Các cách thua lỗ trong giới tiền mã hóa
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Các cách thua lỗ trong giới tiền mã hóa
Hãy xem các "lão lào" có những cách thua lỗ đáng nhớ nào trong ngành tiền mã hóa?
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Ada｜TechFlow
Sau đợt thanh lý lớn vào ngày 10.11, thị trường tiền mã hóa đã không chứng kiến sự phục hồi mạnh mẽ mà ngược lại tiếp tục giảm sâu trong tháng 11, giá Bitcoin phá vỡ mốc 90.000 USD, Ethereum cũng giảm xuống khoảng 2.800 USD.
Tuy nhiên, với những "lão lào" trong giới tiền mã hóa thì đây chẳng phải chuyện to tát gì. Họ từng trải qua biến động lớn hơn, trải qua những đợt thanh lý khốc liệt hơn và dẫm phải những cái bẫy sâu hơn. Những người từng trải sóng gió, khi nói về thị trường chỉ nhẹ nhàng thốt lên: “Chuyện đó có gì đâu”.
Nhưng mỗi khi nhắc lại quá khứ, không ai là không xúc động. Có người từng trải qua sàn giao dịch sụp đổ, có người bị lừa bởi tin nội bộ, có người bị bạn bè thân thiết lừa đảo...
Hãy cùng lắng nghe câu chuyện của họ, xem những "lão lào" này đã từng mất tiền theo những cách nào đáng nhớ nhất trong ngành tiền mã hóa?
Mike: Bị sàn giao dịch ôm tiền bỏ trốn
Tôi là Mike, gia nhập giới tiền mã hóa từ năm 2018, hiện là một doanh nhân, trải qua vài chu kỳ tăng-giảm và cũng dẫm phải không ít cái bẫy.
Có hai lần thua lỗ đáng nhớ.
Lần thứ nhất vào năm 2019, vì muốn tìm kiếm lợi nhuận cao hơn nên tôi đã chuyển một phần BTC\ETF\USDT vào gửi tiết kiệm trên một sàn giao dịch vì nó hứa hẹn mức lợi suất cao hơn các nơi khác. Nhưng một năm sau, sàn này sụp đổ và bỏ trốn. Sàn đó tên là Fcoin, từng là một trong những người tiên phong mô hình đào bằng giao dịch. Lúc đó tôi vừa mới tốt nghiệp đại học, tích góp từng đồng từ công việc làm thêm, sống trong phòng chật hẹp, dành dụm được 1,5 BTC và 20 ETH, vậy mà một đêm tất cả về không. Lúc đó con số ấy không lớn lắm, nhưng giờ đã lên tới cấp độ hàng triệu đô.
Lần thứ hai là năm 2020, tôi nhận được tin đồn từ một người bạn trong ngành rằng một altcoin nào đó sẽ niêm yết trên Binance, nên tôi đã đầu tư sớm. Để không phụ tin nội bộ quý giá này, tôi bán trực tiếp hai Bitcoin để cược hết vào altcoin đó, lúc đó mỗi Bitcoin khoảng 10.000 USD.
Kết quả, sau khi bán xong, Bitcoin tăng vọt lên 40.000 USD, còn altcoin tôi nắm giữ giảm 70%. Dù sau đó altcoin đó thật sự lên Binance, nhưng cũng chẳng còn ý nghĩa gì nữa.
Từ đó, tôi trở nên cực kỳ thận trọng với tin đồn vì không biết khi tin đến tai mình thì đã bị định giá hay chưa, hoặc có thể bản thân nó chính là tin giả.
Bên cạnh đó, dù là Fcoin hay FTX sụp đổ đều khiến nhiều người bất ngờ, ngành tiền mã hóa luôn tiềm ẩn rủi ro thiên nga đen, nên hiện tại tôi cũng sử dụng ví lạnh để tránh rủi ro cực đoan. Tôi không đặt toàn bộ tài sản vào thị trường tiền mã hóa, mà phân bổ sang cổ phiếu Mỹ, vàng, tiền pháp định... Vì trên đời không có gì an toàn tuyệt đối, chỉ có thể giảm thiểu tác động từ các sự kiện thiên nga đen trong tương lai thông qua đa dạng hóa rủi ro.
Trải nghiệm nhiều rồi, tôi cũng dần hình thành phương pháp riêng để đánh giá thị trường hay dự án.
Đầu tiên tôi xem dòng tiền đến từ đâu. Ví dụ như đợt này tiền đến từ dòng tiền ưa rủi ro cao ở thị trường Mỹ, khiến Bitcoin ngày càng liên kết chặt với thị trường cổ phiếu Mỹ, thực chất là Bitcoin đang đứng ở vị trí đầu tiên hưởng lợi từ dòng tiền ưa rủi ro. Thứ hai, tôi chú trọng xu hướng dài hạn của dự án, đặc biệt là tầm nhìn và động lực nội tại của đội ngũ và người sáng lập.
Nhìn lại quá khứ, tôi muốn nhắn nhủ với bản thân thời mới vào nghề: hãy cẩn trọng từng bước, nhưng cũng tin tưởng vào tương lai ngành, và trên con đường đúng đắn như tích trữ Bitcoin, hãy dũng cảm và mạnh dạn hơn.
Finn: Hacker và hợp đồng – kẻ thù suốt đời
Tôi tên Finn, là người sáng lập Agency BlockFocus trong giới tiền mã hóa.
Tôi vẫn nhớ rõ, ngày 28 tháng 4 năm 2018, lần đầu tiên tôi nạp tiền mua Bitcoin trên Huobi, lúc đó thậm chí còn chưa biết USDT là gì.
Lúc đó tôi đọc một bài báo của Mi Meng, thấy Trường Kiệp đưa ra lời khuyên đầu tư cho một sinh viên: mua Bitcoin rồi cất vào ví lạnh, đợi năm năm sau hãy xem. Tôi bị cuốn hút ngay, sau đó biết Trường Kiệp làm một dự án tên Bytom, thế là dùng Bitcoin mua USDT rồi dùng USDT mua BTM. Nhưng một tháng sau, BTM của tôi lỗ 80%, chỉ còn lại hơn hai nghìn tệ.
Nhưng thất bại đầu tiên này không ngăn tôi tiến vào giới tiền mã hóa, ngược lại mở ra cho tôi một cánh cửa mới. Đầu năm 2020, tôi có cơ hội chính thức làm việc trong lĩnh vực này.
Trong nhiều năm qua, tôi có hai lần thua lỗ lớn đáng nhớ. Lần đầu vào cuối tháng 4 năm 2022, do thiếu ý thức an toàn và biện pháp phòng ngừa không đủ, ví tiền của tôi bị hack. Phần lớn tài sản bị đánh cắp là token APX (sau này là Aster), tổng giá trị khoảng hơn 600.000 USD. Nếu không bị hack, đến nay có lẽ đã tự do tài chính rồi.
Lần thứ hai là vào ngày 11 tháng 10 năm nay, trong đợt thanh lý lớn, hợp đồng của tôi bị thanh lý, lại còn đúng vào điểm giá thấp nhất, mất rất nhiều tiền. Thành thật mà nói, tôi không phải trader chuyên nghiệp, mở lệnh thuần túy là đánh bạc, nhưng không ngờ lại chính xác đến mức bị thanh lý.
Ngoài hai lần này, tôi còn dẫm phải bẫy của một dự án.
Năm ngoái tôi tham gia một dự án, lúc đó định giá chưa đến một tỷ, đầu năm nay khi mở cửa đạt đỉnh 4 tỷ. Trước đó chúng tôi thỏa thuận mở khóa 10% tại TGE, nhưng đến nay vẫn chưa mở, bảo là trì hoãn sang năm sau, nhưng cụ thể khi nào thì không rõ. Đề nghị hoàn tiền từ phía dự án cũng bất thành, nên tôi cảm thấy nhà đầu tư đôi khi rất yếu thế và bất lực.
Tuy nhiên, tôi cũng từng nhìn chuẩn một vài dự án, trong đó khiến tôi phấn khích nhất chính là Aster.
Aster trước đây là APX, từ cuối năm 2021 tôi đã bắt đầu ủng hộ nó, là dự án duy nhất tôi từng giới thiệu cho bạn bè xung quanh, và tôi cũng dùng hành động thực tế để hỗ trợ. Sau khi ví bị hack, tôi tiếp tục mua vào APX.
Tại sao tôi lại tin tưởng nó ngay từ khi còn là APX?
Theo tôi, trước tiên là vì tôi rất lạc quan về赛道 DEX, mặt khác dự án này lúc đó định giá rất thấp, quan trọng nhất là tôi đã kiểm chứng từ nhiều nguồn, biết đây là dự án nội bộ của Binance, không phải nhóm外包 hay nhân viên nghỉ việc làm bên ngoài. Binance vốn làm việc có đầu có đuôi, sẽ không để dự án nội bộ bị dở dang, nên tôi dám đặt cược từ giai đoạn sớm.
Vài năm nay, lúc lãi lúc lỗ, dường như rơi vào một vòng luẩn quẩn, nhưng tôi vẫn nghĩ ngành này dễ kiếm tiền hơn các ngành khác, và sống trong cộng đồng này rất thoải mái, là nơi giúp tôi cân bằng giữa công việc và cuộc sống. Mong ước cho tương lai là chăm chỉ làm việc, ít động đến hợp đồng, và đi trượt tuyết nhiều hơn.
Beyond: Bị hacker Triều Tiên viếng thăm
Tôi là Beyond, trên Twitter mọi người gọi tôi là Nhà Giải Cấu, lần đầu tiếp xúc tiền mã hóa là năm 2021, lúc đó tôi đang học năm nhất.
Ngày 20 tháng 4 năm 2021, tôi nhớ rất rõ ngày này, hôm đó xem video nói Dogecoin sắp vượt mốc 1 đô, trên mạng đầy ảnh chụp lợi nhuận, khiến tôi nóng máu, liền nạp 10.000 tệ mở hợp đồng, nhưng tối hôm đó đã bị thanh lý.
Dù bây giờ nghĩ lại thì 10.000 tệ không nhiều, nhưng với sinh viên năm nhất như tôi lúc đó thì đó là tiền ăn tiêu mấy tháng. Lúc đó cảm thấy nó khó kiểm soát quá, nên sau đó không động vào nữa, cho đến đầu năm 2023. Khi đó inscriptions nổi bật, tôi lại tham gia và kiếm được chút lợi nhuận. Do sức hút kinh tế, tôi quyết định chọn ngành tiền mã hóa làm hướng chính sau khi ra trường.
Tôi đã thử nhiều mảng kinh doanh trong giới tiền mã hóa: tự làm inscription, mở studio airdrop, làm kỹ thuật外包 cho một số dự án, và hiện là KOL, vận hành cộng đồng riêng và Binance Square. Tôi thích lối sống vừa có tự do vừa mang lại thu nhập tốt này.
Nhưng ở lâu trong giới, không tránh khỏi việc dẫm phải vài cái bẫy.
Đáng nhớ nhất là ngày 10 tháng 8 năm ngoái, có người giả danh nhân viên một VC nổi tiếng nhắn riêng mời tôi tham gia. Tôi thấy kiếm tiền trên thị trường ngày càng khó, cũng muốn tìm việc khác, nên bắt đầu liên hệ với họ trên Telegram.
Trò chuyện khoảng hai tuần, cảm giác khá tốt, tôi tra thông tin họ trên các nền tảng uy tín đều có, bạn chung cũng hơn 20 người, trong đó có vài nhân vật lớn trong giới. Mọi thứ đều chân thực đến mức tôi hoàn toàn tin tưởng, đến mức khi họ gửi lời mời họp Google Meeting, tôi cũng vui vẻ đồng ý.
Nhưng ngay khi tôi truy cập vào nền tảng họ cung cấp và nhấn vào liên kết, toàn bộ tài sản trên ví blockchain của tôi bị rút sạch, tất cả tài khoản airdrop và tài khoản mạng xã hội Web2 cũng bị đánh cắp, tổn thất rất nặng nề. Về sau mới biết họ là tổ chức hacker Triều Tiên.
Một lần khác là không kịp biến tài sản trên sổ sách thành tiền mặt.
Lúc inscriptions bùng nổ, trên chuỗi Bitcoin xuất hiện nhiều dự án tăng gấp trăm, gấp ngàn lần, nhưng trên chuỗi Ethereum chỉ có một dự án tăng trăm lần. Tôi tin rằng trên Ethereum sẽ còn xuất hiện thêm nhiều dự án inscriptions tăng gấp trăm, gấp ngàn lần, nên theo logic này tôi nghiên cứu và phát hiện ra ETHI. Sau đó ETHI tăng từ 3u mỗi cái lên đỉnh 4.000u, chứng minh đúng đắn về logic và tầm nhìn đầu tư của tôi. Nhưng vì lúc đó tôi có niềm tin vào inscriptions, cho rằng nó có thể cách mạng hóa hình thức phát hành tài sản, nên giữ mãi không bán, cuối cùng chứng kiến nó giảm dần về không.
Nhưng trải nghiệm này giúp tôi thoáng thấy một góc của hiệu ứng làm giàu phi thường trong giới tiền mã hóa, gián tiếp thúc đẩy tôi quyết định đi sâu vào lĩnh vực này. Đồng thời, nó nhắc nhở tôi phải tôn trọng chu kỳ, không có câu chuyện nào kéo dài mãi, thấy tốt thì nên rút lui, điều duy nhất đáng tin tưởng mãi mãi chỉ có Bitcoin.
Nhìn lại quá khứ, nếu không vào giới này, tôi có lẽ đã làm việc trong các quỹ truyền thống, công ty chứng khoán hoặc ngân hàng đầu tư, đi theo con đường tài chính truyền thống. Nhưng so với các bạn học cũ, tôi thấy mình có lợi thế rõ rệt về phát triển cá nhân, nên rất biết ơn lựa chọn ban đầu, và đầy tin tưởng vào tương lai.
Anh Trung: Bị bạn thân lừa đảo
Tôi là anh Trung, giống như nhiều "người dùng lâu năm của trả phí kiến thức", khởi đầu với tiền mã hóa của tôi đến từ khóa học "Con Đường Đến Tự Do Tài Chính" của Lý Tiếu Lai, khoản đầu tư tiền mã hóa đầu tiên của tôi không phải Bitcoin mà là EOS.
Trước khi vào giới tiền mã hóa, tôi từng đi "con đường truyền thống": đã chơi cổ phiếu, mua quỹ, cũng mua cổ phiếu Mỹ. Nhưng một ngày nọ tôi nhận ra, cố gắng cầm cổ phiếu hai ba năm, tăng 50% đã thấy rất tốt; nhưng một altcoin trên chuỗi có thể tăng gấp mười, gấp vài chục lần trong nửa tháng, dĩ nhiên cũng có thể về không. Lúc đó, tôi bị trò chơi của những kẻ mạo hiểm này cuốn hút.
Nói về việc thua tiền trong giới tiền mã hóa, tôi chắc chắn không thua ít, nhưng cái bẫy sâu nhất thực ra không phải "thua lỗ thị trường", mà là bị lừa bởi người quen.
Lần thua lớn đáng nhớ nhất của tôi không phải ở một chuỗi hay một dự án nào, mà là tôi tin một người, rồi kéo theo những người tin tôi cũng bị thiệt hại.
Hai ba năm đầu mới vào giới, mọi người còn khá "coi trọng tình cảm", đặc biệt như tôi, tính cách đơn giản, lại thích nghĩa khí. Bạn bè dẫn tôi vào局, tôi lại dẫn bạn bè mình vào, ai cũng nghĩ "do người thân giới thiệu" nên buông lỏng cảnh giác. Nhưng những局 kiểu này, mười phần thì tám chín phần là mang lớp vỏ "dự án", "khởi nghiệp", "blockchain", bản chất là tiền ảo đa cấp, dự án ma. Cuối cùng dự án chết, tiền mất, tình cảm cũng rạn nứt.
Lần thua này khiến tôi mất vài triệu, sau đó từng thử cứu vãn, liên hệ phía dự án, đòi quyền lợi, nhưng kết quả cuối cùng đều như nhau:
Tiền không lấy lại được, tình cảm cũng không lấy lại được, chỉ còn lại đầy bụng thất vọng.
Sau đó, tôi đặt ra một nguyên tắc cứng nhắc: nếu có thể thì không dẫn người khác đầu tư, đặc biệt là những thứ mà bản thân tôi còn chưa hiểu rõ. Bởi vì một khi xảy ra vấn đề, bạn không chỉ mất tiền của mình, mà còn kéo theo mối quan hệ, uy tín, cảm xúc, chi phí quá cao.
Dù đã dẫm không ít bẫy, nhưng tôi chắc chắn sẽ không rời khỏi giới này. Vì đây là một trò chơi toàn cầu mà bạn không cần phải dựa vào quan hệ xã hội lớn. Chỉ cần đúng hướng, con người có thể từng bước nâng cấp. Đây là lối sống tôi yêu thích, chứ không phải một nhiệm vụ "chơi xong là thoát".
Hiện tại tôi đã có hệ thống logic đầu tư tương đối hoàn chỉnh, nhưng điều thực sự khiến tôi lo lắng không phải là "có hệ thống hay không", mà là có tuân thủ logic của mình để hoàn thành đủ khối lượng công việc cần thiết hay không; hệ thống này còn bao nhiêu khả năng tối ưu hóa; và liệu có thể sản phẩm hóa hệ thống này để phục vụ nhiều người hơn hay không.
Trong giới này, ai cũng muốn ảnh hưởng bạn. Phía dự án mong bạn tin vào câu chuyện họ kể; KOL muốn bạn theo họ mua bán; các nhóm chat, các nền tảng xã hội, muốn bạn bị cảm xúc chi phối. Nhưng điểm khởi đầu thực sự là khi bạn ngừng tin vô điều kiện vào bất kỳ "chuyên gia" nào, có thể xây dựng logic riêng, tự đi tìm chứng cứ, tự suy luận. Trước đó, bạn chỉ là NPC trong hệ thống của người khác. Sau đó, bạn mới có thể trở thành người chơi của chính mình.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
深潮TechFlow
