Cảnh sát tỉnh Giang Tô triệt phá một nền tảng rửa tiền bằng tiền ảo, trong 3 tháng lưu lượng giao dịch lên tới 860 triệu nhân dân tệ
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cảnh sát tỉnh Giang Tô triệt phá một nền tảng rửa tiền bằng tiền ảo, trong 3 tháng lưu lượng giao dịch lên tới 860 triệu nhân dân tệ
Thâm Quyến Tĩnh Huệ, các thương gia chấp nhận lệnh và doanh nghiệp đã lợi dụng nền tảng "chạy điểm" để thực hiện giao dịch mua bán tiền ảo, cung cấp dịch vụ thanh toán vốn cho các hoạt động tội phạm mạng khác, nhằm mục đích thu lợi bất hợp pháp.
Chuyên sâu báo cáo Web3Ngày 21 tháng 10, Cục Công an khu phát triển kinh tế Dương Châu cho biết, trong chiến dịch đặc biệt "Làm sạch mạng 2020", cơ quan này đã triệt phá một nền tảng bên thứ tư cung cấp dịch vụ “chạy điểm” cho các ứng dụng cho vay online. Chỉ trong vòng 3 tháng, lượng giao dịch tài chính lên tới 860 triệu Nhân dân tệ, là nền tảng “chạy điểm” lớn nhất từng bị triệt phá tại tỉnh Giang Tô cho đến nay.
Thanh niên trẻ túng thiếu tiền bạc, sa vào vòng xoáy lãi suất cao từ vay online
Anh Lưu (tên giả) làm việc tại khu phát triển, thu nhập không cao, chi tiêu hàng tháng luôn eo hẹp. Đầu tháng 3 năm nay, do đi ăn với bạn bè, anh chi tiêu vượt quá khả năng, khiến khoản tiền sinh hoạt phía sau gặp khó khăn. Đúng lúc đó, anh Lưu đang túng tiền thì lại cần gấp một khoản. Nhớ tới lời bạn trước đây nhắc về hình thức vay tiền không cần thế chấp trên mạng, anh liền tìm kiếm một ứng dụng vay tiền online, theo giới thiệu trên app, vay 2.500 Nhân dân tệ trong 5 ngày, lãi chỉ 12,5 Nhân dân tệ. Anh cảm thấy mức lãi này khá phù hợp, bản thân có thể chấp nhận được, nên đã cung cấp hồ sơ theo yêu cầu và nộp đơn vay.
Điều anh Lưu không ngờ tới là, dù đăng ký vay 2.500 Nhân dân tệ nhưng khi chuyển khoản thực tế chỉ nhận được 1.375 Nhân dân tệ. Anh thắc mắc hỏi nhân viên chăm sóc khách hàng, được trả lời rằng khoản tiền bị trừ là phí dịch vụ, còn gọi là “lãi cắt đầu”. Điều anh Lưu càng không lường tới là, sau 5 ngày nếu không trả được khoản tiền này, lãi suất sẽ tăng theo cấp số nhân mỗi ngày, khiến anh hoàn toàn mất khả năng thanh toán.
Không chịu nổi lãi mẹ đẻ lãi con, báo cảnh sát cầu cứu
Anh Lưu trước đó cũng từng nghe nói về lãi suất cao của các khoản vay online, nhưng không ngờ lại cao đến vậy. Ban đầu, anh còn tích cực tìm cách huy động tiền để trả nợ, viện đủ lý do vay mượn người thân, bạn bè. Nhưng tốc độ trả nợ của anh chậm hơn rất nhiều so với tốc độ tăng trưởng lãi suất. Về sau, anh không thể vay thêm tiền nữa, cũng không dám nói với gia đình, ngày nào cũng sống trong áp lực khổng lồ. Có người bảo anh Lưu rằng, thực ra khoản vay online này nếu không trả thì cũng chẳng sao, không có chuyện lớn gì. Anh cảm thấy nhẹ lòng phần nào, nghĩ rằng mình đã trả cả gốc lẫn lãi không ít, vài ngày liên tiếp không ai liên hệ, có lẽ mọi chuyện sẽ qua. Hơn nữa, khoản vay đều thực hiện trên mạng, đối phương cũng chẳng làm gì được.
Đúng lúc anh Lưu bắt đầu có tâm lý may mắn thì điện thoại đòi nợ từ ứng dụng vay tiền online đổ về. Lúc đầu, anh đưa ra vài lý do trì hoãn, đối phương cũng không nói gì nhiều. Nhưng sau đó, thấy anh Lưu cứ chây ì không trả, số cuộc gọi đòi nợ ngày càng nhiều, kèm theo cả những lời đe dọa. Dù vậy, anh Lưu vẫn không có tiền để trả.
Một thời gian sau, anh bỗng nhận được cuộc gọi từ một người thân, hỏi liệu anh có đang nợ khoản vay nào không vì điện thoại đòi nợ đã gọi đến người đó. Tiếp đó, anh nhận được cuộc gọi từ nhân viên ứng dụng vay tiền online, đe dọa nếu không trả tiền sẽ gọi điện cho tất cả người thân, bạn bè và đồng nghiệp tại cơ quan, nói rằng anh Lưu đang nợ tiền không trả. Đến lúc này, anh Lưu hoảng sợ, nếu sự việc xảy ra thật thì sau này còn mặt mũi nào để sống? Trong tuyệt vọng, anh Lưu quyết định báo cảnh sát cầu cứu.
Theo dấu điều tra, cảnh sát lần ra nền tảng “chạy điểm” bên thứ tư
Sau khi tiếp nhận tin báo, lực lượng công an khu phát triển rất coi trọng, lập tức khởi tố và điều tra. Qua quá trình điều tra ban đầu, cán bộ điều tra phát hiện ứng dụng vay tiền mà anh Lưu sử dụng không có giao dịch tài chính trực tiếp với anh. Tài khoản chuyển tiền vào tài khoản anh Lưu cũng không liên quan đến ứng dụng này. Khi anh Lưu trả tiền, khoản tiền lại được chuyển vào một tài khoản khác. Toàn bộ quá trình liên quan đến nhiều tài khoản, nhưng các tài khoản này lại không liên kết với nhau. Đây rốt cuộc là chuyện gì? Cảnh sát theo dấu truy xét, tổng hợp nhiều manh mối sẵn có, tiếp tục điều tra sâu hơn, phát hiện các giao dịch này đều có liên hệ nào đó với một loại tiền ảo trên mạng. Cuối cùng, qua truy xét, một nền tảng bên thứ tư cung cấp dịch vụ “chạy điểm” cho các ứng dụng vay tiền online dần lộ diện.
Cảnh sát phát hiện, ngoài ba bên gồm nền tảng ứng dụng vay tiền, người vay và người cho vay, còn có một bên thứ tư. Bên thứ tư này giao dịch với ba bên còn lại dưới dạng điểm số. Người cho vay thông qua bên thứ tư chuyển tiền thành điểm số, sau khi giao dịch điểm số xong, lại dùng nền tảng bên thứ tư để đổi điểm số thành tiền và chuyển vào tài khoản. Nhờ có nền tảng “chạy điểm” bên thứ tư này, ba bên kia đạt được tính ngẫu nhiên và linh hoạt trong giao dịch, đối tượng giao dịch không xác định, và trên sổ sách không thể hiện bất kỳ mối liên hệ nào. Hành vi phạm pháp này do đó rất khó bị phát hiện, ngay cả khi bị phát hiện thì cũng khó truy ra mối liên hệ giữa các bên, nhằm mục đích tránh bị trừng trị.
Lật tẩy “tàu sân bay” vay tiền online, con số phía sau gây choáng váng
Qua điều tra sâu hơn, cảnh sát phát hiện nền tảng bên thứ tư này thực chất là một “tàu sân bay” trong lĩnh vực vay tiền online, có hơn một trăm ứng dụng vay tiền online thông qua nền tảng này để “chạy điểm”. Tiếp tục điều tra, cảnh sát đã xác minh được nhân vật chủ mưu đứng sau nền tảng là Lưu Mỗ và tiến hành bắt giữ.
Qua khai thác điều tra, được biết từ tháng 6 năm 2019, Lưu Mỗ câu kết với Liêu Mỗ, Long Mỗ thành lập Công ty Công nghệ XXX Thâm Quyến. Sau khi thành lập công ty, ba người này phân công nhiệm vụ: Lưu Mỗ là người thực tế điều hành, phụ trách toàn bộ hoạt động kinh doanh của công ty; Liêu Mỗ là đại diện pháp luật kiêm trưởng nhóm sản phẩm; Long Mỗ là tổ trưởng kỹ thuật, đồng thời tuyển dụng nhân sự để phát triển, ứng dụng và duy trì phần mềm nền tảng “chạy điểm” thanh toán. Website của công ty được cung cấp cho các công ty cho vay online và các thương gia khác sử dụng, nhằm thu thập thông tin người vay để thuận tiện cho việc giải ngân và thu hồi vốn. Đồng thời, Lưu Mỗ và đồng bọn liên hệ với các ví điện tử như “Ví mini”, “Hạt vàng” do Áng Mỗ Mỗ và đồng bọn thiết kế, cung cấp kênh thanh toán cho nguồn vốn, đồng thời lần lượt tuyển dụng các nhóm do Quách Mỗ Mỗ, Trần Mỗ Mỗ đứng đầu để thực hiện nghiệp vụ thanh toán (thu hộ, chi hộ) cho nền tảng “chạy điểm” của họ. Shenzhen Jinghui, các nhà thanh toán và thương gia lợi dụng nền tảng “chạy điểm” để mua bán tiền ảo, cung cấp dịch vụ thanh toán vốn cho các hoạt động tội phạm mạng khác, nhằm mục đích thu lợi bất chính.
Do trong quá trình bắt giữ, các nghi phạm đã phá hủy và xóa dữ liệu liên quan, cán bộ điều tra chỉ thu thập được dữ liệu trong 3 tháng, song đã phát hiện tổng khối lượng giao dịch tài chính qua nền tảng của các thương gia và nhà thanh toán lên tới 860 triệu Nhân dân tệ, số tiền rút ra của người dùng nền tảng đạt 60 triệu Nhân dân tệ. Cảnh sát cũng đã tạm giữ hơn 50 máy tính để bàn và laptop, hơn 80 điện thoại di động, hơn 40 thẻ ngân hàng, 12 chiếc USB bảo mật (U盾), và 9 cuốn sổ sách kế toán. Hiện vụ việc đang được xử lý điều tra tiếp tục.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
