Một bài viết giải thích chi tiết về chế độ cấp phép VASP tài sản ảo Hồng Kông sắp được thực hiện
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Một bài viết giải thích chi tiết về chế độ cấp phép VASP tài sản ảo Hồng Kông sắp được thực hiện
Bài viết này sẽ giúp mọi người hiểu rõ hơn về chế độ cấp giấy phép VASP đối với tài sản ảo Hồng Kông sắp được thực hiện vào ngày 1 tháng 6, từ các khía cạnh như bối cảnh sửa đổi chế độ VASP, định nghĩa tài sản ảo và dịch vụ tài sản ảo, yêu cầu đăng ký giấy phép VASP, các yêu cầu tuân thủ đối với sàn giao dịch, chế độ giấy phép kép, và các quy định chuyển tiếp.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả bài viết:Luật sư Liêu Vọng và luật sư Cố Kiệt Ninh, tác giả mời đặc biệt từ Beosin
Để tích cực hưởng ứng Tuyên bố chính sách về phát triển tài sản ảo Hồng Kông được công bố vào tháng 10 năm 2022, thúc đẩy Hồng Kông trở thành trung tâm tài sản ảo quốc tế, vào ngày 7 tháng 12 năm 2022, Hội đồng Lập pháp Hồng Kông đã thông qua lần sửa đổi mới nhất của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố năm 2022 (gọi tắt là Điều lệ Phòng chống Rửa tiền). Điều này có nghĩa là hệ thống cấp phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoàn toàn mới tại Hồng Kông (VASP) sẽ chính thức được thực hiện từ ngày 1 tháng 6 năm 2023.
Vào ngày 20 tháng 2 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông (SFC) đã phát hành "Tài liệu Tham vấn VASP" và vào ngày 23 tháng 5 đã công bố "Tổng kết Tham vấn VASP", làm rõ rằng Hướng dẫn dành cho các nền tảng giao dịch tài sản ảo (VASP Guidance) sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2023. Điều này đánh dấu việc chính quyền Hồng Kông, sau hơn nửa năm chuẩn bị kỹ lưỡng, với thái độ mở cửa đối với thị trường tài sản ảo, tích cực đón nhận hệ thống VASP hoàn toàn mới. Khi đó:
-
Tất cả các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung hoạt động tại Hồng Kông hoặc tích cực quảng bá dịch vụ đến nhà đầu tư Hồng Kông, bất kể có cung cấp dịch vụ giao dịch token chứng khoán hay không, đều phải được SFC cấp phép và chịu sự giám sát của SFC.
-
SFC sẽ thực hiện việc cho phép các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp dịch vụ cho nhà đầu tư bán lẻ trong nửa cuối năm nay, nhưng chỉ những token phi chứng khoán có tính thanh khoản cao trong một trong các chỉ số tài chính truyền thống mới được phép cung cấp cho nhà đầu tư bán lẻ.
-
Đối với stablecoin, các biện pháp giám sát sẽ được thực hiện vào năm 2023/24, xây dựng hệ thống cấp phép và giấy phép liên quan đến các hoạt động liên quan đến stablecoin. Trước khi stablecoin được quản lý, SFC cho rằng stablecoin không nên được đưa vào để giao dịch bán lẻ.
Bài viết này sẽ giúp mọi người hiểu rõ hơn về hệ thống cấp phép VASP đối với tài sản ảo tại Hồng Kông sắp được thực hiện vào ngày 1 tháng 6 từ các khía cạnh như bối cảnh sửa đổi hệ thống VASP, định nghĩa tài sản ảo và dịch vụ tài sản ảo, yêu cầu xin cấp phép VASP, yêu cầu tuân thủ đối với sàn giao dịch, chế độ cấp phép kép, quy định chuyển tiếp, v.v.
1. Bối cảnh sửa đổi hệ thống VASP
Trong "Tài liệu Tham vấn VASP", SFC đã nêu rõ lý do thiết lập hệ thống VASP mới: Trong bối cảnh mùa đông tiền mã hóa kéo dài, các sự kiện sụp đổ xảy ra liên tiếp, khiến rủi ro trên thị trường tài sản ảo gia tăng, đặc biệt là sự sụp đổ của FTX khiến hàng triệu nhà đầu tư chịu tổn thất nghiêm trọng. Những rủi ro ngày càng gia tăng do thị trường tài sản ảo ngày càng gắn bó chặt chẽ với thị trường tài chính truyền thống, làm nổi bật tầm quan trọng và tính cần thiết của việc áp dụng quy định hiệu quả đối với ngành tài sản ảo.Các khu vực pháp lý chính trên thế giới đang chuyển hướng giám sát từ linh hoạt (giám sát từ góc độ phòng chống rửa tiền và thanh toán) sang toàn diện hơn (giám sát từ góc độ bảo vệ nhà đầu tư).
SFC đi đầu so với các khu vực pháp lý khác, từ năm 2018 đã từng bước xây dựng một hệ thống "tự nguyện cấp phép" dành riêng cho các tài sản ảo dạng token chứng khoán,quy định rõ ràng rằng SFC không có thẩm quyền giám sát các nền tảng chỉ mua bán tài sản ảo hoặc token phi chứng khoán.Dưới hệ thống "tự nguyện cấp phép", các nền tảng giao dịch tài sản ảo chỉ kinh doanh token phi chứng khoán không cần phải có giấy phép. Chỉ có hai sàn giao dịch tài sản ảo đã nhận được giấy phép dưới hệ thống "tự nguyện cấp phép": OSL Digital Securities Limited thuộc BC Technology Group và Hash Blockchain Limited thuộc HashKey Group đã nhận được giấy phép số 1 (giao dịch chứng khoán) và giấy phép số 7 (cung cấp dịch vụ giao dịch tự động hóa).
Cho đến nay, ngành tài sản ảo đã có những thay đổi lớn, hệ thống "tự nguyện cấp phép" trước đây không còn đủ khả năng bao phủ thị trường hiện tại chủ yếu gồm nhà đầu tư bán lẻ và chủ yếu giao dịch bằng token phi chứng khoán. Để giám sát toàn diện tất cả các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung tại Hồng Kông và thực hiện các tiêu chuẩn mới nhất của Nhóm Hành động Chống Rửa tiền (FATF), chính quyền Hồng Kông đã sửa đổi Điều lệ Phòng chống Rửa tiền và thiết lập hệ thống VASP "bắt buộc cấp phép" mới, nhằm đạt được sự cân bằng phù hợp hơn giữa bảo vệ nhà đầu tư và phát triển thị trường.Sau khi hệ thống VASP chính thức được thực hiện, tất cả các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung hoạt động tại Hồng Kông hoặc tích cực quảng bá dịch vụ đến nhà đầu tư Hồng Kông, bất kể có cung cấp dịch vụ giao dịch token chứng khoán hay không, đều phải được SFC cấp phép và chịu sự giám sát của SFC.
2. Tài sản ảo và Dịch vụ tài sản ảo
Trong bối cảnh hệ thống VASP "bắt buộc cấp phép", việc làm rõ tài sản ảo là gì và dịch vụ tài sản ảo là gì vô cùng quan trọng.
2.1 Tài sản ảo là gì
Theo Điều 53 ZRA của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền và Hướng dẫn VASP, tài sản ảo (Virtual Asset - VA) được định nghĩa rộng rãi là:
(a) Biểu thị giá trị ở dạng kỹ thuật số được bảo vệ bằng mật mã thỏa mãn các điều kiện sau:
(1) Được thể hiện dưới dạng đơn vị tính toán hoặc hình thức lưu trữ giá trị kinh tế;
(2) Thỏa mãn một trong các điều kiện sau:
A. Làm phương tiện giao dịch được công chúng chấp nhận, dùng cho một hoặc nhiều mục đích sau: (I) thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ; (II) thanh toán nợ; (III) đầu tư; hoặc
B. Cung cấp quyền lợi, tư cách hoặc cơ hội bỏ phiếu về các vấn đề quản lý, vận hành hoặc quản trị liên quan đến giá trị kỹ thuật số được bảo vệ bằng mật mã, hoặc về việc thay đổi điều khoản liên quan đến các thỏa thuận áp dụng cho giá trị kỹ thuật số được bảo vệ bằng mật mã;
(3) Có thể chuyển nhượng, lưu trữ hoặc mua bán bằng phương thức điện tử; và
(4) Có các đặc điểm khác do SFC công bố theo thời gian trên Công báo;
(b) Biểu thị giá trị ở dạng kỹ thuật số được Bộ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông xác định là tài sản ảo thông qua công bố trên Công báo.
(c) Bất kỳ token chứng khoán nào, tức là giá trị kỹ thuật số được bảo vệ bằng mật mã cấu thành "chứng khoán" theo Phụ lục 1, Phần 1, Điều 1 của Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai.
Theo Điều 53 ZRA của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền, các mục sau bị loại khỏi định nghĩa VA:
(1) Tiền tệ kỹ thuật số do ngân hàng trung ương, tổ chức thực hiện chức năng ngân hàng trung ương phát hành hoặc do tổ chức được ủy quyền bởi ngân hàng trung ương phát hành thay ngân hàng trung ương;
(2) Token kỹ thuật số có phạm vi sử dụng hạn chế (về bản chất không chuyển nhượng, không trao đổi và không thay thế được, ví dụ như thẻ quà tặng, chương trình thưởng khách hàng thân thiết và dịch vụ thanh toán điện tử);
(3) Công cụ thanh toán giá trị lưu trữ (chịu sự quản lý của Điều lệ Hệ thống Thanh toán và Công cụ Thanh toán Giá trị Lưu trữ);
(4) Chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai (chịu sự giám sát của Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai).
Định nghĩa VA trong Điều lệ Phòng chống Rửa tiền bao gồm phần lớn các loại tiền mã hóa trên thị trường, bao gồm BTC, ETH, stablecoin, token tiện ích (Utility Token) và token quản trị (Governance Token). Về stablecoin, SFC cũng khẳng định rõ trong "Tổng kết tham vấn":Cơ quan Quản lý Tiền tệ Hồng Kông đã công bố "Tổng kết tham vấn về tài sản mã hóa và stablecoin" vào tháng 1 năm 2023, cho biết sẽ thực hiện các biện pháp giám sát stablecoin vào năm 2023/24 và xây dựng hệ thống cấp phép, cho phép liên quan đến các hoạt động ổn định. Trước khi stablecoin bị quản lý, SFC cho rằng stablecoin không nên được đưa vào để giao dịch bán lẻ.
Thuộc tính của NFT gắn liền với tài sản gốc, hiện tại chưa thấy định nghĩa rõ ràng trong hệ thống VASP. Vào ngày 6 tháng 6 năm 2022, khi SFC đưa ra lời nhắc nhở nhà đầu tư về rủi ro của NFT, họ cho biết nếu NFT là biểu diễn kỹ thuật số thực tế của một bộ sưu tập (như nghệ thuật, âm nhạc hoặc video), các hoạt động liên quan sẽ không nằm trong phạm vi giám sát của SFC. Tuy nhiên, một số NFT vượt qua ranh giới giữa bộ sưu tập và tài sản tài chính, có thể mang thuộc tính "chứng khoán" được quy định bởi Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai, do đó sẽ chịu sự giám sát.
2.2 Dịch vụ tài sản ảo là gì
Theo Phụ lục 3B của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền và Hướng dẫn VASP, các hoạt động liên quan đến dịch vụ tài sản ảo (VA Service) được định nghĩa là: vận hành một sàn giao dịch tài sản ảo, tức là:
(a) Thông qua các phương tiện điện tử, cung cấp dịch vụ thỏa mãn các điều kiện sau:
(1) Dịch vụ đó:
A. Các đề nghị mua bán tài sản ảo thường xuyên được đưa ra hoặc chấp nhận theo một cách thức nào đó mà việc đưa ra hoặc chấp nhận đề nghị này tạo thành hoặc dẫn đến giao dịch có ràng buộc pháp lý; hoặc
B. Người với người thường xuyên giới thiệu hoặc nhận diện lẫn nhau nhằm thương lượng hoặc hoàn tất việc mua bán tài sản ảo, hoặc thường xuyên giới thiệu hoặc nhận diện lẫn nhau với kỳ vọng hợp lý rằng họ sẽ thương lượng hoặc hoàn tất việc mua bán tài sản ảo theo một cách thức nào đó, mà việc thương lượng hoặc hoàn tất mua bán này tạo thành hoặc dẫn đến giao dịch có ràng buộc pháp lý; và
(2) Trong dịch vụ đó, tiền khách hàng hoặc tài sản ảo của khách hàng do người cung cấp dịch vụ trực tiếp hoặc gián tiếp nắm giữ; và
(b) Bất kỳ hoạt động giao dịch tài sản ảo và dịch vụ kèm theo nào do người vận hành nền tảng cung cấp cho khách hàng bên ngoài nền tảng, cũng như bất kỳ hoạt động nào liên quan đến giao dịch tài sản ảo bên ngoài nền tảng.
Do đó, đối với (1) các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung hoạt động tại Hồng Kông, và (2) các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung hoạt động nước ngoài nhưng tích cực quảng bá dịch vụ đến nhà đầu tư Hồng Kông, nếu thực hiện các hoạt động nói trên đều thuộc phạm vi dịch vụ tài sản ảo. Theo Điều 53 ZRD của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền, bất kỳ thực thể nào kinh doanh dịch vụ tài sản ảo đều phải có được giấy phép VASP từ SFC.
Hiện tại, ngoài các dịch vụ tài sản ảo nêu trên, các hoạt động khác như làm thị trường, giao dịch tự doanh, hợp đồng tương lai và phái sinh đều không được phép triển khai, nhưng không loại trừ khả năng Bộ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông sẽ bổ sung các dịch vụ tài sản ảo khác thông qua công bố trên Công báo trong tương lai.
3. Xin cấp phép VASP
Dưới hệ thống VASP mới, SFC sẽ cấp phép và giám sát các đơn xin cấp phép theo Điều lệ Phòng chống Rửa tiền và Hướng dẫn VASP. Việc xin cấp phép VASP đặt ra yêu cầu rất cao đối với công ty và nhân sự:
A. Công ty: 1. Là công ty được thành lập tại Hồng Kông và có địa điểm văn phòng cố định; 2. Cần có vốn điều lệ không thấp hơn 5 triệu đô la Hồng Kông, vốn lưu động phải đạt trên 3 triệu đô la Hồng Kông; 3. Công ty con hoặc công ty liên kết phải có giấy phép TCSP tin cậy Hồng Kông để lưu ký tài sản ảo.
B. Nhân sự: 1. Người nộp đơn xin cấp phép VASP, nhân viên phụ trách, đại diện được cấp phép, giám đốc và chủ sở hữu cuối cùng phải đáp ứng bài kiểm tra nhân sự phù hợp của SFC; 2. Phải bổ nhiệm ít nhất 2 nhân viên phụ trách (RO) có kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài sản ảo, đồng thời phải đáp ứng các điều kiện sau: ít nhất một RO phải là giám đốc điều hành của VASP, ít nhất một RO cư trú thường xuyên tại Hồng Kông, luôn phải có ít nhất một RO giám sát hoạt động kinh doanh; 3. Ít nhất một RO phải là đại diện được cấp phép; 4. Cần có kiểm toán viên có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài sản ảo.
C. Yêu cầu tuân thủ: Ngoài việc đáp ứng điều kiện công ty và nhân sự, còn phải đáp ứng báo cáo đánh giá hoạt động kinh doanh giao dịch tài sản ảo,AML/CTF, một loạt các hệ thống tuân thủ như quản lý tài sản khách hàng. Theo chi tiết Hướng dẫn VASP, các yêu cầu cụ thể này bao gồm: quy định nhân sự phù hợp, quy định năng lực, quy định đào tạo liên tục, nguyên tắc đạo đức kinh doanh, ổn định tài chính, vận hành tài sản ảo trên nền tảng, phòng ngừa thao túng thị trường và các hoạt động vi phạm, giao dịch với khách hàng, bảo vệ tài sản khách hàng, quản lý, giám sát và kiểm soát nội bộ, an ninh mạng, tránh xung đột lợi ích, lưu giữ hồ sơ, kiểm toán của kiểm toán viên, trách nhiệm báo cáo và thông báo liên tục.
4. Yêu cầu tuân thủ đối với sàn giao dịch
Theo Hướng dẫn VASP, các sàn giao dịch tài sản ảo tập trung khi vận hành cần đáp ứng các yêu cầu tuân thủ sau:
A. Bảo quản an toàn tài sản khách hàng
Người vận hành nền tảng nên nắm giữ tiền và tài sản ảo của khách hàng theo hình thức tín thác (giấy phép tín thác TCSP) thông qua một công ty con sở hữu toàn bộ (tức là "thực thể liên kết"). Người vận hành nền tảng cần đảm bảo tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trong ví nóng không vượt quá 2%.
Ngoài ra, vì việc truy cập tài sản ảo cần sử dụng khóa riêng, nên việc bảo quản tài sản ảo chủ yếu dựa vào việc quản lý an toàn các khóa riêng này. Người vận hành nền tảng cần xây dựng và thực hiện các chính sách nội bộ và quy trình quản trị bằng văn bản về quản lý khóa riêng nhằm đảm bảo việc tạo ra, lưu trữ và sao lưu an toàn tất cả các seed và khóa mã hóa.
Hơn nữa, người vận hành nền tảng không được gửi tiền, chuyển khoản, cho vay, ký quỹ, tái ký quỹ hoặc bằng cách khác mua bán tài sản ảo của khách hàng, hoặc tạo ra bất kỳ nghĩa vụ sở hữu nào đối với tài sản ảo của khách hàng. Họ cũng cần có bảo hiểm với phạm vi bảo hiểm bao gồm các rủi ro liên quan đến việc lưu giữ tài sản ảo của khách hàng.
B. Biết khách hàng của bạn (KYC)
Người vận hành nền tảng cần thực hiện mọi bước hợp lý để xác minh danh tính thật sự và đầy đủ, tình hình tài chính, kinh nghiệm đầu tư và mục tiêu đầu tư của mỗi khách hàng. Ngoài ra, người vận hành nền tảng phải đảm bảo khách hàng hiểu rõ về tài sản ảo (bao gồm nhận thức đầy đủ về các rủi ro liên quan) trước khi cung cấp bất kỳ dịch vụ nào.
C. Phòng chống rửa tiền / tài trợ khủng bố
Người vận hành nền tảng cần xây dựng và thực hiện các chính sách, quy trình và biện pháp giám sát phòng chống rửa tiền/phòng chống tài trợ khủng bố đầy đủ và thích hợp. Người vận hành nền tảng có thể sử dụng các công cụ theo dõi tài sản ảo để truy tìm lịch sử giao dịch của tài sản ảo cụ thể trên blockchain.
D. Ngăn ngừa xung đột lợi ích
Người vận hành nền tảng không được tham gia giao dịch tự doanh hoặc hoạt động làm nhà cái tự doanh, và cần có chính sách quản lý giao dịch tài sản ảo của nhân viên nội bộ nhằm loại bỏ, tránh, quản lý hoặc công bố các xung đột lợi ích thực tế hoặc tiềm tàng.
E. Đưa tài sản ảo vào để giao dịch
Người vận hành nền tảng cần thiết lập một chức năng chịu trách nhiệm xây dựng, thực hiện và thi hành các tiêu chí đưa tài sản ảo vào giao dịch, các tiêu chí tạm ngừng, đình chỉ và hủy bỏ giao dịch tài sản ảo, cùng với các lựa chọn mà khách hàng có thể thực hiện.
Ngoài ra, trước khi đưa bất kỳ tài sản ảo nào vào giao dịch, người vận hành nền tảng cần thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng hợp lý và đảm bảo tài sản ảo đó tiếp tục đáp ứng tất cả các tiêu chí.
F. Ngăn ngừa thao túng thị trường và các hoạt động vi phạm
Người vận hành nền tảng cần xây dựng và thực hiện các chính sách và biện pháp giám sát bằng văn bản nhằm nhận diện, ngăn ngừa và báo cáo mọi hoạt động thao túng thị trường hoặc giao dịch vi phạm xuất hiện trên nền tảng của họ. Các biện pháp giám sát này cần bao gồm việc hạn chế hoặc tạm dừng giao dịch sau khi phát hiện hành vi thao túng hoặc vi phạm. Người vận hành nền tảng cần sử dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả do nhà cung cấp độc lập uy tín cung cấp để nhận diện, giám sát, phát hiện và ngăn ngừa các hoạt động thao túng hoặc vi phạm, đồng thời cung cấp quyền truy cập hệ thống này cho SFC.
G. Kế toán và kiểm toán
Người vận hành nền tảng phải lựa chọn kiểm toán viên một cách chuyên nghiệp, thận trọng và tận tụy, xem xét kinh nghiệm, thành tích và năng lực của họ trong việc kiểm toán các hoạt động liên quan đến tài sản ảo và người vận hành nền tảng. Ngoài ra, người vận hành nền tảng phải nộp báo cáo kiểm toán hàng năm, trong đó chứa tuyên bố về việc có hay không có vi phạm các quy định giám sát áp dụng. Hơn nữa, SFC yêu cầu người vận hành nền tảng phải cung cấp báo cáo hàng tháng về hoạt động kinh doanh cho SFC trong vòng hai tuần sau mỗi tháng dương lịch và khi SFC yêu cầu.
H. Quản lý rủi ro
Người vận hành nền tảng cần xây dựng khung quản lý rủi ro vững chắc để có thể nhận diện, đo lường, giám sát và quản lý mọi rủi ro phát sinh từ hoạt động và vận hành của họ. Người vận hành nền tảng cũng nên yêu cầu khách hàng nạp tiền vào tài khoản trước và không được cung cấp bất kỳ hình thức hỗ trợ tài chính nào để mua tài sản ảo.
5. Chế độ cấp phép kép
Theo các ủy quyền giám sát khác nhau, SFC sẽ giám sát các giao dịch token chứng khoán trên các sàn giao dịch tài sản ảo theo Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (giấy phép số 1 + giấy phép số 7); đồng thời cũng sẽ giám sát các giao dịch token phi chứng khoán trên các sàn giao dịch tài sản ảo theo Điều lệ Phòng chống Rửa tiền (giấy phép VASP).
Xét đến việc bản chất của tài sản ảo có thể thay đổi theo thời gian, ví dụ từ token phi chứng khoán chuyển thành token chứng khoán, để tránh hành vi vi phạm quy định cấp phép, các sàn giao dịch tài sản ảo nên đồng thời xin cấp phép kép và được phê duyệt từ SFC theo cả Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và Điều lệ Phòng chống Rửa tiền (tức là đồng thời xin cấp giấy phép VASP, giấy phép số 1 và giấy phép số 7).
Để đơn giản hóa quy trình xin cấp phép kép, nếu người xin cấp phép muốn xin cấp phép đồng thời theo hệ thống hiện hành dưới Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và hệ thống nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo dưới Điều lệ Phòng chống Rửa tiền, họ chỉ cần nộp một mẫu đơn xin cấp phép tổng hợp trực tuyến và ghi chú rõ việc xin cấp cả hai loại giấy phép.
SFC dự kiến rằng, các nền tảng vận hành được cấp phép kép chỉ cần báo cáo một lần là đủ để đáp ứng các quy định cấp phép hoặc thông báo theo cả hệ thống hiện hành dưới Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và hệ thống nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo dưới Điều lệ Phòng chống Rửa tiền.
6. Quy định chuyển tiếp
Điều lệ Phòng chống Rửa tiền cung cấp các quy định chuyển tiếp cho "các sàn giao dịch tài sản ảo hiện có", quy định thời gian chuyển tiếp đến ngày 1 tháng 6 năm 2024. Các sàn giao dịch đang hoạt động tại Hồng Kông trước ngày 1 tháng 6 năm 2023 và có hoạt động kinh doanh thực chất và ý nghĩa, bao gồm (1) các sàn giao dịch đã hoặc đang xin cấp phép theo Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai, cũng như (2) các sàn giao dịch không có giấy phép đang kinh doanh token phi chứng khoán theo Luật Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai, mới đủ điều kiện tham gia vào quy định chuyển tiếp.
Các sàn giao dịch đủ điều kiện tham gia quy định chuyển tiếp phải đáp ứng các điều kiện được liệt kê trong Phụ lục 3G của Điều lệ Phòng chống Rửa tiền thì mới được tiếp tục hoạt động tại Hồng Kông từ ngày 1 tháng 6 năm 2023 đến ngày 31 tháng 5 năm 2024, và sẽ bắt đầu chịu sự ràng buộc của hệ thống cấp phép VASP từ ngày 1 tháng 6 năm 2024.
Nếu nhà điều hành nộp đơn xin cấp phép cho SFC trong vòng 9 tháng sau ngày 1 tháng 6 năm 2023 và xác nhận rằng họ sẽ tuân thủ các quy định giám sát do SFC đặt ra, họ sẽ được coi là đã được cấp phép cho đến khi SFC ra quyết định về đơn xin cấp phép, trong thời gian đó họ có thể tiếp tục cung cấp dịch vụ cho đến khi (i) kết thúc 12 tháng đầu tiên, (ii) rút đơn, (iii) SFC từ chối đơn, hoặc (iv) SFC cấp phép, tùy theo điều kiện nào xảy ra trước.
Nếu đơn xin cấp phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo bị SFC từ chối, họ phải chấm dứt hoạt động dịch vụ tài sản ảo trong vòng 3 tháng kể từ ngày nhận được thông báo từ chối hoặc trước ngày 1 tháng 6 năm 2024 (tùy theo thời điểm muộn hơn). Trong thời gian này, nhà điều hành chỉ được thực hiện các hành động thuần túy nhằm đóng cửa dịch vụ. Nhà điều hành có thể xin SFC gia hạn thời gian đóng cửa, thời gian gia hạn do SFC xác định tùy theo tình hình kinh doanh và hoạt động của nhà điều hành.
Đối với "các sàn giao dịch tài sản ảo không phải là sàn hiện có" và có kế hoạch cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Hồng Kông sau ngày 1 tháng 6 năm 2023, phải xin và nhận được giấy phép VASP từ SFC trước.
7. "Lợi dụng quy định" ngày càng xa vời
Theo Điều lệ Phòng chống Rửa tiền, các biện pháp chế tài sẽ được áp dụng đối với hành vi vi phạm và không tuân thủ, bao gồm cung cấp dịch vụ tài sản ảo mà không có giấy phép và không đáp ứng các yêu cầu AML/CTF. Ngoài ra, bất kỳ hành vi quảng bá dịch vụ chủ động đến công chúng Hồng Kông nào cũng sẽ được coi là cung cấp dịch vụ tài sản ảo, bất kể nơi cung cấp dịch vụ hoặc nhà cung cấp dịch vụ có nằm tại Hồng Kông hay không.
Sau ngày 1 tháng 6 năm 2023, việc kinh doanh cung cấp dịch vụ tài sản ảo mà không có giấy phép VASP sẽ là hành vi phạm tội. Nếu bị kết án theo thủ tục tố tụng thông thường, có thể bị phạt tiền 5 triệu đô la Hồng Kông và tù 7 năm; nếu là tội trạng kéo dài, có thể bị phạt thêm 100.000 đô la Hồng Kông cho mỗi ngày tội trạng tồn tại. Nếu bị kết án theo thủ tục tóm tắt, có thể bị phạt tiền 5 triệu đô la Hồng Kông và tù 2 năm; nếu là tội trạng kéo dài, có thể bị phạt thêm 10.000 đô la Hồng Kông cho mỗi ngày tội trạng tồn tại.
Nếu không tuân thủ các quy định pháp định AML/CTF, nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép và nhân viên phụ trách sẽ phạm tội, nếu bị kết án theo tố tụng thông thường, mỗi người có thể bị phạt tiền 1 triệu đô la Hồng Kông và tù 2 năm. Ngoài trách nhiệm hình sự, họ còn có thể bị SFC xử lý kỷ luật, bao gồm đình chỉ hoặc thu hồi giấy phép, khiển trách, yêu cầu thực hiện hành động khắc phục và phạt tiền.
Ngoài ra, các "hành vi sai trái" khác trong quá trình vận hành sàn giao dịch tài sản ảo cũng có thể phải đối mặt với các khoản phạt kỷ luật từ SFC.
So với các khu vực pháp lý khác, đặc biệt là các khu vực Đông Á khác, môi trường giám sát giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông trước đây có thể nói là rất dễ dãi. Vì vậy, đã có vô số sàn giao dịch lớn nhỏ đặt trụ sở hoặc trung tâm vận hành tại Hồng Kông. Tuy nhiên, với sự ra đời của "chính sách mới mã hóa VASP", Hồng Kông đang dần xa rời "lợi dụng quy định".
8. Kết luận
Hệ thống VASP sắp được thực hiện, dù là trong bất kỳ trường hợp nào sau đây: (1) các sàn giao dịch tài sản ảo đang hoạt động tại Hồng Kông; (2) các sàn giao dịch tài sản ảo hoạt động nước ngoài tích cực quảng bá dịch vụ đến nhà đầu tư Hồng Kông; (3) các sàn giao dịch tài sản ảo dự định hoạt động tại Hồng Kông; hay (4) các tổ chức tài chính truyền thống dự định tham gia vào lĩnh vực sàn giao dịch tài sản ảo, các đơn xin cấp phép VASP đều nên chuẩn bị sẵn sàng về tính tuân thủ hoạt động kinh doanh và các thủ tục xin cấp phép liên quan.
Việc chính quyền Hồng Kông "dẫn nước vào mương" thông qua các sàn giao dịch được cấp phép là điều đang diễn ra, trong bối cảnh này KYC và tuân thủ chống rửa tiền là trọng tâm hàng đầu. Sau bước đầu tiên "dẫn nước vào mương", về việc mở cửa cho nhà đầu tư bán lẻ và cách bảo vệ nhà đầu tư, chúng ta sẽ thấy một loạt các quy định chi tiết được ban hành trong nửa cuối năm. Muốn đội vương miện, phải chịu gánh nặng; chỉ khi đáp ứng các yêu cầu giám sát, các sàn giao dịch mới có thể tham gia phân chia chiếc bánh khổng lồ này, mới thúc đẩy sự phát triển lâu dài của thị trường.
Chúng ta có thể dự đoán rằng "phía đông lên, phía tây xuống" đã trở thành điều tất yếu. Trong bối cảnh FTX sụp đổ, giám sát Mỹ siết chặt và đấu tranh chính trị, Hồng Kông dựa vào nền tảng tài chính truyền thống vững chắc, hệ thống pháp lý hoàn thiện, cùng nguồn lực dồi dào "trước cửa sau nhà" dựa vào đại lục, chắc chắn sẽ giành lại vinh quang từng là "trung tâm mã hóa" một thời.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
0xWillmfer
