New York Times : Les 28 milliards de dollars « d'argent noir » de l'industrie des cryptomonnaies
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
New York Times : Les 28 milliards de dollars « d'argent noir » de l'industrie des cryptomonnaies
Alors que Trump promeut activement les cryptomonnaies et que le secteur des cryptomonnaies entre progressivement dans le courant dominant, les fonds provenant de fraudeurs et de divers groupes criminels affluent sans cesse vers les principales bourses de cryptomonnaies.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : David Yaffe-Bellany, Spencer Woodman et Sam Ellefson
Traduction : Luffy, Foresight News
Le président Trump a fondé sa propre entreprise de cryptomonnaie et promet de faire des États-Unis la « capitale mondiale de la cryptomonnaie ». Les sociétés de cryptomonnaie affirment que leurs plateformes sont sûres et fiables, tandis que des acteurs traditionnels allant des banques de Wall Street aux détaillants en ligne testent progressivement les activités liées aux cryptomonnaies.
Pourtant, selon une enquête menée conjointement par le Consortium international des journalistes d'investigation, le New York Times et 36 autres organisations médiatiques à travers le monde, même si l’industrie des cryptomonnaies est désormais largement acceptée, au moins 28 milliards de dollars de fonds liés à des activités illégales ont été transférés vers des exchanges de cryptomonnaies au cours des deux dernières années.
Ces fonds proviennent de hackers, de voleurs et de groupes de chantage, allant des gangs cybercriminels nord-coréens aux réseaux frauduleux opérant du Minnesota aux États-Unis jusqu'en Birmanie. L’analyse de l’enquête montre que ces groupes criminels ont fréquemment transféré de l’argent vers les principaux exchanges mondiaux de cryptomonnaies, des plateformes en ligne permettant d’échanger des dollars, euros contre des cryptomonnaies comme le bitcoin ou l’ethereum.
Binance, le plus grand exchange de cryptomonnaies au monde, figure parmi les destinataires de cet argent dit « sale ». En mai dernier, Binance a conclu un partenariat commercial de 2 milliards de dollars avec la société de cryptomonnaie appartenant à Trump. L’enquête révèle également que des fonds illicites ont aussi alimenté au moins huit autres exchanges bien connus, dont OKX, une plateforme mondiale dont l’influence sur le marché américain ne cesse de croître.
Julia Hardy, cofondatrice de l’entreprise spécialisée dans les enquêtes sur les cryptomonnaies zeroShadow, souligne : « Les forces de l’ordre sont totalement incapables de faire face à la vague constante d’activités illégales dans ce secteur. Cette situation ne peut plus durer. »
Dès ses débuts, la cryptomonnaie est devenue un refuge pour voleurs et trafiquants de drogue. Grâce à la rapidité et à l’anonymat de ses transactions, elle constitue un outil idéal pour le blanchiment d’argent. Le bitcoin, la cryptomonnaie la plus emblématique, a notamment soutenu les marchés du dark web où des commerçants illégaux vendaient des drogues et d’autres produits interdits.
Depuis, l’industrie des cryptomonnaies a connu une croissance exponentielle et s’est professionnalisée, atteignant des volumes de transactions légales quotidiennes s’élevant à plusieurs milliards de dollars. Les principaux exchanges se sont engagés à combattre les activités criminelles utilisant les cryptomonnaies pour transférer des fonds. En 2023, Binance a reconnu avoir traité des transactions pour des groupes terroristes tels que le Hamas et Al-Qaïda, admis des infractions liées au blanchiment d’argent et accepté de payer une amende de 4,3 milliards de dollars au gouvernement américain. L’année dernière, Binance affirmait encore que l’industrie des cryptomonnaies « n’a aucune tolérance envers les criminels ».
Les fils du président Trump, Eric et Donald, présentent une campagne promotionnelle incluant World Liberty Financial, l’entreprise de cryptomonnaie de la famille Trump
Parallèlement, Trump a fait des cryptomonnaies un pilier central de son entreprise familiale tout en mettant fin à la régulation restrictive du secteur. À l’approche de l’élection présidentielle de 2024, il a lancé avec ses fils une start-up de cryptomonnaie appelée World Liberty Financial. Grâce à son partenariat avec Binance, cette entreprise pourrait générer des revenus annuels de plusieurs dizaines de millions de dollars. Le mois dernier, Trump a gracié Changpeng Zhao, fondateur de Binance, qui avait été condamné à quatre mois de prison dans le cadre d’un accord de reconnaissance de culpabilité de l’entreprise.
Le gouvernement Trump a également affaibli la capacité des autorités à poursuivre les crimes liés aux cryptomonnaies. En avril dernier, le ministère américain de la Justice a dissous une équipe spéciale chargée de lutter contre les crimes liés aux cryptomonnaies, affirmant que les procureurs devraient se concentrer sur les terroristes et trafiquants de drogue utilisant les cryptomonnaies, sans plus tenir responsables « les plateformes qui servent de support aux activités illégales de ces groupes criminels ».
Étant donné que de nombreux comptes criminels n’ont pas été publiquement identifiés, l’enquête du New York Times et de ses partenaires ne révèle qu’une infime partie des flux illégaux vers les exchanges. Toutefois, il s’agit de la première enquête systématique traquant les fonds sur des plateformes spécifiques.
La question de savoir si les exchanges violent la loi nécessite une analyse précise. Même s’ils traitent de l’argent sale, certaines entreprises peuvent néanmoins remplir leurs obligations légales, par exemple en employant des responsables conformité chargés de détecter les fraudes. Aux États-Unis, cependant, une entreprise de cryptomonnaie qui ne dispose pas de mécanismes internes solides de lutte contre le blanchiment peut être poursuivie pour violation de la loi sur la confidentialité bancaire (Bank Secrecy Act).
L’enquête s’appuie en partie sur des données de Chainalysis, une entreprise d’analyse de la blockchain (sans mentionner explicitement les exchanges concernés). Le New York Times et le Consortium international des journalistes d'investigation ont également utilisé des documents publics et consulté des experts judiciaires afin d’identifier des comptes de cryptomonnaies liés à des activités criminelles. Du fait que les transactions de cryptomonnaies sont enregistrées dans un grand livre public, les flux d’argent peuvent être tracés jusqu’à des exchanges spécifiques.
Changpeng Zhao, fondateur de Binance
Voici les principales découvertes de l’enquête :
-
Depuis l’aveu de culpabilité de Binance, le groupe cambodgien Huione a transféré plus de 400 millions de dollars sur ses comptes. Huione a été désigné par le Trésor américain comme entité criminelle. De plus, cette année, 900 millions de dollars provenant d’une plateforme utilisée par des hackers nord-coréens pour blanchir de l’argent ont été versés sur les comptes de dépôt de Binance.
-
En février, OKX a conclu un accord de règlement de 504 millions de dollars avec le gouvernement américain pour violation des lois sur le transfert de fonds. Cinq mois après cet accord, la plateforme a reçu plus de 220 millions de dollars provenant de comptes liés à Huione.
-
Les données de Chainalysis indiquent que, rien qu’en 2024, les exchanges mondiaux de cryptomonnaies ont reçu au moins 4 milliards de dollars de fonds liés à des escroqueries. Le New York Times et le Consortium international des journalistes d'investigation ont interviewé 24 victimes d’escroqueries à la cryptomonnaie, dont les fonds volés ont tous abouti sur de grands exchanges comme Binance, OKX, Bybit ou HTX.
-
L’année dernière, plus de 500 millions de dollars ont transité depuis des points d’échange physiques de cryptomonnaies vers Binance, OKX et Bybit. Ces points d’échange permettent aux utilisateurs de convertir des cryptomonnaies en espèces, fonctionnant souvent sous forme de boutiques offrant un service à divers clients, mais servant aussi de canal pratique aux groupes criminels pour liquider leurs cryptomonnaies.
Heloiza Canassa, porte-parole de Binance, affirme que « la sécurité et la conformité sont des piliers fondamentaux de notre activité ». Depuis sa création en 2017, Binance a répondu à plus de 240 000 demandes d’assistance aux enquêtes des forces de l’ordre, dont 65 000 l’année dernière seulement.
Linda Lacewell, directrice juridique d’OKX, déclare que la société collabore étroitement avec les autorités pour lutter contre les fraudes et autres activités illégales, investissant massivement dans la conformité, la surveillance des transactions et les outils de détection des fraudes.
HTX n’a pas répondu à la demande de commentaire ; un porte-parole de Bybit affirme que l’entreprise applique une « politique stricte de tolérance zéro envers les crimes financiers ». La Maison Blanche a refusé de commenter ; un représentant de World Liberty Financial affirme que l’entreprise considère Binance uniquement comme une plateforme d’échange de cryptomonnaies, et non comme un partenaire commercial.
Une fois que l’argent sale entre dans les exchanges, sa destination devient souvent impossible à tracer, et les traces financières disparaissent. Si les exchanges détectent rapidement une transaction illégale, ils peuvent éventuellement geler les fonds et les remettre aux autorités.
John Griffin, expert en cryptomonnaies à l’Université du Texas à Austin, souligne : « Si les criminels étaient exclus des plateformes, celles-ci perdraient une importante source de revenus. Elles ont donc en réalité un intérêt à laisser perdurer ces activités illégales. »
Les chaînes criminelles liées aux exchanges
Le groupe Huione possède une vaste présence au Cambodge, couvrant de multiples secteurs tels que la banque, les paiements et l’assurance. Les habitants peuvent utiliser ses codes QR pour payer leurs achats ou repas.
Mais derrière ces activités légales se cache un réseau criminel malfaisant.
Des sources policières révèlent qu’Huione exploite depuis des années une vaste plateforme numérique illégale. Des experts la qualifient d’« Amazon pour criminels », où des vendeurs proposent des informations personnelles volées, des services techniques pour escroqueries et du blanchiment d’argent. Le groupe a également fourni des services de transfert de fonds à des hackers nord-coréens et à plusieurs réseaux d’escrocs en Asie du Sud-Est.
En mai, le Trésor américain a ordonné l’exclusion d’Huione du système bancaire américain, affirmant que le groupe était un « nœud central » dans les vols informatiques et les escroqueries par investissement visant des citoyens américains.
Pendant cette période, les relations financières entre Huione, Binance et OKX n’ont jamais cessé.
L’année dernière, Huione a publié dans un rapport financier en chinois plusieurs adresses de portefeuilles de cryptomonnaies. Ces longues séquences de lettres et de chiffres constituent des identifiants clés pour reconnaître les comptes sur le grand livre public des cryptomonnaies. L’analyse de l’enquête montre qu’entre juillet 2024 et juillet 2025, Huione a transféré plus de 400 millions de dollars vers Binance. En cinq mois cette année, OKX a reçu plus de 220 millions de dollars de dépôts provenant de portefeuilles associés à Huione.
Même après l’interdiction du Trésor américain le 1er mai, les transferts ont continué. L’enquête du consortium de journalistes révèle que, dans les deux mois et demi suivant l’annonce, les portefeuilles d’Huione ont transféré au moins 77 millions de dollars vers Binance et 161 millions de dollars vers OKX.
Une succursale d’Huione à Phnom Penh, au Cambodge. Le gouvernement américain qualifie Huione de « nœud clé » dans les vols informatiques et les escroqueries par investissement
Binance et OKX ont tous deux déjà violé des réglementations financières, ce qui les a conduits à signer des accords de règlement avec le gouvernement américain. Les deux plateformes se sont engagées à corriger leurs problèmes de conformité.
Lacewell, d’OKX, affirme qu’avant même l’interdiction de mai, l’entreprise avait mis en place une « surveillance renforcée des transactions » sur l’un des portefeuilles mentionnés dans le rapport d’Huione, et qu’elle a complètement cessé toute activité entre les portefeuilles d’OKX et ceux d’Huione en octobre.
Canassa, de Binance, déclare dans un communiqué que l’exchange ne peut pas bloquer ou annuler les transactions entrantes, mais qu’il prendra des mesures appropriées dès qu’un dépôt suspect sera détecté. Elle insiste : « La mesure de la conformité d’un exchange de cryptomonnaies réside dans sa capacité à identifier et à répondre aux dépôts suspects. Sur ce point, Binance est leader dans le secteur. »
Toutefois, les transferts d’argent d’Huione se sont poursuivis pendant plusieurs mois. Et après l’accord de règlement avec le gouvernement américain, Binance a continué à recevoir bien d’autres flux suspects.
En février, le groupe de hackers nord-coréens Lazarus a piraté l’exchange Bybit à Dubaï, aux Émirats arabes unis, volant des cryptomonnaies d’une valeur de 1,5 milliard de dollars, ce qui constitue le plus grand vol de cryptomonnaies de l’histoire.
En quelques jours, le groupe a transféré les fonds volés vers une plateforme d’échange de cryptomonnaies, convertissant l’ethereum en bitcoin, la cryptomonnaie ayant la plus grande capitalisation boursière au monde.
Un distributeur automatique de cryptomonnaies permet d’échanger des espèces contre des cryptomonnaies
Des données de ChainArgos, une entreprise de suivi des cryptomonnaies, montrent que durant la même période, cinq comptes de dépôt de Binance ont soudainement reçu 900 millions de dollars d’ethereum provenant de cette plateforme d’échange, un afflux massif jugé hautement inhabituel.
Jonathan Reiter, PDG de ChainArgos, indique que bien que ces fonds entrants à Binance ne soient peut-être plus la propriété directe des hackers nord-coréens, l’exchange est devenu le maillon final de leur chaîne de blanchiment, aidant à nettoyer des centaines de millions de dollars de cryptomonnaies volées.
Reiter affirme que, chronologiquement, « la seule source raisonnable de ces ethers sortants est l’argent volé », qui aurait dû être marqué comme « sale ». « Binance aurait dû remarquer cet événement anormal. Même un outil de filtrage médiocre, voire défectueux, aurait dû détecter cela. »
Face à cette entrée de fonds, Canassa n’a pas répondu directement, se contentant d’affirmer que Binance « dispose d’un mécanisme complet et multicouche de conformité et de sécurité ».
Des arnaques savamment orchestrées
L’année dernière, un père du Minnesota a cru bénéficier d’une « opportunité d’investissement ». Suivant les conseils d’une société financière familiale basée à Seattle et Los Angeles, il a effectué des transactions en cryptomonnaies, puis a vu son argent disparaître, escroqué de 1,5 million de dollars.
En mars, il écrivait au FBI : « Ma famille et moi sommes non seulement plongés dans une crise financière, mais aussi profondément affectés psychologiquement. » Il a demandé à rester anonyme pour protéger sa vie privée.
Son argent n’a toujours pas été récupéré. Cependant, une entreprise de données en cryptomonnaies mandatée par la victime a découvert que plus de 500 000 dollars avaient finalement atterri sur de grands exchanges.
Ce type d’escroquerie est devenu un fléau majeur dans l’industrie des cryptomonnaies, touchant des investisseurs âgés, des personnes seules, voire des directeurs de banque. Selon le FBI, les escroqueries par investissement en cryptomonnaies ont coûté 5,8 milliards de dollars aux victimes l’année dernière.
L’un des types d’escroqueries les plus courants est le « pig butchering » (abattage du cochon), expression issue du chinois signifiant que les fraudeurs « engraisseraient » d’abord la victime avant de l’arnaquer. Les escrocs prétendent souvent être des amants, nouant des relations ambiguës pendant plusieurs jours, voire semaines, avant d’inciter la victime à investir dans des faux projets de cryptomonnaies.
Shan Hanes, présidente de la banque Heartland Tri-State à Elk City, Kansas, a été reconnue coupable de détournement de fonds l’année dernière après avoir perdu de l’argent dans une escroquerie à la cryptomonnaie
Les exchanges de cryptomonnaies jouent un rôle clé dans ces escroqueries, servant de canaux pratiques pour que les fraudeurs convertissent les cryptomonnaies obtenues illégalement en espèces.
L’identité des escrocs est souvent difficile à retracer, mais l’affaire du Minnesota offre un aperçu des systèmes internes de Binance.
Conformément aux exigences, les exchanges doivent effectuer une vérification KYC (Know Your Customer) avant d’ouvrir un compte, en collectant des informations personnelles détaillées pour prévenir les fraudes.
Suite à une assignation des autorités du Minnesota, Binance a fourni les documents relatifs à deux comptes liés à cette escroquerie. En quelques mois entre 2023 et 2024, le premier compte a vu passer plus de 7 millions de dollars. La photo jointe montre une femme devant un mur métallique ondulé, domiciliée dans un village chinois.
Le second compte est au nom d’une femme rurale birmane de 24 ans. À la mi-2024, ce compte avait traité plus de 2 millions de dollars en neuf mois, soit plus de 1 000 fois le salaire annuel moyen en Birmanie.
Erin West, responsable d’une organisation à but non lucratif spécialisée dans la lutte contre les fraudes et ancienne procureure, examine ces documents et conclut que ces deux femmes sont probablement des « mules », dont les informations personnelles auraient été utilisées par des escrocs pour créer de faux comptes sur Binance. Elle ajoute : « Il n’y a absolument aucune légitimité à ces comptes. Nous avons déjà vu cela bien trop souvent. » Binance refuse de commenter.
Pour les escrocs situés à des milliers de kilomètres, les forces de l’ordre sont souvent impuissantes.
Carrissa Weber, 58 ans, originaire de l’Alberta au Canada, a été convaincue par un escroc se faisant passer pour un dirigeant de start-up d’investir dans des cryptomonnaies, perdant ainsi ses économies de 25 000 dollars. Elle a signalé l’affaire à la police canadienne, mais son argent n’a jamais été récupéré.
Elle déclare, désespérée : « Mon dossier est resté en suspens, personne ne s’en occupe. »
L’analyse de ses transactions montre que son argent volé a été transféré vers plusieurs portefeuilles de cryptomonnaies, tous aboutissant finalement sur la plateforme OKX. Lacewell, d’OKX, explique que les deux comptes ayant reçu ces fonds étaient surveillés depuis l’année précédente en raison de « caractéristiques suspectes », mais n’ont été gelés qu’en octobre — six mois après l’escroquerie de Weber.
Les circuits gris de liquidation des cryptomonnaies
Au fond d’une épicerie de Kiev, en Ukraine, après avoir passé des rayons remplis de snacks et de sodas, il suffit d’appuyer sur une sonnette électronique pour ouvrir une porte marquée « Change monétaire ».
À l’intérieur se trouve un magasin spécialisé dans l’échange de cryptomonnaies. Une machine à compter les billets trône sur une table, accompagnée d’une calculatrice en plastique vintage et d’une boîte pleine d’élastiques, utilisés pour attacher les liasses d’argent.
Des experts du secteur des cryptomonnaies et des forces de l’ordre affirment que ces points d’échange physiques, présents en Asie et en Europe de l’Est, sont devenus de nouveaux foyers mondiaux du blanchiment d’argent.
N’importe qui peut entrer dans ces boutiques, souvent sans pièce d’identité, et convertir de grandes quantités de cryptomonnaies en devises fiduciaires comme le dollar ou l’euro. Selon Crystal Intelligence, une entreprise d’analyse des cryptomonnaies, ces « guichets » de Hong Kong ont traité plus de 2,5 milliards de dollars de transactions l’année dernière.
Richard Sanders, expert en suivi des cryptomonnaies qui étudie ces boutiques depuis longtemps, déclare : « Ces magasins pourraient offrir un espace illimité pour blanchir toutes sortes de crimes financiers. »
Beaucoup de ces points d’échange dépendent de grands exchanges pour leurs activités. Selon Crystal, Binance, OKX et Bybit ont reçu ensemble 531 millions de dollars provenant de ces guichets l’année dernière.
Nick Smart, responsable principal du renseignement chez Crystal, déclare : « Nous constatons que beaucoup de ces boutiques n’exigent aucune pièce d’identité et imposent presque aucun plafond de transaction. »
Un jour de juillet, un journaliste, après avoir convenu d’un échange via Telegram, a envoyé 1 200 dollars en cryptomonnaies à ce point de change dans l’épicerie de Kiev. Quelques minutes plus tard, le personnel lui tendait une liasse de billets attachée avec un gros élastique, sans fournir de reçu, et supprimait immédiatement les messages Telegram relatifs à la transaction. Ce point de change n’a pas répondu à la demande de commentaire.
Sur plusieurs semaines cette année, le Consortium international des journalistes d'investigation a collecté les adresses de portefeuilles de cryptomonnaies de plus d’une douzaine de ces boutiques physiques en Ukraine, Pologne, Canada et Émirats arabes unis.
Les registres de transactions montrent que ces portefeuilles ont majoritairement reçu des fonds provenant de grands exchanges. Cela signifie que les utilisateurs souhaitant échanger en espèces transfèrent d’abord leurs fonds depuis leurs comptes d’exchange vers ces boutiques.
Au 41e étage d’un immeuble de bureaux à façade vitrée à Dubaï, un journaliste observe un client échanger 6 000 dollars en cryptomonnaies contre une liasse de billets émiratis. L’analyse de l’adresse de cryptomonnaies de ce point de change révèle qu’il a reçu plus de 2 millions de dollars en cryptomonnaies en deux semaines en septembre, dont 303 000 dollars provenant de Binance.
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
@nytimes
