Les trois fondateurs de Celsius interdits à vie du secteur crypto, l'amende de 16,5 millions de dollars pourrait ne pas coûter un centime

Auteur : CryptoSlate

Compilation : TechFlow

Introduction TechFlow : Les trois fondateurs de Celsius, emblème de la faillite, ont été définitivement interdits par la FTC d'exercer des activités clés telles que les dépôts, retraits et transactions crypto. Cette interdiction est plus mortelle qu'une amende de 16,5 millions de dollars — elle suit les individus, impossible d'y échapper même en changeant d'entreprise. Plus ironique encore, l'amende peut être déduite des actifs précédemment saisis par le Département de la justice et des fonds de la liquidation de faillite, il est possible qu'aucun argent réel ne soit déboursé.

Les cofondateurs de la plateforme de prêt crypto en faillite Celsius font maintenant face à une injonction permanente du tribunal, leur interdisant d'exercer dans la plupart des domaines des services crypto et d'actifs.

L'obligation totale de la FTC envers les fondateurs est fixée à 16,5 millions de dollars, bien que le jugement de Goldstein indique 2,014 millions de dollars.

Alexander Mashinsky et Shlomi Daniel Leon ne doivent pas faire de publicité, marketing, promotion, offre ou distribution pour des produits ou services utilisés pour le dépôt, l'échange, l'investissement ou le retrait d'actifs, ni assister de telles activités.

L'interdiction de Mashinsky couvre les actifs généraux, tandis que celle de Leon couvre explicitement les cryptomonnaies, les banques et les actifs financiers. Les deux interdictions s'appliquent qu'ils agissent directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires.

L'interdiction de Goldstein se concentre sur les activités crypto de détail. Il ne doit pas faire de publicité, marketing, promotion ou vente pour des produits ou services de détail utilisés pour l'achat, la vente, le dépôt, le retrait, la distribution ou le trading de cryptomonnaies, ni assister de telles ventes et activités marketing.

Les trois interdictions interdisent également les déclarations fausses substantielles sur les produits et services. Les interdictions prohibent l'obtention ou la tentative d'obtention d'informations clients d'institutions financières via des déclarations fausses, fictives ou frauduleuses, y compris les détails de compte bancaire, les identifiants de connexion, les clés privées et les informations de portefeuille.

Mashinsky et Leon doivent également obtenir un consentement éclairé explicite avant de divulguer des informations personnelles non publiques des consommateurs.

Ces restrictions sont cohérentes avec les comportements allégués dans la plainte de la FTC en 2023. L'agence a accusé Celsius d'avoir été présentée comme plus sûre que les banques, promettant des retraits à tout moment et annonçant des rendements allant jusqu'à 18,63 %.

La FTC a également accusé l'entreprise d'avoir affirmé disposer de réserves suffisantes le 7 juin 2022, alors que cinq jours plus tard, elle a gelé les retraits et les transferts. Celsius a déposé le bilan le 13 juillet 2022.

Ces interdictions suivent les fondateurs, au-delà de la portée de Celsius, et couvrent également l'assistance qu'ils fournissent à d'autres. Les interdictions de Mashinsky et Leon s'étendent également au travail effectué par l'intermédiaire d'intermédiaires.

Dans les années à venir, les fondateurs doivent soumettre des rapports et conserver des registres, laissant des pistes de suivi à la FTC et fournissant une base au tribunal pour l'application des interdictions. Ces interdictions s'appliquent aux trois fondateurs, montrant comment les affaires de protection des consommateurs imposent des restrictions durables sur le marketing de la garde, des rendements et des produits de trading.

Les paiements issus des saisies du Département de la justice et du règlement de faillite de Celsius peuvent être comptabilisés dans l'obligation de 16,5 millions de dollars.

L'obligation de 10 millions de dollars de Mashinsky peut être satisfaite par des saisies éligibles du Département de la justice. L'obligation de 4,1 millions de dollars de Leon et l'obligation de 2,014 millions de dollars de Goldstein peuvent être créditées via des paiements ou des décharges dans la procédure de faillite de Celsius.

Les voies juridiques sont distinctes mais se chevauchent économiquement, ces interdictions ne garantissent pas que les créanciers de Celsius recevront une indemnisation supplémentaire.

Les fonds réellement reçus par la FTC peuvent être utilisés pour l'indemnisation des consommateurs ou des secours connexes ; les fonds non utilisés à des fins de secours seront versés au Trésor américain.