WOO X 리서치: DeFi 서머는 여전히 AI의 도움을 받아야 할까? DeFAI를 한 문장으로 이해하기
저자: WOO X Research
Triple A가 2024년 실시한 글로벌 암호화폐 소유율 조사에 따르면, 전 세계 인구의 약 6.9%가 암호화폐를 보유하고 있으며, 이는 약 5.62억 명에 달한다.
그러나 DeFi는 오랫동안 대중화(Mass Adoption)의 희망으로 여겨졌음에도 불구하고, 실제로는 침투율이 매우 낮은 실정이다.
DeFi 사용자 수를 어떻게 추정할 수 있을까? 현재 주요 블록체인/Layer 2의 일일 활성 사용자 수를 기준으로 계산해볼 수 있다. ETH, Base, Solana의 일일 활성 주소 수를 합하면 약 800만 명 정도이며, 이는 시르프(Sybil) 주소 및 다중 체인 사용자를 제거하지 않은 과대평가된 수치다.
800만 / 5.62억 = 1.4%
즉, 현재 DeFi의 전체 암호화폐 이용자 대비 침투율은 고작 1.4%에 불과하다. 그러나 반면 거래량 비중 측면에서는 급속도로 성장하고 있으며, 현재 DEX 거래량이 CEX 대비 차지하는 비중은 사상 최고치인 16.7%에 도달했다.
이는 하나의 현실을 드러낸다. 즉, DeFi 시장은 여전히 자금 규모가 큰 기존 사용자 중심이며, 신규 사용자에게는 매력이 부족하다는 점이다.
그렇다면 DeFi가 신규 사용자를 유입하기 어려운 주된 이유는 무엇일까? 바로 지식 장벽이 높고 사용자 경험(UX)이 열악하다는 점이다. 가장 간단한 스왑(Swap) 기능조차 예를 들어보면, 사용자는 토큰을 체인 상으로 이체하는 방법을 알고, 가스 토큰을 확보해야 하며, 슬리피지(slipage)와 승인(authorization) 개념까지 이해해야 한다. 이러한 복잡한 일련의 작업은 중앙화 거래소에서의 원클릭 매매보다 훨씬 번거롭고 느리다.
결국 DeFi는 결국 제로섬 게임이 되어 기존 사용자들의 전유물이 될 운명인가?
AI의 등장은 이러한 DeFi의 난관을 돌파할 수 있는 가능성을 제시하며, 새로운 서사(Narrative)인 DeFAI의 탄생을 이끌었다.
참고: https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DeFAI란 무엇인가?
DeFi가 금융의 탈중앙화라는 혁신을 의미한다면, DeFAI(DeFi + AI)는 '탈중앙화 금융을 진정한 대중화'로 이끄는 다음 단계의 진화라고 할 수 있다. DeFAI의 핵심 가치는 'AI를 통해 DeFi의 복잡성을 줄이고', 응용 범위를 더욱 넓혀 더 많은 사람들이 쉽고 안전하게 다양한 블록체인 금융 서비스를 이용할 수 있도록 하는 것이다.
DeFAI의 핵심 가치는 다음과 같은 세 가지이다.
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조작 장벽 감소: 사용자가 더 이상 복잡한 인터페이스를 수동으로 전환할 필요 없이, "1 ETH를 USDC로 스왑한 후 특정 풀에 유동성 제공"과 같은 자연어 명령만 입력하면, AI가 다단계 작업을 자동으로 수행한다.
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자동화 전략: 과거에는 전문 트레이더만 개발할 수 있었던 Arbitrage 및 투자 전략을 이제 AI가 대신 실행하며, 위험 파라미터를 자동으로 조정함으로써 일반 투자자도 양적 거래(Quantitative Trading) 수준의 도구를 활용할 수 있게 된다.
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데이터 통합 분석: AI는 커뮤니티 반응, KOL의 의견, 체인 데이터, 가격 동향 등을 동시에 모니터링하여 조건이 충족되면 자동으로 주문을 실행함으로써 실제 시장 상황에 더 부합하는 운영을 제공한다.
DeFAI의 유형 및 대표 프로젝트
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AI 추상화 계층(Abstraction Layer): 스왑(Swap), 브릿지(Bridge), 스테이킹 등 복잡한 DeFi 작업을 자연어 기반으로 추상화하여, 사용자가 "2 ETH를 USDC로 교환하고 유동성 제공을 하고 싶다"는 직관적인 명령만 입력하면, AI가 다중 프로토콜 연결, 최적 경로 선택, 최소 가스 소비 등을 자동 처리한다. 이 유형의 DeFAI 프로젝트가 현재 가장 많다.
대표 프로젝트:
Griffain
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Solana 생태계에서 작동하며, 자연어 기반 거래, NFT 민팅, 신규 토큰 선점 구매(Sniping) 등의 기능을 지원한다.
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Solana 재단은 Griffain의 트윗을 여러 차례 공유했다.
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다중 에이전트(Multi-agent) 협업 기능과 맞춤형 자동화 기능을 갖추고 있다.
Heyanon.ai (익명)
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Danielesesta 팀이 주도하여 개발했으며, '원스톱' 크로스체인 거래, 대출, 수익 전략 통합에 초점을 맞춘다.
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백엔드에서 크로스체인 브릿지 LayerZero, 실시간 가격 오라클 Pyth 등을 연동하여 사용자가 복잡한 작업을 빠르게 완료할 수 있도록 돕는다.
Grift
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크로스체인 기능에 집중하며, 100개 이상의 공개 블록체인과 200개 이상의 DeFi 프로토콜을 통합하여 사용자의 크로스체인 자산 관리를 용이하게 한다.
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자동화 전략 및 유동성 관리 기능을 강조하며, 다단계 거래 프로세스를 처리할 수 있다.
Buzz
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Solana AI 해커톤에서 우승한 프로젝트이다.
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자연어 입력을 통한 거래 의도 실행뿐만 아니라, 유동성 풀, 토큰 잠금, 스마트 머니 주소 포트폴리오에 대한 상세 정보도 제공한다.
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자동화 거래 에이전트: 사용자의 권한 부여 후, AI 에이전트가 "정기적으로 ETH를 매수한 후 유동성 풀에 예치", "크로스체인 브릿지 후 자동 아비트리지"와 같은 복잡하고 다단계의 거래 전략을 자동 실행한다. 사용자는 고수준의 요구사항만 제시하면 되며, 세부 조작은 필요 없다.
대표 프로젝트:
Almanak
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기관급 양적 거래 및 보안성 강조; MEV 공격이나 전략 유출 방지를 위해 TEE(Trusted Execution Environment)를 활용한다.
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EVM 포크 환경에서 전략 시뮬레이션을 먼저 수행한 후 메인넷에 배포함으로써 실제 운영 리스크를 줄인다.
Cod3x
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'노코드(No-code)' 전략 개발 환경을 제공하여 사용자가 컴포넌트를 드래그 앤 드롭 방식으로 AI 거래 에이전트를 직접 구성할 수 있다.
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외부 API, 머신러닝 예측 모델을 통합하여 거래 전략을 더욱 스마트하게 만든다.
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시장 분석 에이전트: AI가 방대한 체인 데이터, KOL 트윗, 커뮤니티 동향 등을 통합·분석하여 사용자에게 실시간이며 다각적인 시장 통찰을 제공하며, 거래 에이전트와 결합하면 자동 매매도 가능하다.
대표 프로젝트:
AIXBT
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400명 이상의 KOL 및 커뮤니티 상호작용을 추적하며, 이슈의 인기 및 커뮤니티 감정을 실시간으로 모니터링할 수 있다.
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사용자 질문에 답변하고 실시간 분석 또는 토큰 가격 예측을 제공할 수 있다.
Kwant
기술적 분석(K차트 기반)을 통해 사용자에게 투자 조언을 제공한다.
맺음말
DeFi는 높은 진입 장벽과 복잡한 조작 때문에 대중 사용자를 막아왔으며, 이로 인해 소수의 자금력을 가진 기존 사용자들로 구성된 '소수 그룹'이 형성되었다. 그러나 AI가 대화형 인터페이스, 전략 자동화, 데이터 통합 분야에서 돌파구를 마련하면서, DeFAI는 '탈중앙화 금융'에 완전히 새로운 길을 제시하고 있다. 앞으로 단순한 자연어 기반 거래에서부터 고급 자동화 아비트리지, 다중 에이전트가 공동 작업하는 생태계에 이르기까지 DeFAI를 통해 더욱 성숙한 형태로 발전할 것이다.
어쩌면 다음의 진정한 'DeFi Summer'는 DeFAI를 통해 시작될지도 모른다. 이를 통해 더 많은 사용자가 낮은 장벽으로 탈중앙화 금융이 가져다주는 잠재적 수익을 누릴 수 있게 될 것이며, 전문 투자자 또한 더욱 유연하고 안전한 거래 전략을 수행할 수 있게 될 것이다. 블록체인과 AI가 계속 깊이 융합되면서, DeFAI의 물결은 점차 확장되고 있으며, 그 미래는 기대감을 갖고 지켜볼 만하다.
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