홍콩에서 가상화폐를 합법적으로 거래하는 방법은 무엇인가요?
저자: 진감지
가상자산은 중국 내에서 매우 난처한 위치에 있다. 일부 규제 문제로 인해 국내에서 가상자산을 거래하는 이용자들은 다양한 우려를 안고 있다. 신뢰할 수 있는 입금 방법은 무엇인지, 계좌 동결 없이 안전하게 출금하려면 어떻게 해야 하는지, 분쟁 발생 시 어떤 법적 구제를 받을 수 있는지, 사법기관에 자신의 가상자산 출처를 어떻게 설명해야 하는지 등 말이다. 그러나 홍콩에서는 앞서 언급한 모든 문제가 큰 이슈가 되지 않는다. 가상자산은 완전히 '햇빛 아래서' 논의되는 주제이며, 합법적으로 가상자산을 매매할 수 있는 다양한 방법이 존재한다.
가상자산 거래소
본 기사 게재 시점 기준, 홍콩에서 가상자산 서비스 제공자 라이선스(VASP 라이선스)를 획득한 기관은 Hashkey와 OSL의 2곳이며, HKVAX는 원칙적 승인을 받았다.
간단히 말해, Hashkey와 OSL은 홍콩 증권감독위원회(SFC)의 승인을 받은 라이선스 거래소로서, 사용자는 계정 등록 후 자금을 입금하고 주문하여 가상자산을 매매하거나 자금을 인출할 수 있다. 또한 거래소 운영 전반이 SFC의 감독 하에 있으므로 투자자의 권익 침해 가능성은 낮으며, 사용자는 언제든지 SFC에 거래소의 규정 위반 행위를 신고하거나 불만을 제기할 수 있다.
다만 투자자 보호를 위해 홍콩 SFC의 규제 요구사항에 따라 전문투자자와 소매투자자가 구매 가능한 가상자산 종류도 다르다. 예를 들어 Hashkey 거래소의 경우 계좌 개설 시 다음 4가지 유형 중 선택할 수 있다: 소매투자자(일반 개인), 개인 전문투자자(800만 홍콩달러 이상 또는 이에 상응하는 외화로 구성된 투자 포트폴리오 보유), 법인 전문투자자(800만 홍콩달러 이상 또는 이에 상응하는 외화로 구성된 투자 포트폴리오 또는 총자산 4000만 홍콩달러 이상 보유), 기관 전문투자자. 일반 소매투자자는 BTC, ETH 등의 주요 암호화폐와 법정화폐 간 거래만 가능하지만, 전문투자자는 스테이블코인 거래 및 거래소 내 모든 가상자산 페어를 자유롭게 이용할 수 있다.
장외 거래(OTC)
가상자산 OTC 업체란 장외 거래(Over-the-counter) 서비스를 제공하는 기관이나 개인을 의미한다. 장외 거래란 거래소 외부 플랫폼이나 경로를 통해 암호화폐를 매매하는 것으로, 일반적으로 현금 또는 기타 법정화폐가 사용된다. 장외 거래는 다음과 같은 형태로 이루어진다:
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온라인 플랫폼: 웹사이트, 소셜미디어, 메신저 앱 등을 통해 매수자와 매도자를 연결하며, 중개, 에스크로, 정산 등의 서비스를 제공한다.
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오프라인 매장: 실물 점포에서 현금과 암호화폐를 교환하거나 그 반대의 서비스를 제공하며, 보통 실명 인증이나 기타 규제 준수 요건이 필요 없다.
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ATM 기기: 공공장소에 설치된 셀프서비스 기기를 통해 현금 또는 은행카드로 암호화폐를 구매하거나 판매할 수 있다.
홍콩 집행기관의 초기 현장 조사에 따르면, 홍콩 전역에는 약 200개의 실물 가상자산 장외 거래 매장(자동입출금기 운영 매장 포함)이 운영 중이며, 온라인상에서 활발히 가상자산 매매 서비스를 제공하는 사업체는 약 250개 정도이다. 체인얼라이시스(Chainalysis)의 조사에 따르면, 환전소는 장외 암호화폐 거래의 중요한 부분을 차지하며, 올해 6월까지 홍콩을 통과한 640억 달러의 디지털 자산 대부분을 처리했다.
대부분의 OTC 업체 오프라인 매장과 ATM 기기는 일반적으로 KYC를 요구하지 않으며, 단순히 현금과 가상자산을 맞바꾸는 방식으로 몇 분 안에 거래가 완료된다. 이는 암호화폐 이용자에게 편리하고 유연하며 프라이버시를 보장하는 거래 수단을 제공하며, 특히 중국 본토 이용자들에게 인기가 높다.
주목할 점은, 2024년 2월 2일 홍콩 재정경제국 국장 허정우는 정부가 OTC를 규제 대상에 포함시킬 필요가 있다고 밝혔다는 것이다. 이용자 입장에서 보면, OTC를 통한 가상자산 거래가 더욱 안전해질 것이며, OTC 관련 모든 불법행위나 규정 위반에 대해서도 직접 감독 당국에 신고하거나 불만을 제기할 수 있게 된다.
（이미지 출처 TokenInsight）
증권사
A주 투자자라면 상하이·심천 증권거래소에서 각 증권사를 통해 계좌를 개설하고 주식을 거래하는 과정에 익숙할 것이다. 마찬가지로 홍콩에서도 증권사를 통해 가상자산을 매매할 수 있다. 실제로 점점 더 많은 홍콩 증권사들이 암호화폐 사업을 확장하고 있으며, 퓨투증권(Futu Securities), 타이거증권(Tiger Brokers), 승리증권(Victory Securities), 인터랙티브브로커스(IBKR), 남화증권(Nan Hua Securities), 롱브릿지(Longbridge), 푸창증권(Fuqiang Securities), 화푸건업증권(Hua Fu Jian Ye Securities) 등이 이에 해당한다.
이 중 홍콩 증시 상장사이자 오랜 전통의 증권사인 승리증권은 홍콩 SFC로부터 소매투자자에게 가상자산 거래 및 컨설팅 서비스를 제공할 수 있는 승인을 받았다. 즉, 기존 증권사 고객들도 증권사 플랫폼을 통해 가상자산을 매매할 수 있다는 의미이다. 승리증권 집행이사 천패취안의 인터뷰에 따르면, 회사는 곧 새로운 앱을 출시할 예정이며, "주식 및 채권 등 전통 금융 거래 경험과 가상자산 거래 경험을 결합해 고객이 하나의 플랫폼에서 필요한 모든 자산을 손쉽게 구성할 수 있도록 할 것"이라고 한다. 즉 주식 투자와 암호화폐 투자가 원활하게 연결될 수 있다는 것이다.
승리증권 공식 홈페이지에 따르면, 중국 본토 거주자는 아래 서류만 제출하면 계좌를 개설할 수 있다. 다만 홍콩 은행 계좌와 최근 3개월 이내의 해외 주소 증명서를 준비하는 것이 비교적 까다롭다. 계좌 개설 후에는 증권사를 통해 법정화폐로 주요 가상자산을 매매할 수 있다.
（이미지 출처 승리증권 공식 홈페이지）
실명 인증 시 관광객과 등록 사용자를 구분해야 한다. 관광객의 경우 실명 인증을 요구하지 않을 수 있지만, 게시물을 작성하는 사용자에 대해서는 실명 인증이 필요하다. 참고로 탈중앙화 지갑은 실명 인증과 동일시할 수 없는데, 탈중앙화 지갑 역시 익명성이 보장되기 때문이다. 따라서 사용자가 탈중앙화 지갑으로 로그인하거나 연동하는 것을 허용할 경우, 휴대폰 번호, 이메일, 신분증 등 다른 유효한 신원 증빙을 추가로 제출하도록 요구하여 실명 인증 요건을 충족시켜야 한다.
요약
점점 더 많은 국가와 지역에서 가상자산의 합법적 지위가 인정됨에 따라, 가상자산 투자자가 합법적으로 참여할 수 있는 경로와 방법도 다양해지고 있다. 본 글이 관련 독자들에게 도움이 되길 바란다. 다만 중국 시민의 경우 자산의 국경을 넘는 과정에서 내지의 관련 관리 규정을 준수해야 함을 기억해야 하며, 보다 구체적인 가상자산 규제 준수 자산 배분 상담이 필요하다면 만쿤(Mankun) 법률사무소에 문의하기 바란다.
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