2025년 암호화폐 9대 트렌드: AI, 탈중앙화금융(DeFi), 토큰화 및 기타 혁신적인 발전

2025.02.21

2025년 암호화폐 9대 트렌드: AI, 탈중앙화금융(DeFi), 토큰화 및 기타 혁신적인 발전

9가지의 주요 암호화 시장 영향 트렌드를 탐구하고, 실물 자산 토큰화(RWA)에서 DeFi와 AI의 융합에 이르기까지 2025년에 주목해야 할 블록체인 발전 방향을 이해하는 데 도움을 줍니다.

2025.02.21 - 05:23:45

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

주요 요약

– 기관 진입: 미국 정부의 암호화폐 산업에 대한 우호적 태도와 SEC 신임 리더십이 명확한 규제를 추진함에 따라 기관 투자가 가속화되고 있다.
– 토큰화 및 AI: 실물자산 토큰화(RWA)가 AI 기술과 결합하여 블록체인 응용을 더욱 편리하고 자동화되게 하며 동시에 보안성을 강화한다.
– DeFi와 비트코인 트렌드: DeFi는 AI와 RWA를 도입하고 있으며, 비트코인은 ETF 출시와 Layer 2 업그레이드로 인해 인기가 지속적으로 상승하고 있다.
– 보안 및 규정 준수: 보다 엄격한 규제와 보안 조치로 시장이 더욱 안정화되어 잠재적 위험이 줄어들고 있다.

암호화폐와 블록체인 기술은 2025년 현재 글로벌 금융 체계에 깊숙이 통합되었다. 각국 정부가 규제를 지속적으로 개선하고 기관 투자자들이 빠르게 시장에 진입하며, AI와 블록체인이 융합되어 새로운 가능성이 열리면서 시장은 전례 없는 기회를 맞이했다. 투자자, 정책 입안자, 일반 사용자 모두 이 변화에서 혜택을 얻을 수 있다.

본 심층 분석에서는 실물자산 토큰화(RWA)부터 DeFi와 AI의 융합까지 암호화시장에 영향을 미치는 주요 9대 트렌드를 살펴보고, 2025년 가장 주목해야 할 블록체인 발전 방향을 이해하는 데 도움을 드린다.

기관 채택 및 규제 발전

주요 요약

– 암호화 친화 정부: 트럼프 행정부는 디지털 자산을 지지하며, 암호화 은행업무 금지 해제, 회계 개혁, 나아가 미국의 비트코인 보유 설립 등을 포함한 행정명령을 발표할 것이라는 소문이 있다.
– SEC 규제 리더십 교체: 암호화폐 지지자인 폴 앳킨스(Paul Atkins)가 미국 증권거래위원회(SEC) 위원장으로 취임하여, 보다 명확한 규제 지침과 기관 채택의 가속화를 예고하고 있다.
– 글로벌 규제 변화: 유럽연합(EU)과 아시아 지역이 규제 프레임워크를 조정하며 투자자 보호와 혁신 촉진 사이의 균형을 모색하고 있다.

왜 중요한가

– 규제 명확성: 보다 명확한 정책은 기관 자본의 유입을 유도할 수 있다.
– 시장 신뢰: 기관 참여는 대중이 암호화 시장에 대해 갖는 신뢰를 강화하는 데 기여한다.
– 성장 가능성: 안정적인 규제 환경은 기술 혁신과 고용 창출을 촉진한다.

주목할 점

– 암호화 은행업무 관련 행정명령의 발표 여부.
– SEC의 토큰 발행 및 ETF 관련 새 규정.
– 글로벌 규제 기관 간 협력 및 표준 통일 노력.

주목할 만한 프로젝트

– 비트코인(BTC)– 기관 투자, ETF 확장, 국가 차원의 준비 자산으로서 가능성.
– 이더리움(ETH)– DeFi 및 규제 프레임워크의 핵심 축.
– 리플(XRP)– 국제 결제 및 규제 준수 분야에서 중요한 영향력을 가짐.

Image Credit: Coin Fomania

실물자산 토큰화(RWA)

주요 요약

– 정의: 실물자산 토큰화란 부동산, 금, 예술품 등의 자산을 블록체인 상의 디지털 토큰으로 전환하는 것을 의미한다.
– 기관 참여: 블랙록(BlackRock)과 같은 투자 거물들이 이미 토큰화 기술을 도입하고 있어, 시장이 개인 투자자의 투기 중심 거래에서 대규모 기관 투자 중심으로 전환되고 있음을 보여준다.
– 부분 소유권: 고가의 자산을 더 작은 디지털 토큰 단위로 분할함으로써 다양한 유형의 투자자들이 참여할 수 있게 되어, 과거에는 부유한 투자자나 승인된 기관만 접근 가능했던 시장 장벽을 허물 수 있다.

왜 중요한가

– 유동성 향상: 토큰화는 과거 대규모 부동산 등 유동성이 낮아 제한되었던 자산의 가치를 해방시킬 수 있다. 예를 들어 한 빌딩 전체를 토큰화하여 수천 명의 투자자가 소액 지분을 가질 수 있다.
– 투자 접근성 확대: 소규모 투자자들도 이제 고급 부동산이나 예술품처럼 과거에는 접근 불가능했던 자산에 투자할 수 있다.
– 비용 절감: 블록체인 거래는 중개인, 신탁기관 또는 복잡한 서류 절차를 통한 전통적 방법보다 일반적으로 저렴하고 빠르다.

주목할 점

– 대형 자산운용사와 암호화 플랫폼 간 협업 진행 상황.
– 토큰화 자산 관련 법적 선례, 특히 소유권 문제와 국제 거래 시 규제 도전 과제.
– 토큰이 실물자산을 정확히 대표하도록 하고 소유권의 보안성과 진위성을 보장하기 위한 기술적 개선.

주목할 만한 프로젝트

– 폴리메시(POLYX)– 보안 토큰 발행 및 규제 준수를 위해 특화된 블록체인.
– 체인링크(LINK)– DeFi 및 토큰화 애플리케이션에 실물자산 가격 데이터 제공.
– 리얼리오(RIO)– 사모주식 및 부동산 자산 토큰화에 특화된 탈중앙화 플랫폼.

Image Credit: BTC Echo

인공지능(AI)과 블록체인 통합

주요 요약

– 미국 투자: 트럼프 정부가 AI 연구 및 인프라 구축에 5000억 달러를 투자하며 차세대 AI + 블록체인 솔루션 개발을 촉진하고 있다.
– AI와 블록체인의 시너지: AI는 방대한 데이터를 처리하고, 블록체인은 데이터의 보안성과 투명성을 보장하여 금융, 의료 등 다양한 산업에 광범위하게 적용된다.
– 양자 내성 암호화: 양자 컴퓨팅 기술의 발전에 따라 AI 기반 블록체인 암호화 기술이 디지털 자산 보호의 핵심이 될 것이다.

왜 중요한가

– 데이터 무결성: 블록체인은 변조 방지 기능으로 AI 모델이 신뢰할 수 있는 데이터를 사용하도록 보장한다.
– 자동화 스마트 계약: AI 분석 결과가 직접 거래를 트리거하고 금융 운영을 최적화할 수 있다.
– 보다 광범위한 활용: 정부와 기업이 AI + 블록체인 기술 통합을 가속화하고 있다.

주목할 점

– 정부와 기업의 AI + 블록체인 분야 적용 현황.
– 체인 상 데이터를 활용한 실시간 분석 솔루션.
– 양자 보안 블록체인 기술의 발전.

주목할 만한 프로젝트

– 페치.ai(FET)– 자동화 스마트 계약 및 의사결정 AI 솔루션.
– 싱귤래리티넷(AGIX)– 탈중앙화 AI 마켓플레이스.
– 오션 프로토콜(OCEAN)– 안전한 AI 데이터 공유 블록체인 플랫폼.

Image Credit: Altcoin Buzz

탈중앙화금융(DeFi) 확장

주요 요약

– 편리한 사용자 경험: 2025년의 DeFi 플랫폼은 직관적인 대시보드, 모바일 애플리케이션, 간소화된 등록 절차를 제공하여 초보자도 쉽게 이용할 수 있다.
– AI 기술 통합: 스마트 알고리즘은 대출, 시장 예측을 최적화하고 맞춤형 금융 서비스를 제공한다.
– 토큰화 자산: DeFi는 부동산, 상품, 고급 제품 시장까지 확장되어 사용자가 담보 및 대출을 할 수 있도록 한다.

왜 중요한가

– 보다 넓은 채택: DeFi는 다양한 배경의 사용자를 끌어들이며 진정한 금융 민주화를 실현하고 있다.
– 수익 다각화: 투자자들은 암호화폐와 토큰화된 실물자산을 통해 수익을 얻을 수 있다.
– 자동화: 스마트 계약은 은행 및 중개인에 대한 의존도를 줄이고 거래 효율성을 높인다.

주목할 점

– 은행과 DeFi 플랫폼의 협업을 통한 법정화폐와 암호화폐 서비스의 원활한 연동.
– KYC/AML(고객 확인/자금세탁방지) 규제가 DeFi의 규정 준수 발전에 미치는 영향.
– AI 기반 리스크 평가 도구가 DeFi 대출 보안성을 어떻게 향상시키는지.

주목할 만한 프로젝트

– 어베이브(AAVE)– AI 강화 대출 기능으로 자금 효율성 향상.
– 메이커다오(MKR)– DAI 스테이블코인이 제공하는 탈중앙화 담보 보증 시스템.
– 유니스왑(UNI)– 선도적인 탈중앙화 거래소(DEX), AI를 통한 자동화 거래 통합.

Image Credit: Pintu

비트코인 생태계의 진화

주요 요약

– 가격 전망: 분석가들은 기관 자금 유입과 규제 명확화에 힘입어 비트코인(BTC)이 2025년에 12만~20만 달러에 이를 것으로 예측한다.
– 비트코인 ETF: ETF가 광범위하게 상장되어 전통 투자자들이 BTC에 쉽게 접근할 수 있게 되었다.
– 확장 솔루션: 라이트닝 네트워크(Lightning Network) 및 사이드체인(Sidechains)이 거래 속도와 비용을 개선하여 비트코인의 실제 활용도를 높였다.

왜 중요한가

– 시장 기반: 비트코인은 전체 암호화 시장의 심리와 채택률에 큰 영향을 미친다.
– 주류화 진전: ETF와 Layer 2 솔루션이 과거 비트코인의 느린 거래 속도와 높은 수수료 문제를 해결했다.
– 정부 채택: 일부 국가는 BTC를 국가 준비 자산에 포함시킬 가능성이 있다.

주목할 점

– 기관 자금(연금 기금, 은행 등)이 BTC 보유를 어떻게 늘려가는지.
– 비트코인 업그레이드가 '가치 저장' 기능 외에도 용도를 얼마나 확장하는지.
– 정부의 BTC 보유 가능성 또는 정책 조정 계획.

주목할 만한 프로젝트

– 비트코인(BTC)– ETF와 기관 투자 수혜를 받는 주요 자산.
– 스택스(STX)– 비트코인 위에서 스마트 계약과 DeFi 애플리케이션 실행.
– 라이트닝 네트워크(Lightning Network)– 저비용, 고속 BTC 거래 촉진.

Image Credit: Zerocap

이더리움 「펙트라」 업그레이드

주요 요약

– 통합 업그레이드: 「펙트라」 업그레이드는 2025년 4월 출시 예정이며, 기존의 프라하(Prague) 및 일렉트라(Electra) 업그레이드를 통합하여 확장성과 보안성을 중점적으로 강화한다.
– 계정 추상화(Account Abstraction): 사용자가 ETH 외에도 여러 종류의 토큰으로 거래 수수료(Gas)를 지불할 수 있게 되어 dApp 사용이 더욱 편리해진다.
– 검증인 스테이킹 한도 상향: 최대 유효 스테이킹 한도를 32 ETH에서 2,048 ETH로 올려 스테이킹 절차를 간소화하고 네트워크 효율성을 높인다.
– 베르클 트리(Verkle Tree): 노드의 데이터 저장 및 검증 방식을 최적화하여 데이터 증명 크기를 줄이고 네트워크 성능을 향상시킨다.

왜 중요한가