DeFAI 탐구: DeFi와 AI의 심층적 융합, 3대 핵심 시나리오를 통한 DeFi 대규모 적용 촉진
원문: Daniele
번역: Yuliya, PANews
탈중앙화 금융(DeFi)은 탄생 이래 개인의 자산 자율성을 보장하고 전통적인 중개자를 제거하는 것을 핵심 이념으로 삼아 개방된 글로벌 금융 생태계 구축을 목표로 해왔다. 그러나 DeFi가 빠르게 성장했음에도 불구하고 복잡한 사용자 인터페이스, 다양한 프로토콜, 고위험 거래 결정 등은 여전히 많은 사용자들에게 진입 장벽으로 작용하고 있다.
DeFi의 다음 단계인 DeFAI는 인공지능(AI)과 탈중앙화 금융의 심층적 융합을 의미하며, 이는 해당 분야를 재편하고 있다. 첨단 AI 기술을 도입해 사용자 경험을 간소화하고 금융 의사결정 과정을 최적화함으로써 DeFAI는 진입 장벽을 낮추고 더욱 자율적이며 효율적인 금융 상호작용 방식을 실현하고자 한다.
본문에서는 AI가 DeFi에 적용되는 세 가지 핵심 시나리오를 심층적으로 살펴보고, 이를 통해 탈중앙화 금융이 어떻게 진화하고 있는지를 분석한다.
1. AI 기반 DeFi 인터페이스
신규 사용자든 숙련된 사용자든 관계없이 DeFi 사용자는 종종 여러 프로토콜 간에서 거래를 수행해야 하는 복잡성에 직면한다. 현재의 절차는 일반적으로 다음과 같다.
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탈중앙 애플리케이션(dApp) 접속;
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지갑 연결(Metamask, Ledger 또는 Phantom 등);
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거래 세부 정보 입력;
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여러 차례의 거래 확인 및 컨트랙트 주소 검증.
이처럼 번거로운 작업은 시간 소모가 크며 특히 여러 DeFi 프로토콜을 사용할 때 오류 발생 가능성이 높다. AI 기반 인터페이스는 이러한 과정을 획기적으로 단순화한다. 사용자는 "3개의 ETH로 USDC를 교환해줘", "ETH-USDC 풀에 유동성을 공급해줘"와 같은 자연어 명령만으로도 거래를 요청할 수 있다.
백엔드에서는 AI가 다음 작업을 자동으로 수행한다.
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사용자 요청 파싱;
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최적의 유동성 출처 탐색;
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거래 데이터 생성;
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사용자가 지갑(Ledger 또는 Phantom 등 자가관리형 또는 위탁관리형 모두 가능)을 선택해 서명하도록 유도.
AI의 도입은 거래 과정의 복잡성을 최소화하며, 사용자는 최종 서명만 완료하면 된다. DeFAI는 불필요한 작업을 제거함으로써 사용자 경험을 크게 향상시키고, 더 많은 사용자가 쉽게 DeFi 세계에 진입할 수 있도록 돕는다.
2. 자율적 DeFi 스마트 에이전트
AI 인터페이스는 거래 절차를 간소화하지만, 진정한 변화는 자율적 DeFi 스마트 에이전트의 등장이다. 이러한 AI 에이전트는 핫월렛을 제어하며 자연어 명령에 따라 복잡한 다단계 금융 전략을 실행함으로써 전 과정의 자동화된 거래를 실현한다.
예를 들어 사용자가 다음과 같은 명령을 입력한다고 하자.
"메인넷의 ETH를 Base로 브릿지하고, 절반을 USDC로 교환한 후 두 토큰으로 Uniswap v2에 유동성 풀을 생성하고, LP 토큰을 메인 지갑으로 돌려보내라."
스마트 에이전트는 다음과 같은 전체 프로세스를 자동으로 수행한다.
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안전한 크로스체인 브릿지 프로토콜 선택;
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최적의 교환 경로 설계;
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Uniswap 등의 탈중앙화 거래소(DEX)에서 유동성 풀 생성;
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생성된 LP 토큰을 사용자 지갑으로 반환.
이 시스템은 복잡한 거래를 수행할 뿐 아니라 보안성과 비용을 동적으로 최적화할 수 있다. AI는 프로토콜 신뢰도를 자동 점검하고, 거래 수수료를 비교하며, 슬리피지를 모니터링하고, 비용이 가장 저렴하며 속도가 빠르고 보안성이 가장 높은 경로를 선택한다. 자율적 DeFi 에이전트는 사용자의 운영 리스크를 효과적으로 줄이며 복잡한 금융 작업을 직관적이고 통제 가능한 수준으로 만든다.
3. 스마트 리서치 및 정보 상호작용 에이전트
DeFi가 계속 확장됨에 따라 사용자가 처리해야 할 정보량도 증가하고 있다. 가격 데이터, 체인 내 분석, 프로토콜 문서, 거버넌스 포럼, 소셜 미디어 토론 등 방대한 정보 흐름은 감당하기 어려울 정도다. 자금 배분 결정을 내리기 전에 이러한 정보를 정리하고 검증하는 것은 사실상 전업에 가까운 작업이다.
리서치 및 정보 상호작용 에이전트는 DeFAI의 또 다른 중요한 응용 분야다. 이 에이전트는 체인 브라우저, 시장 데이터 인터페이스, GitHub 코드 저장소, 거버넌스 포럼 등 여러 데이터 소스에 연결되어 사용자가 핵심 데이터를 신속하게 수집하고 해석할 수 있도록 돕는다. 사용자는 다음과 같은 질문을 에이전트에 요청할 수 있다.
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"현재 나의 포트폴리오 기준으로 ETH의 최적 수익 전략은 무엇인가?"
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"$ANON보다 더 큰 시가총액을 가진 유사 토큰을 찾을 수 있나? 그것들과 $ANON의 주요 차이는 무엇인가? $ANON이 그들과 같은 시가총액에 도달하려면 얼마나 상승해야 하나?"
사용자는 수시간에서 수일에 걸쳐 수동으로 정보를 조사하고 검증하며 교차 확인하는 대신, 리서치 에이전트가 제공하는 간결하고 데이터 기반의 제안과 통찰에 의존할 수 있다. 이는 시간을 절약할 뿐 아니라 다수의 신뢰할 수 있는 출처에서 최신 정보를 확보하여 사용자가 더 높은 수준의 의사결정에 집중할 수 있도록 한다.
Heyanon.ai 기반
상기한 세 가지 DeFAI 응용 시나리오 — 즉 자연어 기반 거래 인터페이스, 자율적 DeFi 스마트 에이전트, 리서치 및 정보 상호작용 에이전트 — 는 모두 Heyanon.ai가 주도하여 개발 중이며 1월 말 공개 베타 출시를 계획하고 있다. 이러한 도구들은 DeFi 시장 진입 장벽을 낮추고 신뢰도를 강화하며 탈중앙화 금융이 더 넓은 대중에게 보급되도록 촉진하는 것을 목표로 한다.
거래 자동 생성, 체인 내 정보 검증, 복잡한 금융 작업 수행 등을 통해 DeFAI는 금융 혁명을 주도하고 있으며, 사용자가 기술적 난관 없이 자산의 진정한 자율권을 누리고 중심화 또는 탈중앙화 금융 도구를 자유롭게 선택할 수 있도록 하고 있다.
DeFi의 미래 전망: 진입 장벽 낮아지고 자유도 향상
기존 Metamask를 통한 수동 상호작용에서부터 AI 보조 거래 생성, 그리고 다단계 자율 거래 에이전트에 이르기까지 DeFi는 새로운 기술 변혁의 장을 맞이하고 있다. DeFi 분야에 AI를 깊이 있게 적용함으로써 사용자 의사결정 효율이 극대화되고, 리스크 관리가 최적화되며, 원활한 체인 내 상호작용 경험을 실현할 수 있다.
이러한 새로운 구조 아래에서 숙련된 암호화폐 투자자든 DeFi 초보자든 모두 AI 도구를 활용해 자산을 쉽게 관리하고 복잡한 거래를 실행하며 인간의 실수나 정보 부족으로 인한 자산 손실을 피할 수 있다.
Heyanon.ai와 같은 DeFAI 도구들이 계속 발전하고 성숙함에 따라 탈중앙화 금융은 더욱 포용적이고 안전하며 효율적인 새로운 시대로 진입할 것이다. 이제 DeFi는 특정 소수만의 전유물이 아니라 전 세계 사용자를 위한 포용적 금융 시스템이 되고 있다. DeFAI의 등장은 탈중앙화 금융의 다음 단계를 예고할 뿐 아니라, DeFi가 니치 마켓에서 주류 시장으로 빠르게 진입하는 과정을 가속화하고 있다.
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