a16z: 최신 글로벌 암호화폐 규제 주요 사건 정리

2024.02.15

a16z: 최신 글로벌 암호화폐 규제 주요 사건 정리

"스테이블코인 입법은 2024년 상반기에 이루어질 가능성이 있다."

2024.02.15 - 02:29:29

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

"스테이블코인 입법은 2024년 상반기에 이루어질 가능성이 있다."

글: a16z crypto 규제 팀

번역: DAOSquare

서문: a16z 암호화 규제 업데이트는 웹3 및 암호화 기술 개발자와 관련된 최신 규제 및 정책 동향을 중점적으로 다루는 시리즈 보고서로, a16z crypto 규제 팀이 추적하고 기획합니다. 이 요약은 규제 기관/주체, 산업 연합, 전문 협회, 은행, 정부 및 기타 단체가 발표한 최신 뉴스, 업데이트, 새로운 가이드라인, 진행 중인 입법 및 프레임워크를 기반으로 하며, 전 세계 암호화 산업(또는 응용 프로그램)에 미치는 영향을 반영합니다. 또한 때때로 당사 또는 타인의 연설, 게시물 또는 기타 코멘트 등 업데이트에 포함할 선택된 추가 자료를 함께 제공하기도 합니다.

빠른 요약

미국 재무부와 국세청(IRS)은 재무부 및 IRS가 관련 법규를 발표하고 시행하기 전까지 기업들이 현금 수입처럼 디지털 자산 수입을 신고할 필요가 없다고 발표했습니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 거래 및 시장 활동에서 꾸준히 대규모 유동성을 제공하는 시장 참여자를 포함하도록 '딜러(dealer)'의 정의를 확대했습니다. 여기에는 디지털 자산 증권이 포함되며, 새로운 정의는 미국 SEC에 등록하고 자체 규제 기구(self-regulatory organization)의 회원이 되어聯邦 증권법을 준수해야 하는 일부 암호화 기업을 포함할 수 있습니다.
미국 에너지정보청(EIA)은 미국 내 운영되는 특정 암호화 채굴 기업들의 전력 소비 정보를 일시적으로 조사할 수 있는 긴급 허가를 받았습니다. EIA는 2024년 2월부터 7월까지 매월 데이터 수집을 실시할 계획입니다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC)

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 인기 있는 로맨스 스캠(romance scam, 사랑 사기) 전략을 이용해 고객 자금 230만 달러를 디지털 자산 상품 거래에 부정하게 유용한 혐의로 디지털 자산 플랫폼 Debiex를 기소했습니다.
미국 상품선물거래위원회(CFTC) 고객교육 및 외부협력실(Office of Customer Education and Outreach)은 인공지능 사기를 경고하는 고객 안내서를 발행했으며, 일부 사기는 암호화 자산 아비트리지 알고리즘과 관련이 있다고 밝혔습니다.
미국 상품선물거래위원회(CFTC) 고객교육 및 외부협력실은 데이트 앱, 메신저 서비스 및 소셜미디어 사용자들에게 재정 지원을 요구하거나 투자 조언을 제공하는 사기 행위에 주의할 것을 경고하며, 때때로 이러한 사기는 암호화 투자와 관련될 수 있다고 설명했습니다.
CFTC 의장 로스틴 베나움(Rostin Behnam)은 "입법 부족이 디지털 자산에 대한 열정을 저해하지 않았다"면서도, 현물시장 디지털 자산에 대한 연방 입법의 필요성은 "지금보다 더 중요했던 적이 없다"고 말했습니다.

미국 의회

테네시주 공화당 상원의원 빌 해거티(Bill Hagerty)와 와이오밍주 공화당 상원의원 신시아 루미스(Cynthia Lummis)는 2024년 불법 금융행위 방지를 위한 파트너십 법안을 제출했습니다. 이 법안은 특정 정부 기관과 지정된 민간 기업이 잠재적인 불법 금융 위반 및 위협, 그리고 관련된 새로운 리스크에 대한 정보를 공유하는 프로그램을 마련할 예정입니다.
와이오밍주 공화당 상원의원 신시아 루미스, 노스캐롤라이나주 하원의원 와일리 니컬(Wiley Nickel, 민주당), 네브래스카주 하원의원 마이크 플러드(Mike Flood, 공화당)는 미국 증권거래위원회(SEC) 직원 회계 공지(SAB) 121을 무효화하기 위한 의회 심의법안 결의안을 제출했습니다. SAB 121은 소비자를 위해 암호화 자산 보관 서비스를 제공하는 기업들이 보관 자산을 자사의 대차대조표에 기재하도록 요구하고 있습니다.
노스캐롤라이나주 하원 금융서비스위원회 위원장 패트릭 맥헨리(Patrick McHenry, 공화당) 등은 최근 CFPB가 일반 목적의 디지털 소비자 지불 애플리케이션 시장에서 대규모 사업자를 정의하려는 공청회 의견 수렴 기간을 재개하고 연장해줄 것을 소비자금융보호국(CFPB) 국장 로히트 초프라(Rohit Chopra)에게 서한을 보냈습니다.
노스캐롤라이나주 하원 금융서비스위원회 위원장 패트릭 맥헨리(공화당) 등은 재닛 옐런(Janet Yellen) 재무장관에게 서한을 보내, 그녀가 금융안정감독위원회(FSOC) 의장으로서 비증권 디지털 자산 현물시장의 기존 규제 공백을 메우라는 FSOC의 요청에 대해 명확한 입장을 밝혀줄 것을 요구했습니다.
오하이오주 공화당 상원의원 JD 밴스(JD Vance), 노스캐롤라이나주 공화당 상원의원 톰 틸리스(Thom Tillis), 테네시주 공화당 상원의원 빌 해거티(Bill Hagerty), 와이오밍주 공화당 상원의원 신시아 루미스(Cynthia Lummis), 앨라배마주 공화당 상원의원 케이티 보이드 브릿(Katie Boyd Britt)은 디지털라이센싱(Digital Licensing Inc., 일명 'DEBT Box')에 대한 SEC의 법집행 절차 진행 상황에 우려를 표명하는 서한을 SEC 위원장 게리 겐슬러(Gary Gensler)에게 보냈습니다.
와이오밍주 공화당 상원의원 신시아 루미스는 CoinDesk TV에 올해, 어쩌면 상반기에 스테이블코인 관련 입법이 성사될 것에 낙관한다고 말했습니다.

미국 사법부(DOJ)

미국 사법부(DOJ)는 백악란과 사이프러스 국민 한 명을 기소했는데, 이 사람은 이미 해산된 암호화폐 거래소 BTC-e 운영과 관련이 있으며, 이 거래소는 전 세계 사이버범죄자들의 거래를 용이하게 했습니다.
미국 사법부는 SIM 카드 해킹 사기(SIM-swapping scam)와 관련된 세 사람을 기소했습니다. 이 사기는 4억 달러 이상의 피해를 발생시켰으며, 언론 보도에 따르면 FTX는 파산 선언 후 몇 시간 만에 이 공격의 피해자가 된 것으로 알려졌습니다.
미국 사법부는 글로벌 암호화폐 폰지 사기 사건인 HyperFund와 관련된 두 명의 용의자를 기소하고, 또 다른 한 명의 용의자의 유죄 인정을 확보했습니다. 이 사건은 최대 18.9억 달러에 달하는 피해를 입혔으며, 미국 증권거래위원회(SEC)는 관련 민사소송에서 두 사람을 기소했습니다.
연방 배심원단은 하이드로젠 테크놀로지(Hydrogen Technology)의 전 금융공학 책임자가 증권 가격을 조작하고 HYDRO 암호화폐 구매 과정에서 투자자를 기만한 혐의를 유죄로 판결했습니다.
상품 거래 고문 한 명이 암호화폐 및 외환 선물 거래를 위한 두 개의 상품 풀을 운영하면서 고객 이익을 착취하기 위해 cherry-picking 수법을 사용한 혐의로 유죄를 인정한 후 2년 징역형과 집행유예를 선고받았습니다.
인도 국민 한 명이 다크웹 시장에서 통제 물질을 판매한 혐의를 인정하고, 1.5억 달러 상당의 암호화폐를 몰수하는 데 동의했습니다.
연방 대배심은 400만 달러 가치의 비트코인 매각을 저보고 혹은 미보고하여 큰 이득을 취한 텍사스 남성에게 허위 세금 신고 혐의를 기소했습니다.

미국 재무부

미국 재무부와 국세청(IRS)은 재무부와 국세청이 관련 법규를 발표하고 시행하기 전까지 기업들이 현금 수입처럼 디지털 자산 수입을 신고할 필요가 없다고 발표했습니다.
미국 재무부는 '2024년 자금세탁, 자금테러, 대량살상무기 확산 국가 리스크 평가'를 발표하며, 불법 자금 조달 리스크와 가상자산 관련 리스크를 강조했습니다.
이스라엘에 대한 테러 공격이 있었던 10월 7일 이후, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 하마스에 대한 다섯 번째 제재를 시행했습니다. 이번 제재는 자금 이전(암호화폐 이전 포함)에서 핵심 역할을 한 가자지구 내 하마스 관련 금융 거래망을 대상으로 했습니다.
재닛 옐런 재무장관은 의회 청문회에서 디지털 자산과 암호화 자산 플랫폼, 스테이블코인의 유동성 위기가 FSOC가 현재 추진 중인 다섯 가지 주요 작업 분야 중 하나라고 밝혔습니다. 또한 그녀는 스테이블코인과 비증권 암호화 자산 현물시장을 규제하기 위한 입법을 의회에 촉구했습니다.
그레이엄 스틸(Graham Steele) 재무부 금융기관 담당 차관은 정책 입안자들에게 암호화 자산에 대한 '신뢰할 수 있는 혁신(reliable innovation)'을 지원하기 위해 '더 높은 기준(higher standards)'을 채택할 것을 촉구했습니다.
미국 국세청(IRS)은 납세자들에게 2022년 연방 세금 신고서에서 그랬던 것처럼, 2023년 연방 소득세 신고서 제출 시 디지털 자산 관련 질문에 답변하고 모든 디지털 자산 관련 수입을 신고해야 한다고 다시 한번 알렸습니다.

미국 에너지정보청(EIA)

빠른 요약에서 언급했듯이, EIA는 미국 내에서 운영되고 있는 특정 암호화 채굴 기업들의 전력 소비 정보를 일시적으로 조사할 수 있는 긴급 허가를 받았습니다. EIA는 2024년 2월부터 7월까지 매월 데이터 수집을 시작할 계획입니다.

미국 연방예금보험공사(FDIC)

미국 연방예금보험공사(FDIC)는 다섯 개 기관(최소한 한 개 이상의所谓 암호화폐 거래소 포함)에게 FDIC 예금 보험에 관한 허위 및 오도성 진술을 즉시 중단하고 향후 반복하지 말 것을 요구하는 서한을 발송했습니다.

미국 증권거래위원회(SEC)

빠른 요약에서 언급했듯이, 미국 증권거래위원회(SEC)는 거래 및 시장 활동에서 꾸준히 대규모 유동성을 제공하는 시장 참여자들을 포함하도록 '딜러(dealer)'의 정의를 확대했습니다. 여기에는 디지털 자산 증권과 관련된 시장 참여자들도 포함됩니다. 새 정의는 미국 SEC에 등록하고 자체 규제 기구(self-regulatory organization)의 회원이 되어聯邦 증권법을 준수해야 하는 일부 암호화 기업을 포함할 수 있습니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 피델리티(Fidelity), 블랙록(BlackRock), 그레이스케일(Grayscale), 그리고 인베스크(Invesco)와 갤럭시 디지털(Galaxy Digital)이 공동 제출한 이더리움 ETF 제안에 대한 결정 마감 기한을 연기했습니다.
TradeStation Crypto, Inc.는 미국 투자자들이 TradeStation 계좌에 암호자산을 입금하거나 구매하면 이자를 지급하겠다는 약속을 통해 암호화 대출 상품의 제안 및 판매를 등록하지 않은 혐의에 대해 SEC에 150만 달러의 벌금을 지불하는 것으로 합의했습니다.
미국비트코인아카데미(American Bitcoin Academy)의 설립자는 자신이 주장한 암호화 헤지펀드 투자 기회에 관한 일련의 거짓말을 통해 학생들에게 온라인 암호화 거래 강의를 구매하도록 유도하고 100만 달러 이상의 수익을 얻었다는 혐의로 SEC와 합의했습니다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 암호화 프로젝트 Digital Licensing Inc.(일명 'DEBT Box')에 대한 소송을 연방 법원에 기각해달라고 요청하며, 관계자들이 '더 광범위한 시정 조치를 이미 취하고 있으며 계속 취하고 있다'고 밝혔습니다. 이는 법원에 허위 진술을 했다는 의혹을 포함합니다.
제네시스 글로벌 캐피탈(Genesis Global Capital)은 파산 절차 중 고객들에게 전액 환불할 수 있다면, 해산된 Gemini Earn 대출 프로그램과 관련해 SEC에 2100만 달러의 벌금을 지불하는 것으로 합의했습니다. 다만 이 합의는 파산 법원의 승인이 필요합니다.
금융산업규제기구(FINRA)는 2022년 11월에 시작한 목표형 검사를 업데이트했습니다. 이 검사는 회원사들이 소매 고객과 암호자산에 대해 소통하는 방식을 점검한 것이며, FINRA는 약 70%의 소통에서 잠재적인 중대한 위반 사항을 발견했습니다.

국제

유럽연합(EU)

유럽 이사회와 의회는 새로운 자금세탁방지 방안에 대해 임시 합의를 도출했습니다. 이에 따르면 암호자산 서비스 제공자는 1,000유로 이상의 거래 시 고객에 대한 실사 조치를 수행해야 하며, 자기관리 지갑(self-custody wallet) 거래의 리스크 완화 조치도 강화됩니다.
유럽은행감독청(EBA)은 자금세탁 및 테러자금조달 리스크 요인에 대한 지침을 확대하여 암호자산 서비스 제공자도 포함시켰습니다.

독일

독일 경찰은 역사상 '최대 규모'의 암호화폐 압수 작전을 통해 5만 개의 비트코인(약 21.7억 달러 상당)을 압수했다고 발표했습니다.

룩셈부르크

암호화 유동성 제공업체 B2C2는 룩셈부르크에서 사업을 운영할 수 있는 규제 승인을 획득했다고 발표했습니다.

한국

한국 당국은 약 8.28억 달러 상당의 암호화폐를 횡령한 혐의로 암호화 수익 플랫폼 Haru Invest의 임원 3명을 체포했습니다.

태국

태국 증권거래위원회는 암호화폐 거래소 Zipmex에게 15일간 디지털 자산 거래 및 브로커리지 서비스를 일시 중단하라고 명령했습니다. 이 기간 동안 Zipmex는 '재무 상태 및 운영 결함을 시정할 기회'를 갖게 됩니다. 위원회는 또한 Zipmex 태국 전 CEO에 대해서도 기소 조치를 취했습니다.

아랍에미리트(UAE)

두바이에 위치한 OKX 자회사는 두바이 가상자산감독국(DVARA)으로부터 가상자산 서비스 제공자(VASP) 라이선스를 획득했다고 발표했습니다.

영국

영국 중앙은행(Bank of England)과 영국 재무부(HM Treasury)는 디지털 파운드(Digital Pound) 컨설테이션 문서에 대한 회신을 발표했습니다. 아직 디지털 파운드 발행 여부를 결정하지는 않았지만, 현재 연구 및 설계 작업을 지속할 것이며 프라이버시를 '핵심 설계 특징(core design feature)'으로 유지하겠다고 밝혔습니다.