「AI Agent」＋Web3：從投機浪潮到自主經濟的未來

撰文：吳天一，DeThings

近日，人工智能（AI）與區塊鏈的結合，尤其是在加密貨幣市場中，掀起了一股前所未有的浪潮，從最開始的社交媒體寵兒到實際上的鏈上金融操作者。

Truth Terminal 是第一個具備鮮明個性的模因式 AI 代理，以其帶有幽默感的發言方式和獨特的「邪教」能量成為 Twitter 上的熱點，其人類管理員 Andy Ayrey 操控其賬戶，使它成為 Crypto Twitter 上的流行「偶像」。

然而，儘管 Truth Terminal 特點在於傳播力的增強，相較於人類，其可以全體 24 小時不間斷傳播，隨時與社交平臺上的人互動，但它缺乏自主的交易能力，所有操作仍需人類干預。不僅如此，雖然它構思了 memecoin 的誕生，但與其相關的 memecoin 也由人類創建。

這一不足在 Luna 的出現後得到了改觀。Luna 是 Virtuals Protocol 上的 AI 偶像，Luna 是一個基於 LLM 技術的 AI 角色，由 TikTok 粉絲超過 50 萬的虛擬偶像 IP Luna 24 小時不間斷播放可視化虛擬人物，與用戶實時交流。不僅在 Twitter 和 TikTok 上與粉絲實時互動，Luna 還擁有自己的鏈上錢包，能夠為粉絲提供打賞和獎勵。這種「個性 + 效用」的結合讓 Luna 更具吸引力，也讓粉絲體驗到與傳統偶像互動所無法企及的新鮮感，Luna 甚至可以向人類反哺鏈上小費。

AI agent（AI 代理）和加密貨幣的結合本質上是讓人工智能獲得財務自主權。傳統上，人工智能在財務活動中面臨許多限制，比如無法開設銀行賬戶、缺乏法律身份等。而加密貨幣作為一種去中心化的金融資產，可以賦予 AI 代理財務自主權。通過預裝加密錢包和智能合約，AI 代理可以設定支出限制、執行財務交易和管理資金。這使得 AI 代理可以在金融系統中更自由地操作，而無需依賴傳統的財務系統和監管。

Coinbase 最近推出的「Based Agents」也是這種發展趨勢的一個典型代表。該服務使用戶可以在其 Base 第 2 層網絡上，在三分鐘內創建一個擁有加密錢包的 AI 代理，用戶甚至可以選擇授權這些代理進行交易、轉賬和預編程交易，而無需實時監督。

首席執行官 Brian Armstrong 進一步闡述了這一聲明，展示了該平臺快速部署具有加密錢包和完整區塊鏈功能的人工智能代理的能力。Murr 表示，該工具不僅限於 Coinbase 的 Base 網絡，還受以太坊、Polygon 和 Arbitrum 等其他重要區塊鏈的支持。

目前，AI 代理集中在 memecoin 領域，作為一種受網絡社區驅動、極易受到炒作影響的加密貨幣類型，由於 memecoin 的交易策略相對簡單，AI 代理目前在該市場中活躍度最高。通過基於大語言模型或特定算法的自動化操作，AI 代理可以分析市場趨勢，執行買賣操作，從而在不間斷的市場波動中獲得收益。

以 AI 代理「Truth Terminal」為例，「Truth Terminal」本質上是一個 AI 驅動的 Twitter 賬戶，但它通過創建並推廣 memecoin「Goatseus Maximus」，成功推動該代幣在市場上獲得關注，其市值一度達到數億美元。這種人機互動、模因營銷和 AI 自動化交易的結合，為 memecoin 市場注入了新活力，也讓更多用戶看到了 AI 代理在加密貨幣投資中的潛力。

AI 代理不僅僅用於金融交易，Virtuals Protocol 等平臺正在探索 AI 代理的社交互動潛力。此外，隨著智能合約的不斷髮展，Luna 還具備了將交易收益以代幣形式返還給用戶的能力。這種將個性化互動與金融回饋相結合的方式，不僅推動了代理的社交屬性，也讓用戶對 AI 代理的應用場景有了更多的期待。

目前，AI 代理在 DeFi 和 DAO 中的應用剛剛起步，但前景廣闊。AI 代理可以通過智能合約的自主執行，幫助用戶在無需人工干預的情況下完成複雜的金融操作。例如，基於特定條件的收益耕種策略，或是更為複雜的套利交易都可以通過預編程設定，使代理能夠根據市場情況自動執行操作。

在 DAO 中，AI 代理則有可能成為自治管理的工具。例如，某些代幣持有者可以通過投票授予代理決策權，AI 代理可以根據共識達成的財務策略進行資金管理，執行投資或項目開發，進一步實現 DAO 的自治性。這種模式將推動整個 DAO 生態更具自動化特性，並減少人為干預的可能性。

未來挑戰

MatterFi 公司首席執行官 Michal Pospieszalski 指出，AI 代理尚未具備足夠的辨別力來識別欺詐行為。這種情況下，AI 代理的自主操作可能會導致資金損失。例如，近期「Truth Terminal」賬號被黑客攻擊，導致其創建的 memecoin「GOAT」遭到惡意操控，黑客通過拋售該幣種獲利 60 萬美元。這一事件表明，AI 代理當前的安全基礎設施並不完善，需要進一步的防護措施。

此外，AI 代理的操作數據和用戶的隱私保護也是需要關注的問題。隨著 AI 代理在不同平臺上進行操作，其數據被記錄在區塊鏈上，增加了用戶信息洩露的風險。加密行業必須在推動 AI 代理發展時加強隱私保護，以減少可能的安全隱患。

當前，AI 代理在加密市場的交易行為缺乏明確的法律監管。律師 Catherine Smirnova 指出，如果 AI 代理被用於非法目的或無意中參與犯罪活動，其創建者或操作員可能需要承擔相應責任。這就意味著，AI 代理的自主行為可能會給操作員帶來法律風險，而現有的法律框架還未能完全覆蓋這些新型應用場景。

目前，AI 代理多以單一平臺（如 Twitter、TikTok 等）為主，隨著技術的發展，AI 代理將會逐漸拓展到更多平臺，覆蓋 Twitter、Discord、Telegram、鏈上交易、甚至視頻平臺和遊戲生態等多個渠道。這種多渠道融合將進一步擴大 AI 代理的影響力，使其能夠在更大範圍內與用戶進行互動。

例如，在遊戲生態中，AI 代理可以作為遊戲中的虛擬角色，為玩家提供個性化的指導、陪伴和幫助，甚至充當動態 NPC，豐富用戶體驗。而在金融生態中，AI 代理可以作為用戶的「虛擬助手」，為用戶推薦投資策略或幫助進行資產管理。

目前 AI agent 還僅僅引發了投機浪潮，但長遠來看，實現 AI 自主經濟已在路上。Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong 此前曾強調「AI 到 AI 的經濟」可以人工智能自主進行金融交易，Virtuals Protocol 成為第一個利用 Base 智能的平臺體展示 AI 智能體使用區塊鏈自主進行鏈上活動的協議。Quai Network 聯合創始人 Alan Orwick 也曾表示：「加密貨幣對人工智能的作用更大，而不是人工智能對加密貨幣的作用更大。」

未來，AI 代理將不再侷限於簡單的互動和財務交易，而是能夠執行更加複雜的策略。其功能可能包括高級預測市場分析、去中心化金融策略的執行，甚至是具備個性化屬性的治療或陪伴代理等。隨著 AI 代理的智能程度提高，它們將能夠為用戶提供更加豐富的互動體驗和個性化服務，甚至在一定程度上影響用戶的投資決策和情感生活。