Algorand에 디지털 유로 머니마켓 펀드 출시, 원시 노코드 원자 결제로 효율적인 거래 지원
작자: Archax
번역: TechFlow
Archax는 Algorand 블록체인 상에서 Quantoz의 디지털 유로화(EURD)를 활용해 abrdn 머니마켓펀드(Aberdeen Standard Liquidity Fund)에 대한 접근성과 양도성을 구현했다.
Algorand의 고유한 '코드 불필요(No-code)' 원자 결제 기능은 스마트 계약 코드에 의존하지 않고도 효율적인 거래를 가능하게 한다.
2024년 6월 26일 오늘, 바르셀로나, 런던, 유틀레흐트 소재 Algorand 재단, Archax 및 Quantoz Payments는 공동으로 다음과 같이 발표했다:
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Archax가 abrdn의 38억 디지털 유로화 머니마켓펀드 지분을 토큰화함으로써 Algorand 상에 사상 최초의 토큰화된 머니마켓펀드가 등장했다.
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Quantoz Payments와 Archax 간의 통합을 통해 Archax 디지털 자산 플랫폼에서 EURD 사용이 가능해졌다.
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피어 투 피어(P2P) 2차 시장 거래에서 EURD 대 달러/펀드 토큰 간의 기본 "코드 불필요" 원자 결제가 예정된 순서대로 상호 종속적 거래를 즉시 실행할 수 있다.
강력한 토큰화 자산, 체인상 디지털 화폐 및 고유 원자 결제를 결합함으로써 파트너사들은 투자 및 현금 결제 프로세스 전 과정을 블록체인으로 이전하는 것이 가능하고 효율적임을 입증했다. 즉 투자, 자산 이전, 거래, 결제, 배당까지 모든 단계가 가능하다.
Quantoz Payments의 CEO 닉 하즈누트(Nick Haasnoot)는 "EURD를 사용해 머니마켓펀드를 토큰 형태로 구매하는 것은 더 많은 토큰화 금융 도구를 배치하는 첫 번째 단계다. 규제받는 전자화폐를 통한 인도대금동시이행(Delivery Versus Payment)은 이러한 제품의 광범위한 수용 기반을 마련해주며, 개인 및 기관 투자자 모두에게 다양한 자산에 투자할 기회를 제공할 것"이라고 말했다.
Archax의 CEO 겸 공동 창립자 그레이엄 로드퍼드(Graham Rodford)는 "현재 현실 세계 자산(RWA)의 토큰화는 진정한 추진력을 얻고 있으며, 수익을 내고 규제를 받는 머니마켓펀드 같은 도구들이 이러한 움직임을 선도하고 있다. 자산 이전 및 기록보다도 체인상 결제를 위한 통화 또는 통화 등가물 이전 문제 해결이 일반적으로 더 큰 도전 과제인데, EURD와 같은 디지털 네이티브 화폐 사용은 체인상 금융시장이 가져올 수 있는 이점을 해방시키는 중요한 도구가 될 수 있다. 우리는 Algorand과 Quantoz와 협력하여 블록체인/분산원장이 제공할 수 있는 더 높은 투명성과 효율성을 제공하게 되어 기쁘다."라고 말했다.
abrdn의 멀티에셋 및 알터너티브 투자솔루션 글로벌 책임자 러셀 발로우(Russell Barlow)는 "abrdn은 투자 관리 분야의 디지털 혁신을 주도하기 위해 노력하고 있으며, 이 분야에서 계속해서 진전되는 것을 보게 되어 기쁘다. 이번 성과는 기관 인프라 제공자의 중요성을 강조하며, Archax, Quantoz 및 Algorand 재단이 중요한 이정표를 달성한 것을 축하한다."라고 말했다.
Algorand 재단의 비즈니스 개발 및 자본시장 글로벌 책임자 에릭 라지(Eric Wragge)는 "미래의 금융은 진정한 실시간 금융이며, 거래의 즉시 완결성을 포함한다. Archax와 Quantoz의 협업은 Algorand에 EURD와 토큰화 펀드를 도입하여 전 유럽의 등록된 투자자들에게 이를 실현했다. 토큰화 자산과 EURD를 결합하는 효과는 엄청나며, 우리는 Algorand의 기관급 양자보안 블록체인에 더 많은 혁신을 가져오기를 기대한다."라고 말했다.
EURD와 Quantoz Payments
디지털 유로화는 프로그래밍 가능한 EU 디지털 유로화로서, 네덜란드 중앙은행(DNB)의 승인과 감독을 받는 전자화폐기관(EMI) Quantoz Payments가 Algorand 상에 발행한다. 네덜란드 중앙은행의 승인과 감독을 받는 전자화폐기관(EMI)이 Algorand 상에 발행한다. 발행된 EURD는 102% 이상의 고품질 유동자산으로 담보되며, 이 자산은 중앙은행의 엄격한 감독을 받고 원격 재단인 Stichting Quantoz에 예치된다. EURD는 SEPA 지불망을 통해 자금을 송금함으로써 생성되며, 보유자는 언제든지 액면가로 환매할 권리가 있다.
자산 토큰화와 Archax
런던에 본사를 둔 Archax는 영국 금융행위감독청(FCA)의 승인을 받은 최초의 디지털 증권 거래소이자 트러스트 및 브로커이며, 규제기관의 암호자산 등록부(Cryptoasset Register)에 등재된 최초의 회사이다. 이러한 규제 승인과 abrdn 제품 유통업체로서의 지위에 따라 Archax는 다음을 수행할 수 있다: a) 파산 격리 신탁을 통해 펀드 유닛을 매수하고 보유; b) 기초 펀드 유닛의 수익자 소유권을 나타내는 Algorand 표준 자산 토큰 발행; c) P2P 양도 및 소유권 변경을 식별하기 위해 Algorand 블록체인을 모니터링. 또한 Algorand과 Quantoz의 통합 덕분에 EURD를 수령, 배분 및 환매할 수 있으며, EURD는 예금 수령, 인출 처리, 쿠폰 배당, 이자 또는 배당금 지급에 사용될 수 있다.
Archax의 가입 절차에 따라 적격 투자자는 Archax 디지털 자산 플랫폼에서 일련의 토큰화 제품에 투자, 위탁 및 거래할 수 있으며, 여기에는 abrdn 머니마켓펀드 접근도 포함된다.
자금세탁방지(AML) 및 규제 요건 준수를 위해, Archax가 발행한 토큰은 Archax의 승인된 지갑 간에서만 양도할 수 있다.
거래 오케스트레이션 및 Algorand
Algorand 블록체인의 독특한 특징은 프로토콜 자체에 원자 교환 기능이 내장되어 있다는 점으로, 스마트 계약 프로그래밍 없이도 모든 당사자가 거래 의무를 이행하는 경우 제어된 자산 교환이 가능하다. Algorand 원자 교환은 상대방 리스크 없이, 정확한 거래 순서를 보장하며, 합의에 의해 강제 집행되는 그룹 거래 실행을 가능하게 하며, 이는 여러 복잡한 금융 워크플로우의 핵심 요구사항이다.
또한 원자 교환은 Algorand의 즉시 완결성(Instant Finality)의 혜택도 누린다. 이는 모든 거래가 새로운 블록 생성과 동시에(약 3초 후) 완료됨을 의미한다. 원자 교환의 일부로서, 모든 상호 종속적 거래는 동일한 블록 내에서 실행됨이 보장된다.
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