« DeFAI » L'été approche, comment l'IA va-t-elle redéfinir l'avenir de la DeFi ?
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« DeFAI » L'été approche, comment l'IA va-t-elle redéfinir l'avenir de la DeFi ?
Le DeFi connaîtra l'« été » du DeFAI en 2025.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : 0xJeff, influenceur crypto
Traduction : zhouzhou, BlockBeats
Note de la rédaction : Dans cet article, Jeff examine comment DeFAI (finance décentralisée + intelligence artificielle) simplifie, optimise et améliore l'expérience DeFi grâce à des couches d'abstraction, des agents de trading autonomes et des dApps pilotées par l’IA. Il présente plusieurs projets émergents dans le domaine DeFAI tels qu'Almanak, Cod3x et Mode, en soulignant le rôle clé de l’IA dans l’amélioration des stratégies de trading et la gestion des portefeuilles.
Ce qui suit est le contenu original (légèrement réorganisé pour une meilleure lisibilité) :
La DeFi a toujours été un pilier de Web3. Elle rend les blockchains utiles, offrant des outils permettant de transférer instantanément des fonds partout dans le monde, d'investir dans des actifs sur chaîne, d'emprunter sans intermédiaire ou encore d'empiler des stratégies entre protocoles DeFi. C’est rien de moins que la liberté financière à portée de main.
Mieux encore, la DeFi résout des problèmes concrets. Elle donne accès aux services financiers aux personnes non bancarisées, supprime les intermédiaires et fonctionne 24h/24 et 7j/7, créant ainsi un système financier véritablement mondial et inclusif.
Pourtant, en pratique, la DeFi reste complexe : configuration de portefeuille, gestion des frais de transaction, évitement des arnaques et des exit scams – tout cela n’est pas accessible au grand public. L’écosystème en constante expansion des L1, L2 et solutions multi-chaînes ne fait qu’aggraver la situation. Pour la plupart des gens, les barrières à l’entrée sont tout simplement trop élevées.
Cette complexité limite l’adoption de la DeFi, mais avec l’émergence du DeFAI, cela commence à changer.
Qu'est-ce que le DeFAI ?
Le DeFAI (DeFi + IA) rend la DeFi plus accessible. En exploitant les technologies d’intelligence artificielle, il simplifie les interfaces complexes et supprime les obstacles empêchant les utilisateurs ordinaires de participer. Imaginez un monde où gérer votre portefeuille DeFi serait aussi simple que discuter avec ChatGPT.
Les premiers projets DeFAI commencent à apparaître, principalement centrés sur trois domaines :
1. Les couches d’abstraction
2. Les agents de trading autonomes
3. Les dApps pilotées par l’IA
1. Les couches d’abstraction
L’objectif des couches d’abstraction est de masquer la complexité de la DeFi derrière des interfaces intuitives. Elles permettent aux utilisateurs d’interagir avec les protocoles DeFi via des commandes en langage naturel, sans avoir besoin de tableaux de bord complexes.
Avant l’arrivée de l’IA, certaines couches d’abstraction, comme les architectures basées sur les intentions, simplifiaient déjà l’exécution des transactions. Des plateformes telles que CoWSwap et symm io permettaient aux utilisateurs d’obtenir les meilleurs prix possibles à partir de pools de liquidités dispersés, résolvant ainsi le problème de fragmentation de la liquidité. Toutefois, elles n’ont pas résolu le problème fondamental : la DeFi reste difficile d’accès.
Aujourd’hui, les solutions pilotées par l’IA comblent ce vide :
Griffain est le premier projet à avoir lancé un jeton, actuellement en phase d’accès anticipé, nécessitant une invitation pour y accéder.
Griffain est plus généraliste, permettant aux utilisateurs d’exécuter des opérations allant des plus simples aux plus complexes, comme l’automatisation de tâches (DCA), la création de memecoins ou la participation à des airdrops.
Orbit / Grift est le deuxième projet à avoir lancé un jeton, dont le produit vise spécifiquement l’expérience DeFi sur chaîne. Orbit met l’accent sur les fonctionnalités multi-chaînes, ayant intégré plus de 117 blockchains et 200 protocoles, ce qui en fait celui qui propose le plus grand nombre d’intégrations parmi les trois.
Neur est le troisième projet à avoir lancé un jeton. Grâce à son caractère open source, il a rapidement surpassé Orbit en valorisation. Neur se positionne comme un « copilote » pour Solana, spécialement conçu pour l’écosystème Solana. Il est alimenté par le Solana Agent Kit de sendaifun.
Personnellement, j’utilise slate ceo, encore à un stade très précoce et sans jeton pour l’instant, mais dont j’apprécie particulièrement les fonctions d’automatisation. Je m’en sers principalement pour configurer des ordres conditionnels, par exemple vendre 25 % de ma position si la capitalisation boursière de xxxx atteint 5 millions de dollars, ou acheter pour 5 000 dollars de jetons si xxx atteint un certain prix.
AIWayfinder est un autre projet intéressant à surveiller. Conçu par l’équipe PRIME / ParallelTCG, c’est un projet ambitieux prometteur.
2. Agents de trading autonomes
Pourquoi passer des heures à chercher de l’alpha, exécuter manuellement des transactions et tenter d’optimiser votre portefeuille, alors qu’un agent peut le faire à votre place ? Les agents de trading autonomes élèvent les robots de trading à un niveau supérieur, en les transformant en partenaires dynamiques capables de s’adapter, d’apprendre et de prendre des décisions plus intelligentes au fil du temps.
Précisons toutefois que les robots de trading ne sont pas nouveaux. Ils existent depuis des années et effectuent des actions prédéfinies selon une programmation statique. Les agents, eux, sont fondamentalement différents :
Ils extraient des informations à partir d’environnements non structurés et en constante évolution.
Ils analysent les données dans le contexte de leurs objectifs.
Ils détectent des motifs et apprennent à les exploiter au fil du temps.
Ils peuvent réaliser des actions que leur propriétaire n’a pas explicitement programmées.
Ce sous-domaine évolue rapidement. Au départ, ces agents pouvaient servir à des usages ludiques — par exemple, spéculer sur des jetons sans valeur pour le fun — mais ils tendent désormais vers des outils pratiques orientés rentabilité, capables d’aider les utilisateurs à trader plus efficacement. Un défi important demeure toutefois : comment vérifier qu’un « agent » n’est pas simplement un robot classique, voire une personne agissant en coulisses ?
C’est là que l’infrastructure DeAI joue un rôle crucial.
Rôle de DeAI dans la vérification des agents
Des infrastructures essentielles comme les environnements d'exécution fiables (TEE) garantissent que les agents peuvent fonctionner de manière sécurisée et inviolable.
Par exemple :
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TEE : Promu par PhalaNetwork, le TEE fournit des zones isolées et sécurisées où les données peuvent être traitées de façon confidentielle. Les expérimentations de Phala — comme l’ICO Unruggable ou Sporedotfun — montrent comment des agents peuvent exécuter des tâches tout en préservant l’intégrité des données.
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Exécution transparente / cadres de vérification : Des innovations telles que zkML (machine learning à connaissances nulles) ou opML offrent une vérifiabilité des inférences et des calculs. Proof-of-Sampling (PoSP) de hyperbolic labs est un exemple marquant. Ce mécanisme combine théorie des jeux et techniques d’échantillonnage pour assurer que les calculs soient précis et efficaces dans un environnement décentralisé.
Pourquoi est-ce important ?
Lorsque des agents autonomes commenceront à gérer d’importants volumes de TVL (par exemple 100 millions de dollars ou plus), les utilisateurs exigeront des garanties. Ils devront comprendre comment l’agent gère les risques, pouvoir vérifier le cadre dans lequel il opère, et s’assurer que leurs fonds ne seront pas investis aléatoirement dans des jetons sans valeur.
Ce domaine en est encore à ses balbutiements, mais nous observons déjà des projets prometteurs explorer ces outils de vérifiabilité. À mesure que le DeFAI progressera, cette direction méritera une attention particulière.
Pour en savoir plus sur les tendances de l’infrastructure DeAI, consultez cet article :
Les principaux agents de trading autonomes que je suis
Almanak
Almanak fournit aux utilisateurs des agents quantitatifs IA de niveau institutionnel, afin de répondre aux défis de complexité, de fragmentation et d’exécution dans la DeFi. La plateforme utilise une copie des chaînes EVM pour exécuter des simulations de type Monte Carlo dans des environnements réels, tenant compte de facteurs uniques comme le MEV, les frais de transaction ou l’ordre des opérations.
Elle utilise un TEE (environnement d'exécution fiable) pour garantir la confidentialité de l’exécution des stratégies, protégeant ainsi l’alpha, et traite les fonds de manière non dépositaire via Almanak Wallets, permettant une délégation précise des permissions aux agents.
L’infrastructure d’Almanak prend en charge la conception, la création, l’évaluation, l’optimisation, le déploiement et la surveillance des stratégies financières. L’objectif final est que ces agents apprennent et s’adaptent au fil du temps.
Almanak a levé 1 million de dollars sur legiondotcc, avec un taux de souscription excédentaire. Les prochaines étapes incluent la sortie de la version bêta et le déploiement initial de stratégies/agents, testés auprès d’utilisateurs bêta. Observer la performance de ces agents quantitatifs sera particulièrement intéressant.
Cod3xOrg / BigTonyXBT
Cod3x, créé par l’équipe Byte Mason (connue pour ses travaux sur Fantom et SonicLabs), est un écosystème DeFAI visant à simplifier la création d’agents de trading. La plateforme offre un outil de construction sans code, permettant aux utilisateurs de concevoir des agents en définissant leur stratégie de trading, leur personnalité, voire leur style de tweets.
Les utilisateurs peuvent accéder à n’importe quel jeu de données, développer des stratégies financières en quelques minutes, et tirer parti d’API riches et d’une bibliothèque de stratégies. Cod3x est intégré à AlloraNetwork, utilisant ses modèles avancés de prédiction de prix par ML pour renforcer les stratégies de trading.
Big Tony est l’agent phare basé sur le modèle Allora, entrant et sortant des cryptomonnaies majeures selon ses prévisions. Cod3x vise à construire un écosystème florissant d’agents de trading autonomes.
Un aspect remarquable de Cod3x est sa stratégie de liquidité. Contrairement à la structure LP alt:alt courante popularisée par virtuals io, Cod3x utilise un LP stablecoin:alt soutenu par cdxUSD, un CDP (titre de dette collatéralisé) propre à Cod3x. Cette structure offre plus de stabilité et de confiance aux fournisseurs de liquidité, comparée à la volatilité des paires alt:alt.
Cod3x dispose également de primitives DeFi propres, telles que des AMO (opérations automatisées de marché) et des mini-pools, qui renforcent la liquidité et ajoutent davantage de fonctionnalités et de briques DeFi Lego à ses agents.
Autres projets notables
getaxal / Gekko Agent — Le produit autopilot d’Axal, où des agents gèrent des stratégies cryptos complexes en plusieurs étapes. Gekko intègre une fonction autopilot. J’attends avec impatience de voir comment Gekko exécute des transactions basées sur des données en mode autopilot.
ASYM41b07 — Surnommé par beaucoup « le cheat code pour le trading de memecoins », l’agent ASYM analyse d’énormes volumes de données provenant de la blockchain et des médias sociaux pour anticiper les tendances des memecoins. ASYM surperforme régulièrement le marché, affichant via backtesting des rendements multipliés par 3 à 4. Il sera intéressant d’observer sa performance en conditions réelles.
ProjectPlutus — J’adore juste ce nom PPCOI
3. Applications décentralisées pilotées par l’IA (dApps)
Les dApps pilotées par l’IA constituent un domaine prometteur mais encore embryonnaire au sein du DeFAI. Ce sont des applications entièrement décentralisées intégrant de l’IA ou des agents IA pour améliorer leurs fonctionnalités, automatiser des processus et enrichir l’expérience utilisateur. Bien que ce domaine en soit encore à ses débuts, certains écosystèmes et projets commencent à se distinguer.
Dans ce domaine, modenetwork est un écosystème particulièrement actif, un réseau Layer 2 conçu pour attirer les développeurs experts en IA x DeFi. Mode abrite plusieurs équipes travaillant sur des applications innovantes pilotées par l’IA :
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ARMA : Minage autonome de stablecoins personnalisé selon les préférences utilisateur, développé par gizatechxyz.
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Modius : Agent autonome, soutenu par autonolas, spécialisé dans le minage de liquidités sur Balancer.
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Agents de prêt Amplifi : Développés par Amplifi Fi, ces agents s’intègrent à IroncladFinance pour échanger automatiquement des actifs, emprunter sur Ironclad et maximiser les rendements via un rééquilibrage automatique.
Le cœur de cet écosystème est MODE, le jeton natif. Les détenteurs peuvent staker MODE pour obtenir veMODE, leur donnant droit à des airdrops d’agents IA, à des accès privilégiés aux projets et à d’autres avantages écosystémiques. Mode se positionne comme le centre névralgique de l’innovation IA x DeFi, et son influence devrait croître significativement en 2025.
Par ailleurs, danielesesta a suscité un grand intérêt autour de la théorie DeFAI via HeyAnonai. Il a annoncé que HeyAnon travaille actuellement au développement des éléments suivants :
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Une couche d’abstraction servant d’interface DeFi
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Des agents DeFi pour l’exécution autonome de trades
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Des agents de recherche et de communication capables de collecter, filtrer et interpréter les données pertinentes
La réaction du marché a été enthousiaste : la capitalisation boursière du jeton ANON est passée de 10 millions à 130 millions de dollars. Daniele semble raviver l’excitation de TIME Wonderland, mais cette fois avec des bases plus solides et une vision plus claire.
Au-delà de ces deux écosystèmes, de nombreuses équipes construisent leurs propres dApps décentralisées pilotées par l’IA. Dès qu’un écosystème principal se formera autour d’elles, je partagerai davantage d’informations.
Dernières réflexions
Le DeFAI transforme la DeFi en la rendant plus intelligente, plus simple et plus accessible. Alors que les couches d’abstraction simplifient les interactions utilisateurs, que les agents de trading autonomes gèrent les portefeuilles, et que les dApps pilotées par l’IA optimisent les cas d’usage, nous sommes à l’aube d’une nouvelle ère.
Plutôt que l’été DeFi de 2020, 2025 pourrait bien être l’été DeFAI.
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