12 directions prometteuses pour les startups dans les domaines de l’IA et de la blockchain
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12 directions prometteuses pour les startups dans les domaines de l’IA et de la blockchain
Le futur acteur économique dominant ne sera plus l’entreprise au sens traditionnel du terme, mais un système logiciel capable de fonctionner de manière autonome 24 heures sur 24, de créer continuellement de la valeur et de croître de façon exponentielle.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Wyatt Lonergan, 0xlaguna
Traduction : AididiaoJP, Foresight News
Le principal acteur économique de l’avenir ne sera plus l’entreprise au sens traditionnel, mais un système logiciel capable de fonctionner de manière autonome en continu, de créer constamment de la valeur et de générer une croissance composée sans relâche. Ce type de système requiert une intervention humaine minimale : il est non seulement plus durable que ses créateurs, mais aussi plus efficace qu’eux.
Nous désignons ce type de système sous le nom de « machine à argent ».
Nous assistons actuellement à la plus importante mise à niveau d’infrastructure de l’histoire d’internet. Cette évolution est portée par la convergence de deux grandes tendances technologiques : la blockchain et l’intelligence artificielle.
Internet a rendu les informations programmables ; la blockchain a rendu la valeur programmable ; aujourd’hui, l’intelligence artificielle rend les décisions programmables.
Chaque révolution industrielle a débloqué de nouvelles modalités de production : la chaîne de montage a industrialisé la fabrication, l’imprimerie a démocratisé la connaissance, et le courrier électronique a généralisé la communication. Les monnaies stables, les actifs tokenisés et les agents autonomes ouvrent désormais une nouvelle dimension : ils constitueront l’infrastructure fondamentale du nouveau système financier internet. Dans ce système, le capital autonome amplifiera le potentiel humain à une échelle sans précédent.
Le principal acteur économique de l’avenir ne sera plus l’entreprise au sens traditionnel, mais un système logiciel capable de fonctionner de manière autonome en continu, de créer constamment de la valeur et de générer une croissance composée sans relâche. Ce type de système requiert une intervention humaine minimale : il est non seulement plus durable que ses créateurs, mais aussi plus efficace qu’eux.
Nous désignons ce type de système sous le nom de « machine à argent ».
Observer la manière dont les utilisateurs interagissent quotidiennement avec @openclaw suffit à prendre conscience que nous sommes entrés dans une nouvelle révolution industrielle. Aujourd’hui, toute personne ou entreprise peut concevoir un agent autonome doté d’un objectif précis et l’exécuter sur des appareils courants.
Cela signifie que toute grande idée — aussi ambitieuse soit-elle — peut désormais être concrétisée par programmation. Lorsque nous voyons apparaître les premières entreprises pilotées par des agents générant des revenus en ligne, l’ampleur des possibilités qui s’ouvrent à nous est inédite — et tout cela se produit en temps réel.
La raison en est la suivante : jusqu’à très récemment, toute activité économique impliquait nécessairement la participation humaine. Une transaction exigeait la présence simultanée des deux parties, ou du moins un contact téléphonique. Le capital restait inactif la nuit, les marchés et les banques fermaient le week-end. Les savoir-faire spécialisés étaient enfermés dans les individus, dont la disponibilité temporelle était limitée. L’entreprise a précisément été créée pour résoudre ces problèmes — permettant ainsi au capital de survivre au-delà de la durée de vie de son propriétaire et de dépasser les limites des capacités individuelles. Pourtant, même l’entreprise présente ses propres contraintes.
Les « machines à argent » conféreront aux humains et aux entreprises un effet d’échelle sans précédent. Ces agents ne dorment pas, ne connaissent aucune frontière géographique et ne nécessitent aucun compte salaire. Ils peuvent opérer à travers les fuseaux horaires, servir simultanément des milliers de clients et prendre des décisions autonomes 24 heures sur 24. En quelques millisecondes, ils sont capables de négocier, d’exécuter et de régler des transactions à l’échelle mondiale.
Le goulot d’étranglement n’a jamais été le savoir lui-même, mais bien les personnes ou les entreprises dans lesquelles ce savoir est enfermé. Très bientôt, la « machine à argent » deviendra l’unité fondamentale d’organisation économique, tout comme disposer d’une armée d’agents deviendra la norme pour tout fondateur.
L’infrastructure correspondante est actuellement en cours de construction : des cadres de développement tels que @OpenClaw, des monnaies stables telles que @USDC et @withAUSD, des portefeuilles tels que @privy, des blockchains telles que @arc, @solana, @tempo et @base, des protocoles financiers sur chaîne tels que @aave et @Morpho, ainsi que des systèmes d’identité permettant aux agents d’agir comme sujets économiques autonomes. Ce sont précisément ces domaines que nous souhaitons soutenir par nos investissements.
La convergence entre internet et la finance a mûri pendant trente ans ; la « machine à argent » en est le fruit ultime.
Axes de création d’entreprises
01 · Actions d’agents et banque d’investissement
L’économie des agents repose déjà sur les jetons. À mesure que les agents découvrent continuellement de nouvelles opportunités, comment identifier, valoriser et distribuer ces opportunités de façon évolutive, tout en garantissant leur transparence pour les capitaux ? Nous avons besoin d’une infrastructure permettant de capitaliser les activités pilotées par des agents — par exemple, la propriété partielle de systèmes d’IA productifs, des jetons de partage des revenus, ou encore des DAO d’agents sur chaîne (voilà enfin la véritable réalisation de la vision DAO) — afin de transformer les « machines à argent » en actifs négociables et investissables. Si les agents deviennent les principaux acteurs économiques, alors la propriété de ces agents constituera l’une des catégories d’actifs les plus importantes de l’histoire.
Projets de référence : @legiondotcc
02 · Bourse et marché de la puissance de calcul
À mesure que le nombre d’agents augmente exponentiellement, la puissance de calcul deviendra une marchandise devant être correctement valorisée, échangée et allouée. Nous avons besoin d’une infrastructure financière adaptée à la capacité GPU — marchés au comptant, marchés à terme, options — afin de standardiser la puissance de calcul, considérée comme la matière première de l’économie des agents, et d’en faciliter le transfert de risque et le rachat.
Projets de référence : @OrnnExchange, Silicon Data, Computer Exchange, Pluto Trade, @computeindex
03 · Système d’exploitation de la liquidité
Le transfert transfrontalier de fonds est désormais résolu, mais la conversion finale (« dernier kilomètre ») demeure un goulot d’étranglement. Dans des pays comme le Nigeria, le Kenya ou le Mexique, les prestataires de services de paiement font couramment face à des pénuries de liquidités en dollars américains — le règlement des monnaies stables en monnaie locale reste lent, manuel et coûteux. À mesure que les agents et les contrats intelligents commencent à router automatiquement les paiements à l’échelle mondiale, ce goulot d’étranglement deviendra la limite supérieure du développement de toute l’économie des agents. Il nous est possible de construire une infrastructure programmable de liquidité à court terme, intégrée directement aux flux de paiement, capable d’assumer les risques invisibles auxquels la finance traditionnelle ne parvient pas à répondre.
04 · Marché des services d’agents
On peut le voir comme une version « CraigsList » dédiée aux agents. Il s’agit d’une plateforme de marché où particuliers et entreprises peuvent déployer leurs compétences spécialisées sous forme de services d’agents rentables (par exemple, conseils juridiques, analyses de recherche, modélisation financière, création artistique), mis à disposition d’autres agents ou d’humains. Un mécanisme de réputation est intégré au protocole. Cela permettra une démocratisation à grande échelle de l’esprit entrepreneurial.
Projets de référence : @crunchDAO
05 · Système d’identité et de réputation pour agents
La confiance constitue la base du commerce. Pour permettre des transactions entre agents, ou entre agents et humains, il faut impérativement une couche d’identité persistante et vérifiable. Nous recherchons des identités décentralisées et des attestations de réputation spécifiquement conçues pour les agents IA : historiques de performances vérifiables, périmètres d’autorisation, preuves comportementales, ainsi qu’un score de confiance accumulé progressivement sur chaîne.
06 · Rendement comme API
Les rendements restent encore calqués sur les horaires bancaires : comptes de courtage requis, virements bancaires, délais de règlement T+1 ou T+2. Ce modèle n’a pas été conçu pour le logiciel — or le logiciel deviendra bientôt le plus grand allocateur de capital au monde. Les entreprises et les agents entrant dans l’économie des jetons ont besoin d’accéder aux rendements — non pas durant les heures d’ouverture bancaire, ni via un compte de courtage, mais sous la forme d’un appel API entièrement programmable, disponible 24 heures sur 24.
Projets de référence : Yield.xyz, @superformxyz
07 · Infrastructure de crédit
Les agents ont besoin de crédit pour financer leurs transactions, obtenir des fonds de roulement et atteindre une échelle opérationnelle. Or les agents ne sont pas des entités juridiques. Nous avons ici l’opportunité de concevoir de nouveaux primitives de crédit reposant sur les monnaies stables, les contrats intelligents et les infrastructures liées aux cartes bancaires, permettant d’étendre les fonds vers les cartes et portefeuilles contrôlés par les agents, avec des mécanismes de remboursement et de contrôle des risques entièrement programmables, sans signature humaine requise.
08 · Infrastructure réglementaire pour les titres tokenisés
La tokenisation des actions, obligations et fonds est déjà en cours. Ce qui fait défaut, c’est la couche réglementaire (KYC/AML, restrictions de transfert, vérification des investisseurs, rapports et interopérabilité réglementaire) permettant aux titres tokenisés de circuler à la vitesse de la blockchain sans violer les lois sur les valeurs mobilières. Lorsque les agents commenceront à gérer de manière autonome des portefeuilles d’investissement, à exécuter des transactions et à allouer du capital, les titres tokenisés conformes deviendront la couche d’actifs indispensable à leur fonctionnement, sans intermédiaire humain tel qu’un courtier.
Projets de référence : @DinariGlobal, @0xPredicate
09 · Autorisation des paiements et contrôle des dépenses pour agents
Les agents doivent pouvoir effectuer des paiements de manière autonome, mais les humains ont besoin de garde-fous ou d’une couche d’autorisation programmable — plafonds de dépense sur les cartes et portefeuilles, listes blanches de contreparties, approbations multi-signatures — placée entre l’intention de l’agent et l’exécution de la transaction. Cela revient à repenser entièrement la gestion des dépenses d’entreprise, spécifiquement conçue pour des entités non humaines opérant sur les rails des cartes bancaires et des monnaies stables.
Projets de référence : @sponge_wallet, @privy
10 · Trésorerie en monnaies stables et gestion de trésorerie
À mesure que les monnaies stables deviennent la couche de règlement par défaut à l’échelle mondiale, toutes les entreprises — des startups aux multinationales — auront besoin d’une infrastructure de trésorerie pour gérer leurs actifs en monnaies stables et en monnaies fiduciaires : optimisation des rendements, change, paie, paiements aux fournisseurs, reporting réglementaire. Les agents permettront d’amplifier exponentiellement l’efficacité de cette infrastructure — équilibrage automatique de la trésorerie, routage des paiements vers les canaux les plus économiques, reporting réalisé sans intervention d’une équipe financière. Il s’agit là d’une suite d’outils de direction financière entièrement reconstruite pour l’ère des agents.
11 · Règlement interchaînes et interopérabilité dédiés aux agents
Les agents se soucient peu de la chaîne sur laquelle ils opèrent. Ce qui les préoccupe, c’est le coût, la rapidité et la finalité des transactions — or la liquidité reste fragmentée entre les chaînes. Des couches d’abstraction peuvent offrir aux agents une capacité d’exécution indépendante de la chaîne : routage vers le lieu optimal, règlement sur la chaîne la plus appropriée, sans que les agents (ni leurs opérateurs humains) aient à gérer les ponts interchaînes, les actifs encapsulés ou les jetons de gaz.
Projets de référence : @LayerZero_Core, @ubyx
12 · Monétisation des données et réseau de traçabilité
Les agents consomment d’importantes quantités de données (sources de données de marché, études spécialisées, signaux comportementaux). Nous avons besoin d’une infrastructure permettant aux producteurs de données de monétiser de façon programmable l’accès à leurs contenus, avec traçabilité sur chaîne, suivi d’utilisation et règlement par micro-paiements. Par exemple, un marché décentralisé de données où les agents sont les acheteurs et les experts humains les vendeurs.
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