aUSDT của Tether: Tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
aUSDT của Tether: Tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng
Tether's new stablecoin aUSD₮ cung cấp cho người dùng một công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số đổi mới bằng cách kết hợp sự ổn định của Tether Gold với tính minh bạch của công nghệ blockchain.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: HAMSTER
Công ty phát hành stablecoin lớn nhất thế giới Tether gần đây đã ra mắt một loại stablecoin mới có tên aUSD₮, nhằm đáp ứng nhu cầu thị trường ngày càng tăng và mang lại sức sống mới cho hệ sinh thái DeFi. aUSD₮ là một tài sản kỹ thuật số độc đáo, được đảm bảo bằng Tether Gold (XAUT) với mức thế chấp vượt mức, nghĩa là aUSD₮ được hỗ trợ bởi vàng vật chất thật được lưu trữ tại Thụy Sĩ.
Alloy by Tether, Tethered Assets và aUSD₮ là gì?
Gần đây, Tether thông báo ra mắt nền tảng mới Alloy by Tether và giới thiệu một dạng tài sản kỹ thuật số mới gọi là Tethered Assets. Các tài sản này được thiết kế để theo dõi giá của tài sản tham chiếu thông qua các chiến lược ổn định như thế chấp vượt mức bằng tài sản thanh khoản và các bể thanh khoản thị trường thứ cấp. Tethered Assets có thể chấp nhận một hoặc nhiều loại tài sản đảm bảo, đồng thời có khả năng theo dõi giá của hầu hết các tài sản phổ biến như tiền pháp định, hàng hóa và các sản phẩm tương tự khác.
Alloy by Tether là một nền tảng mở, cho phép tạo ra các Tethered Assets khác nhau với cơ chế hỗ trợ rộng rãi hơn, có thể bao gồm cả các sản phẩm sinh lời. Công nghệ này cũng cung cấp cho các tổ chức một phương pháp hiện đại trong quản lý tài sản — đó là một tài sản kỹ thuật số an toàn, được hỗ trợ bằng vàng và có thể tích hợp vào danh mục đầu tư. Moon Gold NA, S.A. de C.V. và Moon Gold El Salvador, S.A. de C.V., đều đã được ủy quyền bởi CNAD El Salvador, sẽ chịu trách nhiệm phát hành và quản lý Alloy by Tether để đáp ứng các nhóm khách hàng khác nhau và yêu cầu quy định.
Các token Alloy by Tether sử dụng Tether Gold (XAU₮) làm tài sản đảm bảo, thuộc loại Tethered Asset. aUSD₮ là token đầu tiên của Alloy by Tether, được thiết kế để theo dõi giá trị 1 đô la Mỹ. Tether Gold đại diện cho vàng vật chất được lưu trữ tại Thụy Sĩ, mỗi token XAU₮ được neo với một ounce vàng vật chất, đạt tiêu chuẩn giao dịch tốt (Good Delivery) của Hiệp hội Thị trường Vàng Bạc Luân Đôn (LBMA). Sự kết hợp này nhằm mục đích cung cấp sự ổn định và đáng tin cậy của vàng, đồng thời sở hữu tính năng giao dịch và tiện lợi của đồng đô la Mỹ. aUSD₮ được tạo trên mạng Ethereum, toàn bộ quá trình được quản lý bởi các hợp đồng thông minh tương thích Ethereum, đảm bảo tính minh bạch và an toàn. Cách tiếp cận này không chỉ kết nối giữa vàng vật chất và giao dịch kỹ thuật số, mà còn tận dụng oracle giá cả để giám sát theo thời gian thực mối quan hệ giữa token và giá trị cơ bản, từ đó tăng cường thêm tính ổn định.
Tính đến ngày 30 tháng 6, đã có hơn 19,04 triệu aUSD₮ được đúc, với lượng vàng đảm bảo vượt quá 417,23 kg.
Cơ chế đúc aUSD₮: Thế chấp vượt mức và hợp đồng thông minh Vaults
Cơ chế đúc aUSD₮ bao gồm những yếu tố sau:
-
Thế chấp vượt mức: Đây là đặc điểm cốt lõi của aUSD₮. Mỗi token aUSD₮ được hỗ trợ bởi Tether Gold (XAU₮) có giá trị cao hơn mệnh giá của nó. Lượng XAU₮ dư thừa đóng vai trò như lớp đệm, bảo vệ aUSD₮ khỏi biến động giá vàng. Khi người dùng đúc aUSD₮, họ cần gửi vào một lượng vàng có giá trị lớn hơn giá trị aUSD₮ muốn đúc, nhằm đảm bảo tính ổn định và an toàn cho token.
-
Quy trình đúc: Người dùng đúc lượng aUSD₮ tương ứng bằng cách khóa một lượng chỉ định Tether Gold trong hợp đồng thông minh. Số lượng tối đa aUSD₮ có thể đúc được xác định bởi tỷ lệ giá trị đúc (MTV), với MTV tối đa là 75%. Toàn bộ quá trình đúc và quản lý được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh tương thích Ethereum (Vaults), đảm bảo tính minh bạch và an toàn. Miễn là người dùng đã hoàn tất KYC và MTV của CMP không vượt ngưỡng thanh lý, họ có thể tiến hành đúc.
Công thức tính MTV:
MTV = (Giá trị aUSD₮ đã đúc / Giá trị XAU₮ thế chấp) * 100
Ví dụ: Nếu người dùng thế chấp Tether Gold trị giá $10.000 và đúc aUSD₮ trị giá $7.500 thì MTV là 75%. Nếu tỷ lệ này vượt quá 75%, vị thế sẽ đối mặt với nguy cơ thanh lý.
-
Cơ chế Vaults: Vaults là hệ thống hợp đồng thông minh dùng để lưu trữ tài sản thế chấp của người dùng và aUSD₮ chưa phát hành, cho phép xác minh độc lập, không cần quyền hạn đối với tài sản XAU₮ đảm bảo cho mỗi aUSD₮ đã phát hành. Vaults cũng lưu trữ thông tin CMP của người dùng cùng các chỉ số địa chỉ như số lượng aUSD₮ đã đúc, lượng XAU₮ cung cấp và MTV của vị thế. Chỉ những địa chỉ đã hoàn thành xác minh KYC mới được phép tương tác với Vault và đúc aUSD₮. Vaults sử dụng oracle để lấy dữ liệu giá theo thời gian thực, giám sát và tính toán MTV của từng vị thế thế chấp.
-
Cơ chế Oracle: Cơ chế oracle đảm bảo giá trị aUSD₮ luôn neo 1:1 với đô la Mỹ. Oracle thu thập dữ liệu giá thời gian thực của XAU₮ và đô la Mỹ từ nhiều nguồn đáng tin cậy, dùng để tính toán MTV hiện tại của từng vị thế thế chấp, nhằm đảm bảo tính ổn định và minh bạch của hệ thống. Cơ chế này không chỉ duy trì giá trị aUSD₮ mà còn tận dụng giá trị nội tại của vàng để cung cấp thêm lớp ổn định và an toàn.
-
Cơ chế thanh lý: Thanh lý xảy ra khi giá trị tài sản đảm bảo giảm xuống dưới ngưỡng quy định (thường đặt ở mức 75% giá trị đảm bảo). Nếu vị thế thế chấp của người dùng tiến gần đến điểm thanh lý, các bên thanh lý được ủy quyền có thể can thiệp, thu hồi XAU₮ của người dùng và hoàn trả lại lượng aUSD₮ tương ứng. Cơ chế này đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống và ngăn ngừa tình trạng thiếu thế chấp.
-
Cấu trúc phí: Việc đúc, chuộc lại và thanh lý aUSD₮ đều phát sinh một số phí nhất định. Hiện tại, phí đúc và chuộc lại đều là 25 điểm cơ bản (bps), phí thanh lý là 75 điểm cơ bản. Những khoản phí này giúp trang trải chi phí vận hành hệ thống và duy trì sự ổn định.
Thông qua cơ chế này, aUSD₮ cung cấp một tài sản kỹ thuật số kết hợp sự ổn định của đô la Mỹ và giá trị của vàng, phù hợp với nhiều nhu cầu giao dịch và đầu tư khác nhau.
Quy trình đúc chi tiết:
-
Gửi tài sản đảm bảo: Người dùng trước tiên truy cập trang web Alloy by Tether và chọn bắt đầu đúc. Ở phía bên trái màn hình, người dùng chọn số lượng Tether Gold (XAU₮) muốn cung cấp và quyết định đúc bao nhiêu aUSD₮. (XAU₮ có thể mua qua nền tảng Tether Gold hoặc thị trường thứ cấp)
-
Thiết lập tham số: Hệ thống sẽ hiển thị thông tin về tài sản đảm bảo, số lượng aUSD₮ được đúc, phí đúc, điểm thanh lý, MTV, thanh sức khỏe, giá XAU₮ và giá thanh lý.
-
Tổng quan giao dịch: Hiển thị bản tóm tắt chi tiết về giao dịch, bao gồm thay đổi số dư ví, ảnh hưởng đến CMP và các phí liên quan.
-
Xác nhận đúc: Người dùng nhấn nút «Thêm tài sản đảm bảo và đúc aUSD₮» để xác nhận giao dịch, chuyển XAU₮ từ ví vào Vault làm tài sản đảm bảo, aUSD₮ đã đúc sẽ xuất hiện trong ví.
-
Giám sát CMP: Người dùng có thể theo dõi CMP và trạng thái hiện tại ở màn hình bên phải.
Lợi thế cốt lõi của aUSD₮: Sự ổn định của vàng và tính minh bạch toàn bộ trên chuỗi
Những lợi thế cốt lõi chính của aUSD₮ bao gồm:
-
Ổn định nhờ được hỗ trợ bằng vàng và tiếp xúc trực tiếp với giá trị vàng: aUSD₮ được đảm bảo bằng Tether Gold (XAU₮), số vàng này được lưu trữ tại Thụy Sĩ, đảm bảo tính ổn định về giá trị. Thông qua cơ chế thế chấp vượt mức, mỗi token aUSD₮ được hỗ trợ bởi lượng Tether Gold có giá trị cao hơn, tạo thành lớp đệm bảo vệ aUSD₮ khỏi biến động giá vàng. Ngoài ra, aUSD₮ cung cấp sự tiện lợi sử dụng hàng ngày tương tự tiền pháp định, đồng thời do được hỗ trợ bằng Tether Gold nên mang lại cho người dùng cơ hội tiếp xúc trực tiếp với giá trị vàng vật chất. Người dùng vừa tận hưởng được sự an toàn của vàng, vừa có thể sử dụng aUSD₮ để giao dịch hiệu quả và lưu trữ giá trị.
-
Tính minh bạch và an toàn: Việc đúc và quản lý aUSD₮ được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh cốt lõi tương thích Ethereum, cho phép xác minh độc lập và không cần quyền hạn đối với tài sản đảm bảo XAU₮, đảm bảo tính minh bạch của hệ thống. Mọi tương tác đều yêu cầu xác minh KYC, đảm bảo chỉ các địa chỉ đã được xác thực mới được phép tương tác với hợp đồng thông minh. Oracle giá cả liên tục giám sát mối quan hệ giữa token và giá trị cơ bản, từ đó tăng cường thêm tính ổn định của hệ thống.
-
Tính thanh khoản và hiệu quả: aUSD₮ cung cấp một con đường giao dịch vàng đơn giản hóa, vừa có thể dùng cho giao dịch hàng ngày, vừa là công cụ quản lý tài sản ổn định cho nhà đầu tư. Nhờ tương thích với hệ sinh thái Ethereum, aUSD₮ cũng có thể tích hợp liền mạch với nhiều nền tảng DeFi, thúc đẩy việc tạo lợi nhuận và đa dạng hóa tài sản.
-
Tính đa dụng và ứng dụng rộng rãi: Ngoài tính ổn định và minh bạch, aUSD₮ còn cung cấp một phương thức quản lý tài sản hoàn toàn mới, phù hợp với các tổ chức tài chính khác nhau và nhà đầu tư cá nhân. Thiết kế của nó không chỉ phù hợp với giao dịch tài chính truyền thống mà còn có thể thực hiện tự động hóa việc đúc, chuộc lại và thanh lý thông qua hợp đồng thông minh, mang lại một giải pháp quản lý tài sản hiện đại.
-
Minh bạch và kiểm toán liên tục: aUSD₮ hoạt động độc lập với hệ thống ngân hàng, là một giải pháp mạnh mẽ, hoàn toàn trên chuỗi, cung cấp mức độ minh bạch và an toàn rất cao.
Thông qua những lợi thế này, aUSD₮ cung cấp cho người dùng một công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số ổn định và hiệu quả, kết hợp sự an toàn của vàng với tính minh bạch và hiệu suất của công nghệ blockchain, mang lại một công cụ lưu trữ giá trị và giao dịch đáng tin cậy cho nhà đầu tư.
Tổng kết
Stablecoin mới aUSD₮ của Tether, bằng cách kết hợp sự ổn định của Tether Gold với tính minh bạch của công nghệ blockchain, đã cung cấp cho người dùng một công cụ quản lý tài sản kỹ thuật số sáng tạo. aUSD₮ sử dụng cơ chế thế chấp vượt mức và các hợp đồng thông minh để đảm bảo tính ổn định về giá trị và minh bạch cho hệ thống. Nó không chỉ tận dụng giá trị nội tại của vàng để cung cấp thêm sự ổn định, mà còn cho phép quản lý tự động thông qua các hợp đồng thông minh tương thích Ethereum, phù hợp với nhiều nhu cầu giao dịch và đầu tư khác nhau. Với hoạt động minh bạch và độ an toàn mạnh mẽ, aUSD₮ mang lại cho nhà đầu tư một công cụ lưu trữ và giao dịch giá trị đáng tin cậy, đồng thời mở ra thêm nhiều lựa chọn và tiềm năng cho hệ sinh thái DeFi.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@ChainFeedsxyz
