Guide de l'« hiver cryptographique » : simplifiez votre portefeuille et investissez dans des équipes résilientes
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Guide de l'« hiver cryptographique » : simplifiez votre portefeuille et investissez dans des équipes résilientes
De nombreux observateurs des cryptomonnaies considèrent ce dernier repli comme une correction de marché à court terme, plutôt que comme le signe d'une chute libre qui durerait un an. Néanmoins, il pourrait maintenant être temps d'enfiler son manteau d'hiver et d'attendre le printemps.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesTitre original : « A Survivor’s Guide to Braving the Crypto Winter »
Rédaction : The Information
Traduction : 0xbread TechFlow
Stimulés par les craintes des investisseurs face à la hausse des taux d'intérêt et à l'assèchement de la liquidité, les cryptomonnaies ont subi cette semaine un effondrement des prix, perdant mille milliards de dollars depuis le sommet historique du bitcoin en novembre. Ce krach rappelle aux passionnés du secteur l’année 2018, la dernière fois que l’industrie a connu un « hiver crypto » — terme informel désignant une chute brutale des prix suivie d’une longue période de ralentissement des transactions.
Beaucoup d’observateurs du marché perçoivent ce recul comme une simple correction à court terme plutôt que le signe annonciateur d’un déclin prolongé sur plusieurs mois. Néanmoins, il pourrait désormais être temps d’enfiler son manteau d’hiver et d’attendre patiemment le printemps.
Alors, y a-t-il de bonnes nouvelles ?
OhhShiny, influenceur et investisseur dans le domaine des NFT, affirme : « Les NFT sont nés pendant l’hiver crypto ; c’est ainsi que Dapper Labs est apparu, tout comme Axie Infinity. » Autrement dit, un marasme prolongé pourrait s’avérer être une bénédiction déguisée pour l’écosystème crypto — une période où l’innovation prospère tandis que les Grimacecoin (c’est-à-dire les altcoins spéculatifs) disparaissent.
Cependant, les nouveaux venus dans le monde des cryptomonnaies peuvent ressentir quelques « engelures légères ». Douglas Boneparth, planificateur financier agréé et fondateur de la société Crypto Drip Coffee, indique que les gens commencent à comprendre « dans quel type d’activité ils se sont véritablement lancés ». Ainsi, si vous regardez le marché avec effroi, redressez-vous et tenez compte des conseils d’experts sur la manière de survivre à l’hiver crypto :
1. Respirez profondément, cet hiver (probablement) ne ressemble pas aux précédents
Le monde des cryptomonnaies reste hanté par les hivers passés — particulièrement celui de 2018, lorsque les prix se sont effondrés, entraînant une vague de moqueries. À l’époque, le moral était au plus bas dans ce secteur encore jeune. Mais Emm, directrice marketing du projet NFT Crypto.Chicks, se réjouit des progrès accomplis depuis. Elle déclare : « Les blockchains et les cryptomonnaies ont désormais davantage d’applications concrètes. À mesure que les gens comprennent vraiment qu’il s’agit d’une technologie applicable au monde réel, tout devient plus tangible. La possibilité que tout s’effondre complètement jusqu’à zéro — du moins selon moi — est désormais derrière nous. »
Boneparth ajoute : « Ceux qui sont entrés sur ce marché il y a environ un an peuvent souffrir aujourd’hui, mais lorsqu’on fait des investissements à long terme, “garder son calme est essentiel”. Le prix du bitcoin échappe à votre contrôle. Alors restez discret, occupez-vous de ce qui vous rapporte de l’argent ou de ce qui vous apporte du plaisir. »
Alexa von Tobel, associée gérante chez Inspired Capital, partage cet avis et encourage les gens à considérer leurs investissements en cryptomonnaies comme un engagement à long terme. Selon elle : « Entrer et sortir d’une classe d’actifs n’est pas seulement défavorable fiscalement, mais c’est aussi très risqué en termes de timing. Il est peu probable que vous vendiez au plus haut pour racheter au plus bas. »
Elle précise : « Si vous n’êtes pas émotionnellement prêt à acheter quelque chose et à le conserver, votre situation pourrait en réalité empirer. »
2. Envisagez un petit "shopping"
Quels sont les côtés positifs du repli actuel ? La plupart des cryptomonnaies sont aujourd’hui moins chères que leurs cours de l’année dernière. Si vous hésitiez à acheter du bitcoin ou de l’ethereum, c’est peut-être le moment d’acheter à la baisse. Comme le dit Alexa von Tobel : « Quand le marché est agité, c’est le moment d’aller faire du “shopping”. »
Bien sûr, certaines précautions s’imposent. Alexa von Tobel souligne que votre situation financière ne devrait pas dépendre de vos actifs en cryptomonnaies, et que priorité doit être donnée aux placements retraite. Si vous décidez d’investir, soyez prêt à vivre une trajectoire mouvementée. Elle explique : « Je pense qu’on peut accepter les secousses si on croit fondamentalement qu’un actif sera pertinent à long terme, disons sur dix ans. »
3. Rationalisez votre portefeuille
En période de hausse, même les projets les plus approximatifs peuvent connaître un grand succès. Mais durant l’hiver, alors que les investisseurs se tournent vers des placements plus stables, la confiance dans les cryptomonnaies et autres projets blockchain vacille. C’est précisément le moment idéal pour passer votre portefeuille en revue et évaluer quels actifs constituent de véritables investissements à long terme.
OhhShiny déclare : « Si vous vous concentrez sur les collections ou objets de collection, dont la valeur repose uniquement sur un prix élevé ou des spéculations autour de leur prix — ce sont ces éléments-là que je supprimerais en premier. »
OhhShiny considère actuellement les jeux blockchain comme un « secteur prometteur », citant des exemples comme Gods Unchained, qui continue de progresser indépendamment du cours de l’ethereum. « Personnellement, peu importe si ce marché baissier est temporaire ou non, si l’on observe les tendances macroéconomiques, il semble que les consommateurs disposeront à l’avenir (disons dans un an et demi ou deux ans) de moins de capital disponible. Ce sont donc les projets dotés d’applications concrètes et durables, non purement spéculatifs, qui méritent d’être soutenus. »
4. Miser sur des équipes résilientes
Emm affirme qu’il est maintenant temps de soutenir les équipes qui persévèrent même quand « les conditions deviennent difficiles ». Elle recherche des créateurs actifs sur Twitter Spaces ou dans les serveurs Discord de leurs projets, citant notamment Women Tribe et Alpha Girls Club, qui privilégient une croissance organique. Elle se méfie des projets qui gonflent artificiellement leurs communautés Discord ou leurs abonnés Twitter via des « spammy giveaways » (cadeaux massifs non ciblés). Elle explique : « Pour moi, c’est un signal d’alerte — lorsqu’on évalue la légitimité d’une équipe fondatrice, faut-il voir une équipe capable de pivoter et de construire quelque chose de durable à long terme, ou une équipe totalement anonyme susceptible de disparaître avec l’argent ? »
5. Trouvez vos alliés
Traverser seul l’hiver n’a rien de drôle. La meilleure façon de garder le moral en période de baisse est de se rassembler avec des personnes partageant les mêmes idées. OhhShiny déclare : « Si vous n’explorez pas la communauté — que ce soit en plongeant dans des canaux Discord ou en écoutant des salons Clubhouse et des espaces Twitter — vous ne pourrez jamais vraiment saisir le potentiel de ce secteur. Même pendant les périodes creuses de l’hiver, on peut vivre des expériences extrêmement riches. » OhhShiny recommande plusieurs projets : Doodles, pour de nouveaux avatars ; Quantum Art, pour les amateurs d’art ; Eve Wealth, destiné aux femmes intéressées par l’investissement.
Les propos d’OhhShiny rendent l’hiver crypto un peu plus supportable. Quelques minutes après l’interview, il a ajouté sur Twitter un autre conseil : « Construisez un fort avec des couvertures, des oreillers et des coussins de canapé. Faites entrer vos deux meilleurs amis dans ce fort et discutez d’idées. Ensemble, créez-y une entreprise et tenez bon jusqu’à la fin de l’hiver. » Peut-être que le véritable avantage de l’hiver crypto, c’est finalement les amis que vous rencontrez en chemin.
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