Bế tắc pháp lý của các thương gia OTC tiền ảo
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Bế tắc pháp lý của các thương gia OTC tiền ảo
Giao dịch OTC rất dễ bị các phần tử bất hợp pháp lợi dụng để rửa tiền, trốn tránh kiểm soát ngoại hối và thực hiện các giao dịch phi pháp.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Trương Trình Quân
Ngày 2 tháng 2 năm 2024, Hứa Chính Vũ, Cục trưởng Cục Quản lý Tài chính và Kho bạc Hồng Kông, cho biết chính phủ nhận thấy cần thiết phải đưa các sàn giao dịch tiền mã hóa ngoài hệ thống (OTC) vào quản lý, và sẽ sớm triển khai tham vấn về khuôn khổ quản lý dự kiến, mong muốn người dân và các bên liên quan tích cực đóng góp ý kiến.
Thông tin đầu năm này đã tạo ra một làn sóng không nhỏ trong giới. Tuy nhiên, với những thương gia tiền kỹ thuật số lâu năm tại Trung Quốc đại lục thì dường như chẳng hề hấn gì, họ vẫn cẩn trọng tiếp tục vai trò "người vận chuyển" trong thế giới tiền mã hóa. Đồng thời, nhiều người yêu thích tiền mã hóa sau khi tìm hiểu sơ qua về nghề nghiệp này, có bạn bè hỏi tôi: “Làm OTC hình như rất đơn giản nhỉ, mua vào bán ra, chênh lệch giá là kiếm được tiền, chắc chắn rồi đúng không?!” Mỗi lần thấy ai đó tỏ vẻ như đã nắm được "mật mã làm giàu", tôi lại buộc phải, với tư cách một chuyên gia pháp lý, nghiêm túc nói rằng: “Bạn ơi, nếu mật mã làm giàu dễ vậy thì đã chẳng còn nhiều người đang đi tìm đường nữa”.
Những thương gia tiền kỹ thuật số kỳ cựu cũng phải thốt lên: Bạn có biết mấy năm nay tôi sống thế nào không? Tôi không cố tình dập tắt sự quan tâm của các bạn đối với web3.0, nhưng xin đừng nghĩ mọi chuyện đơn giản quá mức.
Tiền mã hóa OTC là gì?
Thực tế để hiểu rõ câu hỏi này, chúng ta cần trước tiên hiểu OTC là gì?
OTC (over the counter) nghĩa đen là giao dịch ngoài hệ thống, trong đó chữ “sàn” ở đây ám chỉ các nền tảng giao dịch tiền mã hóa. Giao dịch trong sàn và ngoài sàn được phân biệt dựa trên tiêu chí có thông qua nền tảng giao dịch hay không. Theo đó, OTC có thể chia thành hai hình thức:
Một là giao dịch điểm-điểm (C2C) trực tuyến, hình thức này vẫn cần thông qua nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số để đăng tin, trao đổi, nhưng không thực hiện giao dịch qua nền tảng; mà sau khi hai bên mua bán xác nhận giao dịch, bên mua sẽ chuyển khoản cho bên bán thông qua Alipay, WeChat, tài khoản ngân hàng, v.v.
Hai là hình thức truyền thống, tức là thông qua người giới thiệu, mô hình mua bán cổ điển, hai cá nhân thỏa thuận riêng cách thức mua bán rồi tự do giao dịch, không thông qua bất kỳ nền tảng nào.
Sau khi hiểu rõ OTC là gì, có lẽ những người mới bắt đầu lại cảm thấy hấp dẫn hơn, cho rằng đây là mô hình "rất xưa". Liệu đây thật sự là web3.0 mà tôi từng tưởng tượng? Chẳng phải đây là kiểu "cò mua bán" sao? Tôi phải nói rằng, bạn đã nói trúng vấn đề rồi đấy. Loại "cò mua bán" này xuất hiện trong giai đoạn đầu cải cách mở cửa của Trung Quốc, khi nền kinh tế thị trường chưa hoàn thiện và nhu cầu hàng hóa không được đáp ứng đầy đủ.
Rủi ro pháp lý thường gặp với nhà kinh doanh OTC
Trở lại chủ đề chính, xét theo thực trạng hiện nay tại Trung Quốc đại lục, mặc dù giao dịch tiền kỹ thuật số chưa bị luật pháp định tính là hành vi phạm pháp, nhưng do đặc điểm cao độ ẩn danh, rủi ro đầu tư lớn, tính bí mật cao và khả năng di chuyển xuyên biên giới của tiền mã hóa, các giao dịch OTC thường dễ bị tội phạm lợi dụng trở thành công cụ rửa tiền, trốn tránh kiểm soát ngoại hối hoặc các hoạt động phi pháp khác. Vì vậy, chúng ta buộc phải chú ý đến những rủi ro pháp lý tiềm ẩn.
Đây cũng là lý do chính quyền Hồng Kông muốn lập pháp thiết lập quy tắc ngành. Nhìn bề ngoài là siết chặt, nhưng thực chất là tạo điều kiện thuận lợi hơn. Một ngành thiếu quy tắc chơi lành mạnh giống như con đường cao tốc không có lan can – rất dễ chạy lệch hướng, dẫn đến tai nạn nghiêm trọng.
Dù OTC tiền mã hóa tại Hồng Kông sắp bước vào thời kỳ hợp pháp hóa, nhưng khu vực Trung Quốc đại lục hiện chưa có dấu hiệu tương tự. Việc tiến hành giao dịch tiền mã hóa tại đại lục vẫn tiềm ẩn nguy cơ “kinh doanh trái phép”, “tội hỗ trợ hoạt động phạm tội sử dụng mạng thông tin” (“tội giúp sức”), “tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp”, “tội che giấu, tiêu thụ tài sản do phạm tội mà có”, v.v.
Đây cũng là nguyên nhân khiến rủi ro cao – không thể đang làm ăn bình thường mà “chú cảnh sát” gõ cửa cung cấp dịch vụ, như vậy thì hỏng bét. Tất nhiên, nếu chúng ta chỉ muốn thành thật làm một nhà kinh doanh OTC, tôi cho rằng vẫn ổn.
Thông qua trao đổi với một thương gia tiền kỹ thuật số kỳ cựu, ông ấy chỉ ra rằng “tội giúp sức” đang hoặc đã trở thành thách thức hàng đầu đối với các thương gia tiền kỹ thuật số. Hôm nay, tôi sẽ tập trung phân tích vấn đề “giúp sức” này trước.
Năm 2017, Thông báo về việc phòng ngừa rủi ro liên quan đến huy động vốn phát hành token quy định tại Điều 1: “Token” hoặc “tiền mã hóa” không do cơ quan quản lý tiền tệ phát hành, không có tính bắt buộc thanh toán và tính cưỡng chế của tiền tệ, không có địa vị pháp lý ngang hàng với tiền tệ, không thể và không nên lưu thông, sử dụng trên thị trường như tiền tệ.” Do đó, tại Trung Quốc, tiền mã hóa không mang thuộc tính tiền tệ và không có khả năng thanh toán, quyết toán. Đồng thời, thông báo cũng nêu rõ: Các hoạt động bị cấm chỉ giới hạn ở ICO (phát hành token lần đầu) và cấm các sàn giao dịch thực hiện dịch vụ đổi tiền và môi giới thông tin. Điều đó có nghĩa là, khi chúng ta là cá nhân kinh doanh OTC thực hiện mua bán tiền mã hóa giữa các cá nhân, không có quy định pháp luật nào xác định đây là hoạt động bất hợp pháp.
Làm sao một nhà kinh doanh OTC lại “giúp sức phạm tội”?
Chúng ta hãy cùng tìm hiểu rõ “tội hỗ trợ hoạt động phạm tội sử dụng mạng thông tin”. Ngay từ tên gọi đầy đủ của tội danh này, từ “hỗ trợ” cực kỳ nổi bật. Do đó, các thương gia OTC trở thành nghi phạm của “tội giúp sức” không phải vì họ làm thương gia tiền mã hóa, mà là vì họ “hỗ trợ” cho các hoạt động phạm tội trên mạng thông tin.
Lúc này, nhiều nhà kinh doanh OTC sẽ kêu oan: Tôi đâu có hỗ trợ ai! Tôi hoàn toàn không biết gì cả! Phương thức “hỗ trợ” của chúng ta duy nhất chỉ là “nhận tiền”! Đây chính là vấn đề nan giải của tất cả các nhà kinh doanh OTC: Làm sao để nhận được tiền sạch. Tôi cũng đã đặt câu hỏi này với một lão làng trong giới, nhận được câu trả lời vừa nghiêm túc vừa hơi kỳ lạ: “Nhận bằng tiền mặt”. Đúng vậy, nhận tiền mặt có thể cắt đứt vật lý khả năng phạm tội qua mạng, nhưng đối với các nhà kinh doanh giao dịch khối lượng lớn hoặc hoạt động trong sàn thì sao? Chỉ làm offline thì phần nghiệp vụ này cực kỳ nhỏ. Vậy chúng ta phải thực hiện KYC thật tốt, kiểm tra kỹ lưỡng từng khách hàng, từng giao dịch. Nhưng điều này vẫn chưa thể hoàn toàn loại trừ mối liên hệ với tội danh này.
Trong phần giải thích các vấn đề trọng điểm và khó khăn của “Giải thích về một số vấn đề pháp lý áp dụng trong việc xử lý các vụ án hình sự liên quan đến việc sử dụng mạng thông tin bất hợp pháp, hỗ trợ hoạt động phạm tội sử dụng mạng thông tin”, các tiêu chuẩn khởi tố đối với tội danh này đã được làm rõ:
Thứ nhất, xét về phạm vi hỗ trợ, quy định tiêu chuẩn về số lượng đối tượng được hỗ trợ. Thứ hai, đối với hành vi hỗ trợ thanh toán, quyết toán, quy định tiêu chuẩn về số tiền thanh toán, quyết toán. Thứ ba, đối với hành vi hỗ trợ quảng cáo, v.v., quy định tiêu chuẩn về số tiền hỗ trợ dưới hình thức quảng cáo. Thứ tư, xét về lợi nhuận bất hợp pháp của người hành vi, quy định tiêu chuẩn về số tiền lợi nhuận bất hợp pháp. Thứ năm, xét về tính chất chủ quan xấu của người hành vi, quy định trường hợp từng bị xử phạt hành chính trong vòng 2 năm do sử dụng mạng thông tin bất hợp pháp, hỗ trợ hoạt động phạm tội sử dụng mạng thông tin, gây hại an ninh hệ thống máy tính, nay lại tiếp tục hỗ trợ hoạt động phạm tội sử dụng mạng thông tin. Thứ sáu, xét về tình hình tội phạm do đối tượng được hỗ trợ thực hiện, quy định trường hợp tội phạm gây hậu quả nghiêm trọng.
Không chỉ vậy, do cấu thành tội danh rõ ràng yêu cầu nghi phạm phải “biết rõ” hành vi của mình là hỗ trợ phạm tội, văn bản này còn liệt kê rõ 7 tình huống “biết rõ” đối với “tội giúp sức”:
Thứ nhất, sau khi được cơ quan quản lý thông báo vẫn tiếp tục thực hiện hành vi liên quan – tức là sau khi các cơ quan như quản lý mạng, viễn thông, công an thông báo cho người hành vi rằng người khác đang lợi dụng sự hỗ trợ kỹ thuật hoặc dịch vụ do họ cung cấp để phạm tội, họ vẫn tiếp tục cung cấp hỗ trợ. Xét đến thực tế thi hành quản lý, “thông báo” ở đây không giới hạn ở hình thức văn bản.
Thứ hai, sau khi nhận được tố cáo mà không thực hiện nghĩa vụ quản lý pháp định – tức là người hành vi nhận được tố cáo, biết rõ người khác đang lợi dụng sự hỗ trợ kỹ thuật hoặc dịch vụ do họ cung cấp để phạm tội, nhưng không thực hiện nghĩa vụ ngừng cung cấp dịch vụ, ngừng truyền tải, loại bỏ nội dung theo quy định pháp luật như Luật An ninh mạng.
Thứ ba, giá cả hoặc phương thức giao dịch rõ ràng bất thường – tức là giá giao dịch của người hành vi rõ ràng lệch xa so với giá thị trường, phương thức giao dịch rõ ràng không phù hợp với quy luật thị trường.
Thứ tư, cung cấp chương trình, công cụ chuyên dụng hoặc hỗ trợ kỹ thuật khác phục vụ cho hành vi phạm pháp – tức là chương trình, công cụ hoặc hỗ trợ mà người hành vi cung cấp không phục vụ cho sinh hoạt, sản xuất bình thường hoặc dịch vụ mạng, mà chỉ dành riêng cho việc hỗ trợ hoạt động phạm pháp, ví dụ như xây dựng website “lừa đảo钓鱼”, tạo phần mềm ngựa gỗ chuyên dụng, v.v.
Thứ năm, thường xuyên sử dụng các biện pháp ẩn danh上网, mã hóa thông tin, tiêu hủy dữ liệu hoặc dùng danh tính giả để trốn tránh giám sát hoặc điều tra.
Thứ sáu, hỗ trợ người khác trốn tránh giám sát hoặc điều tra.
Thứ bảy, các tình huống khác đủ để khẳng định người hành vi biết rõ.
Tôi khuyên rằng, những bạn đang làm OTC hãy đối chiếu hành vi của mình với các tình huống trên. Ví dụ, khách hàng tìm bạn qua sàn, yêu cầu nạp tiền số lượng lớn và sẵn sàng chuyển tiền ngay lập tức. Trường hợp này có thể coi là giá cả và phương thức giao dịch rõ ràng bất thường hay không?
Thương gia tiền mã hóa cần cảnh giác với “tội kinh doanh trái phép”
Theo quy định pháp luật liên quan: Điều 225 Bộ luật Hình sự Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa quy định, tội kinh doanh trái phép là hành vi vi phạm quy định quốc gia, có một trong các hành vi kinh doanh trái phép sau đây, gây rối loạn trật tự thị trường, tình tiết nghiêm trọng thì bị phạt tù dưới 5 năm hoặc cải tạo không giam giữ, đồng thời bị phạt tiền từ 1 đến 5 lần lợi nhuận bất hợp pháp; tình tiết đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù trên 5 năm, đồng thời bị phạt tiền từ 1 đến 5 lần lợi nhuận bất hợp pháp hoặc tịch thu tài sản:
(1) Kinh doanh trái phép các mặt hàng chuyên kinh doanh, chuyên bán hoặc các mặt hàng bị hạn chế mua bán do luật, nghị định hành chính quy định;
(2) Mua bán giấy phép nhập khẩu-xuất khẩu, chứng nhận nguồn gốc xuất xứ nhập khẩu-xuất khẩu và các giấy phép kinh doanh hoặc văn bản phê duyệt khác do luật, nghị định hành chính quy định;
(3) Kinh doanh trái phép các nghiệp vụ chứng khoán, kỳ hạn, bảo hiểm mà chưa được sự phê duyệt của cơ quan chủ quản quốc gia, hoặc thực hiện trái phép nghiệp vụ thanh toán, quyết toán vốn;
(4) Các hành vi kinh doanh trái phép khác gây rối loạn nghiêm trọng trật tự thị trường.
Xét theo các án lệ trước đây, khoản 3 của điều luật trên là căn cứ chủ yếu để kết tội kinh doanh trái phép đối với các thương gia OTC. Tuy nhiên, như đã đề cập ở phần trước, hai hình thức OTC đều là giao dịch trực tiếp giữa người mua và người bán, phương thức thanh toán cũng thông qua các tổ chức thanh toán công khai như WeChat Pay, Alipay. Do đó, một thương gia OTC bình thường không trực tiếp thực hiện nghiệp vụ thanh toán, quyết toán.
Thông báo về việc ban hành “Quy định về tiêu chuẩn khởi tố và điều tra các vụ án hình sự thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan công an (Phần 2)” do Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Bộ Công an ban hành (2022), Điều 71 [Vụ án kinh doanh trái phép (Điều 225 Bộ luật Hình sự)] còn có một quy định khác được dùng để kết tội kinh doanh trái phép đối với thương gia OTC: Thực hiện hành vi mua bán ngoại tệ trái phép hoặc mua bán ngoại tệ biến tướng, gây rối loạn trật tự tài chính thị trường. Điểm này xuất phát từ việc thương gia OTC có thể giao dịch bằng ngoại tệ, nhưng liệu có cấu thành hành vi “biến hiện” như đề cập trong điều khoản? Tôi cho rằng trong giao dịch OTC bình thường thì không tồn tại. Dù trong tiền mã hóa có loại USDT có thể đổi ngang đô la Mỹ, nhưng nó không phải là bất kỳ loại ngoại tệ nào. Do đó, về căn bản không tồn tại vấn đề ngoại hối.
Các thương gia OTC vẫn miệt mài, không ngại phiền phức để tránh nhận tiền bẩn, tránh thẻ bị phong tỏa. Vì vậy, tiêu đề mở đầu bài viết này thực sự chân thành muốn hỏi thăm các thương gia OTC: Các bạn sống có tốt không? Tôi tin rằng bài viết này đối với các thương gia OTC lâu năm thì nội dung không nhiều, bởi họ đã đi từng bước một rất cẩn trọng suốt thời gian dài. Còn với các thương gia OTC mới, hy vọng các bạn đã có sự hiểu biết tương đối về rủi ro pháp lý. Với những người chưa vào nghề, tôi vẫn giữ nguyên khuyến nghị rõ ràng: Không nên tham gia.
Luật sư Manqin
Hãy làm việc một cách chân thành! KYC cực kỳ quan trọng, phải tuân thủ nghiêm ngặt với từng khách hàng, từng giao dịch. Trong quá trình thúc đẩy lưu thông tiền mã hóa, các thương gia OTC đối mặt với rủi ro to lớn. Trong hành trình phòng tránh rủi ro, khi gặp vấn đề, Manqin luôn cố gắng vận dụng nền tảng lý luận pháp lý và quy định pháp luật để giải quyết các khó khăn mà các thương gia OTC gặp phải. Toàn bộ bài viết hôm nay dường như đang nói về “tội lỗi nguyên thủy” tồn tại trong các thương gia OTC. Nhưng, đây không phải là tội phạm.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
