『2023년도 상하이 금융검찰 백서』 발표, 가상통화 관련 범죄 단속에 어떤 새 변화가 있을까?

2024.06.17

『2023년도 상하이 금융검찰 백서』 발표, 가상통화 관련 범죄 단속에 어떤 새 변화가 있을까?

2024년 6월 12일, 상하이 검찰은 『2023년도 상하이 금융 검찰 백서』 및 관련 사례를 발표했다. 이 자료에는 외환 관련 범죄와 불법 지급 결제 관련 범죄 수법이 계속해서 새로운 형태로 변화하고 있으며, '가상화폐'를 이용한 해외 자산 이전의 위험 요인이 부각되고 있다고 언급했다.

2024.06.17 - 08:35:25

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

글: 샤오스웨이(邵诗巍), 상하이 만쿤(曼昆) 법률 사무소 시니어 변호사

2024년 6월 12일, 상하이 검찰은 「2023년도 상하이 금융검찰 백서」 및 관련 사례를 발표했다. 이 자료에는 외환 관련 범죄와 불법 결제 정산 범죄 수법의 진화와 함께 '가상화폐'를 이용한 국경 간 자산 이전의 위험성이 부각되고 있음이 언급되었다.

샤오 변호사는 과거 글에서도 가상화폐 관련 불법영업죄가 주로 '결제 정산형'과 '외화 거래형'으로 나타난다고 언급한 바 있다. 2021년부터 2023년까지 상하이 검찰이 매년 발표한 「상하이 금융검찰 백서」를 비교하면 사법기관이 이러한 유형의 사건에 대해 점점 강화되는 단속 태세를 확인할 수 있다.

01 3년간 종합 분석

「2021년도 상하이 금융검찰 백서」에서는 불법영업 금융범죄가 '가상화폐', '게임 충전 카드' 등의 중개 도구를 통해 다단계적 국경 간 통화 교환을 실현하는 특징을 보인다고 지적했다.

즉, 전자상거래 플랫폼은 불법분자들에 의해 단순히 '돈세탁' 수단으로만 사용되지 않고 외환 거래에도 활용되고 있으므로, 백서는 이를 두고 전자상거래 플랫폼이 '주문위조 및 불법 결제 정산을 동시에 수익 내는 범죄 모델'로 변질되고 있다고 요약한다.

「2022년도 상하이 금융검찰 백서」에서는 불법영업 금융범죄 사건이 여전히 다수 발생하고 있으며, 범행 수법 또한 끊임없이 진화하면서 점차 산업 체인 형태로 발전하고 있고, 일부 합법 사업 주체들도 이에 휘말리고 있다고 지적했다.

그리고 2024년 6월 12일 발표된 「2023년도 상하이 금융검찰 백서」에서는 특히 '가상화폐'를 이용한 국경 간 자산 이전의 위험성을 강조하고 있다.

또한 백서는 이러한 문제에 대한 대응책으로 신산업 분야 입법 추진, 국내외 금융업무 기관에 대한 감독 연구, 신기술·신업태를 이용한 금융범죄 활동에 대한 분석 판단 강화, 금융범죄 체인상 자금·기술·중개 등 관련 인물에 대한 형사 고발 강도 증대 등을 제안하고 있다.

02 몇 가지 고찰

최근 3년간 상하이 검찰이 발표한 백서를 종합적으로 살펴보면, 불법영업 금융범죄는 계속해서 사법기관의 주요 단속 대상이며, 이와 관련된 회색지대 산업도 이미 규모화된 산업 체인 형태로 자리 잡았음을 알 수 있다.

가상화폐를 이용해 사실상 외환 거래를 하고 자금 결제 정산을 수행함으로써 국경 간 자산 이전을 목적으로 하는 행위는 실제로 지난 수년간 중국 전역에서 지속적으로 유사 사례들이 공개되어 왔다. 그러나 올해 백서에서 이러한 범죄 행위를 단지 '위험 요소' 정도로 표현한 것은 다소 경시하는 것이 아닐까?

2023년 12월 24일, 국가외환관리국과 산둥성 칭다오시는 전국 17개 성 및 직할시에 걸친 지하 송금단 사건을 적발했는데, 사건 금액이 무려 158억 위안에 달했다. 관련 분석 기사 참고: 「외환관리국 나섰다! 점점 더 많은 U 상인들, 불법영업죄 적용될 수도!—칭다오 경찰, 158억 위안 규모 지하 송금단 일망타진」 2023년 12월 27일, 최고검찰원과 국가외환관리국은 가상화폐 관련 전형적 사례를 공동 발표했다. 관련 분석 기사 참고: 「U 사고파는 것, 법 위반일까? 변호사 해설: 최고검·국가외환관리국, 가상화폐 관련 형사 사례 공동 발표」 2024년 4월 7일, 베이징 경찰은 20억 위안 규모의 가상화폐 연쇄 사건을 해결했다. 수사 결과, 이 사건은 총 20억 위안 이상의 자금을 포함하며, 불법 거래에 사용된 가상화폐 지갑만 수십 개에 달했다. 관련 분석 기사 참고: 「경찰이 적발한 2건의 가상화폐 거래 개인정보 침해 사건을 중심으로 본 ‘대출 소개’ 업계에 주는 시사점」 2024년 5월 16일, 청두 공안도 가상화폐 관련 사건을 발표하며, 138억 위안 규모의 지하 송금단 세탁 사건을 해결했다. →「사건 금액 138억 위안! 청두 공안, 초대형 지하 송금단 사건 해결」

또한 백서의 제안 내용 중 '금융범죄 체인 상 자금·기술·중개 등 관련 인물에 대한 추소(追訴) 강화'라는 표현은 사법기관이 가상화폐 관련 국제 범죄에 대해 어느 정도 '无力感(무력감)'을 느끼고 있음을 시사하는 듯하다.

2013년 다섯 부처가 발표한 「비트코인 리스크 방지에 관한 통지」 이후 10여 년이 지났지만, 그동안 주기적으로 발표된 통지, 공고, 리스크 경고 외에 더 높은 위계의 법률이나 행정규칙 등은 등장하지 않았으며, 앞으로 몇 년 내로도 어려울 것으로 예상된다. 가상화폐의 사법 처리 문제는 현실적으로 많은 난관에 직면해 있다.

왜 '기술', '중개' 등 관련 인물에 대한 추소를 강조하는가? 그 이유는 서버와 주범 대부분이 해외에 있기 때문이다. 물론 중국 사법기관도 해외 범죄에 대해 관할권(속지·속인 관할) 규정을 두고 있지만, 미국의 장악 관할(長臂管轄)이라는 패권주의적 태도와 달리, 중국은 타국 주권 존중을 원칙으로 하여 국제 협력에 소극적인 태도를 유지해 왔다. 게다가 실제로 그런 배후 인물을 붙잡기는 정말 어렵기 때문이다. 예를 들어 샤오 변호사가 이전에 분석했던 두 사건 참조 → 「지인 소개로 환전하다 ‘중개인’이 주범으로 기소돼 8년 징역, 억울할까?——타인의 외화 거래를 소개하지 마라, 불법영업죄에 걸릴 수 있다!(상편)」「경찰이 적발한 2건의 가상화폐 거래 개인정보 침해 사건을 중심으로 본 ‘대출 소개’ 업계에 주는 시사점」.

해외에 있는 주범은 붙잡기 어렵다면, 국내에서 기술 지원을 제공하거나 거래 중개 수수료를 받는 사람들을 적발하는 것이다. (샤오 변호사가 최근 수년간 처리한 형사사건을 보면 실제로 이런 인물들이 많이 체포되고 있다.) 불법영업죄, 정보네트워크 범죄 도움죄(幫信罪), 범죄수익 은닉죄(掩隱罪) 등 다양한 죄명 중 하나는 반드시 적용 가능하다.

03 생생한 사례

「2023년도 상하이 금융검찰 백서」 발표와 함께 상하이 검찰은 9건의 사례를 공개했으며, 본문에서는 그중 2건의 전형적인 사례(실제로 매우 전형적이며 현장에서 빈번하게 발생하는 유형)를 소개한다.

젠 모씨 등 불법영업 사건(결제 정산형 불법영업죄)

피고인 젠 모씨는 결제 정산 자격이 없었으며, 관련 자금이 도박 및 사기와 연루되었음을 알고 있었음에도 불구하고 유령 법인을 인수한 후 상하이 H사(인터넷 결제 정산 라이선스 보유)와 협력하여 상류 도박 자금 채널과 하류 허위 상점 정산 채널을 연결하고 불법 자금 정산 업무를 수행했다. 조사 결과, 사건 계좌를 통해 정산된 도박 자금은 40억 위안 이상에 달했다.

샤오 변호사 평석:

2022년 백서에서도 언급된 바와 같이 '일부 합법 경영 주체도 불법영업 범죄에 휘말렸다'. 인터넷 결제 정산 라이선스를 취득하는 것은 쉬운 일이 아니며, H사는 결제 업무 트래픽이 거의 천억에 달해 굳이 불법행위를 할 필요가 없다. 하지만 '집안에 도둑'이란 말처럼, 기업 간부와 고객 간 협력의 합법성·준법성에 대해 H사가 감독을 소홀히 한 측면이 있다. 본 사건 역시 H사의 사업확장 담당자 양 모씨가 젠 모씨의 불법 업무를 알고 있음에도 불구하고 그를 위해 상점을 등록해주고, H사의 일상 감독을 회피하여 해당 상점이 불법 자금 정산 업무로 인해 폐쇄되거나 거래 제한을 당하는 것을 막아줬기 때문에 발생한 것이다.

샤오 모씨 등 범죄수익 은닉 사건

샤오 모씨는 해외 암호화 채팅 앱을 통해 상위 공범과 소통하며 범죄수익을 이전했다. 구체적인 자금 흐름은 다음과 같다. 샤오 모씨는 U 상인에게 연락해 USDT를 구매한 후 상위 공범이 지정한 계좌로 송금하고, 상위 공범은 그에 상응하는 액수의 디지털 위안화 계좌를 샤오 모씨에게 보내주면, 샤오 모씨는 다시 '차량 손'(汪 모씨 등)을 통해 ATM에서 현금을 인출하도록 했다. 또한 샤오 모씨는 상위 공범의 사용을 위해 직접 디지털 위안화 계좌를 개설했다.

이러한 방식으로 샤오 모씨는 900개 이상의 디지털 위안화 계좌에서 1000만 위안 이상을 인출했으며, 이 중 80만 위안 이상은 사기 자금이었다.