WOO X Research : L'été DeFi sera-t-il sauvé par l'IA ? Tout comprendre sur le DeFAI en un article
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WOO X Research : L'été DeFi sera-t-il sauvé par l'IA ? Tout comprendre sur le DeFAI en un article
La difficulté d'utilisation de la DeFi est un sujet ancien, avec un taux de pénétration de seulement 1,4 %.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : WOO X Research
Selon une enquête menée en 2024 par Triple A sur la propriété mondiale de cryptomonnaies, environ 6,9 % de la population mondiale détient des cryptomonnaies, soit 562 millions de personnes.
Depuis toujours, la DeFi est considérée comme porteuse d'espoir pour l'adoption massive, mais ses taux de pénétration sont désastreux.
Comment estimer le nombre d'utilisateurs de la DeFi ? On peut se baser sur le nombre quotidien d'utilisateurs actifs des principales blockchains ou couches 2. En additionnant les adresses actives quotidiennes d'ETH, Base et Solana, on obtient environ 8 millions – chiffre qui ne déduit ni les adresses sybil ni les utilisateurs multi-chaînes, ce qui signifie que les 8 millions constituent une estimation haute.
8 millions / 562 millions = 1,4 %
Autrement dit, le taux de pénétration actuel de la DeFi parmi tous les utilisateurs du monde crypto s'élève à seulement 1,4 %. Pourtant, en termes de volume de transactions, la croissance a été fulgurante : la part des DEX dans le volume total des CEX atteint un niveau record historique de 16,7 %.
Cela révèle un fait établi : le marché DeFi reste dominé par d'anciens utilisateurs disposant de gros volumes de capitaux, tandis qu'il peine à attirer les nouveaux arrivants.
Les raisons principales expliquant cette faible attractivité pour les nouveaux utilisateurs restent un seuil de connaissances élevé et une expérience utilisateur médiocre. Prenons l'exemple simple d'un swap : l'utilisateur doit savoir comment transférer ses jetons sur la blockchain, garder suffisamment de jetons pour payer les frais de gaz (Gas Token), comprendre ce qu'est le slippage ou encore ce que signifie donner une autorisation. Toute cette série d'opérations complexes n'arrive pas à la cheville de la simplicité et de la rapidité d'un achat/vente en un clic sur une bourse centralisée.
La DeFi est-elle donc condamnée à devenir un jeu à somme nulle, un terrain de jeu réservé aux anciens utilisateurs ?
L'intégration de l'IA pourrait permettre de sortir de cette impasse, ouvrant ainsi la voie à une nouvelle narration : DeFAI.
Référence : https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
Qu'est-ce que DeFAI ?
Si la DeFi incarne l'innovation vers une finance décentralisée, alors DeFAI (DeFi + IA) représente l'étape suivante visant à rendre la finance décentralisée véritablement accessible au grand public. La valeur fondamentale de DeFAI réside dans l'utilisation de l'IA pour réduire la complexité de la DeFi, tout en élargissant ses cas d'utilisation, afin que davantage de personnes puissent utiliser facilement et en toute sécurité les services financiers blockchain.
Les trois valeurs clés de DeFAI sont :
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Réduction des barrières d'utilisation : plus besoin de passer manuellement par des interfaces complexes. L'utilisateur peut simplement saisir une instruction en langage naturel telle que « Échange 1 ETH contre USDC, puis injecte dans tel pool de liquidité », et l'IA exécute automatiquement toutes les étapes requises.
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Stratégies automatisées : des stratégies d'arbitrage ou d'investissement autrefois réservées à des traders professionnels peuvent désormais être gérées par l'IA, qui ajuste même automatiquement les paramètres de risque, permettant ainsi aux investisseurs ordinaires d'accéder à des outils de type quantitatif.
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Intégration de l'analyse de données : l'IA peut surveiller simultanément l'activité communautaire, les commentaires des influenceurs (KOL), les données on-chain, les tendances de prix, etc., et passer automatiquement des ordres lorsque certaines conditions sont remplies, offrant ainsi des actions alignées sur la réalité du marché.
Catégories et projets représentatifs de DeFAI
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Couche d'abstraction par IA : elle simplifie les opérations complexes de la DeFi (swap, bridge, staking, etc.) via le langage naturel. L'utilisateur n'a qu'à indiquer une intention intuitive comme « Je veux échanger 2 ETH contre USDC et fournir de la liquidité ». En arrière-plan, une IA prend en charge automatiquement l'interconnexion entre plusieurs protocoles, le meilleur chemin et la consommation optimale de gaz. Ce type de projet constitue aujourd'hui la majorité des initiatives DeFAI.
Projets représentatifs :
Griffain
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Fonctionne sur l'écosystème Solana ; prend en charge les transactions en langage naturel, le minting de NFT, l'achat anticipé de nouvelles pièces (sniping), etc.
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La Fondation Solana a relayé à plusieurs reprises les publications de Griffain.
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Capable de faire travailler plusieurs agents en coordination et propose des fonctions d'automatisation personnalisées.
Heyanon.ai (anonyme)
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Développé par l'équipe Danielesesta, met l'accent sur une solution « tout-en-un » intégrant trading inter-chaînes, emprunt, prêt et stratégies de rendement.
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Le backend s'appuie sur le pont inter-chaînes LayerZero et l'oracle de prix en temps réel Pyth, aidant les utilisateurs à réaliser rapidement des opérations complexes.
Grift
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Centré sur les fonctionnalités inter-chaînes, intègre plus de 100 blockchains et plus de 200 protocoles DeFi, facilitant ainsi la gestion d'actifs entre chaînes.
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Mettant particulièrement l'accent sur les stratégies automatisées et la gestion de liquidité, il peut traiter des flux transactionnels complexes en plusieurs étapes.
Buzz
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A remporté le championnat du Hackathon Solana AI.
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L'utilisateur peut non seulement exprimer son intention de transaction en langage naturel, mais accéder également à des informations détaillées sur les pools de liquidité, le verrouillage de jetons et les portefeuilles des « smart money ».
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Agents de trading automatisés : après autorisation de l'utilisateur, ces IA peuvent exécuter automatiquement des stratégies complexes en plusieurs étapes, telles que « acheter régulièrement de l'ETH et le déposer dans un pool de liquidité » ou « arbitrer automatiquement après un pont inter-chaînes ». L'utilisateur n'a besoin que de définir des objectifs généraux, sans intervenir sur les détails techniques.
Projets représentatifs :
Almanak
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Propose des solutions de trading quantitatif institutionnelles avec un fort accent sur la sécurité ; utilise l'environnement d'exécution fiable (TEE) pour éviter le vol de stratégie ou les attaques MEV.
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Permet de simuler d'abord la stratégie dans un environnement fork EVM avant de la déployer sur le réseau principal, réduisant ainsi les risques opérationnels.
Cod3x
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Offre un environnement de création de stratégies « sans code » : l'utilisateur peut créer son propre agent de trading IA en glissant-déposant des composants.
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Intègre des API externes et des modèles prédictifs basés sur l'apprentissage machine pour rendre les stratégies plus intelligentes.
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Agents d'analyse de marché : ces IA collectent et analysent de grandes quantités de données on-chain, publications de KOL, tendances des forums, etc., fournissant aux utilisateurs des analyses de marché instantanées et multidimensionnelles. Couplés à un agent de trading, ils peuvent exécuter automatiquement des achats ou ventes.
Projets représentatifs :
AIXBT
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Suit plus de 400 KOL et leurs interactions communautaires, capable de surveiller en temps réel l'engouement autour des sujets et le sentiment communautaire.
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Peut répondre aux questions des utilisateurs et fournir des analyses instantanées ou des prévisions sur l'évolution des prix des jetons.
Kwant
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Fournit des recommandations d'investissement basées sur l'analyse technique des graphiques chandeliers (K-lines).
Conclusion
La DeFi a longtemps repoussé les utilisateurs grand public en raison de son seuil d'accès élevé et de sa complexité opérationnelle, formant ainsi une « niche » dominée par quelques anciens utilisateurs aux importants volumes de capitaux. Mais grâce aux avancées de l'IA dans les interfaces conversationnelles, l'automatisation des stratégies et l'intégration des données, DeFAI ouvre une voie entièrement nouvelle à la finance décentralisée. À l'avenir, des fonctionnalités allant du simple échange en langage naturel à des arbitrages automatisés avancés, voire à des écosystèmes collaboratifs multi-agents, deviendront de plus en plus matures grâce à DeFAI.
Peut-être que le prochain véritable « DeFi Summer » sera déclenché par DeFAI, permettant à davantage d'utilisateurs d'accéder facilement aux gains potentiels offerts par la finance décentralisée. En parallèle, les investisseurs professionnels pourront tirer parti de stratégies de trading plus flexibles et sécurisées. Alors que la blockchain et l'IA continuent de fusionner en profondeur, la vague DeFAI s'étend progressivement – un phénomène à suivre avec attention et enthousiasme.
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