Être soudainement riche ne signifie pas réussir ; celui qui préserve ses gains au moment de sortir du jeu est le véritable gagnant
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Être soudainement riche ne signifie pas réussir ; celui qui préserve ses gains au moment de sortir du jeu est le véritable gagnant
Devenir riche n'est que la première étape.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Loopify
Traduction : TechFlow
Dans la quête de richesse, seul le résultat final compte.
Une personne peut gagner plusieurs millions de dollars en peu de temps, mais perdre cette fortune encore plus vite qu'elle ne l'a gagnée.
Si vous comparez la situation avant et après ces événements, vous constaterez que dans la plupart des cas, la seule différence est que l'argent gagné a été perdu — des pertes qui représentent souvent des dizaines, voire des centaines de fois l'actif net initial. Beaucoup, pris par le jeu du « casino », oublient de sortir à temps et finissent par tout perdre.
Dans un autre scénario, lorsque la majorité des gens réalisent des gains importants, le problème peut être encore plus grave. Nombreux sont ceux qui retirent d'importantes sommes, commencent à trop dépenser, tombant ainsi dans ce qu'on appelle « l'inflation du mode de vie ». Ce phénomène se manifeste généralement par une consommation matérielle excessive, surtout lorsque leurs revenus proviennent principalement du « casino » (comme les marchés spéculatifs). Ils surestiment souvent leurs gains futurs et supposent pouvoir maintenir durablement un mode de vie luxueux grâce à ces revenus.
Si vous n'êtes pas familier avec le concept d’« inflation du mode de vie », il désigne la hausse des dépenses liées au niveau de vie lorsqu'un actif net ou des revenus augmentent, transformant finalement des luxes passés en nécessités quotidiennes. Par exemple, une personne dont l'actif net était de 50 000 $ en 2023 pourrait en 2024 dépenser 100 000 $ par an pour louer un penthouse à Miami.
J'ai découvert le monde des cryptomonnaies quelques mois après le krach Covid, via le secteur des NFT. Si vous ne connaissez pas les NFT, ils étaient aussi populaires que les « memecoins » lors du cycle crypto de 2021.
Au cours des deux années suivantes, j'ai observé deux extrêmes : certains ont réussi à retirer des bénéfices purs à huit chiffres ; d'autres ont perdu des actifs à sept ou huit chiffres en conservant leurs NFT, et détiennent encore ces actifs aujourd'hui.
Pendant un marché haussier, alors que tout le monde monte, on s'irrite de n'avoir gagné que 2x alors que d'autres ont fait 5x. Pendant un marché baissier, tout le monde subit des pertes de -50 %, -75 %, voire -99 %, et le moral est au plus bas.
Ces deux environnements de marché radicalement différents façonnent vos habitudes de trading, votre stratégie de détention et votre perception de l'argent. C'est pourquoi on dit souvent qu'il faut vivre trois cycles de marché pour vraiment réussir :
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Premier cycle : vous gagnez probablement beaucoup d'argent, puis vous le perdez.
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Deuxième cycle : vous devenez très prudent, mais ratez par conséquent de nombreuses opportunités.
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Troisième cycle : vous trouvez un équilibre entre prudence et audace, capable de vous adapter aux changements du marché.
S’il y a de la chance, deux cycles peuvent suffire. Mais très peu de personnes réussissent dès le premier cycle haussier.
Cette situation s'applique à toute taille de portefeuille, et est particulièrement marquée lorsque vous gagnez plusieurs millions de dollars.
« Garder un investissement de 1 000 $ jusqu'à 1 000 000 $ est appelé une "mauvaise gestion des risques". »
En réalité, presque 99 % des gens peuvent passer de 1 000 $ à 1 000 000 $, mais finissent aussi par redescendre de 1 000 000 $ à 1 000 $.
Lorsque vous réussissez dans le « jeu du casino », notamment avec des actifs spéculatifs à haut risque comme les Meme, vous pouvez penser qu'il n'est pas nécessaire d'apprendre autre chose. Peu importe où vous pensez que le marché en est actuellement, j'ai déjà vu de nombreux joueurs de Meme tenter d'appliquer leurs compétences au trading avec effet de levier, et perdre ainsi tous leurs gains précédents. Cela indique également que nous sommes plus proches de la fin qu'un nouveau début du cycle du marché.
Comme cela s'était produit en 2021, quand de nombreux joueurs de NFT ont commencé à essayer de passer au trading de cryptomonnaies.
Il ne s'agit pas de dire que vous ne devriez pas essayer, car en réalité, s'adapter aux changements du marché est très important. Les memes ne resteront pas populaires éternellement. En effet, lors de certains lancements récents et du bref intérêt de 24 heures suscité par ces projets, nous avons déjà vu des signes du reflux de la fièvre des memecoins.
Cependant, vous devez entrer progressivement dans ce domaine, apprendre autant que possible sur le marché. Considérez-vous comme un débutant, plutôt que de trader avec arrogance.
Dans cet article, j'explore plus en profondeur le concept de « niveaux », que je considère comme un cadre utile pour toute personne qui devient fortunée pour la première fois.
(Image originale de Loopify , traduction TechFlow)
Dans le processus d'accumulation de richesse, nous pouvons diviser la vie en différents « niveaux ». Si la transition entre niveaux semble trop grande, vous pouvez ajouter un état « .5 ». Par exemple, « 2.5 » pourrait signifier que vous avez un emploi stable et quelques économies, mais pas encore acheté de maison. Cette méthode de catégorisation permet de mieux comprendre sa situation actuelle et d'établir des objectifs pour améliorer sa qualité de vie.
Lorsque vous êtes encore dans le « casino » — qu'il s'agisse du marché des cryptomonnaies ou d'autres marchés spéculatifs — souvenez-vous de retirer régulièrement vos jetons pour améliorer votre vie. Chaque retrait constitue une « mise à niveau » de votre existence.
@Loopifyyy : « Encore une fois, lorsque vous êtes devenu riche — assurez-vous de bien planifier la préservation de votre richesse.
Le marché des NFT créera de nombreux millionnaires au cours des décennies à venir et deviendra un vaste marché. Mais rappelez-vous, comme dans tout marché, il y aura toujours des « perdants ». Gardez cela à l'esprit. »
Cette expérience provient d'un tweet datant de novembre 2021, au sommet du marché des cryptomonnaies, alors que la frénésie autour des NFT avait duré près d'un an.
Ces enseignements ne concernent pas uniquement les cryptomonnaies, mais s'appliquent à tous les domaines de l'accumulation de richesse. Devenir riche n'est que la première étape ; ce qui compte davantage, c'est de savoir préserver cette richesse.
Comment préserver sa richesse : conseils pratiques
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Réalisez régulièrement des gains : que le marché monte ou baisse, retirez périodiquement vos profits.
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Transformez les profits en "véritable argent" : l'argent n'est un vrai profit que lorsqu'il est déposé sur votre compte bancaire. Sinon, vous risquez de le réinjecter dans le marché, cherchant à acheter le creux ou à saisir de nouvelles « opportunités tendance », mais finissant souvent par ne jamais pouvoir le retirer à nouveau.
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Ne vous laissez pas tromper par les "pics" : le sommet atteint par votre portefeuille n'est qu'un « chiffre illusoire » ; vous ne pourrez presque jamais le réaliser entièrement, donc ne prenez pas de décisions basées sur ce chiffre.
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Évitez l'inflation du mode de vie : à mesure que vos revenus augmentent, tâchez de rester sobre, et ne transformez pas les luxes d'hier en besoins quotidiens.
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Remboursez d'abord vos dettes : que ce soit une dette de carte de crédit ou un prêt immobilier, rembourser rapidement vos dettes peut considérablement améliorer votre niveau financier.
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Distinguez chance et compétence : identifiez clairement quelle part de vos gains vient de la chance et quelle part résulte de véritables compétences en investissement. Si vous manquez d'humilité, le marché vous le fera payer tôt ou tard.
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Évitez les "trades de vengeance" : tenter de récupérer ses pertes par des opérations agressives après une perte entraîne souvent des échecs plus graves, voire réduit tout le portefeuille à zéro.
Survivre est la condition préalable au succès ; tant que vous êtes là, vous avez une chance de réussir.
"Ne pas trader" est aussi une stratégie de trading.
Vous n'avez pas besoin de participer à chaque opportunité qui semble « brillante », ni de vous sentir anxieux face aux gains ou pertes massifs des autres.
Sur les marchés, il arrive que même si le bitcoin (BTC) atteint 1 million de dollars, de nombreuses personnes soient déjà ruinées avant la fin du cycle, à cause de décisions stupides. Voulez-vous être de celles-là ? Bien sûr que non, personne ne le souhaite.
Alors, assurez-vous de sortir du "casino" avec vos jetons, et d'ajouter réellement de la valeur à votre vie.
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