Pourquoi « faire le malin au plus bas » sur le marché de la cryptomonnaie est-il un rêve irréaliste ?
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Pourquoi « faire le malin au plus bas » sur le marché de la cryptomonnaie est-il un rêve irréaliste ?
On nous dit souvent de ne pas attraper les « couteaux qui tombent », mais je pense que ce conseil pourrait faire plus de mal que de bien.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Miles Deutscher
Traduction : TechFlow intern
Je vois souvent des gens essayer de déterminer avec précision le moment exact du creux, mais historiquement, il est presque impossible de localiser ce point avec exactitude. On nous dit fréquemment de ne pas « attraper un couteau qui tombe », mais selon moi, ce conseil peut faire plus de mal que de bien. Laissez-moi vous expliquer pourquoi « attendre le fond » n'est probablement pas la meilleure stratégie.
Attraper un couteau tombant signifie « tenter d'acheter un actif en baisse rapide à son prix le plus bas ». Les gens vous disent souvent de ne pas le faire, suggérant plutôt d’attendre que le prix ait atteint son plancher avant d’augmenter ses positions. Toutefois, cette logique n’est pas idéale en période de marché baissier.
Car dans le domaine des cryptomonnaies, il est extrêmement difficile d’identifier un creux. Si cela était facile, tous les investisseurs entre 2018 et 2020 auraient fait fortune. La réalité est que la plupart : a) perdent tout intérêt pour le marché ; ou b) attendent trop longtemps avant de recommencer à acheter.
Déterminer un creux est tout aussi difficile que de repérer un sommet. Les gens pensent à 5000 quand BTC est à 15 000, tout comme ils pensent à 100 000 lorsqu’un nouveau sommet est atteint.
En mars 2020, le BTC est passé de 8 000 $ à 3 700 $ en deux jours. La peur était intense, et la majorité des gens n’ont pas acheté à ce moment-là. Ce n’est pas grave, entrer quand la situation devient claire est naturel, mais ne rien faire constitue également une perte.
BTC remonte de 3 700 à 7 000 $ : « Ce n’est qu’un dernier sursaut avant la chute. »
BTC atteint 10 000 $ : « Il va forcément redescendre. »
BTC monte à 15 000 $ : « Je ne suis toujours pas dedans ! »
Dans ce cas, vous auriez manqué une hausse de 300 %, simplement parce que vous étiez trop obnubilé par l’idée de « attendre le fond ». Voilà le problème : beaucoup de personnes n’entrent jamais au plus bas car elles attendent indéfiniment, puis finissent par acheter par FOMO (peur de rater le coche) à des prix bien plus élevés.
Par conséquent, si votre objectif est d’accumuler des actifs solides comme le BTC et l’ETH, adopter une stratégie de DCA (Dollar-Cost Averaging, ou moyennage du coût en dollars) permet de lisser votre prix d’achat moyen, évite de spéculer sur le timing du creux, et vous aide à atteindre votre but final : accumuler.
J’aime mieux acheter pendant les baisses que pendant les hausses.
Imaginons que vous achetiez chaque semaine pendant 5 semaines du BTC aux cours suivants : 20K, 17,5K, 15K, 12,5K et 10K. Votre prix d’achat moyen serait alors de 15K.
Avez-vous touché le fond exact ? Non. Mais vous accumulez un actif en lequel vous croyez à un prix historiquement avantageux.
Personnellement, j’effectue chaque semaine des achats programmés sur mes actifs sélectionnés, et je prévois de continuer ainsi dans un avenir prévisible. J’ai établi un planning strict de DCA pour les 6 prochains mois, et je m’y tiendrai coûte que coûte. N’oubliez pas : ne pas avoir de plan, c’est planifier d’échouer.
Par exemple, lorsque BTC était à 30k, je me suis fixé comme règle de commencer mon DCA à partir de 20K et en dessous.
Les prix vont-ils continuer de baisser ? Peut-être. Mais j’ai un plan, et j’ai l’intention de m’y tenir quelle que soit l’humeur du marché.
Vous devez vous engager à exécuter votre plan : choisissez un montant que vous investirez régulièrement, et assurez-vous de gagner suffisamment entre chaque versement pour pouvoir investir ce montant. J’ai défini un montant minimum hebdomadaire, ce qui rend mon DCA plus flexible, afin d’acheter davantage lors de mouvements extrêmes.
Si vous êtes trader, attendre une entrée plus opportune peut être bénéfique. Quelques pourcents de différence peuvent marquer la frontière entre liquidation et gains substantiels.
Le même raisonnement peut s’appliquer aux altcoins plus risqués. Le DCA ne concerne que les actifs que vous comptez détenir sur le long terme.
Si vous êtes trader professionnel, vous pouvez choisir d’attendre un meilleur prix pour entrer, mais le DCA reste pertinent pour les actifs que vous souhaitez HODL à long terme.
Actuellement, environ 70 % de mes achats portent sur $BTC et $ETH, mais je réserve 30 % pour des altcoins que je pense prometteurs lors de la prochaine vague haussière. Vous devez décider en quels actifs vous croyez, et quel ratio d’allocation correspond à vos objectifs.
Si la situation macroéconomique se détériore davantage, je dois aussi m’assurer de conserver suffisamment de stablecoins pour traverser la crise. En définitive, le DCA ne fonctionne que si vous avez des liquidités à allouer.
Lorsque des signes de creux apparaissent, j’augmente également mon montant de DCA. Vous pouvez utiliser certains indicateurs comme guide :
• Où se situe la liquidité
• Plages de support historiques
• Indicateurs de peur
Comme l’a dit Emperor, les creux de marché surviennent lorsque :
Le marché est silencieux, personne ne s’intéresse plus à ses actifs.
La désossature est terminée, il n’y a plus rien à liquider.
Même face à de nombreuses mauvaises nouvelles, les prix ne bougent presque pas.
Cependant, ces indicateurs sont très subjectifs et variables, donc ils servent mieux comme référence générale pour ajuster la fréquence et le montant de votre DCA. Mais la bonne nouvelle, c’est que nous avons largement le temps.
Si vous avez raté le marché baissier 2018-2020, les 12 à 24 prochains mois vous offriront une rare deuxième chance. Laissez-la passer ou saisissez-la fermement : le choix vous appartient. Moi, j’opte pour la seconde option.
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Miles Deutscher
