Stablecoin USDD sur JustLend DAO « Mine à vue » : départ sans risque à 6 % de rendement annuel, les détenteurs de TRX peuvent gagner plus de 20 % en restant passifs
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Stablecoin USDD sur JustLend DAO « Mine à vue » : départ sans risque à 6 % de rendement annuel, les détenteurs de TRX peuvent gagner plus de 20 % en restant passifs
Quel que soit l'évolution du marché, les utilisateurs bénéficient d'un rendement annuel stable en déposant des USDD sur JustLend DAO, ouvrant ainsi un nouveau chapitre de croissance patrimoniale sécurisée.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRécemment, le domaine des stablecoins a connu une percée majeure : Circle, l'émetteur de USDC, a fait ses débuts avec succès sur le marché boursier américain, dépassant largement les attentes en matière de performance boursière. Cet événement a suscité une attention accrue des institutions mondiales sur le secteur des stablecoins. En un rien de temps, de grands groupes tels que Walmart, Amazon, JD.com et Ant Group ont également commencé à s'y positionner, prévoyant chacun de lancer leur propre stablecoin, faisant ainsi du secteur des stablecoins un point focal mondial.
Dans ce grand banquet des stablecoins, TRON, en tant qu'infrastructure fondamentale pour les transactions dans ce domaine, se distingue par sa vision prospective précoce. Outre son expansion active autour de USDT, TRON avait dès le début de l'année annoncé la mise à niveau de son stablecoin décentralisé natif USDD vers sa version 2.0. Aujourd'hui, grâce à ses performances remarquables et à ses applications étendues, USDD connaît un développement florissant au sein de l'écosystème TRON. Il est désormais devenu le deuxième plus grand stablecoin après USDT, occupant une place stratégique incontestable.
Pour les utilisateurs, dans les fluctuations du marché cryptographique, les stablecoins ont depuis longtemps dépassé le simple rôle d’intermédiaire transactionnel traditionnel. Ce qui intéresse davantage les utilisateurs, c’est la manière de faire fructifier leur patrimoine en toute sécurité.
Toujours à la pointe du secteur, TRON a naturellement su capter avec acuité cette demande. En combinant habilement USDD avec des applications DeFi telles que JustLend DAO et Sun.io au sein de son écosystème, TRON a mis en place une solution de rendement « tout-en-un », comparable à un « fonds monétaire cryptographique », déclenchant ainsi une révolution du rendement basée sur la stabilité. Peu importe l’évolution du marché, les utilisateurs peuvent désormais déposer leurs USDD sur JustLend DAO et bénéficier automatiquement d’un rendement annuel stable, ouvrant ainsi un nouveau chapitre de croissance patrimoniale pérenne.
USDD, la « monnaie forte » de l'écosystème TRON
Dans le domaine des stablecoins, TRON bénéficie d’un avantage écologique de premier plan, devenant ainsi incontestablement le lieu privilégié de développement des stablecoins. Même le stablecoin USD1, fortement soutenu par la famille Trump et très médiatisé, a entamé sa phase de frappe sur le réseau TRON le 11 juin. En tant que stablecoin natif de l’écosystème TRON, USDD constitue donc une étape clé dans sa stratégie globale dans ce secteur.
USDD, en tant que stablecoin entièrement décentralisé, se distingue fondamentalement des stablecoins traditionnels. Il fonctionne sans dépendre d'institutions centralisées, en maintenant rigoureusement un taux de change fixe 1:1 avec le dollar via un mécanisme de sur-collatéralisation. Cette caractéristique décentralisée et sur-collatéralisée confère à USDD une grande transparence et stabilité, lui valant la faveur de nombreux utilisateurs et investisseurs.
Dans l’écosystème TRON, USDD occupe une position centrale. Non seulement il peut circuler entre différentes blockchains et participer à diverses activités DeFi génératrices de revenus, mais surtout, USDD s’est déjà implanté dans des usages concrets du monde réel, notamment dans des scénarios de vente au détail physique.
Le 5 juin, TRON a annoncé un partenariat avec la société AEON : grâce à l’outil de paiement AEON Pay, les utilisateurs peuvent désormais effectuer des paiements par scan dans des commerces physiques en utilisant des actifs natifs de l’écosystème TRON comme TRX, USDT et USDD. Cette initiative fait de USDD bien plus qu’une simple monnaie stable dans l’univers cryptographique ; elle crée un pont entre les mondes virtuel et réel, renforçant sa praticité et son acceptation généralisée, ce qui lui vaut d'être considéré comme une véritable « monnaie forte ».
À l’origine un stablecoin algorithmique de l’écosystème TRON, USDD a connu une mise à niveau majeure en janvier dernier, passant officiellement à sa version 2.0. Cette évolution marque un bond qualitatif : comparé à sa version précédente, USDD 2.0 intègre un mécanisme de collatéralisation profondément optimisé et soigneusement affiné, tout en adoptant un modèle de gouvernance entièrement décentralisé. Désormais, le contrôle du mécanisme de frappe appartient pleinement à la communauté. Les utilisateurs peuvent déposer des garanties selon leurs besoins et définir librement leur taux de collatéralisation pour frapper de nouveaux USDD. Ce mode de création hautement autonome renforce non seulement la démocratie de la gouvernance décentralisée, mais améliore aussi l'efficacité d'utilisation des fonds, permettant aux utilisateurs de participer plus librement au développement de l’écosystème USDD.
Actuellement, il existe trois principales façons d'obtenir USDD : premièrement, par frappe via sur-collatéralisation, où sont acceptés comme garanties plusieurs actifs cryptographiques de qualité tels que TRX, sTRX et USDT ; deuxièmement, via l'outil de conversion PSM, permettant d'échanger directement USDT contre USDD ; troisièmement, en achetant directement sur des plateformes d'échange telles que HTX, Bybit, MEXC et BingX.
(Première méthode : frapper USDD via sur-collatéralisation de TRX, sTRX ou USDT)
(Deuxième méthode : échanger directement USDT contre USDD via l'outil PSM)
En matière de frais de frappe, USDD a lancé plusieurs campagnes de réduction offrant des avantages concrets aux utilisateurs. Le 15 juin, une nouvelle promotion sur les frais de frappe a été introduite. Pendant cette période, pour les coffres TRX-A, TRX-B et TRX-C, quel que soit le taux de collatéralisation et les frais associés, le taux de stabilité est uniformément ramené à 0,5 %. Quant au coffre sTRX-A, ses frais de stabilité sont passés de 3 % à 1 %. Cette promotion prendra fin le 15 juillet. Ces mesures réduisent considérablement le coût de frappe pour les utilisateurs, stimulent leur enthousiasme et encouragent une participation accrue à l’écosystème USDD.
Sur le plan des cas d'usage, USDD est désormais profondément intégré à plusieurs applications DeFi au sein de l’écosystème TRON. Les utilisateurs peuvent facilement participer à des activités plus larges telles que le prêt, le staking et le trading, générant ainsi davantage de revenus. Il est clair qu’USDD est devenu une « monnaie forte » indispensable à l’écosystème TRON, injectant une puissante dynamique à son développement global.
À la date du 18 juin, la quantité émise d’USDD a dépassé 431 millions d’unités, se classant troisième parmi les stablecoins décentralisés sur-collatéralisés (derrière DAI de SKY – anciennement Maker DAO – et USDS). Le montant total des actifs collatéralisés dans le pool USDD dépasse désormais 466 millions de dollars, avec un taux de collatéralisation d’environ 108 %.
Test pratique des trois voies de rendement d’USDD sur JustLend DAO et Sun.io : rendement sans risque à partir de 6 % par an
Dans un contexte de volatilité du marché, la question de savoir comment générer des rendements stables via les stablecoins est devenue un sujet central pour de nombreux investisseurs. En janvier dernier, USDD a lancé l’activité USDD Earn, permettant aux utilisateurs de gagner des intérêts simplement en déposant leurs stablecoins USDD sur JustLend DAO. Le taux de rendement initial pouvait atteindre jusqu’à 20 %. Toutefois, celui-ci diminue progressivement selon l’augmentation du volume total déposé, et tous les rendements sont distribués sous forme de stablecoins USDD, subventionnés par le DAO de TRON.
À la date du 18 juin, l’activité USDD Earn en est à sa cinquième phase, couvrant désormais les protocoles DeFi tels que JustLend DAO ainsi que plusieurs bourses comme HTX et GATE. Selon la structure échelonnée actuelle, le rendement annuel d’USDD sur JustLend DAO est d’environ 6 %, tandis que sur les bourses partenaires, il peut atteindre jusqu’à 10 %.
En fonction des différences de rendement, de méthodes de participation et de protocoles DeFi impliqués, les moyens de générer des revenus peuvent être regroupés en trois grandes catégories :
Voie 1 : dépôt à vue sans risque, rendement supérieur à 6 % (déposer USDD → intérêts immédiats)
L’opération est extrêmement simple : il suffit de déposer USDD sur la plateforme JustLend DAO pour percevoir des intérêts, avec un rendement annuel sans risque actuel d’environ 6 %. Ce modèle permet des retraits à tout moment, aussi flexible qu’un compte courant bancaire, sans aucun risque, capital totalement sécurisé, sans limite de montant, et une manipulation aisée. Il convient parfaitement aux investisseurs recherchant un rendement stable. Pour comparaison, le taux de stockage en temps réel de USDS sur la plateforme Sky est de 4,5 %, et celui de DAI n’est que de 3,25 %.
Voie 2 : « amplificateur de rendement » pour les détenteurs de TRX, rendement annuel pouvant atteindre 15 %+ (stake sTRX + génération d’intérêts sur USDD)
Les utilisateurs peuvent convertir leur TRX en sTRX via le staking sur JustLend DAO, puis utiliser sTRX comme garantie pour frapper le stablecoin USDD, et enfin déposer cet USDD sur JustLend DAO afin de générer des intérêts. Ainsi, ils bénéficient simultanément du rendement du staking de sTRX et des intérêts générés par USDD. Au cours des 7 derniers jours, le rendement du staking de sTRX était de 8,34 %, celui du dépôt d’USDD d’environ 6 %, offrant un rendement total en termes de TRX d’environ 15 %. En adoptant un processus cyclique continu (TRX → sTRX → USDD → TRX), le rendement cumulé en TRX peut dépasser 20 %.
Voie 3 : échange à coût zéro + investissement flexible (Sun.io : PSM + SunSwap)
Cette voie repose sur deux fonctions disponibles sur la plateforme intégrée Sun.io : SunSwap, qui permet d’acheter n’importe quel actif avec USDD, notamment des jetons comme SUN ou JST de l’écosystème TRON, élargissant ainsi les canaux d’investissement ; et l’outil de conversion PSM, qui autorise l’échange 1:1 entre USDD et d’autres stablecoins comme USDT, USDC ou TUSD, avec une expérience exceptionnelle : glissement nul (0 slippage) et frais nuls.
Si un utilisateur détient USDT, USDC ou TUSD, il peut les échanger contre USDD via PSM. Une fois convertis, ces USDD peuvent être utilisés sur SunSwap pour acheter n’importe quel jeton, ou directement participer à l’activité de rendement USDD Earn sur JustLend DAO.
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