수천만 달러 투자 유치한 다이나리(Dinari), 미국 주식 거래의 편리한 채널이 될 수 있을까?
작성자: 난즈, Odaily 스타 데일리
블록체인 증권 투자 플랫폼 Dinari가 X(트위터)를 통해 2023년 4분기에 1000만 달러 규모의 시드 펀딩을 완료했다고 발표했다. 이번 투자에는 500 Global, 코인베이스 전 CTO 발라지 스리니바산(Balaji Srinivasan), 알케미(Alchemy), Version One Ventures, Sancus Ventures 등이 참여했다.
Dinari는 Arbitrum One에서 미국 주식 및 채권과 1:1로 연동된 RWA 상품을 출시했으며, 오늘 추가로 10여 개의 신규 상품을 더했다.
사업 소개
Dinari는 웹3 사용자를 위한 증권 자산 거래 플랫폼으로, 사용자가 블록체인 상에서 주식, 채권, ETF 등의 전통 금융 자산을 거래할 수 있도록 한다. Dinari는 스마트 계약을 이용해 증권을 dShares라는 형태로 대표화하고 프로그램에 의해 이를 자동 실행함으로써 사용자가 자연스럽고 원활하게 거래할 수 있도록 지원한다.
현재 Dinari는 Arbitrum에서만 운영되며, USDC, USDC.e 및 USDT 사용을 지원한다. 거래 가스비는 스테이블코인으로 지불 가능하며 ETH 등의 네이티브 토큰을 별도로 준비할 필요가 없다.
2024년 1월 24일 기준, Dinari는 애플, 아마존, 마이크로소프트, 엔비디아 등의 전통적인 블루칩 주식뿐 아니라 최근 승인된 비트코인 현물 ETF(IBIT, BITB, HODL) 및 코인베이스, 위즈덤트리(WisdomTree)의 변동금리 국채 펀드 등 총 33개의 dShare를 제공하고 있다.
Dinari 공식 웹사이트에 따르면, Dinari는 현재 19종의 예치 자산을 보유하고 있으며 총액은 23.4만 달러이다. 이 중 코인베이스 주식(COIN)이 56%인 13.1만 달러로 가장 큰 비중을 차지한다.
지역 제한
Dinari는 모든 사용자가 체인상 거래 전 반드시 KYC 인증을 완료해야 하며, 미국 SEC와 외국자산통제국(OFAC)의 규정에 따라 중국 본토, 미국, 캐나다, 북한 등은 서비스 이용이 불가능하다.
Dinari 측에 따르면 실제 증권 자산을 매입하는 Dinari, Inc.는 미국 SEC에 등록된 양도대행기관이며, 관련 요건에 따라 금지 지역 목록을 업데이트할 예정이라고 밝혔다.
서비스 상세 정보
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기본 절차: 사용자는 미국 증시 거래 시간 내에만 시장가 주문이 가능하며, 주문 후 Dinari는 해당 시장에서 1:1 실물 매수를 진행한 후 증권 정산 완료 시점에 토큰을 발행하여 사용자에게 배포한다. Dinari는 대규모 거래 실행에 1~2일이 소요되며, 공식 홈페이지에 따르면 현재 대규모 거래 기준 금액은 5000달러이다.
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배당금 지급 지원: Dinari는 배당금 지급을 지원하며, 실제 주식 또는 ETF의 배당 기준일(미국 동부시간 오전 4시 스냅샷)에 따라 재단이 법정화폐를 수령한 후 이를 USDC로 교환하여 사용자 지갑으로 지급한다. 다른 플랫폼에서 구매한 dShares라도 90일 이내에 Dinari 계정을 등록하면 동일하게 배당금을 받을 수 있다.
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주식 분할 지원: Dinari는 주식 분할 시 사용자 자산을 올바르게 반영하기 위해 마이그레이션 프로그램을 구축하였다.
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주주 권리 미보유: 모든 실제 증권 자산은 Dinari가 보유하며, 사용자는 주주로서의 권리는 갖지 않는다.
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거래 수수료: 매수 수수료는 고정 1달러, 매도 수수료는 고정 1달러 + 변동 0.5%이다.
결론
테라 생태계의 증권 합성 자산 거래 플랫폼 미러(Mirror)는 과거 TVL 20억 달러의 기록을 세운 바 있으며, 작년 한때 텔레그램 봇 AXE CAP도 약 1400만 달러의 시가총액을 기록한 적이 있다. Dinari는 아직 성장 잠재력이 크며(현재 20만 달러 수준) 대부분의 지역에서 사용 가능하지만 수수료가 다소 높고 거래 한도가 있는 등의 문제가 있어 소액 자산 배분 목적에 더 적합하다.
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