Không có thời gian theo dõi thị trường? Làm thế nào để đầu tư bình quân chi phí đô la (DCA) Bitcoin một cách thanh lịch và hiệu quả
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Không có thời gian theo dõi thị trường? Làm thế nào để đầu tư bình quân chi phí đô la (DCA) Bitcoin một cách thanh lịch và hiệu quả
DCA là một chiến lược vượt trội vì bạn sẽ không bao giờ phải chịu rủi ro quá lớn, bạn có thể nhận được mức giá trung bình tốt nhất cho Bitcoin và về lâu dài vẫn sẽ vượt qua phần lớn các nhà giao dịch.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: A Fox
Biên dịch: TechFlow
Tóm tắt bài viết
-
Những người quan sát thụ động (Passive observers) là những người muốn đầu tư vào tiền mã hóa nhưng không muốn trở thành người tham gia tích cực trên thị trường, do đó chiến lược phù hợp nhất với họ là DCA (định kỳ mua vào).
-
Việc sử dụng DCA để mua Bitcoin nghĩa là mua Bitcoin với một số tiền đô la cố định theo các khoảng thời gian đều đặn, ví dụ như mỗi tháng mua 100 USD Bitcoin.
-
DCA là một chiến lược vượt trội vì bạn sẽ không bao giờ phải chịu rủi ro quá lớn, bạn có được mức giá trung bình tốt nhất cho Bitcoin và về dài hạn vẫn vượt trội hơn phần lớn các nhà giao dịch khác.
-
Việc đầu tư BTC bằng DCA giúp tránh rơi vào cái bẫy lợi nhuận "đi-về" của các token khác, bởi vì Bitcoin là loại tài sản bền bỉ nhất: nó sống sót qua mọi mùa gấu và ngày càng mạnh mẽ hơn.
Những người không làm việc toàn thời gian trong lĩnh vực tiền mã hóa thường hỏi tôi lời khuyên về việc nên mua gì.
Sự thật là, nếu bạn không định dành thời gian nghiên cứu tiền mã hóa, thì chiến lược tốt nhất đã được kiểm chứng theo thời gian chính là đầu tư vào Bitcoin bằng chiến lược DCA.
Tại sao tôi viết bài này?
Do giá Bitcoin đang dao động quanh mức 70.000 USD, gần mức cao kỷ lục, và sự kiện giảm thưởng Bitcoin (halving) sắp diễn ra trong khoảng 8 ngày tới, sự quan tâm đến tiền mã hóa đang ngày càng tăng.
Sự tăng giá của tiền mã hóa như một cơ chế tăng trưởng đã thu hút ngày càng nhiều người tham gia lĩnh vực này. Một số người trở nên rất hào hứng và quyết định ở lại lâu dài, nhưng đa số chỉ trở thành những người quan sát thụ động.
Bài viết này được viết dành riêng cho nhóm đông đảo những người quan sát thụ động này!
Họ thường muốn thử nghiệm và đầu tư vào tiền mã hóa, nhưng không muốn trở thành người tham gia Web3 toàn thời gian, cũng không muốn dành toàn bộ thời gian để học về các loại tiền tệ khác nhau, các dự án khác nhau hay chìm sâu vào vô số những chủ đề phức tạp.
Ban đầu, những người quan sát thụ động thường quá hào hứng, mua một loạt các đồng rác mà bạn bè giới thiệu, rồi nhận ra mình bị thua lỗ nặng nề và mất phần lớn số tiền đầu tư.
Đây là con đường rất phổ biến đối với người mới trong tiền mã hóa.
Nếu bạn không muốn trải qua điều này, và mục tiêu duy nhất của bạn chỉ là đầu tư thụ động và kiếm lợi nhuận, thì bạn nên áp dụng phương pháp “DCA”.
Chiến lược DCA
DCA là một trong những chiến lược đầu tư đơn giản nhất, về cơ bản là đầu tư một số tiền cố định vào Bitcoin (hoặc bất kỳ tài sản nào khác) theo các khoảng thời gian đều đặn.
Hầu hết mọi người chỉ nhận lương một lần mỗi tháng, do đó thông thường họ chọn một khoản tiền cố định mà họ cảm thấy thoải mái, ví dụ như 100 USD mỗi tháng, và dành riêng số tiền đó. DCA vào Bitcoin nghĩa là mỗi tháng lấy 100 USD đó để mua Bitcoin, mặc dù bạn cũng có thể thực hiện hàng ngày, hàng tuần hoặc hai tuần một lần, tùy theo sở thích.
DCA là một chiến lược mua vào theo các khoảng thời gian cố định. Nó loại bỏ mọi rủi ro đầu tư quá nhiều so với khả năng chi trả của bạn, và bạn sẽ mua được Bitcoin với mức giá trung bình theo thời gian.
Thực tế, DCA vào Bitcoin đơn giản đến mức nhiều người thậm chí không tin rằng nó hiệu quả, nên quyết định không làm theo, mà thử các chiến lược phức tạp hơn – điều rất có thể khiến họ mất tiền.
Tại sao DCA là một chiến lược vượt trội
Bây giờ bạn có thể đơn giản là gửi 100 USD mỗi tháng vào tài khoản tiết kiệm, đây là điều hầu hết mọi người làm. Tuy nhiên, tất cả các đồng tiền chủ quyền do chính phủ phát hành về định nghĩa đều mang tính lạm phát, vì mọi ngân hàng trung ương toàn cầu đều đặt mục tiêu tỷ lệ lạm phát nhỏ, có nghĩa là theo thời gian, cùng 100 USD đó sẽ mua được ít hơn.
Trong khi đó, do nguồn cung Bitcoin là cố định – chỉ có tổng cộng 21 triệu token – nên về dài hạn nó mang tính giảm phát. Do đó, cùng 100 USD mua Bitcoin hôm nay, sau một khoảng thời gian đủ dài sẽ có giá trị cao hơn, vì giá Bitcoin có xu hướng tăng lên.
Nói cách đơn giản, Bitcoin là một công cụ phòng chống lạm phát, bởi dù biến động giá lớn nhưng nguồn cung cố định có nghĩa là khi ngày càng nhiều người tham gia, xu hướng giá là đi lên.
Câu hỏi tiếp theo là: tại sao không mua càng nhiều Bitcoin càng tốt ngay bây giờ?
Vâng, do giá Bitcoin cực kỳ biến động, nếu bạn mua ngay từ đầu, bạn có thể mua phải đỉnh cục bộ và cuối cùng phải trả giá cao hơn mức cần thiết. Bằng cách mua một lượng đô la cố định mỗi tháng, bạn sẽ trả giá trung bình trong vài tháng hoặc vài năm và có xu hướng đạt được mức giá tốt hơn. Chúng ta có thể minh họa điều này bên dưới.
Tại trang web dcabtc.com, bạn có thể ước tính lợi nhuận từ các chiến lược DCA khác nhau. Theo mặc định, chúng ta có thể thấy rằng DCA 10 USD mỗi tuần trong 3 năm sẽ biến tổng đầu tư 1.570 USD của bạn thành 3.339 USD, tăng 112,7%.
Trong khi đó, nếu bạn chỉ mua một lần 1.570 USD cách đây ba năm thay vì DCA 10 USD mỗi tuần, bạn chỉ nhận được khoảng 20% lợi nhuận, thay vì 112,7% như trên, và hiện tại bạn chỉ có khoảng 1.890 USD – ít hơn rất nhiều so với 3.339 USD.
Điều quan trọng là, như tôi đã thảo luận ở phần trước, nếu số tiền bạn DCA định kỳ không ảnh hưởng quá lớn đến tình hình tài chính của bạn, thì bạn có thể duy trì quá trình này trong thời gian dài. Vì vậy, bạn không chỉ có được mức giá trung bình tốt nhất mà còn không bao giờ phải chịu rủi ro quá lớn, và ngay cả khi biến động giá quá mạnh, bạn cũng sẽ không lo sợ thua lỗ đến mức mất ngủ.
Các tín đồ Bitcoin rất khuyến khích DCA Bitcoin đến mức họ thậm chí đặt cho nó một cái tên là “stacking sats”. Do đơn vị chia nhỏ nhất của Bitcoin được gọi là satoshi, hay “sat”, nếu bạn DCA định kỳ, thì bạn đang liên tục tích lũy các sat này!
Bitcoin được xây dựng khác biệt
Khi tôi nói với hầu hết mọi người về việc DCA Bitcoin, họ hoặc cảm thấy mình đã bỏ lỡ cơ hội, hoặc cho rằng điều này quá đơn giản, và kiên quyết cho rằng họ nên mua một loạt các token khác.
Đối với một người quan sát thụ động, đây thường là một sai lầm. Lý do là, mặc dù nhiều token có thể tăng mạnh hơn Bitcoin trong thị trường tăng giá, nhưng trong thị trường gấu chúng cũng mất mát nhiều hơn và thường không phục hồi lại mức cao trước đó.
Rất phổ biến là người ta “đi-về” lợi nhuận của mình: họ mua một token, thấy giá tăng vọt, rồi dù trong mùa gấu giá token đó giảm sâu hơn Bitcoin, họ vẫn giữ nó. Họ giữ token đó với hy vọng nó sẽ quay lại, nhưng cuối cùng nó chẳng bao giờ quay lại, và họ thua lỗ nhiều hơn so với việc chỉ nắm giữ Bitcoin.
Bitcoin được xây dựng khác biệt.
Có nhiều lý do khiến Bitcoin được gán thêm giá trị cơ bản, tôi có thể thảo luận trong các bài viết sau. Giá Bitcoin thường là động lực chính thúc đẩy thị trường tăng hoặc giảm, dù suất sinh lợi của nó thấp hơn các token khác, nhưng ngay cả khi các token khác biến mất khỏi thị trường, Bitcoin vẫn tiếp tục tăng giá.
Do đó, đối với những người muốn đầu tư vào tiền mã hóa nhưng không định theo dõi thị trường thường xuyên – những người quan sát thụ động – Bitcoin là nơi trú ẩn an toàn nhất.
Mặc dù tôi chủ yếu khuyên dùng Bitcoin, nhưng ngày nay bạn có thể nói rằng Ethereum cũng đã trở thành một nơi trú ẩn khá tốt, và Solana có thể cũng đạt được điều đó. Tuy nhiên, tôi vẫn khuyên các nhà đầu tư thụ động nên ưu tiên DCA Bitcoin trước, và nếu thực sự muốn, có thể xem xét DCA Ethereum ở vị trí thứ hai.
Quan trọng là, cả hai đều có nguồn cung cố định hoặc đang giảm, trong khi SOL thì không. Số lượng Bitcoin lưu thông mãi mãi chỉ là 21 triệu, còn Ethereum hiện đang tích cực đốt ETH trong thuật toán của nó, do đó nguồn cung đang giảm dần. Đây là yếu tố quan trọng đối với việc gia tăng giá trị dài hạn, đương nhiên còn có những yếu tố khác dẫn đến tăng giá.
Làm người tham gia thị trường chủ động theo chu kỳ
Bài viết này chủ yếu dành cho những người quan sát thụ động, nhưng ngay cả khi bạn muốn làm nhiều hơn thế, muốn tham gia tích cực hơn vào các cơ hội trên thị trường tiền mã hóa, thì DCA Bitcoin vẫn là một chiến lược tốt, tuy nhiên bạn có thể làm tốt hơn bằng cách chấp nhận thêm rủi ro.
Như đã nói, phần lớn các token và NFT về dài hạn thường thua kém Bitcoin, tuy nhiên trong đỉnh điểm của thị trường tăng giá, nhiều token và NFT có thể hoạt động tốt hơn Bitcoin. Việc lựa chọn đúng token và NFT trong chu kỳ vẫn là một thách thức rõ ràng, nhưng việc chấp nhận một tỷ lệ rủi ro nhất định trong các câu chuyện (narrative) nổi bật của chu kỳ hiện tại có thể là một ý tưởng khôn ngoan.
Ví dụ, hiện nay rõ ràng có rất nhiều cơ hội kiếm tiền từ các yếu tố liên quan đến trí tuệ nhân tạo, meme coin, cũng như Ordinals và Runes của Bitcoin, do đó việc chấp nhận rủi ro ở những lĩnh vực này có thể mang lại lợi nhuận cao hơn so với việc chỉ nắm giữ Bitcoin.
Tuy nhiên, vấn đề lớn ở đây là phần lớn mọi người không hiểu chu kỳ bốn năm của tiền mã hóa, và có thể như đã nói, mất sạch lợi nhuận đó.
Do đó, nếu bạn muốn trở thành người tham gia thị trường tích cực, hãy đảm bảo bán ra vị thế của mình trước khi chu kỳ kết thúc, vì việc dự đoán chính xác thời điểm kết thúc là không thể, nhưng khi nó kết thúc, giá các token này sẽ không quay lại mức cao trước đó.
Giờ đây, điều quan trọng là kết thúc bài viết này và nêu rõ rằng lời khuyên này chỉ là quan điểm cá nhân của tôi – một người đã tham gia và quan sát thị trường hơn 8 năm.
Như người ta thường nói trong lĩnh vực tiền mã hóa, tất cả những nội dung này không phải là lời khuyên tài chính, hãy tự nghiên cứu kỹ trước khi hành động. Nói cách khác, hãy coi quan điểm của tôi chỉ là một góc nhìn khác trong biển thông tin trên mạng, đừng coi đó là chân lý tuyệt đối – tôi tin rằng bạn sẽ không làm vậy. Trước khi đầu tư tiền của mình, hãy đảm bảo đọc kỹ và tự nghiên cứu đầy đủ!
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@afoxinweb3
