대화 암호화 사기의 주범: 우리는 어떻게 수천만 달러 규모의 사기를 "합법적"으로 만들어냈는가

2025.03.10

대화 암호화 사기의 주범: 우리는 어떻게 수천만 달러 규모의 사기를 "합법적"으로 만들어냈는가

"한 번 성공한 마케팅 캠페인으로 여러 KOL의 홍보를 통해 약 6900만 달러를 쉽게 벌 수 있다." — 암호화폐 사기 운영자 Mr. X

2025.03.10 - 10:20:28

RugPullKOL

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

"한 번 성공한 마케팅 캠페인으로 여러 KOL의 홍보를 통해 약 6900만 달러를 쉽게 벌 수 있다." — 암호화폐 사기 운영자 Mr. X

정리 및 번역: TechFlow

진행자: 마리아나 반 젤러 영상 출처: 내셔널지오그래픽(National Geographic) 원제: 크립토 사기 (전체 에피소드) | 마리아나 반 젤러와 함께하는 트래피킹 | 내셔널지오그래픽 방송일: 2025년 3월 3일

두바이의 그림자: 사기꾼의 고백

두바이 팜 지벨리 파라다이스에 위치한 고급 빌라 안, 한 신비로운 인물이 인터뷰에 응했다. 이 빌라는 일주일에 무려 1만 5천 달러의 임대료가 붙으며, 창밖에서 들어오는 햇살이 그가 착용한 25만 달러짜리 보석에 반사되어 화려하게 빛났다. 그는 "이건 합법적인 도둑질 방식이다."라고 담담하게 말하며, 약간 불쾌할 정도의 만족감을 드러냈다. 스스로를 '미스터 X(Mr. X)'라 칭한 이 암호화폐 사기 조직자는, 단 15분 만에 수천만 달러를 가로챌 수 있는 사기를 기획하는 과정을 설명했는데, 마치 평범한 일상 대화처럼 여유로웠다. 내셔널지오그래픽의 프로그램 《트래피킹(Trafficked)》의 진행자 마리아나 반 젤러는 이번 독점 인터뷰를 통해, 매년 일반 투자자들로부터 수십억 달러를 빼앗아가는 암호화폐 사기의 실체를 낱낱이 밝혀냈다. 사기 기획자부터 모든 재산을 잃은 피해자, 그리고 이러한 범죄를 추적하는 FBI 요원에 이르기까지, 이번 프로그램은 거의 규제 없이 흘러가는 디지털 부의 시대 뒤편에 숨겨진 잔혹한 현실을 전면적으로 조명한다.

인터뷰 핵심 발언 요약

미스터 X(사기 조직자)

"이건 합법적인 도둑질 방식이다. 합법적인 돈벌이 수단이다."
"성공적인 마케팅 캠페인 하나면, 여러 KOL들이 홍보해주고 쉽게 약 6900만 달러를 벌 수 있다."
"두바이에서는 특권층 인맥이 있어서 문제에 휘말려도 빠져나올 수 있다. 여기선 소송이 없고, 우리는 많은 것을 피할 수 있다."
"그들은 정신적으로 약하기 때문이다. 잃어도 되는 돈 외엔 투자하지 말라. 알겠나? 누가 그런 짓을 하겠는가?"
"평생 모은 돈을 토큰 하나에 투자하면서도 구글에서 5분 검색조차 하지 않는다면, 나는 그들을 지구상에서 가장 어리석은 인간이라 생각한다."
"어떻게 잡히겠는가? 누가 우리를 잡겠는가? 암호화폐 경찰이라도 있나? 아무도 투자자들을 도와주지 않는다."

로버트(피해자에서 자경단으로 전향한 암호화폐 투자자)

"모든 것이 끝났을 때, 내 손에 남은 건 86달러뿐이었다. 형용하기 어려운 감정이었고, 정서적으로 완전히 무너졌다."
"우리는 수천 명에게 수백만 달러의 손실을 막아줬을 가능성이 있다. 하지만 쉽지 않다. 심지어 죽음의 위협도 받았다."
"우리는 새로 출시된 토큰을 감시하며 의심스러운 행동을 찾는다. 예를 들어, 토큰 가격이 24시간 만에 85% 하락했지만 지난 1시간 동안은 겨우 3% 떨어졌다면, 이는 누군가 대량 매도를 하고 있다는 신호일 수 있다."
"합법적인 프로젝트라면 투자자들에게 자금의 안전성을 증명하려 노력할 것이다. 질문을 회피하지 않는다."
"개발자가 비판적인 질문을 받았을 때 방어적인 태도를 보이거나, 질문자를 채팅방에서 바로 차단한다면, 거의 확실히 사기 프로젝트의 징후다."

자비에(암호화폐 애호가)

"이렇게 많은 사람들이 이런 일을 저지르고도 처벌받지 않고 다닌다는 게 놀랍다. 나도 알고 있는 사람이 평생 모은 돈을 모두 잃었다."
"나 자신도 7~8번 사기당했다. 처음엔 500달러를 투자했고, 두 번째는 거의 1만 달러를 잃었다."
"사람들은 읽는 것을 싫어하고 연구를 싫어한다. 그냥 사회관계망서비스(SNS)의 인플루언서를 따라盲目하게 투자한다."
"탈중앙화 금융(디파이, DeFi) 세계에는 규칙도, 보호 장치도 없다. 사기를 당하면 책임은 본인 몫이며, 돈을 되찾을 방법은 전혀 없다."

FBI 관계자

"암호화폐는 회색지대며 정의되지 않은 영역이라, 돈이 아니므로 통화 관련 법규가 적용되지 않는다는 말을 자주 듣는다. 하지만 특정 약속을 믿고 개인이 투자했고, 그 약속이 이행되지 않았다면, 이는 사기다. 사기는 언제나 사기다."
"새로운 기술은 종종 약탈적인 개인들에 의해 먼저 이용되는 경향이 있다. 지난 1년 사이, 암호화폐 관련 사기 사건은 기하급수적으로 증가했다."
"사람들은 늘 말한다. FBI는 목표물을 반드시 잡는다고, 오늘 당장이든 내일이든 결국 잡는다고. 우리 시스템을 해치려는 자들은 항상 주의해야 한다. 우리가 주시하고 있기 때문이다."

"라그풀(Rug Pull)" 사기의 기본 원리

마리아나: '라그풀(Rug Pull)' 사기가 어떻게 작동하는지 설명해줄 수 있습니까?

자비에(암호화폐 애호가, 프로그램에서 마리아나에게 사기를 처음 설명하는 사람):

토큰을 출시한다고 가정해보겠습니다. 사기용 토큰이라고 치죠. 사기꾼들은 이미 매우 낮은 가격에 해당 토큰을 대량으로 사들였습니다. 사람들이 구매하기 시작하고 가격이 오르면서 유동성과 가치가 상승합니다. 그러면 더 많은 투자자들이 몰리고, SNS 인플루언서들도 이를 적극적으로 홍보하게 됩니다. 보통의 초보 투자자들은 이런 상황을 보고 "지금 바로 참여해야겠다. 엄청 오르고 있고, 모두가 사는 걸 보면 분명 좋겠지"라고 생각하죠. 그런데 바로 그 인기가 정점에 달했을 때, 사기꾼은 '라그풀'을 실행합니다. 즉, 자신이 보유한 모든 토큰을 팔아버리는 것이죠. 가격은 순식간에 폭락합니다. 이것이 바로 '라그풀' 사기입니다. 놀라운 것은 이렇게 많은 사람들이 이런 짓을 하고도 처벌받지 않고 자유롭게 다닌다는 것입니다. 실제로 알고 지내는 사람 중에도 평생 모은 돈을 모두 잃은 이가 있습니다.

마리아나: 일반 투자자들이 이런 사기를 이해하는 것이 얼마나 중요한가요?

자비에:

매우 중요합니다. 저는 직접 7~8번 사기당했습니다. 처음엔 500달러를 투자했고, 다음엔 거의 1만 달러를 잃었습니다. 문제가 되는 것은 사람들이 읽는 것을 싫어하고, 연구를 싫어한다는 점입니다. 그냥 SNS의 KOL을 따라盲目하게 투자하죠. 하지만 탈중앙화 금융 세계에는 규칙도, 보호 장치도 없습니다. 사기를 당하면 책임은 본인 몫이며, 돈을 되찾을 방법은 전혀 없습니다.

내부 고발: 미스터 X와의 대화

마리아나: 당신도 과거에 피해자였습니까?

미스터 X:

네, 암호화폐 투자자라면 누구나 '라그풀'을 경험해봤을 겁니다. 그래서 저는 '왜 이런 일이 일어나는가'를 알아보고, 그들이 어떻게 하는지 배워서 나도 같은 방식으로 돈을 벌기로 결심했습니다.

마리아나: 왜 그런 것에 관심을 갖게 된 겁니까?

미스터 X:

왜냐하면 쉽게 돈을 벌 수 있기 때문입니다. 쉽게 버는 돈(Easy Money)이니까요.

마리아나: 한번 사기로 얼마나 벌 수 있나요?

미스터 X:

여러 유명 인사들이 홍보해주는 성공적인 마케팅 캠페인 하나면, 약 6900만 달러(69 million)를 쉽게 벌 수 있습니다.

마리아나: 이게 도둑질이라고 느끼지 않습니까?

미스터 X:

아니요. 이것은 '합법적인 도둑질'입니다. 합법적인 돈벌이 방식이죠.

마리아나: 만약 합법적이라면, 왜 마스크를 쓰고 있습니까? 왜 공개적으로 하지 않습니까?

미스터 X:

왜냐하면 제 얼굴은 많은 사람들에게 잘 알려져 있기 때문입니다. 이 사람은 우리 팀의 홍보 전문가(Shiller)인데, 수십만 명의 팔로워를 갖고 있으며 유명인들과도 연결돼 있습니다. 만약 신원이 노출된다면, 우리의 생활 방식은 끝장납니다.

마리아나: 여러분의 생활 방식이 어떤가요?

미스터 X:

사치스럽죠. 두바이에서 일주일에 1만 5천 달러씩 하는 빌라를 여섯 채 빌렸습니다. 팀원 20명이 함께 여행합니다. 제가 평소에 착용하는 보석만 해도 25만 달러 이상입니다. 수십만 달러짜리 고급 스포츠카를 몰고, 팜 아일랜드 최고급 지역에 삽니다. 여기(두바이)에서는 특권층 인맥이 있어서 우리를 곤란에서 벗어나게 해줍니다. 소송이 없으니, 우리는 많은 것을 피할 수 있죠.

마리아나: 모든 것을 잃은 사람들에 대해 죄책감을 느끼지 않습니까? 이런 사기 때문에 자살한 사람도 있다고 들었습니다.

미스터 X:

그건 정신이 약하기 때문입니다(That's weak minded). 잃어도 되는 돈 외엔 투자하지 말라. 알겠습니까? 누가 그런 짓을 하겠습니까? 평생 모은 돈을 토큰 하나에 투자하면서도 구글에서 5분 검색조차 하지 않는다면, 나는 그들을 지구상에서 가장 어리석은 인간이라 생각합니다.

마리아나: 체포될 걱정은 하지 않습니까?

미스터 X:

어떻게 잡힙니까? 누가 우리를 잡겠습니까? 암호화폐 경찰이라도 있나요? 아무도 투자자들을 도와주지 않습니다. 법의 추적이 우리를 따라잡을까 걱정하지 않습니다. 그것은 사실상 불가능합니다. 우리가 어디에 있는지 거의 감지할 수 없고, 추적도 불가능합니다.

마리아나: 벌어들인 돈을 어디에 쓰시나요?

미스터 X:

투자, 은행 계좌, 가족 계좌, 합법적인 사업을 운영하는 사람에게, 신발, 옷, 디자이너 브랜드, 보석 등에 사용합니다. 기분이 아주 좋습니다. 자유를 느낍니다.

피해자가 자경단이 되기까지

로버트(암호화폐 사기 피해자에서 자경단으로 전향):

몇 년 전, 나는 암에 걸렸고, 이로 인해 삶을 천천히 돌아볼 시간이 생겼습니다. 그러던 중 아들이 다가와 "아빠, 암호화폐 좀 보세요"라고 했습니다.于是我开始研究并投入了一些资金，获得了不错的回报。 그러다 한 토큰 프로젝트에 참여하게 되었는데, 여러 차례 연기됐고 개발자도 젊고 신원이 완전히 공개되지 않았습니다. 발매 당일, 개발자들이 자신들의 지분을 모두 팔아치웠고, 이는 거대한 '라그풀'로 보였습니다. 모든 것이 끝났을 때, 내 손에 남은 건 86달러뿐이었습니다. 형용할 수 없는 감정이었고, 정서적으로 완전히 무너졌습니다. 다른 사람들도 비슷한 일을 겪고 있다는 걸 알게 되었고, 이제는 내가 나서야 한다고 결심했습니다. 현재 우리는 의심스러운 활동을 제보하는 사람들에게 현금 보상을 제공하고 있습니다. 최근 30일 동안 약 1만 7천 5백 달러의 보상을 지급했습니다. 이 돈은 우리 자체 토큰에서 나오며, 우리의 사명을 지원하기 위한 것입니다. 우리는 수천 명에게 수백만 달러의 손실을 막아줬을 수도 있습니다. 하지만 쉽지 않습니다. 심지어 죽음의 위협도 받았습니다.

마리아나: 어떻게 사기를 발견합니까?

로버트:

우리는 새로 출시된 토큰을 감시하며 의심스러운 행동의 징후를 찾습니다. 예를 들어, 토큰 가격이 24시간 만에 85% 하락했지만 지난 1시간 동안은 3%만 떨어졌다면, 이는 누군가 대량 매도를 하고 있다는 신호일 수 있습니다. 우리는 그들의 온라인 커뮤니티와 AMA(Ask Me Anything) 행사에 들어가 직접적인 질문을 던집니다. 개발자가 비판적인 질문을 받았을 때 방어적인 태도를 보이거나, 질문자를 채팅방에서 바로 차단한다면, 거의 확실히 사기 프로젝트의 징후입니다. 합법적인 프로젝트라면 투자자들에게 자금의 안전성을 증명하려 노력할 것이고, 질문을 회피하지 않을 겁니다. 실제로 우리 확인 결과 사기인 것으로 밝혀진 프로젝트에 투자한 한 투자자의 요청을 받아, 더 큰 손실을 막아준 적도 있습니다.

집행 기관의 시각

FBI 관계자:

FBI는 수많은 암호화폐 사기 사건을 목격해왔다. 우리는 "암호화폐는 회색지대이고 정의되지 않은 영역이라 돈이 아니므로 통화 관련 법규가 적용되지 않는다"는 말을 자주 듣는다. 그러나 특정 약속을 믿고 개인이 투자했고, 그 약속이 이행되지 않았다면, 이는 사기다. 사기는 언제나 사기다. 우리는 종종 새로운 기술이 약탈적인 개인들에 의해 먼저 이용된다는 사실을 발견한다. 지난 1년 동안 암호화폐 관련 사기 사건은 기하급수적으로 증가했다. '라그풀' 사기를 저지르는 사기꾼들은 자신의 행동을 정당화할 내적 이유를 가지고 있다. 아마도 피해자가 더 주의했어야 했다고 생각하거나, 기술이 그렇게 작동하는 것이라며 피해자가 이해하지 못한 것이 문제라고 주장할 것이다. 같은 논리를 따른다면 "내가 당신 집에 들어갈 수 있으니까, 강도를 쳐도 된다"는 말이 성립한다. 이들은 열심히 번 돈을 다른 사람에게서 빼앗는 범죄 조직이다. 우리는 이런 행위자들이 법의 심판을 받도록 할 것이다.

FBI 관계자:

사람들은 늘 말한다. FBI는 목표물을 반드시 잡는다고, 오늘 당장이든 내일이든 결국 잡는다고. 우리 시스템을 해치려는 자들은 항상 주의해야 한다. 우리가 주시하고 있기 때문이다.

향후 전망과 경고

마리아나:

2022년 중반, 암호화폐 시장은 전년 고점 대비 2조 달러 이상을 잃었고, 이를 '암호화폐의 한파(Crypto Winter)'라 불렀다. 예상대로 투자자들은 더욱 조심스러워졌고, 이는 '라그풀' 사기가 실행되기 어렵게 만들었다. 그러나 시장이 주기적으로 회복함에 따라, 사기꾼들은 다시 나타날 가능성이 높다. 미스터 X가 말했듯이, 사람들은 여전히 새로운 토큰에 투자하고 있으며, 사기꾼들은 계속해서 그들의 돈을 훔치고, 사기 치고, 금과 다이아몬드를 사는 데 이 부당한 돈을 낭비할 것이다.

자비에의 조언:

무엇에 투자하기 전에 철저한 조사를 수행해야 한다.

미스터 X의 '조언':

잃어도 되는 돈만 투자하라.

핵심 통찰

암호화폐 사기의 유혹은 빠른 부의 창출이라는 약속에 있다. 이는 이 분야의 복잡성을 이해하지 못한 투자자들을 끌어들인다. ("나는 구글도 놓쳤고, 애플도 놓쳤다. 그래서 이번엔 놓치고 싶지 않았다.")
SNS와 유명인의 홍보는 사기 프로젝트 확산에 핵심적인 역할을 한다. 킴 카다시안(Kim Kardashian) 같은 유명인도 프로모션 비용을 공개하지 않아 약 130만 달러의 벌금을 부과받았다.
사기꾼들은 대부분 기술에 능숙한 젊은이들이다. 그들은 자신의 행동이 가져오는 도덕적 함의를 외면한다.
탈중앙화 금융(DeFi)의 '미개척지' 같은 성격은 사기 추적과 규제를 특히 어렵게 만든다.
시장 침체기에도 불구하고 사기꾼들은 여전히 피해자를 찾는다. 이는 인간의 탐욕과 폭발적인 부를 얻고자 하는 욕망이 끊임없이 존재함을 증명한다.

암호화폐 시장이 어떻게 변화하든 한 가지 분명한 사실은, 충분한 이해와 신중한 투자 없이는 투자자들이 계속해서 큰 위험에 직면할 것이라는 점이다. 프로그램에서 반복적으로 강조된 것처럼: "Do your research"(철저히 조사하라)와 "Don't invest what you can't lose"(잃어도 되는 돈만 투자하라).