Guide d'investissement en cryptomonnaies pour 2025 : comment allouer ses actifs cette nouvelle année pour maximiser les rendements ?
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Guide d'investissement en cryptomonnaies pour 2025 : comment allouer ses actifs cette nouvelle année pour maximiser les rendements ?
Vous aider à trouver la méthode d'investissement adaptée à vos besoins.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Edgy - The DeFi Edge
Traduction : TechFlow
L'objectif de ce cycle est d'obtenir des rendements capables de changer votre vie.
Si vous souhaitez réaliser des gains transformateurs durant ce cycle, vous devez construire correctement votre portefeuille. Pourtant, les performances de ce cycle diffèrent de nos attentes initiales. Le prix du ETH stagne presque autour de 3 200 $, et la saison généralisée des altcoins (altseason), comme nous l'avons connue par le passé, n'est pas encore apparue.
Encore plus surprenant : toutes les quelques semaines, un nouveau thème d'investissement émerge. Si vous avez conservé Goat ou Zerebro (des pionniers dans le domaine de l'IA) depuis octobre dernier, vos résultats sont probablement inférieurs au marché.
Par conséquent, s’adapter aux changements du marché est essentiel.
Le Nouvel An est une excellente occasion pour réévaluer et ajuster son portefeuille. Je souhaite partager ma manière d'organiser ma stratégie d'investissement, en espérant vous aider à trouver la vôtre. Pour moi, diviser mon portefeuille en différents « compartiments » (buckets) est une méthode très efficace, permettant une meilleure gestion des risques tout en clarifiant chaque objectif.
Il est important de noter que je ne donnerai pas de proportions spécifiques pour l'allocation des fonds. Chaque personne a des objectifs et une tolérance au risque différents. Par exemple, un petit investisseur pourrait être plus enclin à prendre des risques, tandis qu'un gros investisseur privilégierait probablement une approche plus conservatrice.
Ce que je partage ici est un cadre stratégique, destiné à vous aider à trouver votre propre méthode d'investissement.
Premier compartiment : Réserves à long terme
Exemples : Bitcoin, Ethereum, Solana
Objectif : Accroître sa richesse par détention à long terme et se prémunir contre la dépréciation des monnaies fiduciaires. Cette partie vise à garantir des gains stables sur une période suffisamment longue. Quel que soit le contexte du marché, ces jetons constituent des actifs fondamentaux détenus sur plusieurs cycles, et chaque cycle agrandit progressivement ce compartiment.
J’envisage cette réserve comme « intouchable ». À chaque cycle, de nouveaux fonds entrent dans ce compartiment, mais aucun n'en sort jamais. Tous les bénéfices finissent par alimenter ce réservoir.
Pendant un marché haussier, vous pouvez ressentir du FOMO. Lorsque vous entendez parler d’un nouveau jeton prometteur mais que vous n’avez pas de liquidités disponibles, vous pourriez être tenté de puiser dans cette réserve :
« Je vends un peu de Bitcoin, j’investis dans ce nouveau jeton. Une fois qu’il aura multiplié par 10, je rachète du Bitcoin ! »
Ces plans échouent rarement à atteindre leur but. Même si vous gagnez effectivement 10x, vous risquez de vous croire génial, de continuer à prendre des risques, jusqu’à ce que vous rendiez tout au marché.
La mission principale de ce compartiment est la défense. Peu importe ce qui arrive dans la vie, je ne repartirai jamais de zéro. La valeur du Bitcoin pourrait atteindre 1 million de dollars à l’avenir. Vous ne voulez certainement pas regretter d’avoir vendu votre Bitcoin pour poursuivre des jetons sans valeur qui finiront par tomber à zéro.
Dans le passé, je répartissais également mes réserves entre Bitcoin et Ethereum. Mais j’ai modifié ma stratégie, en me recentrant désormais davantage sur Bitcoin. La raison est simple : Bitcoin, en tant qu’or numérique, est irremplaçable, tandis qu’Ethereum fait face à chaque cycle à des défis venant de multiples directions. Il doit non seulement rivaliser avec d'autres plateformes de contrats intelligents, mais aussi résoudre ses propres problèmes d'évolutivité et de complexité écologique.
La majorité de ces réserves est conservée dans un portefeuille froid. J'ai néanmoins alloué environ 30 % des fonds aux rendements DeFi et opportunités potentielles d'airdrop. Par exemple, j'utilise @SolvProtocol pour générer des rendements sur BTC tout en visant des airdrops. Mon ETH, quant à lui, est mis en jeu sous forme de $mETH via @0xMantle pour du minage de liquidité.
Critère de succès : À la fin de chaque cycle, j’évalue mes performances à l’aune de la croissance de ce compartiment. L’objectif est clair : accumuler continuellement du Bitcoin, en prévision de l’avenir.
Deuxième compartiment : Positions basées sur une conviction cyclique
Exemples : Virtuals, Hyperliquid, Solana, Sui, Pendle, etc.
Objectif : Sélectionner des actifs en lesquels vous avez une véritable confiance. Beaucoup d’investisseurs perdent de l’argent en raison des transactions fréquentes et des rotations excessives. Ce compartiment vise précisément à éviter ces erreurs, grâce à une détention prolongée.
Il s’agit d’actifs choisis avec conviction, que vous ne vendrez pas même si leur prix chute de 25 %. Ils représentent généralement les principaux récits dominants de chaque cycle.
Commencez à vous positionner tôt dans le cycle, conservez-les tout au long de la phase haussière, et réalisez progressivement des profits à mesure que leurs prix augmentent. Vendez complètement avant l’arrivée du marché baissier, puis cherchez à rentrer lors de la prochaine phase baissière.
Notez bien que modifier sa stratégie est normal. J’avais initialement inclus ai16z parmi mes positions à long terme, mais j’ai décidé récemment de liquider ma position, malgré son statut prévu de détention durable. La raison ? Je ne veux plus avoir à gérer les comportements imprévisibles du fondateur.
L’essentiel est de maintenir une forte conviction, tout en restant flexible face au changement.
Troisième compartiment : Trading à court terme
Objectif : Le trading à court terme est votre principale source de rendements élevés, mais il implique aussi une volatilité importante. Se concentrer sur les domaines les plus en vue du moment est la clé du succès.
Actuellement, je ne pense pas assister à une saison globale des altcoins, où tous les actifs montent simultanément. La raison en est la trop grande diversité de jetons et une liquidité insuffisante. Ce phénomène est appelé « dispersion des altcoins » (altcoin dispersion).
Il devient donc crucial de sélectionner les secteurs les plus populaires. Dans ce cycle, nous avons déjà observé la force remarquable des memecoins et des agents d’intelligence artificielle (A.I. agents).
Voici comment je procède :
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Identifier 1 ou 2 domaines les plus performants ;
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Repérer les projets les plus prometteurs dans ces domaines ;
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Ramener les profits vers du BTC ou des stablecoins, afin de sécuriser les gains.
Comment identifier les tendances ? Honnêtement, les investisseurs expérimentés perçoivent souvent ces mouvements à travers l’« ambiance » du marché. Toutefois, certains outils peuvent maintenant aider à quantifier ces tendances.
Par exemple, @_kaitoai est un outil payant, tandis que @_dexuai est gratuit et extrêmement efficace.
Les données montrent que les A.I. agents ont commencé à bien performer à partir du 11 novembre 2024. Inutile de rentrer dès le début de la tendance : il suffit d’agir fermement lorsque le signal du marché devient clair.
On pourrait objecter : « Ces A.I. agents ne sont que des versions habillées de ChatGPT. »
Peut-être, peut-être pas.
Mais tant que le marché me fait gagner de l’argent, j’en profite, plutôt que de perdre mon temps à contredire sur les réseaux sociaux.
Je compare la compréhension des évolutions sectorielles au surf : je cherche toujours la prochaine grosse vague, prêt à saisir l’opportunité suivante.
Par exemple, je suis convaincu que les agents d’IA transformeront profondément le DeFi. En effet, la courbe d’apprentissage du DeFi est trop abrupte, et l’expérience utilisateur (UX/UI) particulièrement médiocre.
Ces derniers mois, j’ai investi dans le réseau MODE, car ils possèdent un avantage unique dans ce domaine. Bien avant que DeFAI (l’alliance entre DeFi et IA) ne devienne à la mode, ils avaient déjà exploré profondément cette voie.
Toutefois, mon raisonnement d’investissement suit la tendance, pas un protocole spécifique — mon objectif est de trouver le meilleur « cheval » dans chaque domaine.
Quand @DanieleSesta a lancé @HeyAnonai, j’ai jugé que c’était un cheval plus rapide, et j’ai aussitôt réajusté mon portefeuille.
Pourquoi ? Car lors du précédent cycle, j’ai vu de mes yeux ce fondateur mener deux protocoles à une capitalisation de 1 milliard de dollars. Il possède une capacité exceptionnelle à valoriser les protocoles, ainsi qu’un esprit compétitif intransigeant. Cette concentration en fait une figure incontournable.
(Pour être clair, je ne critique en rien le projet MODE. Je pense qu’ils sont techniquement en avance sur la plupart des projets DeFAI, et pourraient connaître un bel avenir. Je partage simplement cette histoire pour ancrer cet article dans des exemples concrets.)
Dans la cryptomonnaie, la clé du profit n’est pas de savoir ce qui va monter, mais de comprendre ce que les autres penseront qui va monter. C’est précisément le cœur de la « théorie de la belle du concours » de Keynes : les anticipations collectives du marché dictent les prix.
Comme le montre le graphique ci-dessous, DeFAI attire progressivement l’attention du marché. Je crois donc que ce récit a encore un fort potentiel, et mérite une attention soutenue.
Dans mon trading à court terme, je porte une attention particulière aux points suivants :
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Soyez attentif aux nouveaux domaines émergents. Je reste toujours curieux des nouvelles catégories, ce qui explique pourquoi les agents d’IA attirent tant mon attention. Actuellement, les nouveaux cas d’usage de l’IA se multiplient, rendant difficile toute évaluation précise de leur valeur. Prenons par exemple un agent IA combiné au métavers, ou un outil IA spécialisé dans la recherche de failles système.
Au 15 janvier 2025, DeFAI (la fusion de DeFi et d’IA) constitue un domaine entièrement nouveau. Si de plus grandes opportunités apparaissent dans les prochains mois, j’ajusterai immédiatement ma stratégie pour attraper cette nouvelle vague.
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L’importance de l’itération rapide. Dans l’univers crypto, l’attention des utilisateurs est extrêmement courte, comparée à celle d’un poisson rouge. La vitesse de mise à jour d’une équipe est donc cruciale. La capacité à itérer rapidement est un facteur clé pour maintenir l’intérêt du marché.
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Faut-il suivre sa conviction ou la tendance ? En résumé, on peut distinguer deux styles de trading :
Le premier repose sur la conviction. Vous menez une analyse approfondie, vous vous positionnez tôt, et développez une confiance solide dans un projet. Ensuite, vous attendez que les autres investisseurs découvrent à leur tour l’opportunité. C’est la stratégie que j’ai adoptée avec le projet GAME. J’ai acheté tôt, et patienté plusieurs semaines jusqu’à l’explosion du prix.
Mais cette méthode comporte des risques. Quand le prix stagne longtemps, vous vous demandez si vous êtes un visionnaire ou simplement… un idiot.
Le second consiste à suivre la dynamique du marché. Quand un projet explose soudainement, vous sautez sur l’occasion pour en tirer profit. Cette approche fonctionne aussi bien. Les deux ont leurs avantages, et l’essentiel est de trouver celle qui vous correspond. Garder un journal de trading est alors très utile. Grâce à l’accumulation de données, vous identifiez vos schémas et comprenez dans quelles situations vous réussissez le mieux.
Enfin, vous devez identifier ce que vous faites le mieux en matière d’investissement. Je n’aime pas passer du temps à fouiller dans les « tranchées », à la recherche de projets dont la capitalisation est inférieure à 1 million de dollars. Ce n’est pas fait pour moi.
D’après mon expérience, ma stratégie la plus rentable consiste à repérer des protocoles dont la capitalisation se situe entre 5 et 25 millions de dollars, puis à les détenir jusqu’à ce qu’elle dépasse 100 millions. C’est ma méthode. Mais chacun a ses forces. Peut-être excellez-vous dans les investissements spéculatifs à haut risque et haut rendement (« Degen »).
Dans mes opérations, je respecte les principes suivants :
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Je coupe mes pertes très tôt.
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Je prends généralement mes bénéfices vers 3x.
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Si un projet performe exceptionnellement bien, j’augmente ma mise.
Quatrième compartiment : Stablecoins
Les stablecoins jouent un rôle crucial dans le portefeuille, avec plusieurs usages principaux :
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Réduire la volatilité : Les stablecoins stabilisent votre portefeuille. Après tout, investir uniquement dans des jetons à haut risque signifie risquer une chute de 40 % en une journée — difficile à supporter. Les stablecoins vous aident à garder votre sang-froid et à rester dans le jeu.
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Disposer de « munitions » pour acheter au plus bas : En regardant en arrière, les marchés haussiers ne montent jamais en ligne droite. Des corrections surviennent régulièrement. Avoir des stablecoins à disposition vous permet de saisir ces opportunités.
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Générer des revenus : Actuellement, le rendement annuel (APY) des stablecoins tourne autour de 15-20 %, ce qui, cumulé, représente un gain non négligeable. Personnellement, je recommande @0xfluid comme outil de rendement.
Je divise mes stablecoins en deux catégories :
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Rendement permanent : Il s’agit des stablecoins retirés du marché crypto, que je considère comme sortis définitivement. Je peux les utiliser pour le yield farming ou les convertir directement en monnaie fiduciaire. Cela garantit que je ne remets pas tous mes profits en jeu dans un seul cycle.
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Rendement temporaire : Ce sont des fonds que j’ai réalisés suite à des ventes, en attendant de trouver une nouvelle opportunité. Pour faciliter la gestion, je distingue par exemple les deux types avec des stablecoins différents : USDC pour le rendement permanent, USDT pour le temporaire, ou en transférant tous les fonds permanents vers Fluid.
La diversification est essentielle : Au cours du dernier cycle, nous avons tous été témoins de l’effondrement inattendu de certains stablecoins. Il est donc vital de diversifier entre différents types (USDC, USDT, sUSD, voire des stablecoins adossés à des actifs réels). Répartir également ces fonds sur différentes plateformes de rendement permet de réduire les risques.
Autres conseils
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« Mettez tous vos œufs dans un seul panier, mais surveillez-le attentivement. » Cette phrase peut s’interpréter de plusieurs façons. Je n’investis pas tous mes fonds dans un seul protocole, mais je concentre actuellement mes efforts sur un seul domaine : les agents d’IA (AI Agent).
Par ailleurs, je souris chaque fois que je vois quelqu’un prôner le « buy the dip » tout en ayant investi dans plus de 25 protocoles. Il faut avoir une conviction sincère dans une direction donnée. Sinon, même si vous touchez le jackpot, cela n’aura qu’un impact marginal sur votre portefeuille global.
Je pense que détenir entre 5 et 7 jetons est la stratégie optimale. Quand je choisis un jeton, j’y vais à fond : actif dans ses groupes Discord ou Telegram, attentif aux annonces du protocole, du fondateur et de l’équipe, et écoutant tous les podcasts associés.
Avec plus de 15 jetons détenus, il devient impossible d’étudier chaque projet en profondeur. Cela peut aussi indiquer un manque de confiance dans vos choix.
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N’ignorez pas les tendances du marché. Mes plus grands succès viennent souvent du fait d’entrer juste après le début d’une hausse explosive. Les gagnants ont tendance à continuer de gagner. Alors, comment savoir si vous êtes en train de ramasser la hotte ? Très simple.
Demander-vous : achetez-vous par peur de manquer (FOMO) ou parce qu’un influenceur (KOL) l’a recommandé, ou bien parce que vous avez mené une analyse approfondie et développé une conviction personnelle ? Le protocole dispose-t-il de suffisamment de progrès et de catalyseurs pour maintenir l’intérêt du marché ?
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La rotation du marché est extrêmement rapide. Aujourd’hui, l’avantage du premier entrant n’est plus aussi décisif qu’avant. Par exemple, GOAT et Zerebro ont pris une avance initiale, mais ont fini par la perdre. Face à un tel avantage, il faut évaluer sa solidité : la barrière à l’entrée est-elle assez forte ? Le fossé concurrentiel est-il suffisamment large ?
Prenons AIXBT : il possède un vrai avantage précoce, mais sa pénétration de marché et sa part mentale dépassent largement celles des autres robots Alpha. J’apprécie particulièrement qu’ils développent eux-mêmes la majorité de leur technologie, ce qui rend plus difficile pour les concurrents de copier leurs réalisations et de leur ravir la place.
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Concevez votre portefeuille pour le marché baissier. Définissez clairement vos objectifs, puis appliquez une démarche d’ingénierie inverse pour y parvenir. Par exemple, optez pour 30 % de Bitcoin (BTC) et 70 % de stablecoins. Quoi qu’il en soit, vous devez verrouiller progressivement vos profits pendant la phase haussière.
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Réexaminez votre portefeuille. Il est peut-être rempli d’actifs inefficaces, comme des « pièces sentimentales » (moonbags) ou des jetons auxquels vous êtes attachés émotionnellement. Demandez-vous : à quoi ressemblerait mon portefeuille si je devais le reconstruire depuis zéro ?
N’oubliez pas : continuer à détenir un actif revient à l’acheter à nouveau chaque jour.
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« Quand convertir sa cryptomonnaie en monnaie fiduciaire ? » Quand vous en avez besoin. Je convertis rarement mes cryptos en monnaie légale, sauf pour payer mes impôts ou quand la part de mes actifs crypto devient trop élevée par rapport à mes actifs traditionnels (TradFi).
Mon objectif est de faire en sorte que mes actifs cryptos continuent à générer des rendements pour moi. Je maintiens un coût de vie faible, et ma société (The DeFi Edge) me verse un salaire fixe mensuel. Ainsi, je n’interromps pas la croissance composée de mes actifs.
Mon objectif est que mes actifs cryptos génèrent continuellement des rendements. Je garde des dépenses minimales et perçois un salaire mensuel via ma société (The DeFi Edge), afin de ne pas interrompre la croissance composée.
C’est tout ce que je souhaitais partager. Si certains sujets vous intéressent davantage, faites-le-moi savoir, je pourrai approfondir dans un prochain article.
Merci d’avoir lu !
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