화비 라이브에 출연한 다청 로펌 샤오사 팀: 디지털 금융 혁신의 법적 리스크 및 생존 법칙
디지털 금융 시대에 기술의 급속한 발전과 혁신적인 응용 프로그램 출시와 함께 법적 리스크와 컴플라이언스 문제가 점점 더 부각되고 있다. 법률이 가지는 후행성(lagging nature)으로 인해 급속하게 변화하는 새로운 사물들을 처리하기 어렵고, 기업들은 빠르게 기술 혁신을 추진하면서도 자사의 법규 준수(compliance)를 제대로 고려하지 못하는 경우가 많다.
11월 15일, 후오비 HTX는 다청(大成) 법률사무소의 수석 파트너 샤오샤(肖飒) 변호사와 그 팀과 협력하여 후오비 라이브 방송을 통해 법률 교육 콘텐츠를 제공했다. 이번 라이브 방송은 "컴플라이언스와 사기: 디지털 금융 시대의 법적 리스크 및 사례 분석"을 주제로 디지털 금융 상품의 합법적 운영 원칙과 법적 리스크 등을 논의했다.
비트코인의 법적 성격
방송에서 샤오샤 변호사는 비트코인이 데이터인지 재산인지 여부는 법적으로 여전히 논란이 있다고 밝혔다.
그녀에 따르면 현재 비트코인의 법적 성격에 대해 이론계와 실무계에서는 두 가지 주요 견해가 존재한다. 하나는 '가상재산 부정론'으로, 가상재산은 단지 사이버 공간 내의 가상 디지털 정보일 뿐이며 데이터로서만 인정되며 현실 세계에서 재산으로 간주될 수 있는지를 의심한다는 입장이다. 다른 하나는 '가상재산 긍정론'으로, 가상재산 역시 재산적 속성을 갖는다고 인정하는 입장이다.
샤오샤는 형법적 관점에서 보면 비트코인은 재산적 권리 또는 직접적으로 재산으로 간주된다고 지적했다. 일부 중국 지역에서는 USDT나 주요 가상자산들이 데이터로 판정될 수도 있다고 언급하며, 타인의 비트코인이나 기타 가상화폐를 도난할 경우 반드시 절도죄로 처벌되지 않고 컴퓨터정보시스템 데이터 불법 취득죄로 처벌될 수 있다고 설명했다.
Web3 시대에 AI, 블록체인 등의 기술이 급속히 발전하고 관련 혁신 서비스가 등장함에 따라 가상재산 관련 범죄 양상도 점점 더 복잡해질 전망이다. 샤오샤는 관련 사건들이 늘어나고 실무와 이론이 동시에 발전함에 따라 가상재산 관련 범죄 대응 체계도 더욱 완비될 것이라고 말했다. 또한 창업 과정 특히 초기 단계에서는 법률에 대한 경외심과 이해가 필요하며, 많은 국가들이 장강관할권(long-arm jurisdiction)을 갖고 있기 때문에 어느 지역에서 창업하든 합법적이고 규제에 부합하는 운영이 필수라고 강조했다.
NFT 산업에서 ‘이귀’가 ‘이궤’로 변하는 것에 주의하라
방송 중 샤오샤 팀의 핵심 멤버 위안청펑(袁承鹏)은 2022년 중국 내 최초의 NFT 관련 형사 사건 사례를 언급했다. 해당 플랫폼은 3단계 ‘사람이 사람을 전파하는’ 조직 구조를 만들어 디지털 아트 작품을 ‘위탁 판매’ 형태로 운영하며 다수의 젊은 ап투자자들을 유인했다.
위안청펑은 이를 일차 발행 및 이차 위탁 판매라는 명목 아래 진행된 피라미드식 불법 모집(Ponzi scheme) 행위라고 분석했다. 수법이 매우 교묘하며, 주도자들은 신조어처럼 느껴지는 새로운 개념을 피라미드 게임의 ‘꽃’(전달되는 물건)으로 활용하는 데 능숙하다. 기존의 대규모 피라미드 조직과 달리 요즘 조직은 ‘도를 세우면 마가 이에 맞서고, 마를 이기면 도가 다시 승리한다’는 식으로 자기분열 메커니즘을 설계하는데, 미용실의 프랜차이즈 모델과 비슷하다. 즉 숙련된 사장이 제자를 거두고, 제자가 성장하면 독립해 새 가게를 열며, 원래 사장은 소액 지분을 보유하고, 그 제자가 또 제자를 거두며 무한 반복되는 구조이다.
위안청펑은 플랫폼 운영자들이 이런 반복적인 오프닝 방식으로 형법 처벌을 피할 수 있다고 잘못 생각했지만, 실제로는 그렇지 않다고 설명했다. "지도 및 조직적 피라미드 활동 형사사건 처리에 관한 법률 적용 문제에 대한 의견" 제1조 3항에 따르면, 조직자나 지도자가 형식상 원래의 피라미드 조직에서 탈퇴하더라도 이후에도 원 조직으로부터 보수나 리베이트를 받는다면, 탈퇴 후 원 조직이 추가로 모집한 하위 레벨과 인원 수를 본인의 조직 확장 인원 및 레벨로 간주해야 한다. 따라서 이러한 조직의 교묘한 회피 시도는 사법기관의 법망을 벗어나지 못하며 형법의 엄중한 처벌을 받게 된다.
또한 이들 플랫폼 운영자들은 NFT 민팅(Mint) 사용자들에게 형법 제224조의 1항인 지도 및 조직적 피라미드 범죄 구성요건을 설명하기까지 하지만, '3단계'의 의미를 오해하고 있었다. 즉, 계층 계산 시 본인을 포함해야 하는데(본수 포함), 운영자들은 자신을 포함하지 않았기 때문에 결국 지도 및 조직적 피라미드 활동죄 책임을 면할 수 없다.
방송 중 위안청펑은 디지털 경제 시대에 자주 발생하는 10대 사기 유형도 소개했다. 여기에는 구매 대행 리뷰 작성 후 리워드 지급 사기, 허위 온라인 투자·재테크 사기, 허위 온라인 대출 사기, 전자상거래 및 물류 고객센터 사칭 사기, 공안·검찰·사법기관 사칭 사기, 허위 신용정보 사기, 허위 상품/서비스 구매 사기, 지도자 혹은 지인 사칭 사기, 네티즌 게임 아이템 허위 거래 사기, 결혼/만남 소개 사기 등이 포함된다. 이들 사기 수법은 디지털 금융, Web3 등 신기술의 외피를 두를 수 있지만 본질적인 패턴은 동일하므로 핵심 포인트를 잘 파악하면 효과적으로 예방할 수 있다고 설명했다.
후오비 HTX는 방송에서 책임감 있는 가상자산 거래 플랫폼으로서 항상 사용자 권익을 최우선으로 삼으며 관련 법률 및 규정을 엄격히 준수하고, 안전하고 합법적이며 신뢰할 수 있는 디지털 금융 환경 조성을 위해 노력하고 있다고 밝혔다.
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