初心者が避けるべき最も深刻な暗号資産投資のミス5つ
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初心者が避けるべき最も深刻な暗号資産投資のミス5つ
FOMOからレバレッジまで、5つの投資の落とし穴を解説して無駄な遠回りを避けよう！
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：Abhaya Anil
翻訳：白話ブロックチェーン
現在、暗号資産（クリプト）への熱狂はかつてないほど高まっており、至る所に機会が広がっています。しかし、人生を変えるほどの富を得られる可能性の裏側には、油断すれば一夜にしてすべてを失うリスクも潜んでいます。これは教科書からの知識ではなく、私が実際に経験した失敗から得た教訓です。
多くの初心者が次々と暗号資産市場に参入してきています。その中には、投資をまったくしたことがない人も少なくありません。こうした状況下で、以下の教訓は特に重要です。今回は、初心者が陥りがちな最も深刻な5つの過ちと、それらを回避する方法について解説します。最後まで読めば、なぜ現連邦準備制度理事会（FRB）議長ジェローム・パウエル（Jerome Powell）が市場を支配している今、これらの教訓がさらに重要になっているのかについてもお伝えします。
過ち1：失ってもよい資金を超えて投資する
これは陳腐に聞こえるかもしれませんが、実際には最も頻繁に起こる間違いであり、多くの人が陥る罠でもあります。「失ってもよい資金だけを投資せよ」というアドバイスを耳にしたことがあるでしょう。しかし、多くの初心者にとって、この言葉はただの空論にすぎません。
暗号資産市場は非常に変動が激しく、あなたの都合を待ってくれることはありません。一晩寝ている間に、口座残高が半分になっていることも珍しくありません。だからこそ、自問してください。あなたは一体いくら失うことを許容できますか？
実践的なチェックリスト：
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投資しようとしている金額を書き出す。
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その金額を半分にする。
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その数字に不安を感じるなら、あなたが投資しようとしている金額は多すぎる。
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失ってもよいお金ではないものを投資しているなら、あなたは投資ではなくギャンブルをしていることになる。暗号資産市場では、それが致命傷につながる。
暗号資産投資を始める前に、まず基本的な財政的安全網を確保すべきです。つまり、最低3ヶ月分の生活費を、暗号市場とは無関係な安全な口座に貯めておくということです。これは退屈で目立たない行動ですが、市場が低迷しても財政的に守られる唯一の方法です。
FTXなどのプラットフォーム崩壊で生涯の蓄えを失った人々を私は多く見てきました。彼らの多くは、そのお金を二度と取り戻すことはできないでしょう。
結論：暗号資産に手を出す前に、まず緊急用資金を確実に守ってください。
過ち2：インフルエンサーの言うことに盲目的に従う
暗号資産系のインフルエンサーはどこにでもいます。TwitterであろうとYouTubeであろうとTikTokであろうと、「次のビッグヒット3選」「来週価格が爆騰する隠れた宝石！」などと声高に叫ぶ人々がいます。しかし、ほとんどの人が気づいていないのは、こうしたインフルエンサーの多くが、実際にお金をもらってそうしたプロジェクトを宣伝しているという事実です。
彼らが本当にそのコインを信じていると思いますか？よく考えてみてください。多くのインフルエンサーは1万ドルから10万ドルの報酬を受け取って動画を作成しており、自分自身はそのプロジェクトに投資していないのです。悲しい現実は、彼らが推奨するプロジェクトの多くが、実際の製品さえ持っていないことです。要するに、あなたは他人のマーケティング費用を支払っているようなものです。
解決策：投資する前に、私の「3Tの原則」に従ってください。
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技術（Technology）：このプロジェクトはどのような問題を解決していますか？本当に需要があるのでしょうか？実際の課題を解決しているのか、それとも単なる模倣品に過ぎないのか？
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トークノミクス（Tokenomics）：トークンの総発行枚数は？誰がそれを握っているのか？分配方法は適切か？もし分配が集中しすぎていれば、プロジェクトにはリスクがあります。
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チーム（Team）：プロジェクトの背後には誰がいるのか？過去に何をしてきたのか？透明性があり、信頼できる人物たちなのか？
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ローガン・ポールのCryptoZooを思い出してください。製品もなく、実質的価値もなく、トークノミクスも怪しい。最初から失敗が決まっていたプロジェクトです。
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いかなるプロジェクトに投資する前でも、徹底的に調査し、自分でリサーチを行うべきです。他人の煽り（ホッピング）を信じてはいけません。
過ち3：高値買い・安値売り（FOMO心理）
これは初心者が犯す最も痛い過ちの一つです。理論的には理解できても、感情が優位になると簡単に罠にはまります。
2021年のドージコイン（Dogecoin）ブームを思い出してください。人々は0.70ドルの高値でFOMO（恐怖による錯過、Fear of Missing Out）に駆られて殺到し、「1ドルまで上がるはずだ」と期待しました。しかし、結果は暴落でした。
解決策：FOMOを感じて「買わなければ！」と思った瞬間こそ、赤信号です。立ち止まりましょう。
理由はこうです。あるコインの価格がすでに500％上昇しているなら、あなたはもはや初期投資家ではありません。遅れてやってきたのです。あなたは価格が吊り上がったコインを追いかけており、「運が良ければ儲かる」と願っています。しかし、多くの場合、あなたは単に騒ぎに流されており、熱狂が去ったときに投資も一緒に崩壊するのです。
実践的アドバイス：自分が大きな陽線を追いかけていないか確認してください。一歩引いて、市場が落ち着くのを待ちましょう。市場は周期的です。新たなチャンスは必ずまた訪れます。しかし、流行に飛びついてしまうと、大抵の場合損をするでしょう。
過ち4：製品のない新規コインに大金を投資する
新規コインの魅力はとても強いものです。新鮮でエキサイティングで、「もしかしたらこれが次の大化けかも？」と誰もが夢を見てしまいます。しかし、はっきり言っておきます。大多数の新規コインは大化けしません。
新規コインはスタートアップと同じです。9割が失敗するのです。製品もなく、収益もなく、実績もないスタートアップに生涯の貯えを投じないのと同じように、暗号資産にも同じ考え方が必要です。
信頼できるプロジェクトであれば、少なくとも最小限の実用製品（MVP）を持っているはずです。つまり、今日すぐに使える何かがあるということです。単なるアイデアやホワイトペーパーだけでは不十分です。
なぜこれが重要なのか？製品がないということは、あなたが投資しているのは「夢」だけだということです。そして、夢からはリターンは生まれません。
実践的アドバイス：プロジェクトに実際に使える製品が存在しない限り、「次の大化け」を追いかけないでください。価格が魅力的でも、製品と実行力が鍵です。実際に製品を持ち、真の問題を解決しているコインに投資しましょう。
過ち5：レバレッジを使う（災難のレシピ）
レバレッジは素晴らしく聞こえます。「ポジションを倍にして、利益を最大化しよう！」しかし、彼らが教えてくれないのは、レバレッジは損失も倍どころか、3倍にもするということです。
2022年、ビットコインは50％以上下落しました。もし2:1のレバレッジを使っていたなら、50％の損失で済まず、全資金を失っていたでしょう。レバレッジは損失を拡大するものであり、これほど危険なものはありません。
レバレッジを使えば、価格のわずかな下落でも口座はゼロになります。これは財布だけでなく、精神的健康にも悪影響を与えます。口座残高が自由落下のように減っていく様子を見るのは、誰もが避けたい体験です。
実践的アドバイス：プロの投資家でなく、レバレッジとそのリスクを完全に理解していない限り、レバレッジの使用は一切避けてください。あなたの元本を守ることが最優先です。市場に残り続ければ、またチャンスは訪れます。市場は戻ってきますが、あなたの元本はもう戻らないかもしれません。
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