Instadapp: 디파이(DeFi)의 궁극적 어그리게이터

2023.09.04

Instadapp: 디파이(DeFi)의 궁극적 어그리게이터

Instadapp이 Web2의 유사 제품과 동일한 수준의 네트워크 확장 효과를 달성하는 것은 시간문제다.

2023.09.04 - 03:16:01

InstadappDeFi

Web3 심층 보도에 집중하고 흐름을 통찰

Instadapp이 Web2의 유사 제품과 동일한 수준의 네트워크 확장 효과를 달성하는 것은 시간문제다.

작성: VIKTOR DEFI

편역: TechFlow

오늘날 우리가 사용하는 인터넷은 90년대의 인터넷과 다르다. 당시에는 콘텐츠를 찾는 것이 매우 어려웠으며, 구글이 그들의 집계 서비스로 콘텐츠 발견 문제를 해결할 때까지 어려움이 지속되었다.

현재 우리는 수십억 달러 규모의 집계 플랫폼들이 인터넷에서 중요한 문제들을 해결하며 부상하고 있는 것을 목격하고 있다. 예를 들어, 아마존은 물건을 찾기 위해, 페이스북은 사람을 찾기 위해, 구글은 콘텐츠를 찾기 위해 존재한다.

블록체인 산업을 발전시키기 위해서는 사용자들이 자산을 쉽게 찾고 이용할 수 있도록 돕는 핵심적인 집계 플랫폼이 필요하다. 바로 이 지점에서 Instadapp의 역할이 시작된다. Instadapp은 다양한 DeFi 프로토콜을 통합함으로써 DeFi 내 최종 집계 계층이 되는 것을 목표로 한다.

Instadapp은 시장에 필요한 제품을 신속하게 출시함으로써 다른 프로토콜들을 가볍게 앞서가는, DeFi 분야의 선도적 프로토콜 중 하나이다. 더 알고 싶은가? 함께 살펴보자.

Instadapp이란?

Instadapp은 DeFi 프론트엔드를 단순화하고 통합하는 미들웨어 프로토콜이다. 초기 Web2 집계 서비스들과 마찬가지로, Instadapp은 가장 우수한 DeFi 플랫폼들을 하나의 인터페이스에 모아 사용자가 쉽게 접근하고 일관된 경험을 누릴 수 있게 한다. 현재 플랫폼은 MakerDAO, Liquity, Morpho, Aave, Compound, Lido, Uniswap, Hop Protocol 등 8개 프로토콜을 통합하고 있다.

사용자는 각각의 프로토콜 사이를 오갈 필요 없이 몇 번의 클릭만으로 모든 작업을 완료할 수 있다. 무엇보다 Instadapp은 이더리움, 폴리곤, 아비트럼, 아발란치, 옵티미즘, 판텀, 베이스 등 여러 블록체인에서 운영되며, 사용자가 체인 상에서 시간과 비용을 극대화할 수 있도록 도와준다.

Instadapp의 기술적 배경

Instadapp은 'DeFi 스마트 계정(DSA)'이라 불리는 새로운 기술을 활용해 사용자에게 더 큰 유연성과 접근성을 제공한다. DSA는 사용자가 제어하는 스마트 계약으로, 단일 블록체인 트랜잭션 안에서 여러 작업을 실행할 수 있게 해준다. DSA를 Instadapp 상의 서브계정으로 생각하면 되며, 사용자는 이를 통해 자신의 포지션을 신뢰 없이 관리하고 DeFi 프로토콜과 간편하게 상호작용할 수 있다.

이러한 DSA는 일반 이더리움 계정으로 생성된다. 사용자는 자신의 이더리움 지갑을 Instadapp Pro에 연결하기만 하면 DSA 계정을 즉시 생성할 수 있으며, 곧바로 DeFi 다중우주에 진입하게 된다. 흥미롭게도 사용자는 무제한으로 신뢰 없는 방식으로 임의의 수의 계정을 만들 수 있으며, 언제든지 제한 없이 자금을 본인의 이더리움 지갑으로 돌려받을 수 있다.

DSA의 또 다른 강력한 점은 커넥터를 통해 확장될 수 있다는 것이다. 개발자들은 커넥터를 사용하여 DSA 위에 더 많은 기능, 동작, 사용 사례를 구축할 수 있다. 예를 들어, 커넥터는 프로토콜 연동부터 인증 커넥터까지 다양한 형태가 될 수 있다.

Instadapp의 통합 경험을 통해 사용자는 다음과 같은 작업을 수행할 수 있다:

다중 프로토콜 재융자

대출은 탈중앙화 금융의 주요 사용 사례 중 하나이다. 사용자들은 자신만의 전략에 맞는 여러 대출 프로토콜을 사용해 빚 포지션을 개설하고 자금을 조달한다. Instadapp의 다중 프로토콜 재융자 기능을 통해 사용자는 몇 차례의 클릭만으로 포지션을 이전하거나 주요 대출 프로토콜 사이에서 재융자할 수 있다.

크로스체인 브릿지

블록체인 브릿지는 암호화 자산을 한 네트워크에서 다른 네트워크로 이동시키기 위해 존재한다. Instadapp을 통해 사용자는 자신의 DSA 계정에서 다른 네트워크로 손쉽게 자금을 인출할 수 있으며, 가스비와 시간을 절약할 수 있다.

Sweep Swap

우리 모두의 지갑에는 사용하지 않거나 보유하기 싫은 토큰들이 있다. Instadapp의 스위프 스왑 기능을 사용하면 이러한 토큰들을 단일 토큰으로 교환할 수 있다.

보호 자동화

자동화는 모든 산업을 혁신하고 있으며, DeFi도 예외가 아니다. 보호 자동화 기능은 시장의 불확실성이 있을 때 사용자가 자동으로 빚을 상환할 수 있게 해준다. 각 자동화 이벤트마다 0.3%~0.4%의 소액 팁만 지불하면 된다.

플래시론 집계기

Instadapp의 플래시론 집계기는 Aave, MakerDAO, Balancer, Compound 등의 주요 공급업체 사이에서 최적의 플래시론 금리를 찾아내는 고급 라우팅 메커니즘을 활용한다. 7개의 경로로 시작하여 사용자에게 더 넓은 유동성과 토큰 선택지를 제공하며, 비용도 낮춘다.

이뿐만 아니라, Instadapp은 집계기의 자금원으로 사용되는 플래시론 풀도 운영하고 있다. 이를 통해 집계기가 경쟁력 있고 가격 효율적인 플래시론 플랫폼이 될 수 있다. 출시 이후 Instadapp의 플래시론 집계기는 수익 면에서 꾸준히 성장해왔다.

Instadapp Lite

Instadapp Lite는 Instadapp 플랫폼의 강력한 DeFi 수익 기능이다. 여러 대출 플랫폼을 스캔하여 최고의 전략과 연간 수익률(APY)을 찾아주며, 사용자는 한 번의 클릭으로 모든 기능에 접근할 수 있다. 접근 용이성과 간편함이 Instadapp Lite의 핵심 특징이다.

올해 초 팀은 Lite v2를 출시했으며, ETH 전용 금고를 도입했다. 유동성 스테이킹의 부상에 따라 이 금고는 전략적이며 적시에 출시되었다. 해당 금고는 Aave v2, Compound의 ETH 마켓, Morpho 및 Aave v3를 지원하며, 누적 약 3.11억 달러 이상의 가치를 안전하게 보관하고 있다.

Idle Finance의 ETH Lite Vaults

수익 자동화 프로토콜 Idle Finance는 최근 Lite Vaults와의 통합을 발표했다. 우선, Idle Finance는 계층형 시스템을 활용하여 Lite Vault 사용자들에게 더욱 개인화된 리스크 전략과 선택지를 제공한다. 또한 신규 및 기존 사용자 모두에게 리스크 임계치에 따라 실질적인 수익을 얻을 수 있는 두 가지 옵션을 제공한다.

고급 계층은 표준 Lite Vault보다 수익률이 낮지만 맞춤형 손실 보호 메커니즘이 있으며, 초급 계층은 고급 계층을 보완하기 위해 더 높은 연간 수익률을 제공한다. 자산에 추가적인 보호 장치를 원하는 개인이나 기관은 고급 계층을 선호할 가능성이 크며, 리스크 감내 능력이 높은 사용자는 초급 계층을 선호할 것이다.

Avocado

Avocado는 계정 추상화(Account Abstraction)의 발전을 선도하는 Instadapp의 최신 혁신 제품이다. 이미 어느 정도 기간 동안 DeFi 사용자였다면, dapp에 지갑을 연결하고, 네트워크를 전환하며, 네이티브 토큰으로 가스비를 지불하고, Chainlist 등을 통해 새 체인을 추가하여 상호작용하는 과정에 익숙할 것이다.

하지만 Avocado는 이 모든 것을 바꾼다. Avocado는 다중 네트워크 거래를 가능하게 하는 혁신적인 스마트 계약 지갑이다. 이제 서로 다른 네트워크 사이를 전환할 필요 없이 가스비도 절약할 수 있다.

Avocado는 자체 RPC(원격 프로시저 호출)를 보유하고 있다. 그럼에도 불구하고, Avocado는 블록체인이 아니다. Avocado RPC는 네트워크 집계기로서, 주어진 체인에서 트랜잭션을 처리할 수 있는 브로드캐스터를 검색한다(아래 그림 참조). Avocado의 가장 큰 장점은 세 가지 추상화 모델, 즉 네트워크 추상화, 가스 추상화, 계정 추상화에 있다.

네트워크 추상화는 대시보드에서 모든 네트워크 잔액에 접근할 수 있도록 하며, 가스 추상화는 USDC를 네이티브 가스비로 사용해 거래를 가능하게 하고, 계정 추상화는 설계상 더 높은 모듈성을 제공하며 플랫폼에 새로운 사용 사례를 열어준다. 이러한 특징들 덕분에 Instadapp은 DeFi 내 선도적인 추상화 및 집계 계층이 될 수 있다.

사용자가 Avocado RPC 네트워크에 연결하면, 플랫폼이 네이티브 Avo 지갑 주소를 생성한다. 이 주소를 통해 모든 작업을 수행할 수 있으며, 메타마스크(Metamask)와 같은 외부 소유 계정(EAO)과 동등한 수준의 보안을 제공받는다. 팀은 또한 2FA 보안, 잔액 통합, 역할(Role), DeFi 전략, 개발자 인센티브 프로그램 등 Avocado의 향후 업데이트 계획을 암시하고 있다.

토큰 이코노믹스

$INST는 Instadapp의 거버넌스 및 유틸리티 토큰이다. 최대 공급량은 1억 INST이며, 현재 시가총액은 약 3천만 달러이다. 이 중 55%는 커뮤니티 회원에게 할당되었고, 23.8%는 팀원, 12.1%는 투자자, 7.9%는 미래의 팀 및 고문에게 배분되었다.

현재 $INST의 가격은 1.2달러로, 나는 저평가되었다고 생각한다. Instadapp의 TVL은 19억 달러이며, 이 토큰은 이전 호황기 동안 24.40달러라는 사상 최고치를 기록한 바 있다. Instadapp의 최근 및 향후 출시 계획을 고려하면, 다음 호황기에 더 큰 상승이 예측되기 쉽다.