Cẩm nang An toàn Tài sản Dịp Tết: Làm thế nào để bảo vệ Token của bạn khi đi thăm thân và bạn bè?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cẩm nang An toàn Tài sản Dịp Tết: Làm thế nào để bảo vệ Token của bạn khi đi thăm thân và bạn bè?
Tết Nguyên Đán là một thời điểm làm chậm nhịp sống, đồng thời cũng là khoảng thời gian thích hợp nhất trong năm để rà soát lại cấu trúc rủi ro.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: imToken
Khi Tết Âm lịch đang cận kề, cũng là lúc giao thời giữa cũ và mới, đồng thời là thời điểm thích hợp để nhìn lại một lần nữa:
Năm qua, bạn đã từng dính phải các dự án “Rug Pull” chạy trốn chưa? Có từng vì lời kêu gọi mua vào từ các KOL mà “mua xong liền đứng canh”? Hay đã chịu tổn thất do ngày càng nhiều hơn các cuộc tấn công lừa đảo (phishing), chẳng hạn như nhấp nhầm vào liên kết độc hại hoặc ký nhầm hợp đồng?
Một cách khách quan, Tết Nguyên đán bản thân không tạo ra rủi ro, nhưng rất có thể làm trầm trọng thêm rủi ro — khi tần suất luồng tiền tăng cao, khi sự tập trung bị phân tán bởi các hoạt động lễ hội, khi nhịp độ giao dịch nhanh hơn, thì bất kỳ sai sót nhỏ nào cũng dễ dàng bị khuếch đại thành tổn thất thực tế.
Do đó, nếu bạn đang lên kế hoạch điều chỉnh vị thế và sắp xếp lại tài sản trong dịp nghỉ lễ, hãy dành chút thời gian để thực hiện một “kiểm tra an toàn ví tiền trước Tết”. Bài viết này sẽ xuất phát từ một số tình huống rủi ro thực tế và thường gặp, nhằm hệ thống hóa những hành động cụ thể người dùng thông thường có thể thực hiện.
I. Đề phòng các hình thức lừa đảo sử dụng công nghệ “đổi mặt bằng AI” và mô phỏng giọng nói
Gần đây, ứng dụng SeeDance 2.0 gây bão khắp mạng xã hội, một lần nữa nhắc nhở chúng ta một thực tế: Trong kỷ nguyên trí tuệ nhân tạo tổng quát (AGI) đang ngày càng thâm nhập sâu rộng, nguyên tắc “nhìn thấy mới tin”, “nghe thấy mới chắc” đã không còn đáng tin cậy.
Có thể nói, kể từ năm 2025, các công nghệ lừa đảo dựa trên AI — bao gồm sao chép giọng nói, đổi mặt trong video, bắt chước biểu cảm khuôn mặt theo thời gian thực và mô phỏng ngữ điệu — đã trở nên cực kỳ trưởng thành, đạt mức độ “công nghiệp hóa”: dễ tiếp cận, dễ nhân rộng quy mô.
Thực tế cho thấy, chỉ với AI, giờ đây thậm chí đã có thể tái tạo chính xác giọng nói, tốc độ nói, thói quen ngắt nghỉ và thậm chí cả những biểu cảm vi mô của một người. Điều này đồng nghĩa với việc rủi ro này đặc biệt dễ bị khuếch đại trong dịp Tết.
Chẳng hạn, trên đường về quê hay trong lúc đang tụ họp cùng gia đình, điện thoại bạn bỗng nhiên hiện thông báo — một “người bạn” trong danh bạ gửi tới tin nhắn thoại hoặc video qua Telegram hoặc WeChat, giọng nói khẩn trương, cho biết tài khoản bị giới hạn, cần chuyển tiền lì xì tạm ứng, hoặc đề nghị bạn chuyển một khoản tiền nhỏ bằng token, yêu cầu bạn lập tức thực hiện chuyển khoản.
Giọng nói nghe hoàn toàn tự nhiên, trong video thậm chí còn “xuất hiện nhân vật thật”, vậy trong bối cảnh sự tập trung bị phân tán bởi các hoạt động lễ hội, bạn sẽ đánh giá thế nào?
Nếu xét theo những năm trước, xác minh danh tính qua video gần như là phương pháp đáng tin cậy nhất; nhưng ngày nay, ngay cả khi đối phương bật camera trò chuyện trực tiếp với bạn, điều đó cũng không còn đảm bảo 100% độ tin cậy.
Trong bối cảnh như vậy, việc chỉ dựa vào nhìn một đoạn video hay nghe một đoạn thoại đã không còn đủ để xác minh danh tính. Cách an toàn hơn là thiết lập một cơ chế xác minh độc lập, nằm ngoài kênh giao tiếp trực tuyến, với những người thân thiết nhất (gia đình, đối tác kinh doanh, cộng sự lâu năm), ví dụ như mật khẩu bí mật chỉ hai bên biết, hoặc đặt những câu hỏi chi tiết không thể suy luận được từ thông tin công khai.
Ngoài ra, cũng cần xem xét lại một loại rủi ro phổ biến khác: rủi ro do người quen chuyển tiếp liên kết. Theo thông lệ, trong dịp Tết, các chương trình “lì xì trên blockchain” hay “quà tặng airdrop” rất dễ trở thành “cửa ngõ dụ dỗ” lan truyền nhanh chóng trong cộng đồng Web3. Nhiều người không bị người lạ lừa, mà lại click vào trang cấp quyền được ngụy trang tinh vi chỉ vì tin tưởng người quen chuyển tiếp.
Vì vậy, mọi người cần ghi nhớ một nguyên tắc đơn giản nhưng cực kỳ quan trọng: Không nhấp trực tiếp vào bất kỳ liên kết nào có nguồn gốc không rõ ràng trên nền tảng mạng xã hội, càng không được cấp quyền — ngay cả khi liên kết đó đến từ “người quen”.
Tốt nhất, mọi thao tác trên blockchain đều nên được thực hiện thông qua các kênh chính thức, các trang web đã lưu vào mục yêu thích hoặc các cổng truy cập đáng tin cậy — chứ không nên thực hiện ngay trong cửa sổ trò chuyện.
II. “Dọn dẹp tổng thể ví tiền cuối năm”
Nếu loại rủi ro thứ nhất phát sinh từ việc lòng tin bị công nghệ giả mạo, thì loại rủi ro thứ hai lại bắt nguồn từ những lỗ hổng rủi ro tiềm ẩn tích lũy trong suốt thời gian dài do chính chúng ta gây ra.
Như đã biết, việc cấp quyền (authorization) là cơ chế cơ bản nhất — đồng thời cũng dễ bị bỏ qua nhất — trong thế giới DeFi. Mỗi khi bạn thực hiện thao tác trên một DApp nào đó, về bản chất, bạn đang cấp cho hợp đồng một quyền kiểm soát token; quyền này có thể chỉ áp dụng một lần, hoặc mang tính vô hạn; có thể chỉ hiệu lực trong thời gian ngắn, hoặc vẫn tồn tại ngay cả khi bạn đã quên mất sự tồn tại của nó.
Nói cho cùng, bản thân việc cấp quyền không nhất thiết là một mối nguy cơ có hiệu lực ngay lập tức, nhưng lại là một “diện phơi nhiễm rủi ro” liên tục tồn tại. Nhiều người dùng lầm tưởng rằng miễn là tài sản không được lưu trữ trong hợp đồng, thì sẽ không có vấn đề an ninh nào. Tuy nhiên, trong chu kỳ thị trường tăng giá, mọi người thường thử nghiệm liên tục nhiều giao thức mới, tham gia airdrop, stake, mining và tương tác trên blockchain — khiến các bản ghi cấp quyền không ngừng tích lũy. Khi nhiệt độ thị trường hạ xuống, nhiều giao thức không còn được sử dụng, nhưng các quyền cấp vẫn được giữ nguyên.
Theo thời gian, những quyền cấp thừa tích lũy này giống như một bó chìa khóa bị bỏ quên, không ai dọn dẹp. Một khi một trong những giao thức mà bạn đã quên lãng xảy ra lỗi hợp đồng, tổn thất rất dễ xảy ra.
Và Tết Nguyên đán chính là thời điểm tự nhiên lý tưởng để dọn dẹp — bạn có thể tận dụng khoảng thời gian tương đối ổn định trước Tết để kiểm tra hệ thống toàn bộ lịch sử cấp quyền của mình — đây là một hành động hết sức đáng làm:
Cụ thể, hãy thu hồi các quyền cấp đã không còn sử dụng, đặc biệt là các quyền cấp có giới hạn “vô hạn”; đối với các tài sản lớn thường xuyên nắm giữ, nên áp dụng cấp quyền có giới hạn thay vì mở toàn bộ số dư trong thời gian dài; đồng thời tách biệt rõ ràng giữa tài sản lưu trữ dài hạn và tài sản dùng cho các thao tác hàng ngày, hình thành cấu trúc phân tầng giữa ví nóng (hot wallet) và ví lạnh (cold wallet).
Trước đây, nhiều người dùng phải nhờ đến các công cụ bên ngoài (ví dụ như trang web revoke.cash) để thực hiện kiểm tra này. Hiện nay, hầu hết các ví Web3 phổ biến đều đã tích hợp sẵn chức năng phát hiện và thu hồi quyền cấp, cho phép bạn xem và quản lý toàn bộ lịch sử cấp quyền trực tiếp trong giao diện ví.
Tóm lại, an ninh ví tiền không có nghĩa là “không bao giờ cấp quyền”, mà là tuân thủ nguyên tắc “quyền tối thiểu” — chỉ cấp đúng mức quyền cần thiết cho thời điểm hiện tại, và thu hồi ngay khi không còn cần thiết.
III. Không được chủ quan trong di chuyển, giao tiếp xã hội và thao tác thường ngày
Nếu hai loại rủi ro đầu tiên lần lượt xuất phát từ sự tiến bộ của công nghệ và sự tích lũy quyền hạn, thì loại rủi ro thứ ba lại bắt nguồn từ sự thay đổi môi trường.
Việc di chuyển trong dịp Tết (về quê, du lịch, thăm thân) thường đồng nghĩa với việc thường xuyên chuyển đổi thiết bị, môi trường mạng phức tạp và các tình huống giao tiếp xã hội dày đặc. Trong bối cảnh như vậy, tính dễ tổn thương trong việc quản lý khóa riêng tư (private key) và các thao tác thường ngày sẽ bị khuếch đại rõ rệt.
Quản lý cụm từ khôi phục (recovery phrase/mnemonic) là một ví dụ điển hình. Việc chụp màn hình cụm từ khôi phục để lưu trong thư viện ảnh điện thoại, đám mây, hoặc gửi qua các ứng dụng nhắn tin cho chính mình, thường xuất phát từ tâm lý “cho tiện”, nhưng trong môi trường di động, sự tiện lợi này lại chính là mối nguy hiểm lớn nhất.
Vì vậy, hãy ghi nhớ kỹ: cụm từ khôi phục phải được giữ ở trạng thái cách ly vật lý, tuyệt đối tránh mọi hình thức lưu trữ trên mạng; ranh giới cuối cùng của an ninh khóa riêng tư chính là “tách rời khỏi mạng”.
Các tình huống giao tiếp xã hội cũng đòi hỏi ý thức về ranh giới. Việc vô tình hiển thị màn hình số dư lớn hoặc thảo luận về quy mô danh mục đầu tư cụ thể trong các buổi tụ họp dịp lễ, dù xuất phát từ thiện chí, nhưng có thể gieo mầm cho rủi ro sau này. Đặc biệt cần cảnh giác trước những hành vi dụ dỗ tải về hoặc cài đặt các ứng dụng ví tiền hoặc tiện ích mở rộng (extension) được ngụy trang dưới danh nghĩa “trao đổi kinh nghiệm” hay “hướng dẫn học tập”.
Mọi việc tải về và cập nhật ví tiền đều phải được thực hiện thông qua kênh chính thức — chứ không được nhấp vào liên kết chuyển hướng từ cửa sổ trò chuyện mạng xã hội.
Ngoài ra, trước khi thực hiện chuyển khoản, bạn luôn phải xác nhận ba yếu tố: mạng lưới (network), địa chỉ (address) và số tiền (amount). Trên thực tế, đã xảy ra quá nhiều vụ cá voi (whale) bị tổn thất nặng nề do nhầm lẫn địa chỉ có chữ số đầu-cuối giống nhau; và các cuộc tấn công lừa đảo kiểu này trong nửa năm gần đây đã trở thành một “ngành công nghiệp”:
Hacker thường tạo hàng loạt địa chỉ blockchain có chữ số đầu-cuối khác nhau như một “kho dữ liệu địa chỉ dự phòng”. Ngay khi một địa chỉ nào đó trong kho này nhận được khoản chuyển tiền từ bên ngoài, hacker sẽ lập tức tìm ra địa chỉ có chữ số đầu-cuối trùng khớp trong kho, sau đó gọi hợp đồng để thực hiện một giao dịch liên kết, rồi “rải lưới” chờ “cá cắn câu”.
Do một số người dùng thường sao chép địa chỉ đích trực tiếp từ lịch sử giao dịch và chỉ kiểm tra vài chữ số đầu-cuối, nên dễ dàng trở thành nạn nhân. Theo ông Dư Hàm (Yu Xian), nhà sáng lập SlowMist, các cuộc tấn công lừa đảo nhắm vào chữ số đầu-cuối là “trò chơi rải lưới, ai cắn câu thì trúng, hoàn toàn dựa vào xác suất”.
Vì chi phí gas cực thấp, kẻ tấn công có thể “đầu độc” hàng trăm, thậm chí hàng nghìn địa chỉ cùng lúc, chờ một vài người dùng mắc sai lầm khi sao-chép-dán. Chỉ cần thành công một lần, lợi nhuận thu được đã vượt xa chi phí bỏ ra.
Các vấn đề này không nằm ở độ phức tạp của công nghệ, mà nằm ở thói quen thao tác hàng ngày của chúng ta:
- Kiểm tra đầy đủ toàn bộ ký tự địa chỉ, chứ không chỉ kiểm tra vài ký tự đầu và cuối;
- Không sao chép địa chỉ chuyển khoản trực tiếp từ lịch sử giao dịch mà không kiểm tra;
- Khi chuyển tiền lần đầu tiên tới một địa chỉ mới, hãy thực hiện một khoản thử nghiệm nhỏ trước;
- Ưu tiên sử dụng chức năng “danh sách trắng địa chỉ” (address whitelist) để quản lý cố định các địa chỉ thường dùng;
Trong hệ sinh thái phi tập trung hiện tại, nơi chủ yếu dựa vào tài khoản EOA, mỗi người dùng luôn là người chịu trách nhiệm đầu tiên — và cũng là “tuyến phòng thủ cuối cùng” — đối với tài sản của chính mình.
Kết luận
Nhiều người cảm thấy thế giới trên blockchain quá nguy hiểm, không thân thiện với người dùng bình thường.
Một cách khách quan, Web3 quả thực khó có thể tạo ra một thế giới “không rủi ro”, nhưng nó hoàn toàn có thể trở thành một môi trường “có thể quản lý rủi ro”.
Chẳng hạn, Tết là thời điểm nhịp sống chậm lại, đồng thời cũng là khoảng thời gian lý tưởng nhất trong năm để rà soát và điều chỉnh cấu trúc rủi ro. Thay vì thực hiện các thao tác vội vàng, thiếu chuẩn bị trong dịp lễ, hãy chủ động hoàn tất kiểm tra an ninh trước Tết; thay vì khắc phục hậu quả sau khi xảy ra sự cố, hãy chủ động tối ưu hóa quyền hạn và thói quen ngay từ sớm.
Kính chúc quý vị một mùa Xuân an lành, thuận lợi; và chúc mọi người luôn giữ được tài sản trên blockchain vững vàng, an toàn trong năm mới!
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@imTokenOfficial
