トルコ、暗号資産マネーロンダリング対策を強化：新規制の解説と業界への影響
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トルコ、暗号資産マネーロンダリング対策を強化：新規制の解説と業界への影響
最近、トルコ政府は暗号資産に関するより厳しいマネーロンダリング防止規制を発表し、業界の広範な関心を直ちに引き起こした。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：Beosin コンプライアンスチーム
世界の暗号資産市場が急速に成長する中で、マネーロンダリング防止（AML）とコンプライアンス規制は各国の注目を集める重要な課題となっている。このほど、トルコ政府はより厳格な暗号資産に関するマネーロンダリング防止規制を発表し、業界全体の関心を集めている。これらの新規制は2025年2月25日に正式に施行される予定であり、トルコが暗号資産業界における規制強化に本気であることを示すとともに、グローバル市場のコンプライアンス化の進展に重要な示唆を与えるものとなっている。
新規制の解説：情報の透明性と取引安全の強化
トルコ政府は2024年12月25日、新たなマネーロンダリング防止規制の主要条項を明らかにした。この規制は、取引の閾値設定、リスク取引の処理、未登録ウォレットへの制限を中心に、暗号資産取引の透明性と安全性の向上を目指している。
トルコの新たな暗号資産規制
出典: トルコ共和国官報
1. 取引閾値の設定
新規制によると、ユーザーが15,000トルコリラ（約425米ドル）を超える暗号資産取引を行う場合、サービスプロバイダーに対して完全な本人確認情報を提出しなければならない。これ以下の取引については、サービスプロバイダーが任意で情報を収集できる。この規定は大規模取引の追跡可能性を確保し、違法資金の流れを効果的に抑止することを目的としている。
2. リスク取引の処理
暗号資産の送信者が十分な情報を提供しない場合、その取引は「高リスク」としてマークされる。この場合、サービスプロバイダーは取引拒否、関連金融機関との協力制限、さらには取引相手との業務関係終了といった措置を講じる権利を持つ。この規定により、サービスプロバイダーに大きな裁量権が与えられ、全体的な取引システムの安全性が高まると期待されている。
3. 未登録ウォレットの制限
プラットフォームに登録されていないウォレットアドレスも厳しく監視対象となる。サービスプロバイダーは送信者の本人確認情報を収集しなければならず、そうでない場合は関連取引が制限される。この措置は、マネーロンダリングやテロ資金供与など、匿名ウォレットを通じた違法行為を取り締まることが目的である。
こうした取り組みを通じて、トルコ政府は暗号資産分野においてより透明で安全な取引環境を構築し、将来的な業界の規範化発展の基盤を築くことを目指している。
国際的背景：欧州MiCA枠組みとの整合
トルコの新規制は、世界的に暗号資産業界が重要な規制変革を迎えるタイミングで発表された。欧州の「暗号資産市場規制法案」（MiCA）は2024年12月30日に発効され、世界初の包括的な暗号資産規制フレームワークと見なされている。
トルコの新規制は明らかにMiCAなどの先進的な国際規制の経験を参考にしており、暗号資産のコンプライアンス面でグローバルスタンダードに準拠しようとする姿勢を示している。このような国際基準との調和は、トルコ市場の魅力を高めるだけでなく、国際投資家にとってより信頼できる取引環境を提供する。また、マネーロンダリングやテロ資金供与といった越境金融犯罪への対応を強化する上でも極めて重要である。
業界への影響：トルコのコンプライアンスの道のりと市場展望
トルコは世界第4位の暗号資産市場として、2023年の取引高は1700億米ドルに達し、ロシアやカナダを上回り、暗号資産分野における重要な地位を確立している。しかし、規制と市場発展の間には依然として多くの課題が存在する。暗号資産の購入・保有・取引自体はトルコ国内で合法であるものの、2021年以降、支払い手段としての使用は禁止されている。つまり、投資家は自由に取引を行うことができるが、日常の消費シーンで暗号資産を直接利用することはできない状況だ。
トルコの暗号資産市場は強力な成長勢力を示しており、これは同国の特殊な経済環境と国民のデジタル資産に対する強い需要によるものである。長年にわたり、トルコは高いインフレ率と通貨安に直面しており、そのためますます多くの人々が暗号資産をリスクヘッジや財産保護の手段として選んでいる。しかし、トルコ政府の暗号資産に対する姿勢は慎重であり、合法的な取引を認める一方で、支払い用途への制限を設けることで、当局は革新とリスク管理のバランスを模索している。
1. 市場の規範化促進
新規制は市場の透明性と取引安全性を大幅に高め、投資家の暗号資産に対する信頼を強化するだろう。規範化された市場環境では、参加者はより質の高いサービスを享受でき、市場の健全な発展をさらに後押しする。
2. 企業のコンプライアンスプロセス加速
2024年12月時点で、すでに77社の暗号資産企業がトルコ証券取引委員会に営業ライセンスを申請している。これは企業が新規制に積極的に対応していることを示しており、今後のより広範な市場参画の土台を築いている。
3. 長期的な発展可能性
新規制により一部の取引活動に制限が設けられるものの、トルコ政府は税制面ではオープンな姿勢を維持している。例えば、暗号資産の利益に対して課税せず、取引税も0.03％と低く抑えられており、市場発展を支援する意思がうかがえる。こうしたバランスの取れた規制アプローチは、トルコの暗号資産市場の長期的発展を後押しすると期待される。
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