터키, 암호화폐 자금세탁 방지 규제 강화: 신규 규정 해설 및 업계 영향
글: Beosin 컴플라이언스 팀
글로벌 암호화폐 시장이 빠르게 성장함에 따라 자금세탁방지(AML) 및 규제 준수는 각국의 주요 관심사로 부상하고 있다. 최근 터키 정부는 암호화폐 분야의 자금세탁방지를 위한 더욱 엄격한 새로운 규정을 발표하며, 이 조치는 즉각 산업 전반의 주목을 받았다. 이 새 규제는 2025년 2월 25일부터 공식 시행되며, 터키가 암호화폐 산업 감독에서 보여주는 결의를 드러낼 뿐 아니라 글로벌 시장의 규제 준수 발전에도 중요한 참고자료를 제공한다.
새 규제 해설: 정보 투명성과 거래 안전성 강화
터키 정부는 2024년 12월 25일 공고를 통해 새 자금세탁방지 규정의 주요 조항들을 명확히 했다. 이번 조치는 거래 한도 설정, 위험 거래 처리, 미등록 지갑 제한에 초점을 맞춰 암호화폐 거래의 투명성과 보안성을 제고하고자 한다.
터키의 새로운 암호화폐 규제
출처: 터키 공식 관보
1. 거래 한도 설정
새 규정에 따르면, 사용자가 1만 5천 터키 리라(약 425달러)를 초과하는 암호화폐 거래를 수행할 경우 서비스 제공업체에 신원 정보를 완전히 제출해야 한다. 해당 한도 이하의 거래의 경우, 서비스 제공업체는 관련 정보 수집 여부를 선택할 수 있다. 이 조치는 대규모 거래의 추적 가능성을 보장함으로써 불법 자금 유동을 효과적으로 억제하는 것을 목표로 한다.
2. 위험 거래 처리
암호화폐 송금인이 충분한 정보를 제공하지 못할 경우, 해당 거래는 "고위험"으로 분류된다. 이 경우 서비스 제공업체는 거래 거부, 관련 금융기관과의 협력 제한, 또는 거래 당사자와의 업무 관계 종료 등 다양한 조치를 취할 수 있는 권한을 갖는다. 이를 통해 서비스 제공업체에게 더 큰 재량권을 부여하여 전체 거래 시스템의 보안성을 제고할 수 있다.
3. 미등록 지갑 제한
플랫폼에 등록되지 않은 지갑 주소 역시 엄격하게 규제된다. 서비스 제공업체는 송금인의 신원 정보를 수집해야 하며, 그렇지 않을 경우 관련 거래가 제한된다. 이 조치는 익명 지갑을 통한 자금세탁이나 테러자금 지원 등 불법 활동을 차단하기 위한 것이다.
이러한 조치들을 통해 터키 정부는 암호화폐 분야에서 보다 투명하고 안전한 거래 환경을 구축하고, 미래 산업의 표준화된 발전 기반을 마련하고자 한다.
글로벌 맥락: 유럽 MiCA 프레임워크와의 연계
터키의 새 규제 도입은 전 세계 암호화폐 산업이 중요한 규제 변화를 맞이하는 시점과 맞물려 있다. 유럽연합의 '암호자산시장규제법(MiCA)'이 2024년 12월 30일 발효되며, 이는 암호자산 전반을 아우르는 최초의 포괄적 규제 체계로 평가받고 있다.
터키의 새 규정은 MiCA 등 국제적인 선진 규제 경험을 명백히 참조하고 있으며, 이는 터키가 암호화폐 규제 준수 측면에서 글로벌 기준과 일치하고 있음을 의미한다. 이러한 국제 기준과의 접근은 터키 시장의 매력을 높일 뿐 아니라 국제 투자자들에게 더욱 신뢰할 수 있는 거래 환경을 제공한다. 또한 자금세탁 및 테러자금 조달과 같은 국경을 넘는 금융 범죄 대응을 위해 규제 강화는 매우 중요하다.
산업 영향: 터키의 컴플라이언스 진로와 시장 전망
전 세계 네 번째로 큰 암호화폐 시장을 차지하고 있는 터키는 2023년에만 무려 1700억 달러의 거래량을 기록하며 러시아와 캐나다를 앞서는 등 암호화폐 분야에서 중요한 위치를 차지하고 있음을 입증했다. 그러나 터키는 여전히 규제와 시장 발전 사이에서 여러 도전에 직면해 있다. 암호화폐의 구매, 보유 및 거래는 터키에서 합법이지만, 2021년 이후로는 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 것이 금지되어 있다. 즉, 투자자들이 자유롭게 거래는 할 수 있지만 암호화폐를 일상 소비에 직접 활용할 수는 없다는 의미이다.
터키의 암호화폐 시장은 강력한 성장세를 보이고 있는데, 그 배경에는 특수한 경제 상황과 국민들의 디지털 자산에 대한 강한 수요가 자리 잡고 있다. 오랜 기간 동안 높은 인플레이션과 통화 가치 하락을 겪어온 터키에서는 점점 더 많은 사람들이 암호화폐를 위험 회피 및 자산 보호 수단으로 활용하고 있다. 그러나 터키 정부는 암호화폐에 대해 다소 신중한 태도를 유지하고 있으며, 합법적인 거래는 허용하면서도 결제 수단으로의 사용을 제한하는 것은 규제당국이 혁신과 리스크 관리 간 균형을 모색하고 있음을 나타낸다.
1. 시장 표준화 촉진
새 규정은 시장의 투명성과 거래 안전성을 크게 제고시켜 투자자들의 암호자산에 대한 신뢰를 강화할 것이다. 표준화된 시장 환경 속에서 시장 참여자들은 더 높은 수준의 서비스를 누릴 수 있으며, 이는 시장의 건강한 발전을 더욱 가속화할 것이다.
2. 기업의 컴플라이언스 가속화
2024년 12월 기준, 이미 77개의 암호화폐 기업이 터키 증권거래위원회(KAP)에 운영 라이선스를 신청했다. 이는 기업들이 새 규정에 적극적으로 대응하고 있음을 보여주며, 향후 보다 광범위한 시장 참여를 위한 기반을 마련하고 있다.
3. 장기적 성장 가능성
새 규정이 일부 거래 활동에 제한을 두고 있음에도 불구하고, 터키 정부는 세제 정책 면에서는 개방적인 태도를 유지하고 있다. 예를 들어 암호자산 이익에 대한 과세는 시행하지 않고 있으며, 단지 0.03%의 거래세만 부과하고 있어 시장 발전에 대한 지원 의지를 보여준다. 이러한 균형 잡힌 규제 방식은 터키 암호화폐 시장의 장기적 발전을 뒷받침할 것이다.
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