음에 든다. 주로 조건부 거래를 설정하는 데 사용하는데, 예를 들어 xxxx의 시가총액이 500만 달러에 도달하면 내 포지션의 25%를 매도하거나, xxx가 xxxx 가격에 도달하면 5,000달러 어치의 토큰을 구매하는 식이다.
AIWayfinder는 또 다른 주목할 만한 흥미로운 프로젝트다. PRIME / ParallelTCG 팀이 개발 중인 거대한 프로젝트로, 기대감이 크다.
2. 자율 거래 에이전트
알파를 수 시간 동안 탐색하고, 수동으로 거래를 실행하며 포트폴리오를 최적화하는 대신, 대신 그 일을 대신해줄 에이전트를 두는 것이 왜 안 되겠는가? 자율 거래 에이전트는 트레이딩 로봇을 한 차원 더 끌어올려 동적 파트너로 전환하며, 시간이 지남에 따라 적응하고 학습하여 더욱 스마트한 결정을 내릴 수 있다.
명확히 하자면, 트레이딩 로봇은 새로운 개념이 아니다. 오랜 시간 동안 존재해왔으며 정적 프로그래밍에 따라 미리 정의된 동작을 실행한다. 그러나 에이전트는 본질적으로 다르다:
비구조적이고 끊임없이 변화하는 환경에서 정보를 추출한다.
목표 맥락 내에서 데이터를 추론한다.
패턴을 발견하고 시간이 지남에 따라 이를 활용하는 법을 배운다.
소유자가 명시적으로 프로그래밍하지 않은 작업도 수행할 수 있다.
이 서브 분야는 빠르게 성장하고 있으며, 초기에는 엔터테인먼트 목적—예를 들어 재미로 저품질 코인을 펌핑하는 정도—였지만 이제는 수익 중심의 실용적 도구로 전환되고 있다. 그러나 중요한 과제가 하나 남아 있다: 어떻게 '에이전트'가 단순한 로봇인지 혹은 뒤에 사람이 조작하고 있는지 검증할 것인가?
이때 DeAI 인프라가 핵심적인 역할을 한다.
DeAI가 에이전트 검증에 기여하는 방식
신뢰 실행 환경(TEE)과 같은 핵심 인프라는 에이전트가 안전하고 변조되지 않은 상태에서 작동하도록 보장한다.
예를 들어:
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TEE: PhalaNetwork이 주도한 TEE는 데이터를 기밀로 처리할 수 있는 안전한 격리 영역을 제공한다. Unruggable ICO와 Sporedotfun과 같은 Phala의 실험은 데이터 무결성을 유지하면서 에이전트가 작업을 수행하는 방법을 보여준다.
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투명한 실행/검증 프레임워크: zkML(영지식 머신러닝) 또는 opML과 같은 혁신은 추론과 계산의 검증 가능성을 제공한다. hyperbolic labs의 샘플링 증명(PoSP)이 대표적인 예다. 이 메커니즘은 게임 이론과 샘플링 기술을 결합하여 분산된 환경에서도 계산이 정확하고 효율적이도록 보장한다.
왜 이것이 중요한가?
자율 에이전트가 TVL 수십억 달러(예: 1억 달러 이상)를 다루기 시작하면 사용자들은 보장을 요구하게 된다. 에이전트가 리스크를 어떻게 관리하는지, 작동하는 프레임워크가 검증 가능한지, 그리고 자신의 자금이 임의의 저품질 코인에 투입되지 않을지를 확인해야 한다.
이 분야는 여전히 초기 단계지만, 이미 이러한 검증 도구를 탐색하는 유망한 프로젝트들이 나타나고 있다. DeFAI가 발전함에 따라 주목해야 할 방향이다.
DeAI 인프라 트렌드에 대해 더 알고 싶다면 다음 글을 참고하라:
내가 주목하고 있는 최고의 자율 거래 에이전트들
Almanak
Almanak은 기관급 양적 AI 에이전트를 사용자에게 제공하여 DeFi의 복잡성, 파편화, 실행 문제를 해결한다. 이 플랫폼은 EVM 체인을 포크하여 MEV, 가스비, 거래 순서 등의 고유한 복잡성을 고려한 몬테카를로 시뮬레이션을 실제 환경에서 실행한다.
Alpha 정보를 보호하고 전략 실행의 프라이버시를 보장하기 위해 TEE(신뢰 실행 환경)를 채택했으며, Almanak Wallets를 통해 비관리형 자금 처리와 에이전트에 대한 정밀한 권한 위임을 가능하게 한다.
Almanak의 인프라는 금융 전략의 기획, 생성, 평가, 최적화, 배포, 모니터링을 지원하며 궁극적으로는 이러한 에이전트가 시간이 지남에 따라 학습하고 적응하도록 하는 것이 목표다.
Almanak은 legiondotcc에서 백만 달러를 조달했으며, 청약이 과열되었다. 다음 단계는 베타 버전 출시와 초기 전략/에이전트의 배포로, 베타 테스터 대상으로 진행될 예정이다. 양적 에이전트들의 성과를 지켜보는 것은 매우 흥미로울 것이다.
Cod3xOrg / BigTonyXBT
Cod3x는 Fantom과 SonicLabs에서 활동했던 Byte Mason 팀이 개발한 DeFAI 생태계로, 거래 에이전트 생성을 단순화하는 것을 목표로 한다. 이 플랫폼은 무코드(no-code) 빌드 도구를 제공하여 사용자가 거래 전략, 성격, 심지어 트윗 스타일까지 지정해 에이전트를 만들 수 있도록 한다.
사용자는 어떤 데이터셋에도 접근하여 몇 분 만에 금융 전략을 개발할 수 있으며, 풍부한 API와 전략 라이브러리를 활용할 수 있다. Cod3x는 AlloraNetwork와 통합되어 고급 ML 가격 예측 모델을 활용해 거래 전략을 강화한다.
Big Tony는 Allora 모델 기반의 대표 에이전트로, 예측에 따라 메이저 코인에 진입하고 퇴출한다. Cod3x는 번성하는 자율 거래 에이전트 생태계를 구축하려 노력하고 있다.
Cod3x의 두드러진 특징 중 하나는 유동성 전략이다. virtuals io가 주창하는 일반적인 알트:알트 LP 구조와 달리, Cod3x는 자체 CDP(담보부채권)인 cdxUSD로 지원되는 스테이블코인:알트 LP를 사용한다. 이 구조는 알트:알트 거래쌍보다 변동성이 낮아 유동성 제공자에게 더 큰 안정성과 신뢰를 제공한다.
Cod3x는 유동성을 강화하고 생태계 내 에이전트에 추가 기능/DeFi 레고 컴포넌트를 제공하는 유동성 AMO(자동시장운영), 미니풀과 같은 자체 DeFi 프리미티브도 보유하고 있다.
기타 주목할 만한 프로젝트들
getaxal / Gekko Agent — Axal의 자율주행 제품으로, 에이전트가 복잡한 다단계 암호화 전략을 처리한다. Gekko는 자율주행 기능을 통합했다. 데이터 기반 거래를 Gekko가 자율주행 모드에서 어떻게 수행하는지 지켜보고 싶다.
ASYM41b07 — 많은 이들이 '메모코인 거래의 치트 코드'라고 부르는 ASYM 에이전트는 블록체인과 소셜 미디어에서 방대한 데이터를 분석하여 메모코인 트렌드를 예측할 수 있다. ASYM은 시장보다 꾸준히 우수한 성과를 보이며, 백테스트를 통해 3~4배의 수익률을 입증했다. 실제 거래에서 어떻게 성과를 낼지 매우 흥미롭다.
ProjectPlutus — 나는 이 이름 PPCOI가 정말 좋다.
3. AI 기반 탈중앙화 애플리케이션(dApp)
AI 기반 dApp은 DeFAI 분야 내 유망하지만 아직 초기 단계인 분야다. 이들은 기능, 자동화, 사용자 경험을 향상시키기 위해 AI 또는 AI 에이전트를 통합한 완전 탈중앙화 애플리케이션이다. 이 분야는 여전히 초기이지만, 일부 생태계와 프로젝트가 두각을 나타내기 시작했다.
이 분야에서 modenetwork는 매우 활발한 생태계로, 고도의 AI x DeFi 개발자를 유치하기 위한 Layer 2 네트워크다. Mode는 선도적인 AI 기반 애플리케이션 개발을 위해 여러 팀이 모여 작업하는 기지다:
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ARMA: gizatechxyz가 개발한, 사용자 선호에 맞춘 자율형 스테이블코인 마이닝.
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Modius: autonolas가 지원하는 자율 에이전트로 Balancer LP 마이닝을 수행.
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Amplifi Lending Agents: Amplifi Fi가 개발하고 IroncladFinance와 통합된 에이전트로 자산 자동 교환, Ironclad에서 차입, 자동 리밸런싱을 통해 수익을 극대화한다.
이 생태계의 중심에는 로컬 토큰 MODE가 있다. 보유자는 MODE를 스테이킹하여 veMODE를 획득하며, AI 에이전트 에어드랍, 프로젝트 화이트리스트 접근, 기타 생태계 혜택을 누릴 수 있다. Mode는 AI x DeFi 혁신의 중심으로 자리매김하고 있으며, 2025년에 그 영향력이 크게 확장될 것으로 예상된다.
또한, danielesesta는 HeyAnonai의 DeFAI 이론으로 큰 주목을 받았다. 그는 HeyAnon이 다음과 같은 내용을 개발 중이라고 발표했다:
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DeFi 인터페이스로서의 추상화 계층
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자율 거래 실행을 위한 DeFi 에이전트
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관련 데이터를 수집, 필터링, 해석하기 위한 연구 및 커뮤니케이션 에이전트
시장 반응은 뜨거웠으며, ANON 토큰의 시가총액은 1,000만 달러에서 1.3억 달러로 급등했다. Daniele은 이번엔 더 견고한 기반과 더 명확한 비전을 가지고 TIME Wonderland의 열기를 다시 불러오는 것 같다.
이 두 생태계 외에도 많은 팀이 각자의 AI 기반 탈중앙화 애플리케이션을 구축하고 있다. 이들 주위에 주요 생태계가 형성되면 앞으로 더 많은 정보를 공유하겠다.
맺음말
DeFAI는 DeFi를 더 스마트하고, 더 단순하며, 더 쉽게 접근 가능하게 함으로써 DeFi를 변화시키고 있다. 추상화 계층이 사용자 상호작용을 단순화하고, 자율 거래 에이전트가 포트폴리오를 관리하며, AI 기반 dApp이 사용 사례를 최적화함에 따라 우리는 새로운 시대의 새벽을 맞이하고 있다.
2020년의 DeFi 여름이라기보다는, 2025년은 DeFAI의 여름이 될 것이다.
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