Un article explorant l'évolution, l'écosystème et les perspectives d'avenir de la blockchain à Hong Kong
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Un article explorant l'évolution, l'écosystème et les perspectives d'avenir de la blockchain à Hong Kong
En tant que centre financier traditionnel, Hong Kong explore activement la manière de préserver son statut dans le monde du Web3.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRésumé
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À compter du 1er juin, Hong Kong met officiellement en œuvre une réglementation sur les actifs virtuels, accélérant ainsi le développement de son marché blockchain.
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Des règles réglementaires strictes sont établies pour protéger la sécurité des actifs des investisseurs, tout en facilitant l'entrée de nouveaux acteurs institutionnels et de capitaux étrangers.
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Hong Kong crée un fonds écologique Web3Hub afin de promouvoir activement les projets locaux dans l'écosystème.
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L'utilisation d'un portefeuille cryptographique constitue le meilleur moyen pour permettre aux utilisateurs d'interagir facilement avec le réseau blockchain et leurs actifs détenus.
Contexte et situation actuelle de la blockchain à Hong Kong
En mai, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong (SFC) a officiellement annoncé que, à compter du 1er juin, des réglementations sur les actifs virtuels seraient mises en œuvre, permettant aux investisseurs particuliers de négocier des actifs virtuels sur des plateformes agréées dès le second semestre. CZ a également partagé sur Twitter un reportage de CCTV2 sur l’entrée en vigueur de la réglementation relative aux actifs numériques à Hong Kong. Sous cet effet, les jetons liés à Hong Kong et à la Chine ont connu une forte hausse.
Par ailleurs, le 1er juin, Foresight News organisera un espace Twitter intitulé « Dialogue entre législateurs de Hong Kong et l’industrie Web3 », auquel Moka, directrice générale de BitKeep, participera en tant que représentante d’un portefeuille Web3, pour discuter des opportunités et défis du Web3 à Hong Kong, ainsi que des potentiels offerts par la nouvelle politique.
Il est notable que la télévision centrale chinoise (CCTV) a diffusé un reportage sur l'acceptation des cryptomonnaies à Hong Kong. Bien que ce reportage ne durait que 98 secondes, il n’a formulé aucune critique négative vis-à-vis des cryptomonnaies, marquant un contraste net par rapport à l’attitude de la Chine continentale en 2019.
Statut de centre financier de Hong Kong
Avec l’émergence de la technologie blockchain, le Web3 remplace progressivement le Web2 comme prochaine architecture d’internet. En tant que centre financier traditionnel, Hong Kong explore activement comment préserver sa position dans cet univers Web3.
En tant que centre financier international, Hong Kong est devenu une région phare dans les domaines de la blockchain et des actifs numériques. Contrairement à d'autres pays asiatiques, Hong Kong adopte progressivement une attitude positive envers les cryptomonnaies et développe activement la technologie blockchain. De plus en plus d'entreprises choisissent d'y établir leur siège ou succursales. En outre, Hong Kong intensifie ses efforts pour réguler et normaliser les actifs numériques et la technologie blockchain afin de répondre à la demande croissante du marché et des investisseurs.
État actuel de la blockchain à Hong Kong
L’année 2023 s’annonce riche en actualités : au premier semestre, des tendances telles que le protocole Ordinals, les NFT sur Bitcoin, les memecoins et LSDFi ont suscité un fort enthousiasme sur les marchés. Cette vague de memecoins s’est étendue pour la première fois au marché du Bitcoin. En tant que centre financier asiatique, Hong Kong voit dans la technologie blockchain de nouvelles opportunités, et son marché blockchain connaît depuis plusieurs années une croissance rapide.
Aujourd’hui, avec une attitude de plus en plus ouverte envers la blockchain, Hong Kong rejoint Londres, New York et Singapour comme une autre ville mondiale spécialisée dans les actifs virtuels, et pourrait devenir un centre régional asiatique pour ces actifs. En réalité, Hong Kong planche depuis longtemps sur la blockchain : depuis l’organisation en 2018 du concours « FinTech Challenge » encourageant les entreprises locales à développer des technologies telles que la blockchain, plus de 600 entreprises fintech opèrent désormais à Hong Kong, couvrant notamment les paiements mobiles, la gestion transfrontalière de patrimoine, la gestion d’investissements, la compliance technologique et les échanges d’actifs virtuels. La ville a également lancé des ETF sur actifs numériques et organisé plusieurs grands sommets blockchain.
Évolution du développement de la blockchain à Hong Kong
De la méfiance initiale envers la nature financière des cryptomonnaies jusqu’à l’organisation du Festival international Web3 de Hong Kong 2023, la politique de régulation de Hong Kong s’est progressivement clarifiée face à l’évolution du secteur. La finance évolue comme un bateau contre le courant : avancer ou reculer. En tant que centre financier asiatique, Hong Kong doit adopter les nouveautés et suivre le marché, sinon il risque de céder sa place à des pays plus ouverts comme Singapour.
Phase initiale de scepticisme
Autrefois, le gouvernement de Hong Kong adoptait une attitude prudente et dubitative envers les cryptomonnaies. En 2013, la Banque de Hong Kong (HKMA) déclara que les monnaies numériques comme le Bitcoin ne répondaient pas à la définition d'une monnaie ou d'un instrument financier, et qu’aucune réglementation n’était donc nécessaire. En 2018, la SFC publia un avertissement rappelant aux investisseurs les dangers des ICO frauduleuses et des plateformes d’actifs numériques non fiables. Les bourses chinoises furent contraintes d’arrêter leurs activités et d’exclure les citoyens chinois de leurs services. Suite à l’interdiction imposée par la Chine, les fermes de minage fermèrent massivement, faisant chuter le pays hors du top 10 mondial en puissance de calcul.
Toutefois, ces dernières années, face au développement rapide mondial de la blockchain et des cryptomonnaies, l’attitude du gouvernement de Hong Kong s’est adoucie. En 2019, la présidente de la SFC indiqua que Hong Kong souhaitait permettre aux investisseurs en cryptomonnaies d’opérer sous surveillance réglementaire plutôt que d’interdire totalement ces transactions. Par ailleurs, la HKMA étudie activement l’émission d’une monnaie numérique de banque centrale (CBDC) et collabore avec la Chine continentale et la Thaïlande sur des systèmes de paiement transfrontaliers en monnaie numérique.
En résumé, bien que l’attitude du gouvernement ne fut pas entièrement ouverte à l’époque, Hong Kong a progressivement modifié sa perception face à ces nouveaux types d’actifs grâce à l’évolution de la blockchain et des cryptomonnaies.
Période d’accélération depuis 2017
Depuis 2017, l’industrie blockchain de Hong Kong traverse une phase d’accélération, soutenue par le gouvernement et les entreprises. En 2017, la HKMA lança un projet pilote explorant la faisabilité de l’utilisation de la blockchain dans les réseaux bancaires hongkongais. Depuis lors, le secteur a connu une croissance rapide. En 2018, le gouvernement spécial de Hong Kong créa un groupe de travail dédié à la blockchain afin de faire de la ville un leader mondial dans ce domaine. Parallèlement, de plus en plus d’entreprises y développent des activités blockchain, telles qu’Ant Blockchain, filiale d’Ant Group, ou Coinsuper, soutenue par Sequoia Capital.
En outre, l’écosystème blockchain de Hong Kong s’améliore constamment. Par exemple, l’Institut de recherche industrielle de Hong Kong, en collaboration avec la Wharton School, a lancé un programme de certification blockchain destiné à former les professionnels. En 2022, Hong Kong a également lancé les premiers ETF asiatiques sur actifs cryptographiques et organisé divers événements et sommets autour de la blockchain et des actifs numériques, tels que le Sommet asiatique de la blockchain, offrant ainsi une plateforme d’échange et de coopération. Aujourd’hui, après la pandémie et avec la mise en œuvre de nouvelles politiques économiques en Chine, ainsi que la reconstruction, le renforcement et le développement du statut de centre financier de Hong Kong, de vastes opportunités existent dans le domaine des cryptomonnaies.
Environnement politique, attitude réglementaire et mesures
Brian Armstrong, PDG de Coinbase, a déclaré sur Twitter : « Les États-Unis risquent de perdre durablement leur statut de centre financier » car ils manquent de réglementation claire sur les cryptomonnaies et leur environnement réglementaire est hostile. Les marchés cryptos s’ouvrent ailleurs : auparavant en Europe et au Royaume-Uni, aujourd’hui à Hong Kong.
Un cadre réglementaire approprié est essentiel pour mieux protéger les investisseurs et attirer davantage d’investisseurs prudents vers une participation plus concentrée. Sur la question de la régulation, la première étape de Hong Kong consiste à accorder des licences légales d’exploitation aux CEX, ce qui est crucial. Beaucoup d’échanges ne peuvent pas opérer dans certains pays parce que ceux-ci ne reconnaissent pas leur existence. Prenons l'exemple de Bitget : elle détient déjà de nombreuses licences internationales et obtiendra probablement prochainement celle de Hong Kong. Les récentes politiques publiées à Hong Kong précisent en détail les exigences pour la participation des institutions, entreprises et particuliers, notamment pour les individus disposant d’un patrimoine supérieur à 8 millions de dollars HK ou les institutions dont les actifs dépassent 40 millions de dollars HK et ayant leur siège à Hong Kong.
En réalité, Hong Kong n’a jamais été lent en matière de régulation blockchain. Dès le 5 septembre 2017, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong (SFC) avait publié une « Déclaration sur les offres initiales de jetons (ICO) », indiquant que les cryptomonnaies impliquées dans les ICO pouvaient être considérées comme des valeurs mobilières au sens de la loi sur les valeurs mobilières et les contrats à terme, obligeant les équipes ou fonds réalisant des ICO à s’enregistrer auprès de la SFC et à se soumettre à la réglementation.
Cette fois, Hong Kong a publié plusieurs directives relatives aux actifs cryptographiques : « Lignes directrices applicables aux opérateurs de plateformes d’actifs virtuels », « Lignes directrices de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (applicables aux sociétés agréées et fournisseurs de services d’actifs virtuels agréés par la SFC) », « Lignes directrices de la SFC sur les sanctions disciplinaires », ainsi que les lois sur les valeurs mobilières et les contrats à terme et celles sur la lutte contre le blanchiment d’argent. En outre, la SFC précise que les plateformes d’actifs virtuels agréées doivent respecter une série de mesures solides de protection des investisseurs avant d’offrir leurs services aux investisseurs de détail, notamment en matière d’établissement de relations clients, de gouvernance, de divulgation et d’évaluation minutieuse des jetons. Pour l’instant, les services tels que les stablecoins, le trading propre et le prêt sont temporairement interdits.
Une régulation raisonnable garantit un développement sain et dynamique du marché, attire de nombreuses entreprises internationales et favorise l’arrivée de nouveaux acteurs institutionnels et capitaux étrangers.
Construction et développement de l’écosystème blockchain de Hong Kong
Le festival Web3.0 de Hong Kong est devenu ces dernières années un événement international incontournable dans le monde crypto, rassemblant les principaux projets de chaque secteur, connaissant une croissance exponentielle et attirant davantage l’attention sur cette ville financière internationale. Des protocoles comme Avalanche, Conflux, EOS et Fantom ont rejoint le fonds écologique Web3Hub de Hong Kong, entraînant une forte excitation sur le marché secondaire et une floraison remarquable de projets.
Projets de qualité liés au concept « Hong Kong »
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Conflux Network ($CFX)
En tant que leader du secteur « Hong Kong », le jeton $CFX de Conflux a connu la plus forte hausse, multipliant presque par dix en peu de temps suite aux bonnes nouvelles concernant Hong Kong.
L’équipe centrale de Conflux est très solide, ayant conclu des partenariats stratégiques avec Xiaohongshu, co-émis une stablecoin sur chaîne avec le gouvernement municipal de Shanghai, et collaboré avec des géants comme China Telecom. On observe que l’écosystème de Conflux cible principalement les entreprises (B2B), avec un fort soutien gouvernemental, ce qui lui confère un écosystème unique.
En tant qu’ancienne blockchain, les projets de l’écosystème Conflux n’ont pas brillé récemment. Pour maintenir son statut de leader, un développement de qualité de son écosystème est crucial. Plutôt que de se focaliser uniquement sur la blockchain, il vaut mieux observer son écosystème. Si Conflux veut réaliser une autre envolée de dix fois, cela sera difficile seul, mais possible grâce à un ou plusieurs de ses projets écosystémiques. Il est conseillé de surveiller attentivement les projets existants ou à venir sur Conflux, susceptibles de représenter la prochaine opportunité x10.
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AlchemyPay ($ACH)
AlchemyPay est un fournisseur de solutions de paiement basé sur Ethereum et BNB Chain, l’un des canaux les moins chers et les plus sûrs pour entrer en cryptomonnaies via monnaie fiduciaire. OTC de BitKeep prend déjà en charge les transactions via AlchemyPay.
Alchemy Pay permet officiellement d’acheter des cryptomonnaies via Apple Pay, Google Pay, Visa, etc. Son champ d’application est vaste, surnommé « l’Alipay de la crypto ». Le projet dispose non seulement d’une forte capacité intrinsèque, mais aussi de partenaires prestigieux comme Binance, Polygon, Avalanche, OKX, MEXC. Même CZ exprime sa confiance dans le développement d’AlchemyPay. Toutefois, son positionnement en tant que projet natif blockchain peut être discuté : il agit davantage comme un pont entre le monde réel et le Web3, très accessible aux nouveaux venus.
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Plateforme Element NFT
Element s’est très tôt implanté sur le marché de Hong Kong, où se trouve son siège. Il s'agit d'une plateforme NFT de qualité parmi les projets dirigés par des Chinois. De nombreuses multinationales consommatrices ayant leur siège à Hong Kong ont besoin d’émettre des NFT. Après les succès notables de Nike, Li-Ning, Starbucks, etc., qui ont utilisé les NFT comme nouvel outil narratif de marque, de plus en plus de marques rejoignent cette tendance marketing. Cela apporte indirectement du sang neuf au marché NFT, abaisse le seuil d'accès et facilite la connexion entre le marché NFT et le monde réel. Si Element parvient à capter ce flux, ses perspectives seront très prometteuses.
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SELFKEY($KEY)
SELFKEY est l’un des projets liés à Hong Kong récemment devenus populaires. En tant que projet DID (identité décentralisée), il vise à donner aux utilisateurs le contrôle sur leur identité et leurs actifs numériques. Ses fonctionnalités principales incluent : authentification d’identité numérique, confidentialité des communications, gestion d’actifs numériques, contrats intelligents, KYC/AML, etc. En outre, SELFKEY est porté par une équipe entièrement basée à Hong Kong.
Cependant, le nombre de projets DID est très élevé. Pour se démarquer, au-delà de la spéculation autour du « concept Hong Kong », SELFKEY doit améliorer ses fonctionnalités. Il convient d’évaluer l’état global du secteur, sachant que pour l’instant, le segment DID n’est pas particulièrement performant. Une vigilance accrue est donc nécessaire.
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The Sandbox($SAND)
Fondé en 2012, The Sandbox est l’un des leaders des projets métavers : un écosystème de jeux décentralisé piloté par la communauté, où les joueurs peuvent créer des NFT, les mettre en vente sur le marché intégré et les importer dans les jeux. Le projet a levé deux fois, totalisant 95,1 millions de dollars, avec des investisseurs majeurs comme SoftBank Vision Fund, Animoca Brands, Blue Pool Capital, Polygon Labs, Liberty City Ventures, Samsung Next, etc.
Perspectives du développement blockchain à Hong Kong
À l’échelle mondiale, seul Hong Kong allie aujourd’hui une politique favorable aux cryptomonnaies et un marché actif, tout en rayonnant sur l’ensemble du marché mondial, ce qui a un impact considérable sur le marché crypto global. Que ce soit sur le plan du marché ou de la politique, Hong Kong bénéficie d’avantages uniques, suscitant un grand enthousiasme dans toute l’industrie.
Le 14 mai, Hong Kong a créé le fonds écologique Web3Hub afin de promouvoir le développement de l’écosystème Web3 local. Ce fonds, composé d’acteurs du secteur Web3 (blockchain, cloud, médias, etc.), vise à soutenir l’implantation à Hong Kong de plus d’entreprises Web3.0 étrangères. Présidé par Paul Chan, secrétaire aux Finances de Hong Kong, il est géré par un comité d’experts issus des domaines de la fintech, de la blockchain et des cryptomonnaies.
Actuellement, tous les secteurs commencent à s’intéresser au « concept Hong Kong ». Le marché local en est encore à ses débuts, manquant d’infrastructures essentielles. BitKeep, portefeuille utilisé par des millions d’utilisateurs comme porte d’entrée vers le Web3, propose depuis longtemps des services pratiques de gestion d’actifs. Compatible avec plus de 90 blockchains principales et plus de 250 000 actifs, offrant notamment un marché NFT et un service d’échange instantané, BitKeep a désormais une section dédiée aux « jetons Hong Kong », avec graphiques en temps réel, informations sur les projets et alertes de volatilité, permettant aux débutants de découvrir facilement les attraits du monde blockchain.
Au fur et à mesure de l’élargissement des cas d’usage de la technologie blockchain, on peut anticiper un développement et un renforcement continus du secteur blockchain à Hong Kong. En parallèle, Hong Kong devra approfondir la recherche et l’application de cette technologie.
Risques et opportunités de la blockchain à Hong Kong
Le secteur des actifs cryptographiques étant encore à ses débuts, pour assurer un développement sain à Hong Kong, il sera essentiel à l’avenir de clarifier le statut juridique des actifs cryptos, les responsabilités réglementaires des autorités financières et gouvernementales, d’établir et compléter les lois et règlements relatifs aux actifs virtuels, de définir des normes sectorielles, et d’améliorer les mécanismes d’entrée et de sortie des entreprises liées aux actifs virtuels, telles que les bourses et les fonds.
La régulation constitue la priorité absolue du développement blockchain à Hong Kong. Les nouvelles règles limitent explicitement les types de jetons négociables et les services proposés par les plateformes. Les cryptomonnaies doivent satisfaire aux exigences strictes de la SFC : elles doivent être non titrisées, avoir au moins 12 mois d’historique et figurer dans deux indices de cryptomonnaies. En outre, les plateformes ne peuvent pas offrir de produits de rendement sur dépôt, de prêt ni de services bancaires. Les produits dérivés comme les contrats perpétuels sont interdits, bien que leur importance soit reconnue et qu’une étude complémentaire soit envisagée.
La sécurité des actifs reste l’une des préoccupations majeures pour tous les participants. En raison du caractère décentralisé de la blockchain, la régulation est complexe, et il est difficile pour le gouvernement de contrôler pleinement les données et la sécurité financière. De plus, la forte volatilité du marché des cryptomonnaies peut amplifier les risques d’investissement. Enfin, la complexité même de la technologie blockchain expose à des risques techniques et de sécurité.
Ces dernières années, les scandales d’escroqueries et de faillites de bourses ont été nombreux, attirant l’attention sur la sécurité des fonds. Le développement florissant de la blockchain à Hong Kong attire de nouveaux acteurs, et le portefeuille cryptographique reste le meilleur moyen pour interagir facilement avec le réseau blockchain et ses actifs. « Sans clé privée, les actifs ne vous appartiennent pas vraiment » est un adage bien connu du monde crypto. Contrairement aux portefeuilles centralisés des bourses, les portefeuilles décentralisés gardent les clés sous contrôle de l’utilisateur ; en cas de perte, elles ne peuvent pas être récupérées. Prenez BitKeep comme exemple : son interface simple et intuitive permet d’effectuer facilement des transactions et de consulter ses actifs, toujours connecté pour des opérations en temps réel, idéal pour les débutants. Pour protéger les utilisateurs, BitKeep utilise un algorithme de chiffrement exclusif DESM, garantissant que même en cas de perte du téléphone, les actifs restent sécurisés. Un fonds de garantie de sécurité d’un million de dollars américains a également été mis en place.
Conclusion
Le développement du Web3 à Hong Kong en est encore au stade expérimental, avec de nombreuses possibilités ouvertes. Si, dans un certain temps, les objectifs escomptés ne sont pas atteints ou si des problèmes réglementaires provoquent des incidents financiers, cela pourrait entraîner des retours arrière politiques. C’est pourquoi le gouvernement de Hong Kong accorde une grande importance à la régulation, veillant à tracer clairement les limites et à préserver les fondamentaux.
Le système réglementaire solide de Hong Kong offre désormais un environnement d’investissement ordonné et fiable pour le marché blockchain. On peut s’attendre à voir de plus en plus d’actifs cryptographiques rejoindre ce marché. Globalement, le développement blockchain à Hong Kong en est encore à ses débuts. Sous une régulation stricte du gouvernement et grâce à ses avantages uniques, l’industrie blockchain de Hong Kong est promise à une croissance saine et durable.
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