Standard Chartered : AAVE pourrait connaître une hausse de 50 fois pour atteindre 3 500 dollars d’ici la fin de l’année 2030
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Standard Chartered : AAVE pourrait connaître une hausse de 50 fois pour atteindre 3 500 dollars d’ici la fin de l’année 2030
Prévoit également un cours du BTC à 500 000 dollars : est-il désormais à la mode que les banques donnent des signaux d’achat sur les actifs cryptographiques ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Decrypt Agent
Traduction : TechFlow
Introduction de TechFlow : Standard Chartered vient de publier sa première analyse couvrant AAVE, fixant un objectif de cours de 3 500 dollars à la fin de l’année 2030, soit une hausse d’environ 50 fois par rapport au cours actuel d’environ 70 dollars. Aave vient tout juste de traverser une période difficile marquée, en avril, par l’incident impliquant KelpDAO, qui a entraîné une réduction de moitié des dépôts sur la plateforme ; celle-ci se trouve actuellement dans une phase précoce de reprise. La thèse centrale de Standard Chartered repose sur la prédiction d’une croissance de 37 fois de la capitalisation des actifs déployés dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi) d’ici 2030, Aave, en tant que plus grand protocole de prêt du secteur, devant en bénéficier directement. Le même rapport anticipe également des cours cibles de 500 000 dollars pour le bitcoin et de 40 000 dollars pour l’ether à l’horizon 2030.
Les analystes de Standard Chartered misent fortement sur Aave. Ce protocole, l’un des plus importants du secteur de la finance décentralisée (DeFi), pourrait voir son jeton connaître, selon la banque, une hausse quasi cinquante fois supérieure à son niveau actuel d’ici la fin de l’année 2030. Cette prévision intervient seulement deux mois après qu’Aave a été affecté par un événement majeur survenu dans son écosystème.
Geoff Kendrick, responsable mondial de la recherche sur les actifs numériques chez Standard Chartered, a publié mercredi une note d’analyse couvrant pour la première fois AAVE, avec un objectif de cours de 3 500 dollars à la fin de l’année 2030. Au moment de la publication du rapport, le cours d’AAVE s’élevait à environ 70 dollars.
Standard Chartered prévoit une hausse progressive du cours du jeton : 180 dollars d’ici la fin de cette année, puis 600 dollars, 1 200 dollars et 2 200 dollars respectivement à la fin des trois années suivantes, avant d’atteindre finalement 3 500 dollars à la fin de l’année 2030.
Le plus haut historique d’AAVE date de 2021, avec un cours dépassant 661 dollars. Depuis lors, il n’a jamais approché ce niveau, bien qu’il ait connu un rebond vers près de 400 dollars à la fin de l’année 2024, après la victoire de Donald Trump à l’élection présidentielle américaine.
L’impact de l’incident de KelpDAO en avril reste à digérer
Cette prévision optimiste s’inscrit dans un contexte marqué par une période particulièrement difficile pour Aave. En avril, la plateforme DeFi plus petite KelpDAO a subi un piratage de 291 millions de dollars, incident ayant eu des répercussions sur Aave et provoqué une tension sur la liquidité, entraînant une fuite panique d’actifs de la part de nombreux utilisateurs DeFi.
Depuis cet événement, les dépôts sur la plateforme ont chuté fortement, passant de 44 milliards à 23 milliards de dollars ; les prêts actifs sont eux aussi tombés de quelque 18 milliards à 9,5 milliards de dollars. Standard Chartered souligne que la part de marché d’Aave dans le segment des prêts a reculé, passant d’une moyenne de 59 % avant l’incident à 38 % aujourd’hui.
La thèse centrale de Standard Chartered : une croissance de 37 fois de la capitalisation des actifs DeFi
Standard Chartered considère que les effets négatifs de ce choc sont désormais largement absorbés. Stani Kulechov, fondateur d’Aave, a présenté un nouveau cadre de gestion des risques, et depuis juin, les dépôts montrent des signes de reprise.
Toutefois, la principale mise de Standard Chartered repose sur la tendance globale du secteur DeFi : la banque anticipe une multiplication par 37 de la valeur des actifs tokenisés déployés dans les protocoles DeFi d’ici 2030, atteignant ainsi 2 700 milliards de dollars. Ce dynamisme serait porté par l’expansion des stablecoins, l’émission d’actifs du monde réel (RWA) tokenisés par des institutions financières traditionnelles, ainsi que la hausse des cours des actifs cryptographiques.
Les revenus d’Aave proviennent principalement de la marge d’intérêt entre les taux payés aux déposants et ceux facturés aux emprunteurs. Standard Chartered estime que les revenus d’Aave, ainsi que le cours de son jeton, devraient suivre étroitement l’évolution de la capitalisation totale des actifs DeFi.
Risque : l’activité de prêt institutionnel n’est pas encore validée
Cette prévision comporte toutefois une incertitude considérable. Standard Chartered elle-même reconnaît que le développement de la division de prêt institutionnel d’Aave, Aave Horizon, est « techniquement réalisable mais non encore éprouvé », la clé résidant dans la capacité de la société à établir des partenariats à grande échelle avec des institutions financières traditionnelles — objectif qui n’a pas encore été atteint.
Par ailleurs, les cours des actifs numériques restent extrêmement volatils. Mercredi, le bitcoin est tombé à son plus bas niveau depuis 21 mois, tandis que les autres principaux actifs ont suivi la même trajectoire baissière. Après la publication du rapport, AAVE a brièvement grimpé au-dessus de 77 dollars, avant de céder une grande partie de ses gains. Toutefois, avec le rebond du bitcoin, AAVE a retrouvé un niveau supérieur à 79 dollars, affichant une hausse journalière proche de 9 %.
Dans ce même rapport, Standard Chartered avance également d’autres prévisions : un objectif de cours de 40 000 dollars pour l’ether à l’horizon 2030 (cours actuel : 1 614 dollars), et de 500 000 dollars pour le bitcoin (cours actuel : 60 831 dollars).
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