Quel est l'état actuel des DeFAI après le battage médiatique ? Un aperçu des six projets les plus populaires
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Quel est l'état actuel des DeFAI après le battage médiatique ? Un aperçu des six projets les plus populaires
Ces projets transforment des opérations complexes sur la blockchain en outils financiers accessibles à tous, grâce aux technologies d'intelligence artificielle les plus innovantes.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédigé par : Blockchain Knight
Un rapport publié début cette année par CoinMarketCap a suscité de vives discussions dans l'industrie, introduisant le concept d'« Agentic Web » — un réseau décentralisé dominé par des agents d'intelligence artificielle (IA), avec des projets comme ai16z et Virtuals régulièrement en tête des tendances. Parallèlement, un nouveau terme est rapidement entré dans le champ de vision du public : DeFAI, contraction de Decentralized Finance et Artificial Intelligence (finance décentralisée et intelligence artificielle).
En termes simples, DeFAI représente une tentative innovante d’intégrer la technologie IA dans l’écosystème DeFi. En utilisant des agents intelligents (AI Agents), il automatise des opérations financières complexes telles que l’exécution de transactions, la gestion des risques ou l’optimisation des rendements. Cela améliore non seulement l’efficacité, mais abaisse également le seuil d’entrée pour les utilisateurs ordinaires dans le monde du DeFi. Comme largement discuté sur la plateforme X : « Le DeFi appartient au passé, l’IA est le présent, DeFAI est l’avenir ». Cette tendance gagne rapidement du terrain.
L’engouement autour de DeFAI n’est pas sans fondement. Entre la fin 2024 et le début 2025, de nombreux projets ont été lancés en rafale, illustrant la diversité des possibilités offertes par la combinaison entre IA et DeFi. Afin de mieux comprendre ce secteur émergent, nous passons en revue dans cet article les derniers développements de plusieurs projets DeFAI représentatifs. Bien que le marché soit actuellement en phase baissière, ces projets continuent activement à construire, montrant comment ils poussent l’industrie vers l’avant grâce à l’innovation technologique.
1. The Hive
Présentation du projet :
The Hive est une plateforme décentralisée basée sur la blockchain Solana, qui simplifie et améliore les opérations DeFi en coordonnant un réseau d'agents IA interopérables. Elle fournit aux utilisateurs des outils d’analyse de jetons, de gestion de liquidités, de mise en jeu (staking) et de trading, tous pilotés par l’IA afin d’offrir des analyses en temps réel et une automatisation complète. Le projet privilégie une conception conviviale, combinant données issues des réseaux sociaux (par exemple, publications X) et analyses on-chain, tout en optimisant continuellement son infrastructure technique pour assurer sa scalabilité.
Derniers développements :
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Amélioration de l'agent d'analyse de jetons : en janvier, The Hive a lancé une version améliorée de son agent d'analyse de jetons, axée sur l'optimisation de la gestion des pools de liquidité (LP), incluant des outils graphiques pour visualiser les données de jetons, une interface utilisateur (UI) mise à jour et des API de recherche renforcées.
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Améliorations UI/UX inspirées par la communauté : mi-janvier, ajout de fonctionnalités telles que la conversion automatique en dollars américains, des outils interactifs de transfert et une barre latérale repliable, améliorant ainsi l’ergonomie.
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Renforcements globaux de la plateforme : en février, une série de mises à jour étendues a été déployée, touchant plusieurs aspects de l’écosystème The Hive, notamment l’intégration de tableaux de bord pour les jetons, les agents de liquidité et de trading, l’expérience utilisateur (UX) des pools de staking, des améliorations des requêtes et saisies, ainsi qu’une augmentation des limites d’API.
Perspectives futures :
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Bien que concentré actuellement sur Solana, The Hive pourrait explorer une intégration multi-chaînes à mesure que la demande croissante de DeFi pour l’interopérabilité se renforce, élargissant ainsi sa couverture sur le marché. De plus, The Hive pourrait approfondir le développement de ses agents IA au-delà de leurs fonctions actuelles. Étant positionné comme un « réseau modulaire », The Hive pourrait à l’avenir proposer davantage d’agents personnalisés répondant aux besoins variés des utilisateurs.
2. griffain
Présentation du projet :
Griffain est une plateforme basée sur Solana, alimentée par l’IA, qui propose aux utilisateurs une automatisation du trading, un staking liquide et des services d’analyse de données via des agents autonomes. Il construit un écosystème modulaire d’agents IA, dont l’objectif central est d’utiliser les avantages combinés de l’IA et de Solana pour aider les utilisateurs à gérer leurs actifs crypto de manière plus intelligente et efficace.
Derniers développements :
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Agent DeepSeek : fin janvier, Griffain a lancé « Agent DeepSeek », faisant partie de sa suite « Agent Engine ». Cette sortie s’inscrit dans la stratégie plus large de Griffain visant à étendre ses agents IA au-delà du trading, vers des analyses fondées sur les données.
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Lancement et mise à niveau de Agent Sniper : mi-février, Griffain a introduit « Agent Sniper », un outil conçu pour trader de nouveaux jetons sur Pump.fun (une plateforme populaire de lancement de jetons sur Solana). Ses fonctions automatisées et précises attirent les traders souhaitant profiter des premières phases de lancement de jetons.
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Validation virtuelle Griffain en partenariat avec Marinade Finance : début mars, Griffain a lancé un service de « validation virtuelle » pour le staking du SOL (Solana), soutenu par Marinade Finance, l’un des principaux protocoles de staking liquide sur Solana. Le terme « virtuel » signifie qu’il s’agit d’un service de staking géré de façon abstraite via la plateforme Griffain ; les utilisateurs n’ont pas besoin d’interagir directement avec les validateurs natifs de Solana, mais peuvent effectuer leurs opérations via l’interface de Griffain. L’intégration avec Marinade Finance permet aux utilisateurs d’obtenir un jeton de staking liquide (comme mSOL), utilisable dans le DeFi tout en percevant des récompenses de staking.
Perspectives futures :
La « validation virtuelle » pourrait marquer le début de l’expansion de Griffain vers un domaine DeFi plus large. À l’avenir, il pourrait s’intégrer profondément à d’autres protocoles Solana tels que Jupiter ou Raydium, offrant des solutions DeFi complètes, par exemple des stratégies automatisées combinant staking et trading. En augmentant sa capacité API (notamment via l’optimisation de l’Agent Engine) et en lançant potentiellement un programme pour développeurs, Griffain pourrait attirer davantage de développeurs souhaitant créer des applications tierces sur sa plateforme.
3. Cod3x
Présentation du projet :
Cod3x, en tant que plateforme DeFAI, a pour objectif de réduire le seuil d’accès aux activités financières blockchain en combinant les technologies DeFi et IA. Il permet aux utilisateurs ordinaires, même sans compétences avancées en programmation, d’utiliser facilement des agents IA pour une gestion efficace et intelligente de leurs fonds et transactions on-chain. La plateforme vise à fournir un environnement pratique, sécurisé et riche en fonctionnalités, permettant aux utilisateurs de créer des agents IA personnalisés adaptés à différents scénarios financiers, tels que le trading spéculatif (Degen), la gestion fiscale ou les stratégies d’investissement DCA (achat périodique à montant fixe), favorisant ainsi une application généralisée et une intégration approfondie de l’IA dans le domaine DeFi.
Derniers développements :
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Partenariat avec Hyperlane : le 18 février, Cod3x a collaboré avec l’équipe Hyperlane pour lancer $TONY sur Solana. Bien que ce jeton ait une capitalisation similaire à ses homologues sur d'autres chaînes, la volatilité de Solana a fait grimper son volume de transaction à 5 millions de dollars durant les cinq premières minutes.
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Cod3x Create V0.5 : le 21 février, sortie de Cod3x Create V0.5, mettant en œuvre une nouvelle architecture backend, une interface sans indication (no-prompt), un système de planification et de plugins, posant ainsi les bases pour la création d’agents IA dynamiques capables de réagir en temps réel aux tendances et conditions du marché.
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Participation à un programme d’incitation : Cod3x a officiellement rejoint le Cookie3 Growth Partner Program et participera au programme de farming multi-airdrop de Cookie DAO. Les agents commerciaux de Cod3x bénéficient désormais d’un accès accru à des ressources de données, leur permettant d’exploiter des indicateurs multidimensionnels tels que l’attention du marché et les indices de sentiment disponibles sur la plateforme CookieDAO. Ces données enrichissent l’analyse des tendances du marché et permettent une exécution précise des stratégies de trading, offrant ainsi un avantage concurrentiel dans un environnement complexe et fluctuant.
Perspectives futures :
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Avec le développement continu du secteur DeFAI, Cod3x devrait réaliser de nouvelles avancées clés. Sur le plan technologique, la sortie de Big Tony V2 est prévue, permettant une optimisation continue des fonctionnalités et performances de ses agents IA. En matière d’écosystème, Cod3x lancera en mars une collaboration avec Sophon Intelligence Agency (S.I.A.) pour le projet phare Sophon Spark doté d’un budget de 1,5 million de dollars, visant à impulser le développement du DeFi via des systèmes pilotés par l’IA, permettant aux utilisateurs de concevoir des agents IA personnalisés sans avoir besoin de compétences en codage, ni de fonds ou de connaissances techniques. En outre, une coopération avec le réseau blockchain Sophon est prévue. Fort de ses fonctionnalités innovantes et de son réseau de partenariats en expansion, Cod3x pourrait attirer un nombre croissant de développeurs et d’utilisateurs désireux de participer activement à son écosystème.
4. Hey Anon
Présentation du projet :
Hey Anon, fondé par le célèbre développeur DeFi Daniele Sesta, est un projet spécialisé dans les outils d’automatisation DeFi pilotés par l’IA. Sa technologie repose sur TypeScript, permettant d’exécuter des opérations DeFi via une interface conversationnelle sur Telegram, combinée à des capacités d’analyse du marché par IA, fournissant ainsi des services d’agents automatisés pour les protocoles DeFi. Ce projet vise à améliorer significativement l’efficacité des transactions, à réduire la complexité opérationnelle, à supporter diverses actions DeFi et à fonctionner sur plusieurs blockchains, offrant aux utilisateurs un service pratique et efficace dans l’environnement complexe du DeFi.
Derniers développements :
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Hey Anon Build 0.3 : le 1er mars, HeyAnon Build 0.3 est disponible sur Solana. Les utilisateurs peuvent désormais créer un portefeuille Solana dans l’application HeyAnon ou connecter un portefeuille existant, puis effectuer directement des échanges sur le réseau Solana depuis l’application.
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Bêta publique v0.1 : le 1er février, annonce du lancement de la bêta publique v0.1. HeyAnon simplifie les opérations DeFi en exécutant des swaps, des ponts d’actifs multichaînes et en gérant des stratégies DeFi. L'utilisateur n'a qu'à donner une commande et spécifier le protocole à utiliser, la plateforme prenant en charge le reste. Actuellement accessible via heyanon.ai, cette version précoce sera fréquemment mise à jour pour ajouter de nouvelles fonctionnalités et supports de protocoles.
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Intégration de Bubblemaps : le 1er mars, Hey Anon intègre désormais la plateforme de visualisation des données blockchain Bubblemaps, intégrant directement dans Hey Anon les informations sur la distribution des jetons, l’analyse des détenteurs et les indicateurs de décentralisation.
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Disponibilité sur CowSwap : le protocole d’échange décentralisé CowSwap est désormais disponible sur HeyAnon, offrant des swaps et ordres à cours limité protégés contre le MEV (Maximal Extractable Value) sur Base, Arbitrum, Gnosis et Ethereum mainnet.
Perspectives futures :
Bien que Hey Anon n’ait que 11 semaines d’existence et soit encore en phase de test, sa version actuelle v0.3 supporte déjà plusieurs chaînes et propose même davantage de fonctionnalités que tout autre projet DeFAI. Après son lancement sur Solana, Hey Anon prévoit d’établir des partenariats approfondis avec davantage de blockchains et projets DeFi, élargissant continuellement la gamme de blockchains publiques prises en charge ainsi que ses cas d'utilisation.
5. Orbit
Présentation du projet :
Orbit est une plateforme d’assistant DeFi pilotée par l’IA, conçue pour simplifier les opérations blockchain des utilisateurs grâce à des outils d’automatisation et à une gestion intelligente des contrats intelligents. Ses fonctionnalités couvrent la prédiction cross-chain, le pont d’actifs, le staking, l’optimisation des stratégies de rendement, l’accès aux protocoles de prêt et des outils complets de gestion de portefeuille. Orbit prend actuellement en charge plus de 100 blockchains et plus de 200 protocoles DeFi, offrant un flux de gestion d’actifs et de trading fluide, abaissant le seuil d’utilisation et améliorant l’expérience utilisateur.
Derniers développements :
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Fonctionnalité d’automatisation on-chain : en juillet dernier, Orbit a lancé une fonctionnalité d’automatisation on-chain, permettant aux utilisateurs de définir des conditions déclenchant automatiquement des transactions. Cela améliore davantage l’expérience de trading et renforce les capacités décisionnelles pilotées par les données.
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Extension des fonctionnalités et intégrations : le 11 février, Orbit a intégré le protocole de liquidité KyberSwap, offrant aux utilisateurs une expérience de swap rapide et efficace. En mai dernier, Orbit s’est associé à l’outil de trading réputé DEX Screener, permettant à ses agents IA de détecter en temps réel les nouveaux jetons, d’allouer des fonds et d’optimiser les portefeuilles, offrant ainsi des outils d’investissement plus intelligents. La plateforme a également intégré les données de sentiment du marché provenant de la plateforme X, fournissant aux utilisateurs des insights et tendances en temps réel.
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ORBIT V2.0 : la sortie la plus attendue est actuellement ORBIT V2.0, bien que la date exacte ne soit pas encore annoncée. ORBIT V2.0 adoptera une interface hybride : les utilisateurs pourront continuer à exécuter des opérations on-chain tout en adoptant un nouveau paradigme utilisant des agents IA pour construire des processus on-chain. Grâce à des boutons d’agents, les utilisateurs pourront lancer des workflows multi-agents afin d’atteindre des objectifs plus complexes. En outre, ORBIT V2.0 combinera des portefeuilles d’agents IA et des actions déléguées, accordant davantage d’autonomie aux agents devant exécuter des transactions.
Perspectives futures :
Comparé à d'autres solutions, la force distinctive d'Orbit réside dans sa puissante capacité d'intégration. Mettant l'accent sur la fonctionnalité multichaîne, Orbit est déjà intégré à plus de 117 chaînes et 200 protocoles, assurant une interconnexion transparente avec de multiples blockchains. À l'avenir, Orbit continuera d'étendre la liste des blockchains publiques prises en charge. Par ailleurs, la sortie d'ORBIT V2.0 est fortement attendue : elle permettra aux utilisateurs de construire des applications on-chain complexes, améliorant ainsi davantage l'efficacité et l'expérience sur la plateforme.
6. Neur
Présentation du projet :
Neur est un assistant IA spécialement conçu pour l'écosystème Solana, ainsi qu'une application open-source full-stack. Grâce à une interface conversationnelle alimentée par l’IA, il permet aux utilisateurs d’interagir facilement avec les protocoles DeFi, les NFT et autres services Solana en langage naturel. Neur utilise des modèles IA avancés tels que Claude 3.5-Sonnet et GPT-4, offrant diverses fonctionnalités comme un portefeuille intelligent, la gestion de NFT et le suivi des tendances du marché.
Derniers développements :
Programme d'accès anticipé (EAP) : le 1er janvier, Neur a annoncé atteindre 5 587 utilisateurs gratuits non payants sur Solana lors de sa première semaine, dont 389 participants au programme EAP. L'accès EAP coûte 1 SOL, et ces utilisateurs bénéficieront d'un accès à vie après le lancement officiel.
Intégration du portefeuille Privy : le 22 janvier, Neur a annoncé l'activation du portefeuille intégré Privy, permettant aux utilisateurs d'envoyer des actifs en quelques clics, améliorant ainsi l'expérience d'interaction avec les actifs.
Neur v0.3.4 disponible : le 14 février, mise à jour vers la version v0.3.4, ajoutant une gestion des prompts, une interface utilisateur améliorée, l'intégration de Cookie.fun, ainsi que la correction de certains bogues de données.
Perspectives futures :
Actuellement en phase de test précoce, Neur concentre ses efforts sur le développement de l’infrastructure centrale et des fonctionnalités d’agents, tout en optimisant continuellement la plateforme. Sa feuille de route indique un objectif de construire une infrastructure scalable et une automatisation de gestion crypto pilotée par l’IA, incluant notamment la création de pages de connexion, d’interfaces de chat et de composants d’outils en streaming destinés aux interactions blockchain en temps réel.
De plus, la prochaine étape de Neur inclut la construction d’outils open-source pour l’analyse des événements on-chain, dans le but d’attirer davantage de contributeurs, en particulier des développeurs intéressés par la création et l’intégration. En permettant l’analyse des données transactionnelles provenant de divers protocoles, Neur pose les bases nécessaires à la création d’outils d’automatisation. À l’avenir, Neur vise non seulement à devenir un outil utile, mais aussi à bâtir un écosystème collaboratif où les développeurs peuvent construire, partager et améliorer conjointement l’automatisation on-chain.
Synthèse
Les six projets DeFAI mis en lumière dans cet article illustrent tous, à travers la gestion intelligente multichaîne, les stratégies automatisées ou les interfaces en langage naturel, le potentiel disruptif de la convergence entre « IA + DeFi ». Ces projets exploitent les technologies IA les plus innovantes pour transformer des opérations on-chain complexes en outils financiers accessibles à tous.
À travers ces projets pionniers, on peut identifier plusieurs sauts qualitatifs probables pour l’écosystème DeFAI. Premièrement, une transition de l’automatisation vers l’autonomie : les agents IA actuels reposent majoritairement sur des règles prédéfinies, mais les prochains modèles pourraient intégrer l’apprentissage par renforcement pour permettre une évolution autonome des stratégies, comme le suggère The Hive avec sa proposition de « gestion adaptive de liquidité ». Deuxièmement, un passage du mono-chaîne au réseau d’agents IA multichaîne : à l’avenir, un agent IA pourrait librement naviguer entre différentes chaînes, libérant l’utilisateur de toute préoccupation liée aux protocoles sous-jacents, tandis que l’IA choisira automatiquement l’exécution optimale. Troisièmement, une évolution des outils vers des infrastructures : comme Neur qui ouvre ses outils d’analyse on-chain et aspire à construire un écosystème collaboratif, les projets IA passent progressivement de services fermés à des infrastructures ouvertes, attirant davantage de développeurs pour participer à la construction de l’écosystème.
DeFAI transforme le DeFi en le rendant plus intelligent, plus simple et plus accessible. Bien que l’ensemble du secteur DeFAI traverse actuellement une période de faiblesse du marché, avec la multiplication continue des DApp pilotés par l’IA et l’élargissement de leurs cas d’usage, une mutation majeure de l’upgrading intelligent du DeFi pourrait avoir lieu dès cet été.
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