绿洲 mã hóa trong sa mạc: Tổng quan và hướng dẫn đăng ký giấy phép VASP Dubai
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
绿洲 mã hóa trong sa mạc: Tổng quan và hướng dẫn đăng ký giấy phép VASP Dubai
Bất kỳ công ty nào muốn thực hiện hoạt động tài sản ảo tại Dubai (không bao gồm DIFC) hoặc từ Dubai đều phải có được giấy phép VASP trước khi bắt đầu hoạt động.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Dịch vụ pháp lý blockchain Man Kun
Chính phủ Dubai trong thời gian dài đã hỗ trợ toàn diện cho ngành công nghiệp blockchain và Web3 thông qua các sáng kiến như Chiến lược Blockchain Dubai năm 2016, Trung tâm Cách mạng Công nghiệp Lần thứ Tư UAE do Quỹ Tương lai Dubai và Diễn đàn Kinh tế Thế giới hợp tác thành lập vào năm 2019, và Chiến lược Metaverse Dubai năm 2022, từ đó xây dựng nền tảng vững chắc cho các cơ hội kỹ thuật số.
Các chiến lược tham vọng của chính phủ cùng môi trường kinh doanh thân thiện đẳng cấp thế giới đang nâng cao sức hấp dẫn của Dubai như một trung tâm đổi mới kỹ thuật số, đặc biệt đối với các doanh nhân và nhà đầu tư trong lĩnh vực blockchain và Web3. Hệ thống Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (Virtual Asset Service Providers - VASP) tại Dubai nổi tiếng với khung pháp lý rõ ràng, trình độ quản lý chuyên nghiệp cao, thái độ tiếp cận thân thiện, cùng phương châm vừa khuyến khích đổi mới vừa phòng ngừa rủi ro. Điều này không chỉ liên tục thu hút các doanh nhân và nhà đầu tư blockchain, Web3 trên toàn cầu mà còn khiến các gã khổng lồ trong ngành lần lượt đổ về đặt chân tại đây.
Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai và khung pháp lý quản lý
Theo Luật số (4) năm 2022 về Quản lý Tài sản Ảo tại Tiểu vương quốc Dubai (Law No.(4) of 2022 Regulating Virtual Assets in the Emirate of Dubai), Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai (Virtual Assets Regulatory Authority - VARA) được thành lập vào tháng 3 năm 2022 nhằm chịu trách nhiệm quản lý tất cả các hoạt động tài sản ảo và dịch vụ tài sản ảo trên toàn lãnh thổ Dubai (bao gồm các khu phát triển đặc biệt và khu tự do, ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai - DIFC). VARA đóng vai trò trung tâm trong việc xây dựng khung pháp lý tiên tiến cho Dubai nhằm bảo vệ nhà đầu tư, thiết lập các tiêu chuẩn quản trị quốc tế cho ngành tài sản ảo, đồng thời hỗ trợ tầm nhìn về một nền kinh tế không biên giới.
Khung pháp lý quản lý tài sản ảo của Dubai bao gồm một hệ thống pháp luật và quy định đầy đủ, có tính hệ thống từ trên xuống dưới. Về mặt pháp lý, Luật số (4) năm 2022 về Quản lý Tài sản Ảo tại Tiểu vương quốc Dubai giữ vị trí hàng đầu, trong khi Quy định về Tài sản Ảo và Các Hoạt động Liên quan năm 2023 (Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023) đưa ra một bộ khung chi tiết cụ thể về cấp phép, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, quy định hoạt động tiếp thị... nhằm mang lại sự chắc chắn trong quản lý. Khung pháp lý này được xây dựng dựa trên các nguyên tắc về tính bền vững kinh tế và an ninh tài chính xuyên biên giới. UAE luôn cam kết đảm bảo an toàn cho các yếu tố thúc đẩy này, cập nhật phương pháp giám sát và quản lý để giải quyết các rủi ro toàn cầu về rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) phát sinh từ việc lạm dụng công nghệ mới.
Phần Năm của "Quy định", hay còn gọi là Sổ tay Quy tắc Hoạt động VA, là một hướng dẫn tuân thủ toàn diện. Nó được chia thành hai phần: Sổ tay Quy tắc Bắt buộc áp dụng cho tất cả các VASP, và Sổ tay Quy tắc Hoạt động VA cùng các quy tắc khác dành riêng cho từng loại giấy phép VASP trong số tám loại nêu trên.
Sổ tay Quy tắc Bắt buộc đóng vai trò then chốt như một hướng dẫn tuân thủ phổ quát. Trong đó, Sổ tay Quy tắc Doanh nghiệp quy định cách thức tổ chức và quản lý công ty, hội đồng quản trị, ban điều hành và nhân viên của VASP, cũng như yêu cầu duy trì các hệ thống kiểm soát nội bộ và quản lý phù hợp. Ngoài ra, sổ tay này còn bao gồm các yêu cầu về quản trị doanh nghiệp và trách nhiệm ESG. Sổ tay Quy tắc Tuân thủ và Quản lý Rủi ro nêu ra các nguyên tắc chung về tuân thủ pháp lý và triển khai hệ thống quản lý tuân thủ, bao gồm việc bổ nhiệm cán bộ tuân thủ, lưu trữ hồ sơ và các yêu cầu kiểm toán. Sổ tay này cũng quy định rằng VASP phải luôn tuân thủ mọi nghĩa vụ báo cáo thuế theo luật pháp, quy định, quy tắc, hướng dẫn cũng như các thực tiễn tốt nhất quốc gia, quốc tế và ngành nghề, bao gồm Đạo luật Tuân thủ Thuế Tài khoản Nước ngoài Mỹ (FATCA). Sổ tay Quy tắc Công nghệ và Thông tin quy định về quản trị, kiểm soát và an ninh công nghệ, bao gồm nghĩa vụ an ninh mạng (và các nghĩa vụ pháp lý, quản lý khác), cũng như các yêu cầu về bảo vệ dữ liệu cá nhân và kế hoạch tuân thủ. Sổ tay Quy tắc Hành vi Thị trường cung cấp hướng dẫn về tiếp thị, quảng cáo và các quy định xúc tiến.
Giấy phép VASP và phân loại
Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai (VARA) đã xác định tám hoạt động tài sản ảo (VA) khác nhau cần được quản lý và phân loại phạm vi quản lý. Mọi Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) muốn cung cấp các hoạt động tài sản ảo dưới đây (dù phục vụ khách hàng cư trú tại tiểu vương quốc hay khách hàng toàn cầu nếu hoạt động được cho phép) đều phải nộp đơn xin cấp phép và nhận được giấy phép từ VARA trước khi bắt đầu hoạt động tại lãnh thổ Dubai.
Các loại giấy phép VASP tại Dubai bao gồm:
1. Dịch vụ Tư vấn Tài sản Ảo
"Dịch vụ tư vấn" đề cập đến việc cung cấp lời khuyên cho khách hàng về một hoặc nhiều hành động/giao dịch liên quan đến bất kỳ tài sản ảo nào, theo yêu cầu của khách hàng hoặc theo chủ động đề nghị của thực thể cung cấp. Dịch vụ này nhằm giúp khách hàng hiểu và xử lý sự phức tạp của thị trường tài sản ảo, cung cấp các lời khuyên và chiến lược chuyên nghiệp để họ có thể ra quyết định sáng suốt. Dịch vụ tư vấn có thể bao gồm phân tích thị trường, đánh giá rủi ro, đề xuất chiến lược đầu tư, hướng dẫn tuân thủ pháp lý... nhằm đảm bảo hoạt động của khách hàng trong lĩnh vực tài sản ảo được an toàn và hợp pháp.
2. Dịch vụ Môi giới Tài sản Ảo
"Dịch vụ môi giới" bao gồm bất kỳ hoạt động nào sau đây:
[a] sắp xếp lệnh mua/bán tài sản ảo giữa hai thực thể; [b] tuyển dụng hoặc nhận lệnh mua/bán tài sản ảo và chấp nhận tiền tệ hoặc tài sản ảo khác cho các lệnh này; [c] hỗ trợ khớp lệnh giao dịch tài sản ảo giữa người mua và người bán; [d] làm thương gia, thực hiện giao dịch tài sản ảo vì lợi ích của chính thực thể đó; [e] sử dụng tài sản khách hàng để tham gia giao dịch thị trường tài sản ảo; hoặc [f] cung cấp cho nhà phát hành tài sản ảo các dịch vụ phân phối, phát hành hoặc các dịch vụ liên quan khác. Những dịch vụ này nhằm cung cấp kênh giao dịch tài sản ảo thuận tiện cho khách hàng, thông qua dịch vụ môi giới chuyên nghiệp đảm bảo giao dịch diễn ra suôn sẻ và quản lý tài sản an toàn.
3. Dịch vụ Lưu ký Tài sản Ảo
"Dịch vụ lưu ký" là việc giữ tài sản ảo cho một thực thể khác hoặc thay mặt một thực thể khác, và chỉ hành động theo các chỉ thị đã được xác minh do thực thể đó phát ra hoặc đại diện cho thực thể đó phát ra. Lưu ý: Chỉ những VASP lưu giữ tài sản của mỗi khách hàng riêng biệt trong các ví VA riêng mới đủ điều kiện cấp phép dịch vụ lưu ký. Dịch vụ lưu ký cung cấp phương thức bảo quản tài sản an toàn, giảm thiểu nguy cơ mất mát hoặc bị đánh cắp tài sản, đồng thời đảm bảo tài sản của khách hàng luôn được quản lý nghiêm ngặt và bảo vệ.
4. Dịch vụ Giao dịch Tài sản Ảo
"Dịch vụ giao dịch" bao gồm bất kỳ hoạt động nào sau đây:
[a] trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ; [b] trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa một hoặc nhiều tài sản ảo; [c] khớp lệnh giữa người mua và người bán và thực hiện việc trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi [i] giữa tài sản ảo và tiền tệ hoặc [ii] giữa một hoặc nhiều tài sản ảo; hoặc [d] duy trì sổ lệnh nhằm thực hiện các mục đích nêu ở [a], [b] hoặc [c]. Dịch vụ giao dịch nhằm cung cấp các lựa chọn giao dịch tài sản ảo đa dạng, đáp ứng nhu cầu giao dịch khác nhau của khách hàng, nâng cao thanh khoản thị trường và hiệu quả giao dịch.
5. Dịch vụ Cho vay Tài sản Ảo
"Dịch vụ cho vay" là việc thực hiện một hợp đồng, theo đó một tài sản ảo sẽ được chuyển nhượng hoặc cho vay từ một hoặc nhiều bên (người cho vay) sang một hoặc nhiều bên khác (người đi vay), và người đi vay cam kết hoàn trả tài sản ảo đó cho lợi ích của chính họ hoặc thay mặt người khác, khi có yêu cầu từ người cho vay, trong thời hạn đã thỏa thuận hoặc bất cứ lúc nào sau khi hết hạn. Dịch vụ cho vay cung cấp phương thức quản lý vốn linh hoạt cho người dùng, đáp ứng nhu cầu vốn ngắn hạn hoặc dài hạn, đồng thời đảm bảo lợi ích và an toàn cho cả hai bên.
6. Dịch vụ Quản lý và Đầu tư Tài sản Ảo
"Dịch vụ quản lý và đầu tư tài sản ảo" là việc đại diện cho một thực thể hành động với tư cách là đại lý hoặc người ủy thác, hoặc chịu trách nhiệm quản lý, vận hành hoặc xử lý tài sản ảo của thực thể đó. Bao gồm nhưng không giới hạn ở:
[a] dịch vụ quản lý đầu tư hoặc các hình thức quản lý tài sản ảo khác; và [b] chịu trách nhiệm "ký gửi" (staking) tài sản ảo để kiếm phí hoặc thanh toán các giá trị khác cho các bộ xác thực và/hoặc các nhà vận hành nút trên công nghệ sổ cái phân tán bằng chứng cổ phần (Proof-of-Stake).
Những dịch vụ này nhằm giúp khách hàng quản lý và gia tăng giá trị tài sản ảo một cách hiệu quả, đạt được lợi nhuận tối đa thông qua các chiến lược đầu tư và phương pháp quản lý chuyên nghiệp.
7. Dịch vụ Chuyển và Thanh toán Tài sản Ảo
"Dịch vụ chuyển và thanh toán" bao gồm các công ty thực hiện việc truyền tải hoặc chuyển tài sản ảo từ một thực thể sang một thực thể khác, hoặc từ một thực thể sang một ví, địa chỉ hoặc vị trí VA khác. Dịch vụ này đảm bảo việc chuyển tài sản ảo được an toàn và hiệu quả, giảm thiểu rủi ro trong quá trình chuyển và nâng cao trải nghiệm khách hàng.
8. Phát hành Tài sản Ảo Loại 1
"Phát hành Loại 1" đề cập đến việc phát hành tài sản ảo neo theo tiền pháp định (FRVA), thường gọi là "ổn định tỷ giá" (stablecoin). Những tài sản ảo này tuyên bố giá trị của chúng ổn định so với một hoặc nhiều đồng tiền pháp định, nhưng không có địa vị tiền pháp định tại bất kỳ khu vực tài phán nào. Việc phát hành stablecoin cung cấp cho thị trường một phương tiện giao dịch tương đối ổn định, giúp giảm biến động thị trường, nâng cao tính ổn định và khả năng dự đoán trong giao dịch.
Các loại giấy phép VASP và quy định dịch vụ tương ứng này cung cấp hướng dẫn vận hành chi tiết cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đảm bảo việc cung cấp dịch vụ tuân thủ các yêu cầu pháp lý liên quan, bảo vệ quyền lợi hợp pháp và an toàn tài sản của khách hàng.
Toàn cảnh các loại giấy phép VASP tại Dubai như sau.
VASP có thể đăng ký cấp phép cho nhiều hoạt động và gộp chúng dưới một giấy phép tổng thể duy nhất, trừ khi liên quan đến dịch vụ lưu ký tài sản ảo. VASP được cấp phép cho nhiều hoạt động phải hoàn toàn đáp ứng yêu cầu của từng hoạt động và luôn duy trì tình trạng tuân thủ.
Dịch vụ lưu ký tài sản ảo là hoạt động duy nhất cần tách rời khỏi các hạng mục cấp phép dịch vụ tài sản ảo khác. Trong trường hợp này, người lưu ký tài sản ảo phải được thành lập như một pháp nhân độc lập, duy trì tính độc lập và không liên quan về mặt quản trị, và sở hữu giấy phép riêng biệt.
Ngoài ra, VASP được cấp phép bị cấm thực hiện giao dịch tự doanh hoặc giao dịch danh mục tài sản của tập đoàn dưới giấy phép hoạt động được quản lý. Để đảm bảo hoạt động thị trường công bằng và minh bạch, phải thành lập một công ty độc lập riêng cho giao dịch tự doanh. Giao dịch tự doanh và quản lý danh mục tập đoàn cần được tách biệt rõ ràng nhằm ngăn chặn xung đột lợi ích tiềm tàng và đảm bảo mọi khách hàng đều được giao dịch trong môi trường công bằng và được bảo vệ.
Quy trình đăng ký
Mọi công ty muốn thực hiện hoạt động tài sản ảo tại Dubai (ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai - DIFC) hoặc từ Dubai đều có nghĩa vụ pháp lý phải được VARA cấp phép trước khi bắt đầu hoạt động.
Các công ty trên đất liền có thể nộp đơn qua Sở Kinh tế và Du lịch Dubai (Dubai’s Department of Economy and Tourism - DET), hoặc qua bất kỳ khu tự do Dubai (Free Zone - FZ) nào tại tiểu vương quốc Dubai (trừ DIFC). Khu tự do là các khu vực kinh tế đặc biệt cung cấp ưu đãi thuế quan và miễn giảm thuế cho nhà đầu tư, mỗi khu tự do được quản lý bởi một bộ quy định đặc biệt. Lợi ích khi thành lập công ty tại khu tự do bao gồm sở hữu nước ngoài 100%, chuyển lợi nhuận và vốn về nước 100%, cùng với thủ tục thành lập doanh nghiệp nhanh chóng và thuận tiện. Hiện Dubai có hơn 20 khu tự do đang hoạt động, phần lớn tập trung vào một hoặc một số lĩnh vực cụ thể, cấp giấy phép kinh doanh cho các công ty trong các lĩnh vực này, thường bao gồm thương mại, dịch vụ và hoạt động công nghiệp.
Đối với các công ty mới thành lập, quy trình đăng ký như sau:
Giai đoạn Một
-
Nộp Bản câu hỏi Tiết lộ Ban đầu (Initial Disclosure Questionnaire - IDQ) tới Sở Kinh tế và Du lịch Dubai (DET) hoặc khu tự do liên quan (FZ).
-
Cung cấp thêm các tài liệu nếu cần, bao gồm nhưng không giới hạn kế hoạch kinh doanh, thông tin chi tiết về chủ sở hữu thực tế và ban quản lý cấp cao của công ty.
-
Thanh toán phí ban đầu cần thiết để bắt đầu xét duyệt hồ sơ (thường là 50% phí xin cấp phép).
-
Nhận được phê duyệt sơ bộ để hoàn tất việc thành lập pháp lý công ty và hoàn thiện thiết lập hoạt động, bao gồm thuê văn phòng, tuyển dụng nhân viên, v.v.
Lưu ý rằng, trong Giai đoạn Một, ngay cả những công ty đã được phê duyệt sơ bộ vẫn chưa được phép thực hiện các hoạt động tài sản ảo.
Giai đoạn Hai
-
Sau khi nhận được phê duyệt sơ bộ, chuẩn bị và nộp hồ sơ theo hướng dẫn của VARA.
-
Nhận phản hồi trực tiếp từ VARA về hồ sơ đã nộp, có thể bao gồm các cuộc họp, phỏng vấn và yêu cầu nộp thêm tài liệu.
-
Thanh toán phần còn lại của phí xin cấp phép và phí quản lý năm đầu tiên.
-
Nhận được giấy phép VASP, tuy nhiên có thể bị giới hạn bởi các điều kiện hoạt động.
VARA có quyền từ chối cấp giấy phép VASP nếu hoạt động của công ty vượt quá phạm vi quản lý hoặc công ty không đáp ứng các tiêu chuẩn quản lý phù hợp.
Sơ đồ quy trình xin cấp phép VASP như sau.
Đối với các công ty đã hoạt động trong lĩnh vực tài sản ảo trước tháng 2 năm 2023 (các nhà vận hành VA cũ), VARA đã mời tất cả các công ty này đăng ký tham gia Kế hoạch Truyền thống Dubai. Kế hoạch này cho phép các tổ chức chuyển đổi liền mạch sang khung pháp lý quản lý của VARA. VARA đã hợp tác với Bộ Kinh tế và Du lịch cùng Ủy ban Khu Tự do để triển khai nhiều khóa đào tạo và chương trình truyền thông.
Là một phần của quy trình quản lý, VARA đã yêu cầu tất cả các nhà vận hành VA cũ tại Dubai đăng ký bằng cách điền Bản câu hỏi Tiết lộ Ban đầu (IDQ). Các VASP nhận được Thông báo Xác nhận Đơn đăng ký (AAN) có thể tiếp tục nhận Giấy phép Hoạt động Cũ (LOP) hoặc Chứng nhận Không Phản Đối (NOC).
Giấy phép Hoạt động Cũ (LOP) cung cấp cho VASP cơ hội chuyển tiếp trong thời gian giới hạn sang chế độ quản lý tài sản ảo toàn diện, với điều kiện đáp ứng các yêu cầu quản lý cơ bản. Giấy phép này cũng có các lợi ích khác như giảm tối đa 50% phí cấp phép và yêu cầu vốn thấp hơn. Giấy phép có hiệu lực 12 tháng, cho phép VASP đủ thời gian để xây dựng và tuân thủ các yêu cầu cấp phép và quản lý toàn diện.
Tóm tắt và Triển vọng
Việc thiết lập hệ thống VASP là một bước đi chiến lược suy tính kỹ lưỡng của Dubai đối với đổi mới công nghệ tài chính. Một mặt, nó tạo ra môi trường thị trường an toàn, minh bạch và hiệu quả cho nhà đầu tư thông qua các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt và khuôn khổ quản lý rủi ro tiên tiến. Mặt khác, khi ngày càng nhiều VASP tuân thủ pháp lý đặt chân tại đây, Dubai có tiềm năng trở thành trung tâm tài sản kỹ thuật số nối liền Đông-Tây, thúc đẩy dòng chảy và hội nhập tài nguyên tài chính toàn cầu.
Hệ thống VASP hứa hẹn sẽ trở thành chất xúc tác cho đổi mới công nghệ tài chính tại Dubai, thúc đẩy mạnh mẽ hơn nữa sự phát triển của blockchain, tài sản ảo và các công nghệ Web3 khác. Đây cũng là một thử nghiệm hữu ích của Dubai, thúc đẩy đổi mới công nghệ và thương mại trong khuôn khổ tuân thủ pháp lý. Chúng ta kỳ vọng Dubai sẽ mở ra một kỷ nguyên kinh tế số mới cởi mở, bao dung và cùng có lợi hơn.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
