블랙록, 피델리티, JP모건이 RWA를 주도하는 방법은?
출처: beincrypto
편역: 블록체인 기사
블랙록(BlackRock), 피델리티(Fidelity), JP모건(JPMorgan)과 같은 금융 거물들의 선도적인 움직임에 힘입어 현실 세계 자산(RWA)의 토큰화에 대한 관심이 크게 증가하고 있다.
이러한 추세는 금융업계의 중대한 전환을 예고하며, 자본 시장의 효율성과 접근성을 높이기 위해 블록체인 기술이 점점 더 많이 채택되고 있음을 보여준다.
최근 피델리티 인터내셔널이 JP모건의 토큰화 네트워크에 합류한다고 발표한 것은 중요한 이정표이다.
카이코(Kaiko) 애널리스트들에 따르면, 이 조치를 통해 피델리티 인터내셔널은 토큰화 분야의 다른 주요 기업들과 어깨를 나란히 하게 되었으며, 이러한 협력은 블록체인을 실제 응용에 활용하려는 관심이 날로 커지고 있음을 더욱 부각시킨다.
블랙록의 토큰화 유동성 펀드 BUIDL은 이러한 추세의 대표적인 사례이다.
BUIDL은 올해 3월 출시된 이후 현재까지 4.6억 달러 이상의 자금을 모았으며, 메이플 파이낸스(Maple Finance) 등 여러 크립토 순수 기업들을 앞질렀다.
메이플이 2022년 크립토 대출 붕괴에서 회복했음에도 불구하고, 단기 현금 상품에 집중하는 현금 운용 펀드(Cash Management Fund)는 약 1600만 달러의 자산으로 뒤처지며, 이는 BUIDL의 성공을 한층 더 부각시키고 있다.
카이코 애널리스트들은 "3월 출시 이후 블랙록의 BUIDL은 메이플 파이낸스의 현금 운용 펀드를 포함한 여러 크립토 순수 기업들을 이미 능가했다"고 밝혔다. 이 펀드는 단기 현금 상품에 초점을 맞추고 있다.
블록체인 기술의 매력은 자본 시장을 변화시킬 수 있는 잠재력에 있다.
위즈덤트리(WisdomTree)의 비즈니스 개발 책임자 마레디스 해논(Maredith Hannon)은 이 점을 강조하며, 블록체인이 인프라상의 과제를 해결하고 새로운 투자 기회를 열어줄 수 있다고 지적했다. 특히 업무 프로세스를 간소화하고 결제 시간을 단축할 수 있는 능력이 주목된다.
스마트 계약은 이러한 전환의 핵심이다. 중개인 없이 미리 정의된 조건을 실행함으로써 거래를 자동화한다.
이러한 자동 실행 계약은 투명성과 효율성을 보장하며, 모든 행동을 블록체인에 기록한다. 예를 들어 증권 대차거래에서 스마트 계약은 운영을 자동화하여 오류를 줄이고 표준화된 신원 증명서를 생성할 수 있다.
해논은 "스마트 계약은 오늘날 전통 금융시장에서 많은 단계나 수작업 거래를 간소화하고 체계화할 수 있는 기회를 제공한다"고 말했다.
"금융 기관 간에 신원 및 사용 권한을 공유하고, 상대방 위험을 제거하며, 투자자의 위치 또는 신원 확인 여부에 따라 특정 사모펀드를 보유할 수 있는지를 검증하는 데 활용될 수 있다."
씨티그룹, 웰링턴, DTCC 디지털 자산 회사가 에이브랩(Avalanche) 스프루스 서브넷(Spruce Subnet)에서 협력한 사례는 스마트 계약의 실용적인 적용 가능성을 보여준다. 이러한 노력들은 또한 토큰화가 어떻게 운영 효율성을 높이고 상대방 리스크를 줄일 수 있는지를 입증하고 있다.
그러나 디지털 인프라로의 전환은 여전히 도전 과제에 직면해 있다.
법적 요소, 신원 기준, 데이터 프라이버시 문제는 규제 당국과 협력하여 신중하게 평가되어야 한다. 금융 서비스 산업은 공동으로 신원 인프라를 구축하여 토큰화의 광범위한 채택을 지원하면서 동시에 보안성과 규제 준수를 확보해야 한다.
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