악기 한 대에 수백만 달러를 대출받다, RWA가 암호화 금융의 경계를 확장 중
글: Sonali Basak, 블룸버그
번역: Luffy, Foresight News
마이클 노보그래츠(Michael Novogratz)가 설립한 갤럭시 디지털 홀딩스(Galaxy Digital Holdings LP)가 대출 사업을 새로운 고객층으로 확대하고 있다. 최신 거래는 러시아의 여제 캐서린 2세(Catherine the Great) 소유였던 바이올린을 담보로 수백만 달러 규모의 대출을 실행한 것이다.
갤럭시와 애니모카 브랜즈(Animoca Brands)의 공동 설립자인 야트 시우(Yat Siu)에 따르면, 갤럭시는 지난해 경매에서 900만 달러 이상의 추정 가격에 이 1708년산 스트라디바리우스(Stradivarius) 바이올린을 매입한 시우에게 자금을 대출했다.
갤럭시는 이 악기의 토큰화된 버전과 실제 바이올린 자체를 모두 보유하게 된다. 갤럭시와 시우는 대출 조건이나 정확한 금액에 대해 언급을 거부했으며, 단지 "수백만 달러 규모"라고만 밝혔다. 바이올린은 홍콩의 트러스트 회사가 보관하며, 악기를 인출하려면 양측의 서명이 모두 필요하다.
갤럭시 디지털, 316년 된 바이올린 토큰화하다
토큰화란 주식, 채권, 예술품 등의 전통 자산을 블록체인 상의 토큰으로 표현하는 과정을 말한다.
갤럭시 디지털은 이미 트레이딩 및 투자은행 부문인 갤럭시 글로벌 마켓스(Galaxy Global Markets)를 통해 대출 서비스를 제공하고 있다. 이번 바이올린 대출 건은 암호화폐 가격 상승과 함께 증가한 부(富)를 누리고 있는 다양한 고객층을 유치하기 위한 회사의 초기 시도 중 하나다.
갤럭시의 재무 보고서에 따르면, 3월 31일 기준 올해 1분기 평균 장부 기준 대출 규모는 6억 6400만 달러로, 3개월 전보다 5% 증가했다.
자산 가격 변동성이 큰 탓에 암호자산 연계 대출은 일반적으로 많은 담보를 요구한다. 갤럭시 디지털의 토큰화 사업 부사장 토머스 카운(Thomas Cowan)은 실물 자산을 블록체인에 발행하기 시작함에 따라 이러한 상황이 개선될 수 있다고 말했다.
다음은 부동산일까?
인터뷰에서 카운은 예술품이나 악기 같은 실물 자산을 토큰화하는 것은 "비트코인이나 이더리움처럼 변동성이 큰 자산보다 더 많은 대출을 고객에게 제공할 수 있게 해준다"며 "오늘은 바이올린이고, 내일은 부동산이 될 수도 있다"고 말했다.
시우는 이 대출로 얻은 수익을 새로운 암호화폐 관련 프로젝트나 예술품 투자에 활용할 계획이라고 밝혔다.
시우는 토큰화 과정에 대해 "어떻게 하면 이런 특별한 것을 만들어 더 많은 사람들이 사용할 수 있게 할 수 있을까?"라고 말하며, 바이올린 담보 대출에 대해서는 "필수적이진 않지만 추가 유동성을 얻는 좋은 방법"이라고 덧붙였다.
갤럭시는 자회사 GK8을 통해 시우와 협력하여 바이올린을 토큰화했다.
시우는 궁극적으로 다른 사람들이 '분할' 방식으로 토큰화된 바이올린의 지분을 구매할 수 있도록 허용하고 싶다고 말했으나, 현재로서는 그러한 계획은 없다고 덧붙였다.
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