Đừng bị lừa bởi những kẻ lừa đảo làm RWA
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Đừng bị lừa bởi những kẻ lừa đảo làm RWA
Điều họ sợ nhất là bạn biết chút kiến thức pháp luật cơ bản, lại còn dám trở thành đứa trẻ vạch trần hoàng đế không mặc gì ngay tại hiện trường.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Lưu Hồng Lâm
Hôm qua tại văn phòng luật sư Manqin ở Thâm Quyến, tôi gặp một dự án khiến luật sư Hồng Lâm thực sự không thể nhịn được mà phải lên tiếng.
Người này tự xưng là nhân vật cốt lõi đằng sau một sàn giao dịch nào đó, nói rằng hiện họ đang "tập trung mạnh vào RWA", đã huy động được một loạt nguồn lực và vốn, chỉ còn thiếu sự phối hợp từ phía văn phòng luật để ra vài tài liệu tuân thủ, làm các thủ tục cần thiết. Nhờ giới thiệu từ bạn bè trong cộng đồng Web3, họ tìm đến luật sư Manqin để khởi động dự án.
Ban đầu không khí vẫn khá “chuyên nghiệp”, anh ta hùng hồn trình bày về bối cảnh đội ngũ, cục diện toàn cầu, tầm nhìn tương lai… nghe đến nỗi đồng nghiệp của tôi suýt bị cuốn theo. Tôi không vội ngắt lời, cho đến khi đặt ra vài câu hỏi cơ bản nhất.
Tôi hỏi trước tiên: tài sản cơ sở RWA mà các anh nói đến rốt cuộc là gì? Nó có thực sự tồn tại hay không? Có giấy chứng nhận quyền sở hữu rõ ràng, tài liệu xác lập quyền hay thỏa thuận ủy thác không? Đối phương ấp úng, nói “bên đối tác phụ trách”, “đang thương lượng mua lại”, “thủ tục vẫn đang tiến hành”.
Tôi tiếp tục hỏi: vậy token của anh định phát hành cho ai? Có dự định quảng bá tại Trung Quốc đại lục không? Vừa nghe vậy, anh ta lập tức nhấn mạnh đây là “sàn giao dịch toàn cầu”, nhưng rõ ràng sàn của họ hoạt động sôi nổi trong các cộng đồng nội địa và các sự kiện quảng bá trực tiếp tại Trung Quốc, tài sản chủ yếu vẫn thuộc về các doanh nhân truyền thống ở đại lục. Trong trường hợp này mà nói không liên quan đến đại lục, tôi chỉ có thể nói: anh không phải là không hiểu, mà là giả vờ không hiểu.
Cuối cùng tôi hỏi về lộ trình dòng tiền. Số tiền các anh đã huy động, định đưa vào bằng cách nào? Có thiết lập tài khoản cách ly không? Liệu sẽ tập trung nhận ở nước ngoài hay một phần tiền sẽ đi thẳng từ người dùng trong nước? Lúc này đối phương rõ ràng hoảng loạn, nói “sẽ có người xử lý”, “người dùng mua tài sản đều dùng USDT”, “phía sau sẽ có giải pháp kỹ thuật để tránh né”, nhưng nói mãi cũng không làm rõ được lộ trình xuyên biên giới của dòng tiền.
Tôi nghiêm túc đặt câu hỏi, anh ta nghiêm túc né tránh, lắc đầu bảo tôi không hiểu Web3, không hiểu tài chính. Đến lúc này, tôi hoàn toàn mất hứng thú nói thêm bất kỳ điều gì, chỉ còn biết đề nghị kết thúc cuộc họp và tiễn khách.
RWA đã trở thành lớp vỏ mới của bọn lừa đảo
Đây không phải lần đầu tôi gặp những nhóm lợi dụng danh nghĩa "RWA" để lừa đảo.
Dù là trên TikTok, Xiaohongshu hay tại Thượng Hải, Thâm Quyến hay Hồng Kông, bạn luôn thấy một đám người tự xưng là “chuyên gia tư vấn dự án RWA”, “nhà vận hành niêm yết tài sản”, “chuyên gia cải tạo chuỗi”, lập nhóm WeChat, in danh thiếp rồi bắt đầu bàn về thiết kế cấu trúc, kế hoạch huy động vốn, con đường tuân thủ.
Khách hàng chủ yếu thuộc hai nhóm: một là các chủ doanh nghiệp vừa và nhỏ, thiếu hụt dòng tiền, tin vào lời “niêm yết tài sản lên chuỗi là có thể huy động vốn”; nhóm còn lại là các nhà đầu tư hoặc startup đang chuyển hướng, muốn theo kịp xu hướng nhưng chưa thực sự hiểu rõ RWA.
Những kẻ lừa đảo này thích tạo tiếng vang. Ba ngày hai bữa lại tổ chức “Hội nghị hệ sinh thái RWA”, “Buổi tọa đàm huy động vốn cải tạo chuỗi”, trên sân khấu thì hùng biện sôi nổi, nói rằng đây là thời điểm ứng dụng thực tế của blockchain 3.0, còn dưới khán phòng chỉ có hai loại người: một là muốn phát hành token, hai là muốn thổi giá. Dịch vụ “tư vấn” mà họ quảng cáo thực chất chỉ là môi giới, nối mối giữa vốn và dự án, tiện thể đẩy giá lên, chẳng cần biết có vi phạm pháp luật hay không, cứ thành đơn là được.
Chiêu thức cũng không phức tạp. Trước hết dựng lên một câu chuyện mang tính toàn cầu, nói rằng Mỹ đang làm RWA, Hồng Kông ban hành luật cũng vì mục đích này; sau đó đưa ra một bản PowerPoint hoa mỹ, toàn kiểu “neo 500 triệu tài sản, đã nhận được văn bản phê duyệt chính thức, đang hợp tác với nhiều trường đại học”; rồi tìm vài đơn vị trung gian và nhà cung cấp dịch vụ sẵn sàng phối hợp, làm vài tài liệu, ra một “ý kiến pháp lý”, thậm chí tuyên bố ngay “sắp lên sàn lớn XYZ”.
Tài sản cơ sở thực sự ở đâu? Dòng tiền chạy thế nào? Có liên quan đến việc huy động vốn trái phép tại Trung Quốc đại lục hay không?
Không ai dám trả lời, bởi vì một khi hỏi là lật tẩy ngay.
Lời nhắc nhở từ văn phòng luật sư Manqin
Nhiều người nghĩ rằng kẻ lừa đảo sợ nhất là siết chặt chính sách hoặc báo chí phanh phui, thực ra không phải. Điều họ sợ nhất là bạn hiểu chút kiến thức pháp lý, và dám trở thành đứa trẻ chỉ ra hoàng đế không mặc áo.
Người tôi gặp tại văn phòng hôm đó, tôi cũng chẳng hỏi gì những câu hỏi pháp lý phức tạp, toàn là những kiến thức nghiệp vụ thông thường.
Câu hỏi đầu tiên: tài sản cơ sở rốt cuộc nằm ở đâu, có thực sự tồn tại không? Có tài liệu chính thức về quyền sở hữu, xác lập quyền, ủy thác không? Anh ta bắt đầu đánh trống lảng, nói “bên đối tác phụ trách”, “đang thương lượng mua lại”, “thủ tục vẫn đang tiến hành”, nhưng mãi không đưa ra được một tài liệu đàng hoàng nào. Nói trắng ra, anh ta chỉ muốn huy động vốn kiếm tiền, còn sau này triển khai thế nào thì chẳng quan tâm.
Câu hỏi thứ hai: token này định phát hành cho ai, có dự định quảng bá tại Trung Quốc đại lục không? Anh ta vội vàng nói là “sàn toàn cầu”, nhưng rõ ràng toàn bộ tài liệu đều bằng tiếng Trung, kênh quảng bá là WeChat + cộng đồng + KOL, ngay cả whitepaper cũng ghi rõ “phục vụ nhà đầu tư nói tiếng Trung”, nói không hướng đến đại lục thì đúng là nói dối trắng trợn.
Câu hỏi thứ ba: số tiền đã huy động hiện tại được xử lý ra sao? Có thiết lập tài khoản cách ly không? Dòng tiền tập trung ở nước ngoài hay một phần sẽ lưu chuyển trong nước? Tôi tiếp tục truy vấn: các anh định vượt biên giới như thế nào? Người này rõ ràng hoảng hốt, nói “về mặt kỹ thuật chúng tôi có thể tránh né”, “sẽ có người xử lý trung gian”, nhưng chi tiết vẫn không làm rõ. Nghe là biết, anh ta không phải chưa nghĩ tới, mà là根本没想好 cách chuyển tiền an toàn mà không vi phạm pháp luật.
Nhiều dự án RWA sống nhờ những vùng mờ này để浑水摸鱼 (lợi dụng hỗn loạn để trục lợi). Bạn hỏi về tài sản, anh ta nói tầm nhìn; bạn hỏi về dòng tiền, anh ta nói chiến lược toàn cầu. Thực ra cái anh ta cần không phải dịch vụ pháp lý, mà là một người bảo chứng, một “vỏ hợp pháp” sẵn sàng đóng dấu.
Vì vậy, luật sư Hồng Lâm viết bài này để nhắc nhở mọi người ba điều, giúp bạn tránh được 99% các vụ lừa đảo một cách hiệu quả.
Thứ nhất, nhất định phải làm rõ tính chân thực của tài sản cơ sở và con đường xác lập quyền. Là tài sản hiện có hay tài sản kỳ vọng? Tự nắm giữ hay ủy thác? Có giấy tờ chứng minh quyền sở hữu không? Có tài liệu kiểm toán không? Những điều này quyết định token bạn nhận được rốt cuộc có phải là “không khí” hay không.
Thứ hai, phải nhìn rõ đối tượng bán và hình thức huy động vốn có chạm vào đường đỏ hay không. Việc định nghĩa về huy động vốn trái phép tại Trung Quốc đại lục không hề khoan nhượng. Dù bạn nói “phi tập trung” thế nào, chỉ cần quảng bá qua WeChat, tổ chức sự kiện offline hướng đến cư dân đại lục, thì không thể thoát khỏi logic “huy động vốn từ đối tượng không xác định”.
Thứ ba, phải làm rõ tiền đến từ đâu, đi về đâu, ai đang kiểm soát. Có tài khoản cách ly không? Có thực hiện ủy thác không? Có ghi rõ mục đích sử dụng tiền không? Tiền di chuyển từ境外 vào境内 như thế nào, có tuân thủ pháp luật không?
Là một văn phòng luật chuyên cung cấp dịch vụ pháp lý cho ngành Web3.0, chúng tôi luôn kiên trì một định hướng: đảm bảo Web3.0 diễn ra hợp pháp tại Trung Quốc. Chúng tôi có tình yêu và niềm tin với ngành này, nhưng cũng có tiêu chuẩn và ranh giới của riêng mình.
Văn phòng luật Manqin không nhận vụ án vi phạm pháp luật, cũng sẽ không làm bình phong cho dự án bất hợp pháp. Chúng tôi寧願 ít làm một chút, chứ không muốn làm kẻ gánh tội cho người khác. Nếu bạn là dự án thực sự muốn làm việc nghiêm túc, chào mừng đến trao đổi; còn nếu vừa mở lời đã chỉ muốn chúng tôi phối hợp, nói “đừng hỏi nhiều”, xin lỗi, có lẽ chúng tôi cũng không muốn nghe anh lừa đảo dài dòng nữa.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
