Après avoir compilé 300 prévisions sur la cryptomonnaie pour 2025, nous avons identifié ces tendances.
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Après avoir compilé 300 prévisions sur la cryptomonnaie pour 2025, nous avons identifié ces tendances.
D'ici 2025, le nombre d'agents d'intelligence artificielle devrait dépasser un million.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : insights4.vc
Traduction : TechFlow
Pour vous aider à gagner du temps et à rester concentré sur les tendances clés du marché, nous avons compilé plus de 300 prévisions pour l'année 2025. Chaque année, les institutions leaders et les figures influentes du secteur partagent des perspectives qui façonnent profondément l'avenir des cryptomonnaies. Ce rapport rassemble les points de vue d'émetteurs d'ETF, de fonds d'investissement, d'instituts de recherche et de pionniers du marché, offrant non seulement une vue d'ensemble de la psychologie du marché, mais aussi des conseils pratiques et des insights actionnables sur les opportunités émergentes.
Les cinq thèmes les plus surveillés en 2025 sont les suivants :
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La croissance et la généralisation des stablecoins
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La tokenisation des actifs réels (RWAs)
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L’expansion des ETF Bitcoin et Ethereum
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L’intégration de l’intelligence artificielle et de la blockchain
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Les réseaux d'infrastructures physiques décentralisées (DePINs)
1. La croissance et la généralisation des stablecoins
Prévisions de Jason Yanowitz, fondateur de Blockworks, et de Santiago R Santos, fondateur d'Inversion Capital
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D'ici 2025, la capitalisation des stablecoins devrait représenter 10 % de celle du marché crypto global. Cette croissance pourrait être alimentée par le lancement de stablecoins par au moins une grande banque, entreprise technologique ou fintech. BlackRock, Robinhood et Meta figurent parmi les candidats probables. Tether devrait conserver sa position dominante grâce à ses relations stratégiques avec les instances politiques, tandis que la part de marché d'USDC pourrait baisser de 20 % à environ 15 % avec l'arrivée de nouveaux concurrents comme PayPal. Ces évolutions pourraient accélérer le cadre réglementaire aux États-Unis, faisant des stablecoins un moteur clé dans les paiements et le commerce électronique.
Prévisions de 21shares
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La capitalisation actuelle des stablecoins dépasse déjà 170 milliards de dollars, avec des avancées notables sur le marché mondial des virements, notamment aux Philippines et en Turquie. À mesure que la tokenisation du crédit privé se développe, cette tendance devrait améliorer la liquidité du capital et renforcer la transparence financière. Des plateformes comme Maple Finance, utilisant des contrats intelligents pour simplifier les opérations et réduire les coûts, émergent comme leaders du secteur. Avec l'entrée en scène d'agences comme Moody's proposant des notes de crédit pour les crédits tokenisés, ce domaine devrait devenir une catégorie d'actifs majeure d'ici 2025.
2. La tokenisation des actifs réels (RWAs)
Prévisions de Coinbase
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Le marché de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) connaît une croissance rapide. On s'attend à une augmentation de 60 % d'ici 2024, portant sa valeur totale à 13,5 milliards de dollars ; d'ici 2030, ce chiffre pourrait atteindre 30 000 milliards de dollars. Actuellement, des institutions financières mondiales telles que BlackRock et Franklin Templeton impulsent activement la tokenisation des titres gouvernementaux. Les actifs tokenisés deviennent ainsi une forme de garantie essentielle au sein de l'écosystème DeFi.
Prévisions de Paul Veradittakit, associé gérant chez Pantera Capital
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Cette année, les RWAs ont augmenté de 60 % pour atteindre 13,7 milliards de dollars, dont 70 % en crédits privés, le reste étant constitué de bons du Trésor et de matières premières. L'afflux de capitaux s'accélère, et on s'attend à voir apparaître des types d'actifs tokenisés plus complexes d'ici 2025.
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Crédits privés : Grâce à l'amélioration des infrastructures, Figure a ajouté 4 milliards de dollars supplémentaires de crédits tokenisés en 2024. Un nombre croissant d'entreprises intègrent désormais des flux de crédit privé dans l'écosystème crypto.
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Bons du Trésor et matières premières : Le volume actuel des bons du Trésor sur chaîne est de 2,67 milliards de dollars, contre plusieurs milliers de milliards hors chaîne encore non tokenisés. Les bons du Trésor offrent un rendement supérieur à celui des stablecoins. Le fonds BUIDL de BlackRock représente 500 millions de dollars sur chaîne, contre plusieurs centaines de milliards hors chaîne. Les pools DeFi commencent désormais à intégrer ces bons du Trésor, réduisant ainsi les obstacles à l'adoption par les utilisateurs.
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3. L’expansion des ETF Bitcoin et Ethereum
Prévisions d'Eric Balchunas et James Seyffart, experts ETF chez Bloomberg
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La Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a approuvé le 10 janvier 2024 les 11 premiers ETF Bitcoin au comptant, puis ceux sur Ethereum le 23 juillet 2024. Ces approbations marquent un assouplissement progressif du cadre réglementaire et ouvrent la voie à des ETF sur altcoins. L'arrivée d'ETF sur altcoins pourrait renforcer davantage la liquidité du marché et abaisser les barrières d'entrée à l'investissement crypto.
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La taille des ETF Bitcoin devrait dépasser celle des ETF or d'ici 2025. Actuellement, les ETF Bitcoin représentent 110 milliards de dollars contre 128 milliards pour l'or. La croissance rapide des ETF Bitcoin suggère que cette transition pourrait survenir plus tôt que prévu.
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Si la direction de la SEC adopte une orientation plus libérale, elle pourrait approuver des ETF sur des altcoins comme XRP, Solana (SOL) ou Hedera (HBAR), enrichissant ainsi davantage la gamme des produits d'investissement crypto.
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Si vous souhaitez approfondir le sujet des ETF Bitcoin au comptant, nous vous recommandons notre article publié le mois dernier ici. Voici les données relatives aux ETF au 8 janvier 2025 :
Holdings sur chaîne des ETF Bitcoin (source :The Block)
Flux de capitaux des ETF Bitcoin
Volume des transactions des ETF Bitcoin
Flux de capitaux des ETF Ethereum
Prévisions de Bitwise
On s'attend à ce que les entrées nettes dans les ETF Bitcoin en 2025 dépassent le record de 33,6 milliards de dollars enregistré en 2024. Cette croissance sera principalement portée par de grands courtiers comme Morgan Stanley et Bank of America, qui offriront à un plus grand nombre de clients un accès aux produits crypto. Avec la montée de la confiance des investisseurs et l'intégration progressive du Bitcoin dans les portefeuilles d'investissement traditionnels, les afflux vers les ETF devraient s'accélérer davantage, suivant une trajectoire similaire à celle des ETF or observée ces dernières décennies.
4. L’intégration de l’intelligence artificielle et de la blockchain
Prévisions de VanEck
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D'ici 2025, le nombre d'agents d'intelligence artificielle (AI Agents) devrait dépasser un million. Ces agents stimuleront fortement l'activité sur chaîne, optimisant les rendements DeFi, automatisant diverses tâches, et interagissant dans les jeux et les réseaux sociaux. Des plateformes comme Virtuals Protocol impulsent activement le développement de l'IA, étendant son application du financier au jeu et au marketing, générant ainsi d'importants revenus et améliorant l'engagement utilisateur.
Prévisions de Haseeb Qureshi, associé gérant chez Dragonfly Capital
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Les agents d'IA utiliseront massivement les stablecoins pour les transactions peer-to-peer, particulièrement si la réglementation sur les stablecoins s'assouplit davantage. Cette tendance touchera également les grandes entreprises, qui recourront aux stablecoins pour remplacer les systèmes bancaires traditionnels afin d'obtenir plus de flexibilité et d'efficacité.
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La formation et l'inférence d'IA décentralisées connaîtront une croissance rapide, portées par des projets comme ExoLabs, NousResearch et PrimeIntellect, offrant une alternative aux modèles d'IA centralisés actuels. NEAR Protocol travaille activement à la construction d'une pile technologique IA entièrement sans permission, rendant le développement et le déploiement plus ouverts.
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Les portefeuilles pilotés par l'IA transformeront radicalement l'expérience utilisateur en automatisant des opérations complexes comme les ponts multichaînes, l'optimisation des transactions, la réduction des frais et la prévention des fraudes. Cela offrira une expérience transparente d'opérations multichaînes. D'ici 2026, cette automatisation pourrait atténuer l'importance des effets de réseau des blockchains, car les utilisateurs n'auront plus besoin d'interagir directement avec elles.
5. Les réseaux d'infrastructures physiques décentralisées (DePINs)
Prévisions de Multicoin Capital
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Le gouvernement Trump devrait introduire une norme nationale pour la conduite autonome (AD), créant ainsi de nouvelles opportunités pour les réseaux d'infrastructures physiques décentralisées (DePINs) basés sur la robotique et les véhicules autonomes. Avec des clusters GPU dépassant 100 000 unités H100, la technologie autonome deviendra viable en pratique. Certaines startups financées par des sociétés traditionnelles de capital-risque pourraient adopter le modèle DePIN afin de répartir les risques opérationnels et réduire les coûts. Les premiers adoptants collecteront des données critiques sur le fonctionnement des robots. Par exemple, la startup Frodobots explore déjà cette voie, et d'autres entreprises devraient rapidement suivre. Hivemapper expérimente également des concepts innovants similaires.
Prévisions de Vence Spencer, cofondateur de Framework Ventures
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Les projets DePIN axés sur l'énergie (comme Glow et Daylight) devraient atteindre, en termes de frais de transaction, des niveaux comparables à ceux des principales plateformes DeFi. Cela indique que l'utilisation de la blockchain pour la gestion et la monétisation de la distribution d'énergie devient de plus en plus répandue. Par exemple, ces projets utilisent des contrats intelligents pour optimiser l'efficacité de la distribution d'énergie tout en offrant aux utilisateurs des historiques de transactions transparents et des mécanismes clairs de redistribution des revenus.
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