Giải mã Báo cáo gian lận tiền mã hóa 2024 của FBI: Thiệt hại tăng 66%, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Giải mã Báo cáo gian lận tiền mã hóa 2024 của FBI: Thiệt hại tăng 66%, nhóm người cao tuổi trở thành nạn nhân chính
Người dùng bình thường vẫn cần giữ cảnh giác cao độ.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Lisa
Biên tập: Sherry
Tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) đã công bố Báo cáo Gian lận Tiền mã hóa năm 2024. Báo cáo này dựa trên dữ liệu do Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng (IC3) của FBI thu thập trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa, quy mô thiệt hại, chân dung nạn nhân, các loại hình tội phạm và tiến độ thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung chính của báo cáo nhằm giúp người đọc nhanh chóng nắm bắt xu hướng thay đổi, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.
Điểm then chốt một: Dữ liệu khiếu nại năm 2024
1. Tổng quan
Năm 2024, IC3 đã nhận được tổng cộng 859.532 đơn khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế lên tới 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm 2023. Trong đó có 256.256 đơn khiếu nại liên quan đến tổn thất tài chính thực tế, trung bình mỗi sự việc gây thiệt hại khoảng 19.372 USD. Khoảng 83% thiệt hại đến từ các vụ lừa đảo trực tuyến.
2. Tình hình liên quan đến tiền mã hóa
Số đơn khiếu nại liên quan đến tiền mã hóa đạt 149.686 trường hợp, gây thiệt hại 9,3 tỷ USD, mức thiệt hại tăng 66% so với cùng kỳ năm ngoái. Nhóm người bị hại lớn tuổi nhất là nhóm từ 60 tuổi trở lên.
3. Nhóm từ 60 tuổi trở lên
Nhóm này đã nộp 147.127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 4,885 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, mức thiệt hại tăng 43%. Trong đó có 7.500 người báo cáo thiệt hại hơn 100.000 USD, mức thiệt hại trung bình lên tới 83.000 USD.
Điểm then chốt hai: Phân tích nhóm nạn nhân
1. Phân bổ theo độ tuổi tổng thể
-
Dưới 20 tuổi: 17.993 đơn khiếu nại, thiệt hại 22,5 triệu USD.
-
20-29 tuổi: 71.399 đơn khiếu nại, thiệt hại 540,1 triệu USD.
-
30-39 tuổi: 108.899 đơn khiếu nại, thiệt hại 1,4 tỷ USD.
-
40-49 tuổi: 112.755 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ USD.
-
50-59 tuổi: 84.540 đơn khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD.
-
Từ 60 tuổi trở lên: 147.127 đơn khiếu nại, thiệt hại 4,8 tỷ USD.
2. Nhóm nạn nhân liên quan đến tiền mã hóa
Trong các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, nhóm từ 60 tuổi trở lên có số đơn khiếu nại nhiều nhất (8.043 đơn), thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Do thiếu ý thức cảnh giác và không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như máy ATM tiền mã hóa, nhóm này trở thành mục tiêu tấn công chính của bọn lừa đảo (2.674 trường hợp, thiệt hại 107.206.251 USD), đồng thời cũng là nhóm có số đơn khiếu nại nhiều nhất trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục (20.445 trường hợp, thiệt hại 724.288.735 USD).
Điểm then chốt ba: Phân tích loại hình tội phạm
1. Theo số lượng khiếu nại
-
Lừa đảo qua钓鱼/phishing điện tử: 193.407 trường hợp.
-
Tống tiền: 86.415 trường hợp.
-
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64.882 trường hợp.
-
Lừa đảo từ chối thanh toán/thất bại giao dịch: 49.572 trường hợp.
-
Lừa đảo đầu tư: 47.919 trường hợp.
2. Theo mức độ thiệt hại
-
Lừa đảo đầu tư: 6,57 tỷ USD.
-
Lừa đảo qua email doanh nghiệp (BEC): 2,77 tỷ USD.
-
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 1,46 tỷ USD.
-
Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1,45 tỷ USD.
-
Lừa đảo từ chối thanh toán/thất bại giao dịch: 785 triệu USD.
3. Tội phạm liên quan đến tiền mã hóa
-
Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47.054 trường hợp), lừa đảo đầu tư (41.557 trường hợp).
-
Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).
4. Các hình thức lừa đảo chính mà nhóm từ 60 tuổi trở lên gặp phải
-
Các hình thức lừa đảo có số lượng khiếu nại cao nhất: Lừa đảo phishing, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư.
-
Các hình thức gây thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa tình cảm, lừa đảo qua email doanh nghiệp (BEC), rò rỉ dữ liệu cá nhân.
Điểm then chốt bốn: Lừa đảo mạng và thu hồi tài sản
1. Tổng quan về lừa đảo mạng
Năm 2024, IC3 nhận được 333.981 đơn khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại cả năm. Các phương thức giao dịch chủ yếu bao gồm tiền mã hóa, chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.
2. Các thủ đoạn lừa đảo điển hình
-
Lừa đảo qua trung tâm gọi điện: 53.369 trường hợp, thiệt hại 1,9 tỷ USD.
-
Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 trường hợp, thiệt hại 2,7 triệu USD.
-
Lừa đảo phí đường bộ (phishing qua tin nhắn SMS): 59.271 trường hợp, thiệt hại 129.000 USD.
-
Lừa đảo Golden Chain: 525 trường hợp, thiệt hại 219 triệu USD.
3. Các mối đe dọa mạng
263.455 đơn khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây thiệt hại 1,571 tỷ USD. Các biến thể ransomware chính gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
4. Kết quả thu hồi tài sản
-
Đội FFKC đã xử lý tổng cộng 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng được 560 triệu USD, tỷ lệ thu hồi thành công đạt 66%.
-
"Chiến dịch Nâng cấp" (Operation Level Up) đã thông báo thành công cho 4.323 nạn nhân lừa đảo tiền mã hóa, giúp ngăn chặn thiệt hại tiềm tàng khoảng 285 triệu USD.
-
Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để đấu tranh chống lừa đảo tại trung tâm gọi điện, bắt giữ 215 đối tượng, tăng 700% so với năm trước.
-
Trong các dự án chống gian lận tài chính, đã đóng băng và thu hồi thành công nhiều khoản tiền lớn.
Điểm then chốt năm: Phòng ngừa lừa đảo tiền mã hóa
Trước thực trạng gia tăng các vụ lừa đảo tiền mã hóa, FBI đã đưa ra các khuyến nghị sau:
-
Tăng cường cảnh giác, tránh bị dụ dỗ bởi lợi nhuận cao: Các khoản đầu tư lợi nhuận cao, rủi ro bằng không thường là chiêu trò lừa đảo.
-
Xác minh tính hợp pháp của sàn giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch chính thống, được giám sát, tránh nhấp vào các liên kết lạ trong quảng cáo trên mạng xã hội.
-
Không chuyển tiền cho người lạ: Không tin tưởng những "chuyên gia đầu tư" hay "bạn bè" quen biết qua mạng.
-
Cảnh giác với giao dịch tại máy ATM tiền mã hóa: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua máy ATM, cần hết sức thận trọng.
-
Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.
Tổng kết
Báo cáo Gian lận Tiền mã hóa năm 2024 do FBI công bố đã tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng trong môi trường tài sản mã hóa hiện nay: các vụ việc liên quan đến tiền mã hóa tăng mạnh, nhóm người lớn tuổi từ 60 tuổi trở lên trở thành nạn nhân chính; các thủ đoạn lừa đảo ngày càng chuyên nghiệp và mang tính quốc tế cao, đồng thời tiền mã hóa đã trở thành công cụ ưa thích để rửa tiền và chuyển tiền của tội phạm.
Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến triển, nhưng xét về tổng thể quy mô thiệt hại và xu hướng tăng trưởng, người dùng cá nhân vẫn cần duy trì cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao ý thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, giám sát thực thi pháp luật và truy vết dòng tiền sẽ là những biện pháp then chốt nhằm kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
