비트코인 6만 1000개 사건의 내막: 13만 명이 사기당하고, 63억 달러가 연루되며, 신비로운 중국인이 배후에서 조종
글: 타라오타이징
한 달 월세가 15.5만 위안에 달하는 고급 주택에 살며, 매일 수십만 원을 호화로운 쇼핑몰에서 쓰고, 보석과 장신구를 마구 사들이며, 집을 살 때도 별장 여러 채씩 구입하는 삶...
이러한 생활을 듣기만 해도 영국의 평범한 배달 기사의 삶이라고는 상상하기 어렵지만, 실제로 화교 여성 웬젠(溫儉, Wen Jian)은 그런 삶을 살았다. 당연히 이런 일은 정상적이지 않으며, 경찰 역시 자연스럽게 그녀에게 주목하게 되었다.
3월 18일, 영국 법원은 42세의 웬젠이 자금세탁 혐의로 유죄 판결을 내렸으며, 5월 10일 형량이 선고되었다. 조사 과정에서 경찰은 6.1만 개 이상의 비트코인을 압수했으며, 현재 가치는 약 34억 파운드로, 역사상 가장 많은 금액의 암호화폐 압수 기록을 세웠다. 주범이 연루된 금액은 무려 63억 달러에 달하며, 이 사건은 세계 최대 규모의 자금세탁 사건이 되었다.
일약 부자가 되었다가 갑자기 몰락한 이야기와 마찬가지로, 웬젠 또한 자신이 인생의 '은인'이라 여긴 인물을 만났다. 영국 경찰의 조사가 없었다면, 웬젠은 아마도 평생 부의 꿈과 은인에 대한 감사 속에서 살았을 것이다. 하지만 안타깝게도 결국 그녀는 교도소 신세를 지게 되었고,所谓 '은인'은 이미 행방불명이다. 더욱 놀라운 것은 이 '차갑고 강력한 CEO가 나를 사랑하게 되었다'는 드라마 같은 사건이 중국에서 7년 전 발생한 대규모 불법 모금 사건인 청천그러이(藍天格銳)의 430억 위안 사건과 연결되어 있다는 점이다.
이처럼 6.1만 개의 비트코인이 얽힌 사건은 더욱 미궁에 빠졌다.
01 사건 발단: 한순간 ‘은인’을 만나, 배달부 일약 초부자로
웬젠의 출신을 보면 특별할 것 없었으며, 오히려 오랫동안 매우 가난하게 살았다. 1982년 중국의 일반 노동자 가정에서 태어난 웬젠은 평범한 가정환경에서 성장했고, 이후 남편 마커스 발라클래프(Marcus Baraclough)를 만났다. 2007년 임신 후 배우자 비자를 통해 영국으로 이주했다.
웬젠 사진, 출처: 공개 네트워크
하지만 삼인 가족은 금방 깨졌고, 아들을 낳은 후 웬젠은 남편과 이혼해 싱글 맘으로 살며 경제적으로 어려움을 겪었다. 그러나 그녀는 포기하지 않았고, 힘든 생활 속에서도 리즈에서 법학 및 경제학 학사 학위를 취득했다. 2017년 웬젠은 런던으로 이사했고, 생계를 위해 런던 남동부 애비우드 지역 중식 배달 음식점 지하에 거주하며 배달 업무를 맡아 연간 수입 5,979파운드(약 5.4만 위안)를 벌었다. 이는 영국의 싱글 맘이 살아가기엔 턱없이 부족한 금액이었다. 경제적 부담을 줄이기 위해 웬젠은 여러 아르바이트를 병행했는데, 지식 수준이 비교적 높았던 덕분인지 당시 일부 암호화폐 관련 임시직에도 접촉하게 되었다.
운명을 바꾼 계기는 한 건의 채용 공고였다. 웬젠은 우연히 위챗에서 다이아몬드 및 골동품 국제 무역을 하는 여성에게서 '관리인'을 구한다는 채용 정보를 보게 되었고, 급여 조건이 매우 좋았다. 망설이지 않고 웬젠은 이 신비로운 채용 담당자에게 연락했다.
이 연락을 계기로 웬젠의 미래 인생 '은인'—전치민(錢志敏, 화명 Zhang Yadi)이 본격적으로 모습을 드러낸다.
켄싱턴의 5성급 로열가든 호텔에서 두 사람은 즐겁게 대화를 나누었고, 전치민은 곧장 웬젠을 전속 간병 및 관리인으로 채용했다. 월급은 3만 위안이며, 백만 단위의 보너스도 포함되었다. 자신의 부유함과 신뢰를 과시하듯 만남 당일 전치민은 웬젠에게 즉시 4만 파운드를 지불했다. 이렇게 웬젠은 지하실에서 떠나, 월세 15만 위안이 넘는 해머스미드의 고급 주택으로 이사하며 역전 인생을 시작했다.
그녀의 업무는 간단했다. 하나는 암호화폐 계좌를 개설하여 거래하고 현금화한 후 기록을 남기는 것이었고, 다른 하나는 고용주의 돈을 쓰는 것이었다.
웬젠의 설명에 따르면, 전치민은 과거 교통사고를 당해 다리가 불편하고 숨쉬기도 힘들며, 매우 허약한 상태였다. 하루 대부분 시간(20시간 이상) 침대에 누워 있었고, 악몽을 자주 꾸며 잠에서 깨면 노트북으로 게임을 하거나 쇼핑을 하고, 비트코인을 팔곤 했다.
이후 두 사람은 보석상으로 위장해 유럽 각국을 돌며, 현금화한 비트코인으로 고급 보석을 구매했다. 반클리프 아펠(Van Cleef & Arpels)에서 백만 단위로 시계를 구입하기도 했다.각종 자금이 끊임없이 웬젠의 계좌를 통해 다양한 형태로 전치민에게 전달되었고, 전치민 역시 약속을 지켰다. 웬젠은 꿈에 그리던 부유한 삶을 얻게 되었다. 그녀의 아들은 고급 주택 근처의 히스사이드 예비학교에 입학시켰고, 한 학기 등록금은 6,000파운드에 달했다. 또 웬젠은 2만 5,000파운드짜리 메르세데스-벤츠 E클래스 차량을 구입했으며, 명품 백화점 하로즈(Harrods)의 프리미엄 VIP가 되어, 단 3개월 만에 하로즈에서 9만 파운드(약 81만 위안) 상당의 명품 옷, 보석, 신발 등을 구매했다.
웬젠과 전치민이 함께 살던 영국의 고급 주택, 출처: 공개 네트워크
보석과 일상 지출 외에도 부동산 구매도 큰 지출 항목이었다. 두바이에서는 50만 파운드를 들여 아파트를 구입했고, 이탈리아에서는 1,000만 파운드의 베니스 해변 고급 골동 주택을 경매로 낙찰받았다. 이후 런던에서도 450만 파운드 상당의 부동산을 추가로 구입했다.
2018년, 웬젠은 해머스미드에 위치한 침실 7개, 수영장이 딸린 고급 주택(2,350만 파운드, 약 2억 위안)과 인근의 또 다른 주택(1,250만 파운드, 약 1억 위안)을 구매하려 했으나, 지나치게 큰 금액의 부동산 소비가 감독 당국의 주목을 받았다. 영국 규정에 따라 당국은 웬젠에게 자금의 합법성을 입증하라는 요구를 했지만, 웬젠은 이를 제출할 수 없었고 결국 거래는 무산되었다. 이 사건은 경찰의 의심을 불러일으켰다.
02 사건 전환: 경찰이 꿈을 깨우치고, 6.1만 개 비트코인 등장
2018년 10월 31일 새벽, 경찰은 수색 영장을 받아 웬젠과 전치민의 집에 들어갔다. 현장에서 6.9만 파운드의 현금을 압수했고, 금속 통에 보관된 노트북, 태블릿, 분홍색 USB 드라이브 및 개인키 암호를 확보했다. 다음날에는 보험금고에 저장된 전자기기를 추가로 발견했다. 하지만 당시 증거 부족 때문인지, 경찰은 두 사람을 구속하지 않고, 반년 후 여권까지 돌려주었다.
경찰이 웬젠 집에서 압수한 현금, 출처: Phoenix News
조사가 거의 2년 동안 진행된 후, 2020년 경찰은 다시 두 사람의 고급주택을 수색했고, 이 수색 후 한 달 만에 위험을 감지한 전치민이 영국에서 사라졌다.
2021년, 3년간의 노력 끝에 영국 경찰은 전자기기 속에 6만 1,000개 이상의 비트코인이 있음을 확인했다. 이는 영국 법집행기관 역사상 가장 많은 비트코인 압수 기록이었다. 당시 가격 기준 이 비트코인들의 가치는 무려 14억 파운드(약 127억 위안)에 달했으며, 현재는 34억 파운드(약 310억 위안)를 넘어섰다.
2021년 5월, 웬젠이 공식 체포되었다. 심문 과정에서 웬젠은 자신이 자금 출처를 전혀 몰랐으며, 지시에 따라 행동했을 뿐이라고 주장했다. 처음에는 암호화폐가 합법적인 채굴 수익이라 했으나, 이후에는 전치민이 준 '사랑의 선물'이라며, 전치민이 보석 거래와 부동산 투자, 합법적인 비트코인 채굴로 부를 축적한 부유한 사업가라고 강조했다. 즉, 자신은 무고한 희생양에 불과하다는 것이다.
이러한 상황에서 2023년 웬젠의 첫 재판에서 12개 혐의 중 2개는 판단 불가, 10개는 무죄 판결을 받았다. 그러나 이후 조사에서 웬젠이 불법 자금이 담긴 지갑 중 세 개를 관리하고 있었으며, 일정한 범죄 의도가 있었다는 점이 밝혀져, 3월 재판에서 자금세탁죄로 유죄 판결을 받았다. 금액이 너무 크기 때문에 A등급 고위험 범죄자로 분류되어 올해 5월 형량이 결정될 예정이다.
황량한 꿈은 결국 철창의 눈물로 끝났다. 안타까운 일이지만, 웬젠의 이야기는 여기서 거의 끝났다. 그러나 전치민의 이야기는 아직 끝나지 않았다.
수백억 위안에 달하는 자금은 어디서 왔는가? 평범한 중년 여성이 어떻게 거액을 가지고 영국에 도착할 수 있었는가? 모든 것은 7년 전 한 오래된 사건과 연결된다.
03 사건 종결: 7년 된 불법 모금 사건 재조명, 신비한 여성의 재도피
2014년 3월, 톈진 청천그러이 전자기술 유한회사가 설립되었다. 자본금 3,000만 위안, 사업 범위는 전자회로 설계·개발, 전자제품 개발 등이었다. 회사는 겉보기에 정상적이었지만, 중국 내부에서는 기술이라는 명목 아래 피라미드 조직을 운영하며, 비트코인 채굴 부업을 운운하며 높은 수익률로 투자자를 속였다.
구체적으로 회사는 '고수익', '절대 손실 없음', '삼대 부귀론' 등을 유인책으로 삼아, 투자 기간이 반년에서 30개월까지 다양하고, 투자 금액은 6천에서 6만 위안 사이인所谓 '단기 투자 상품'을 출시했다. 원금 보장 연 수익률은 100%~300%에 달했다. 청천그러이는 하위 조직을 계속 늘리는 피라미드 방식으로 전국에 30개 이상의 지사를 설립했고, 피해자는 주로 노년층이었다.
2016년 8월 17일, 린하이 공안국은 시내 한 비즈니스 호텔에서 불법 피라미드 활동을 하는 20여 명을 조사 대상으로 데려갔고, 이들이 모두 청천그러이 직원임을 확인했다. 경찰은 상황이 단순하지 않다고 판단했으며, 회사가 불법으로 공공예금을 흡수한 것으로 보고 당시 총경리 우샤오롱을 형사 구류했다. 이후 청천그러이는 조사팀원에게 1,500만 위안을 뇌물로 제공해 우샤오롱의 보석을 받아냈고, 이는 널리 논란이 되었다.
2017년, 청천그러이의 상품이 부도났고, 공안이 공식적으로 사건을 수사 개시했다. 2019년, 청천그러이 회사 관계자 50명이 체포되었으며, 대표이사 및 총경리 등 관련 인물들이 모두 검거되었다. 2022년 12월에야 청천그러이는 서서히 피해 배상 작업을 시작했다. 공개된 바에 따르면, 이 사건은 12만 8,000명 이상의 투자자로부터 불법적으로 430억 위안을 빼앗았다.
이 기관의 실질적인 운영자는 바로 전치민('화화'로도 알려짐)이었다. 그러나 전체 사건 내내 그녀는 거의 존재감이 없었다. 회사 등록자로서 그녀는 계획적으로 회사 설립 초기부터 임강타오를 대표이사로 고용해 월급 26,948위안과 일시금 보너스 99.7만 위안을 지급했으며, 동시에 후오비 계정 개설을 지시하고 "모든 법적 문제는 내가 해결하겠다"고 말했다.
그러나 실제 상황은, 임강타오가 경찰 조사를 받자마자 전치민은 즉시 비트코인을 이전하고 도망자 신세가 되었다. 도피 경로를 보면 전치민은 매우 치밀했다. 그녀는 이전에 NAN YIN이라는 이름으로 구입한 미얀마 여권을 사용해, Zhang Yadi라는 가명으로 세인트키츠 네비스 여권을 취득했다. 그렇게 미얀마를 거쳐 영국으로 도피해 2017년 런던에 도착했다.
전치민의 위조 여권, 출처: 공개 네트워크
전치민은 개인 노트북에 자신의 탈출 계획을 상세히 기록했다. 사설 국가 리버랜드(Liberland)를 사들인 후, 유럽 최대 불교 사원을 건축해 종교 지도자로부터 전생한 여신 및 리버랜드 여왕으로 책봉받아 외교 면제권을 얻겠다는 내용이었다. 수십억을 사기쳤는데도 여신이 되려는 계획은 참으로 오만하기 짝이 없다.
영어 실력이 부족하고 건강도 좋지 않아, 그녀는 먼저 런던에서 자금을 처리할 중개인을 찾기로 결정했다. 웬젠은 바로 이때 그녀의 시야에 들어왔다. 외국에서 외롭고, 의지할 곳 없고, 돈이 필요한 이 특성들은 조종하기 쉬운 조건이었으며, 이것이 전치민이 웬젠을 선택한 이유였을 가능성이 크다. 예상대로 웬젠도 각종 유혹에 넘어가 무의식중에 공범이 되고 말았다.
웬젠과의 일상에서도 전치민은 경계를 늦추지 않았다. 함께 여행한 국가는 모두 중국과 인도송환 조약이 없는 나라였으며, 전치민은 사진에 절대 등장하지 않아 신원 노출을 방지했다. 반조사를 위한 의식이 일류 수준이었다. 전치민은 언제든지 위험을 감지하면 즉시 사라지는 능력을 갖췄으며, 현재까지도 행방이 묘연하다. 최신 정보에 따르면 전치민은 국제형사경찰기구(인터폴) 적색 수배 명단에 올라 있다.
04 사건 잔여 문제: 거액은 결국 타인의 손에?
전체 사건을 돌아보면, 주범이 도망친 것은 분노를 자아내지만, 더 주목받는 것은 압수된 불법 자금의 분배 문제다. 자금 출처를 보면 이 34억 파운드의 거액은 분명 중국 국민들로부터 빼앗긴 것이지만, 현실적으로는 영국이 가져갈 가능성이 높다.
현재 영국 왕립검찰청(R CPS)은 고등법원에 민사 추징 절차를 신청해, 기타 합법적인 권리자가 있는지 여부를 확인하고 있다.만약 아무도 권리를 주장하지 않는다면, 이 금액은 전액 몰수되며, 절반은 영국 경찰에, 나머지 절반은 영국 내무부에 귀속된다.
하지만 국경을 초월한 자금 회수는 극도로 어렵고, 개인의 청구 가능성은 거의 없다. 중국 정부, 사법기관, 경찰이 개입하더라도 난이도는 매우 높다. 과거 사례를 보면 국경을 넘는 성공 사례는 극히 드물다. 특히 가상자산의 경우 소유권 인정, 가치 평가, 기술적 수단 등이 부족한 상황이며, 국내에서도 포괄적인 처리 방법이 없다. 따라서 비록 불법 자금 분배는 국제적으로 통용되는 관행이지만, 이번 중영 양국이 외교 협의를 한다 해도 중국 내 자산 반환은 낙관할 수 없다.차신 보도에 따르면, 현재 청천그러이 사건의 배상 진행 상황을 보면 국내 자금 회수율은 5% 미만일 것으로 예상된다.
유일한 전환점은 전치민을 체포하는 것이다. 이 경우 FATF 회원국인 중국과 영국이 협력해 자금 회수를 추진할 수 있으며, 중국도 더 많은 이익을 얻을 수 있다. 그러나 윤리적으로 보더라도, 전치민이 체포되지 않는 것이 영국 입장에선 더 쉬운 해결책일 수 있다. 어쨌든 310억 위안에 달하는 자산은 국가 차원에서도 거대한 액수이기 때문이다.
당사자들에게 있어 결국 헛수고로 끝났다. 아무리 지혜롭고 교활하더라도, 사기로 얻은 돈 대부분은 결국 타인의 손에 넘어간다. 지금도 불구의 몸으로 도망 중이며, 아마도 좋은 결말을 맞이하지 못할 전치민이 어떤 생각을 할지, 다음 희생양을 찾는 길에 있는지 궁금하다. 그리고 13만 명의 피해자들의 분노는 누구에게 향해야 할까.
웬젠에게는 운명이 그녀를 높이 던졌다가 낮게 떨어뜨렸다. 탐욕과 욕망 속에서 경계심을 잃었고, 전치민의 거액 자산 출처를 정말 몰랐는지, 아니면 알고도 모르는 척 했는지는 더 이상 중요하지 않다.
하지만 안타까움과 함께 경계해야 할 것은, 다음 웬젠이 되지 않는 것이다. 일약 부자가 되는 유혹은 어쩌면 저항하기 어렵겠지만, 이유 없이 갑작스럽게 부자가 된다면, 그 뒤에는 철사슬과 피로 이어진 감옥이 기다리고 있을지도 모른다.
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