La Russie ne peut se passer des cryptomonnaies
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La Russie ne peut se passer des cryptomonnaies
Sur le champ de bataille financier, la Russie est depuis longtemps devenue dépendante des cryptomonnaies.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : TechFlow
En 2011, alors qu’il était encore enseignant, Li Xiaolai qualifiait le bitcoin de « phénomène révolutionnaire », affirmant que le bitcoin constituait pour la première fois dans l’histoire humaine une réalisation technologique du principe selon lequel la propriété privée est sacrée et inviolable.
Cette déclaration pouvait sembler abstraite, mais en 2022, les citoyens ordinaires russes ont pu véritablement en ressentir toute la portée.
Lorsque la sanction financière s’est abattue, paralysant les infrastructures financières traditionnelles, les cryptomonnaies sont devenues un plan B. Les monnaies stables comme l’USDT se sont imposées comme moyens de règlement pour les échanges commerciaux internationaux, et de nombreux riches russes ont utilisé les cryptomonnaies pour transférer leurs richesses.
Le gouvernement russe a adopté une législation autorisant l’utilisation des monnaies numériques dans les transactions transfrontalières et sur les plateformes d’échange à partir du 1er septembre 2024, et légalisera l’extraction de cryptomonnaies à compter de novembre.
Ce qui est inattendu, cependant, c’est que la capitale actuelle des cryptomonnaies russes n’est pas Moscou, mais Dubaï, à des milliers de kilomètres de là.
La Russie a besoin des cryptomonnaies
Sous l’ombre du conflit russo-ukrainien, les cryptomonnaies (Crypto) ont trouvé en Russie un terrain fertile où elles prospèrent.
Dès le début du conflit, selon Reuters, de nombreux oligarques russes ont emporté des milliards de dollars en cryptomonnaies à Dubaï pour les liquider, voire acheter directement des biens immobiliers locaux en Bitcoin, car les Émirats arabes unis n’ont pas rejoint les sanctions économiques menées par les États-Unis et l’Union européenne contre la Russie.
Sous les sanctions financières américaines, de nombreuses entreprises occidentales ont quitté le marché russe et les systèmes internationaux de règlement bancaire sont devenus inopérants. À ce moment-là, les cryptomonnaies, notamment l’USDT, ont pris le devant de la scène.
En avril 2024, le sous-secrétaire au Trésor américain a déclaré formellement devant la Commission bancaire, du logement et des affaires urbaines du Sénat américain que la Russie utilisait la stablecoin USDT de Tether pour contourner les sanctions économiques.
Ce phénomène commence même à être perçu par les commerçants chinois venus chercher fortune en Russie.
Après le conflit russo-ukrainien, les pays occidentaux ont bloqué les exportations automobiles vers la Russie. La Chine est donc devenue le principal fournisseur de voitures pour la Russie. De nombreux intermédiaires chinois ont saisi cette opportunité commerciale ; Lin Xiang en fait partie.
Ils commandent généralement des véhicules neufs au Xinjiang, effectuent les démarches d'immatriculation, d'enregistrement et d'assurance, puis annulent l’enregistrement local avant d’exporter les véhicules sous forme d’occasion. Ces véhicules sont envoyés aux postes frontaliers terrestres du Xinjiang, tels que Khorgos, puis atteignent Bichkek, la capitale du Kirghizistan. Grâce à un accord douanier entre la Russie et ce pays, le transit par Bichkek permet de bénéficier de tarifs douaniers plus avantageux que l’envoi direct vers la Russie, avant d’être acheminés vers les grandes villes russes comme Moscou ou Saint-Pétersbourg.
Par exemple, le modèle Ideal L9 produit en Chine, spacieux, doté de réfrigérateur, télévision, grand canapé, sièges chauffants, etc., est considéré par les Russes comme une « alternative abordable au Range Rover » et très populaire auprès des riches russes. Selon une carte publiée récemment en ligne montrant la répartition des ventes nationales d’automobiles Ideal jusqu’aux mois de janvier et février 2024, la ville ayant enregistré les meilleures ventes d’Ideal en 2024 n’était pas Pékin, Shanghai, Guangzhou ou Shenzhen, mais bien Ürümqi, capitale du Xinjiang.
Le Tank 500 ou l’Ideal L9, vendus environ 400 000 yuans en Chine, peuvent atteindre plus de 9 millions de roubles (environ 700 000 yuans) en Russie.
Cependant, ces intermédiaires chinois qui réalisent de gros profits en Russie ont aussi leurs propres soucis : ils gagnent en roubles, mais convertir ces roubles en yuans chinois est difficile et risqué en raison des fortes fluctuations de change. Ils préfèrent donc ne pas conserver de roubles.
Ainsi, certains choisissent désormais de convertir leurs roubles en USDT, ou même de recevoir directement leurs paiements en USDT. Cela a rendu particulièrement dynamique le marché parallèle des échanges USDT/RUB, avec une prime d’environ 1 % par rapport au taux USD/RUB.
Peut-être vous demandez-vous, pourquoi ne pas utiliser directement le yuan chinois pour les transactions ?
Bloomberg a publié en juillet un article intitulé « Les paiements directs en yuans deviennent de plus en plus difficiles : faire du commerce avec la Russie relève désormais du hasard », apportant une explication.
Plusieurs grands exportateurs russes de matières premières indiquent que depuis l’élargissement par les États-Unis en juin des critères de sanctions, les paiements directs en yuans sont de plus en plus souvent gelés ou retardés, rendant le commerce avec la Chine aléatoire. En raison des sanctions et de la menace de sanctions secondaires, un nombre croissant de banques chinoises refusent désormais les paiements et règlements commerciaux avec la Russie.
Les entreprises confrontées à ce problème trouvent généralement des solutions alternatives, telles que recourir aux cryptomonnaies ou passer par des anciennes républiques soviétiques comme le Kazakhstan ou l’Ouzbékistan, mais cela augmente les coûts.
Au moins deux hauts responsables de grands producteurs métallurgiques russes ont indiqué avoir commencé à utiliser la stablecoin Tether et d'autres cryptomonnaies pour régler une partie de leurs transactions transfrontalières, principalement avec des clients et fournisseurs chinois.
L’essor massif de l’utilisation des cryptomonnaies, aidant la Russie à contourner les sanctions financières, a conduit le gouvernement russe à ajuster sa politique en matière de cryptomonnaies, passant désormais à un soutien actif.
Le 30 juillet 2024, la Douma d'État russe a adopté en deuxième et troisième lectures une loi autorisant, à compter du 1er septembre 2024, l'utilisation de monnaies numériques dans les transactions transfrontalières et sur les plateformes d'échange, y compris le Bitcoin (BTC), l’Ethereum (ETH) et les stablecoins comme l’USDT. Cette mesure marque un changement majeur dans l’attitude de la Russie vis-à-vis des cryptomonnaies.
En outre, la Russie a également adopté une loi prévoyant de légaliser officiellement l’extraction de cryptomonnaies à partir de novembre. Les personnes morales et entrepreneurs individuels russes inscrits au registre du ministère du Développement numérique de la Fédération de Russie seront autorisés à exercer l’activité d’extraction.
Le média russe Kommersant rapporte par ailleurs que la Russie prévoit de créer au moins deux nouvelles bourses de cryptomonnaies : l’une serait basée sur la Bourse monétaire de Saint-Pétersbourg, spécialisée dans les activités de commerce extérieur ; l’autre serait située à Moscou, dont l'idée principale serait de créer une stablecoin indexée sur un panier composé du yuan chinois et des monnaies des pays BRICS.
Sous les sanctions financières, la blockchain et les cryptomonnaies ont permis aux Russes de construire à moindre coût une infrastructure financière décentralisée, relativement résistante à la censure.
On peut dire que la Russie et les cryptomonnaies sont aujourd’hui étroitement liées, vivant en symbiose.
Dubaï, la capitale crypto de la Russie
Un fait méconnu : la capitale crypto de la Russie n’est pas Moscou, mais bien Dubaï.
Un endroit politiquement stable mais peu transparent, ensoleillé mais aux lois floues, où l’achat immobilier permet d’obtenir un visa de résidence, et qui n’a signé aucun accord d’extradition avec les États-Unis ou l’Europe. Ce lieu est devenu le refuge privilégié des oligarques et des riches russes fuyant les sanctions et transférant leurs fortunes — un véritable paradis pour le développement des cryptomonnaies.
Comme mentionné précédemment, dès le début de la guerre russo-ukrainienne, de nombreux riches russes ont apporté des milliards de dollars en cryptomonnaies à Dubaï pour les liquider, voire acheter directement des biens immobiliers locaux en Bitcoin, contribuant ainsi à la hausse des prix immobiliers à Dubaï.
Avec l’afflux massif de ces « millionnaires crypto », de nombreux promoteurs immobiliers locaux à Dubaï ont commencé à accepter les cryptomonnaies comme moyen de paiement.
Par exemple, DAMAC Properties, géant du luxe immobilier à Dubaï, accepte depuis le début de l’année les cryptomonnaies comme mode de paiement. Emaar Properties, le développeur de la tour Burj Khalifa, le bâtiment le plus haut du monde, accepte désormais également le Bitcoin et l’Ethereum pour l’achat de ses biens.
À Dubaï, les liens entre immobilier et cryptomonnaies étant si étroits, une grande partie des professionnels de l’immobilier a désormais un pied dans l’écosystème crypto. Dans les événements crypto de Dubaï, on croise fréquemment des agents immobiliers, ce qui a donné naissance à de nombreux projets crypto typiques de Dubaï — l’immobilier Web3.
Par exemple, les plateformes dubaïotes HouseLux et Directly, spécialisées dans l’immobilier Web3, tokenisent les biens immobiliers de Dubaï, permettant aux investisseurs d’acheter directement des actifs RWA (actifs du monde réel) et ainsi de détenir des propriétés à Dubaï.
Parallèlement, de nombreuses entreprises et particuliers russes s’installent massivement à Dubaï.
Aujourd’hui, les Russes sont omniprésents à Dubaï, au point que de nombreux résidents permanents s’exclament : « Les Russes ont envahi Dubaï. »
IFZA, l’une des nombreuses zones franches de Dubaï créées pour attirer les investissements étrangers, voit son directeur exécutif Jörgen Kniechtl affirmer : « Le nombre d’entrepreneurs et de start-ups russes a augmenté de 10 fois par rapport à l’année dernière. »
Par exemple, l’application de messagerie Telegram, originaire de Russie, a son siège à Dubaï. Son fondateur Pavel Durov possède un passeport émirati et réside habituellement à Dubaï.
Aujourd’hui, le cœur de tout l’écosystème TON se trouve à Dubaï.
Selon des sources proches, tous les membres du conseil d’administration de la fondation Ton résident presque exclusivement à Dubaï. De plus, l’équipe de développement centrale de l’écosystème TON, TOP (The Open Platform), a également son siège à Dubaï. Son fondateur Andrew est membre de la fondation TON.
TOP développe plusieurs outils et projets clés au sein de l’écosystème TON, tels que le portefeuille intégré à Telegram, le portefeuille indépendant TonKeeper, et Notcoin, qui compte déjà plusieurs millions d’utilisateurs.
Le célèbre market maker crypto DWF, aux racines russes, a également l’un de ses principaux centres d’opérations à Dubaï.
À Dubaï, offrir des services financiers crypto aux riches russes est devenu une activité lucrative. Toutefois, cela attire désormais l’attention des sanctions américaines.
En 2023, le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Trésor américain a sanctionné 22 individus et 104 entités pour avoir aidé la Russie à contourner les sanctions. Parmi eux figure John Hanafin, fondateur de la société financière dubaïote Huriya Private, soupçonné d’avoir aidé des Russes à transférer leurs actifs et à obtenir des investissements en vue de naturalisation. Son portefeuille Ethereum a été marqué par l’OFAC ; cette adresse a reçu environ 4,9 millions de dollars en cryptomonnaies, majoritairement en USDT.
Dans un contexte de tensions géopolitiques et de conflits régionaux croissants, les cryptomonnaies, souvent associées à la zone grise, s’imprègnent habilement et naturellement de ce vaste territoire enneigé qu’est la Russie.
L’arrestation du fondateur de Telegram en France a été interprétée par l’opinion publique comme une manœuvre politique entre l’Occident et la Russie. Au-delà des champs de bataille conventionnels, plusieurs guerres parallèles invisibles font rage, et sur le front financier, la Russie ne peut désormais plus se passer des cryptomonnaies.
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