Quels problèmes juridiques faut-il prendre en compte lorsqu'on fournit des services techniques à une plateforme d'échange de monnaies virtuelles ?
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Quels problèmes juridiques faut-il prendre en compte lorsqu'on fournit des services techniques à une plateforme d'échange de monnaies virtuelles ?
Quels sont les points à prendre en compte pour le télétravail, les équipes internes et les équipes externalisées ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Huang Peng, Rao Weitong, cabinet d'avocats ManQin
Il est bien connu que la Chine continentale n'autorise pas l'exploitation d'échanges de monnaies virtuelles. C'est pourquoi la majorité des plateformes créées par des Chinois choisissent de s'implanter à l'étranger, en particulier à Singapour, au Japon, en Corée ou en Asie du Sud-Est, afin d'échapper à la réglementation chinoise. Toutefois, les programmeurs chinois sont nombreux et hautement qualifiés, ce qui explique la situation actuelle du secteur : les échanges situés hors de Chine sous-traitent fréquemment leurs services techniques à des équipes basées en Chine.
Quelles questions juridiques ces techniciens doivent-ils connaître et comment y faire face ? D'abord, le cabinet ManQin vous propose d'examiner les scénarios courants de prestation de services techniques.
Scénarios de prestation de services techniques
Scénario 1
Le petit A est un programmeur chinois employé par une entreprise technologique. Cette société semble être une entreprise classique de développement logiciel, mais en réalité, elle agit comme une coquille pour un échange de monnaies virtuelles ayant implanté ses activités en Chine. Tous les employés de cette entreprise participent au développement et à la maintenance de la plateforme d’échange. Ces entreprises signent généralement des contrats de travail avec leurs employés et cotisent aux cinq assurances sociales et au fonds de logement.
Scénario 2
Le petit B est également employé par un échange situé à l'étranger. Contrairement au petit A, cet échange n’a pas créé d’entité juridique en Chine, mais a directement conclu un contrat de prestation de services avec le petit B, stipulant que ce dernier fournira des services techniques sous forme de prestations indépendantes. En réalité toutefois, le petit B est un employé à part entière de cette entreprise, travaillant à distance pour fournir des services techniques à l’échange de monnaies virtuelles.
Scénario 3
C est une entreprise technique indépendante spécialisée dans le secteur Web3. Elle a conclu un partenariat avec un échange étranger, chargé entièrement du développement technique et de la maintenance de la plateforme.
Quels problèmes juridiques respectifs doivent alors surveiller le petit A, le petit B et l’entreprise C ?
Évaluation des problèmes clés de conformité
Quel que soit le scénario ci-dessus, l’un des principaux risques juridiques réside dans les dangers liés à la prestation de services à un échange de monnaies virtuelles, risques largement déterminés par le niveau de conformité de l’activité de cet échange. En tant que partenaire, chacun doit pouvoir prouver à tout moment aux autorités compétentes avoir exercé une diligence raisonnable, et ne pas avoir eu connaissance, ni dû avoir connaissance, d’activités criminelles potentielles de l’échange. Les trois exigences suivantes concernant la conformité de l’échange de monnaies virtuelles doivent être intégrées à l’enquête préalable avant toute collaboration.
L’échange fournit-il des services aux résidents du continent chinois ?
La « Notification sur le renforcement de la prévention et de la gestion des risques liés à la spéculation sur les transactions de monnaies virtuelles », publiée le 15 septembre 2021, précise clairement que « les échanges de monnaies virtuelles situés à l’étranger qui offrent des services aux résidents de Chine continentale via Internet constituent également des activités financières illégales ». Concernant les employés chinois de ces échanges ainsi que toute personne morale, organisation non constituée en personne morale ou individu sachant ou devant savoir qu'ils soutiennent ces activités en fournissant des services tels que promotion marketing, règlement, ou support technique, ils seront tenus légalement responsables.
Absence d’utilisateurs en Chine continentale signifie absence de victimes parmi les citoyens chinois. Par conséquent, les dommages causés aux personnes et aux biens des citoyens chinois par des activités criminelles telles que fraude, pyramide, collecte illégale de fonds ou manipulation de marché seraient nettement réduits.
L’échange propose-t-il un service de conversion entre yuan (RMB) et monnaies virtuelles ?
Les échanges de monnaies virtuelles peuvent facilement devenir des canaux pour le blanchiment d’argent ou des opérations illégales de change, perturbant ainsi l’ordre financier et menaçant la sécurité financière. C’est d’ailleurs pourquoi les opérateurs de USDT ("U traders") font aujourd’hui face à un risque pénal élevé.
Dans l’exemple typique des affaires pénales liées aux changes publié en décembre 2023 par le Parquet suprême et l’Administration nationale des changes (cas de Zhao Mou et autres pour activité commerciale illégale), les tribunaux ont estimé que : « transformer des devises étrangères en monnaies virtuelles puis en RMB afin de tirer profit du différentiel de change constitue une manière détournée d’effectuer des opérations de change illégales, contournant ainsi la réglementation chinoise. Cette pratique relève de la vente illégale de devises et doit être poursuivie pénalement pour activité commerciale illégale. »
Par conséquent, si l’échange de monnaies virtuelles rompt la chaîne de conversion « monnaie virtuelle – RMB », cela réduit considérablement les risques pénaux associés.
L’échange est-il légal dans son pays d’exploitation ?
Les deux premiers critères permettent déjà d’évaluer approximativement le respect de la première condition. Le point suivant le plus important concerne la légalité de l’échange dans son lieu d’exploitation. Selon les règles chinoises de compétence pénale, un échange de monnaies virtuelles établi à l’étranger ne relève de la juridiction du droit pénal chinois que s’il remplit simultanément les trois conditions suivantes :
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Il commet un crime contre l’État chinois ou ses citoyens ;
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Le peine minimale prévue par le droit pénal chinois est d’au moins trois ans d’emprisonnement ;
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L’acte est punissable selon la législation du lieu où il a été commis.
Prenons le Japon comme exemple : le 25 mai 2016, la Diète japonaise a adopté une version révisée de la « Loi sur les services de paiement », reconnaissant officiellement les monnaies virtuelles comme moyen de paiement légal et les intégrant dans le cadre réglementaire. L’Autorité japonaise des services financiers (JFSA) impose un système d’enregistrement pour réguler les plateformes d’échange. Si un échange japonais est inscrit auprès de la JFSA, il possède au moins une légalité formelle.
Autres évaluations juridiques
Problèmes d’exécution contractuelle
Pour l’entreprise C, en cas de créances impayées et de manquement au paiement par son partenaire, se pose la question des recours disponibles. Dans un contexte judiciaire chinois prudent vis-à-vis des monnaies numériques, soumettre un litige contractuel devant un tribunal pourrait entraîner de sérieuses controverses sur la validité du contrat. Si le tribunal le juge valide, cela reviendrait indirectement à reconnaître la légalité de l’activité de l’échange, ce qui serait une charge importante pour le tribunal. Pour réduire les risques de défaut, la meilleure approche consiste à percevoir intégralement ou majoritairement les honoraires avant la prestation du service, et à choisir une clause de compétence arbitrale internationale. De plus, dans le texte du contrat, notamment dans les clauses préambulaires ou d’engagement, on peut exiger que l’échange de monnaies virtuelles atteste lui-même de sa conformité, afin de démontrer que le prestataire technique a bien accompli sa diligence.
Risques liés aux litiges du travail
Pour des travailleurs comme le petit B, qui exercent depuis la Chine en télétravail pour un échange étranger, les risques concernent la protection de leurs droits du travail. La législation chinoise sur le travail protège uniquement les relations entre entreprises et salariés situés en Chine. Travailler directement pour une entreprise étrangère ou signer un contrat avec celle-ci rend difficile l’accès aux protections offertes par le droit du travail, notamment en matière de licenciement : si un salarié est remercié, l’obtention d’une indemnité dépendra uniquement de la bonne volonté de l’entreprise. En outre, si la rémunération est versée en monnaie virtuelle, toute retenue sur salaire, baisse de traitement ou non-paiement de primes devient extrêmement difficile à contester et à récupérer pour un employé chinois.
En outre, étant donné que le petit A et le petit B peuvent être considérés comme des employés internes de l’échange, ils doivent accorder encore plus d’attention à la conformité de l’activité même de l’échange. Étant étroitement liés à l’échange et mieux informés de son fonctionnement réel que des prestataires externes, ils pourraient facilement être tenus responsables si l’échange venait à présenter des irrégularités.
Risques de surveillance administrative
L’entreprise C, quant à elle, ne peut effectuer qu’un contrôle de conformité formel. Pendant la durée de la collaboration, rien n’empêche que l’échange soit impliqué dans des activités illégales ou que des pratiques frauduleuses cachées soient révélées ultérieurement, entraînant une enquête des autorités chinoises. Outre l’obligation de coopérer avec l’enquête, les activités normales de l’entreprise pourraient être affectées. Il convient donc de préparer dès à présent un plan de gestion des risques.
Recommandations du cabinet ManQin
Face aux problèmes juridiques évoqués ci-dessus, le cabinet ManQin recommande aux entreprises et particuliers envisageant de fournir des services techniques à des échanges de monnaies virtuelles à l’étranger d’examiner minutieusement l’échange selon plusieurs dimensions :
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Analyser, à partir de l’inscription, de la procédure KYC, des dépôts/retraits, et des conditions d’utilisation, si l’échange propose ses services aux résidents chinois ou des services de conversion entre RMB et monnaies virtuelles.
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Examiner, selon la législation locale, si l’échange respecte les exigences réglementaires applicables à son lieu d’exploitation.
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Exiger que l’échange fournisse ses documents d’identification, ses justificatifs de conformité et des engagements écrits, comme partie intégrante de la procédure de conclusion du contrat.
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Concevoir soigneusement le modèle commercial afin de réduire les risques de défaut ; veiller à la clause de compétence pour améliorer les possibilités de recours.
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Conserver des preuves témoignant de l’exercice d’une diligence raisonnable, afin de pouvoir les produire ultérieurement si nécessaire.
Pour les employés envisageant de fournir des services techniques à des échanges de monnaies virtuelles à l’étranger, ces recommandations restent valables, tout en tenant compte des différences de risques juridiques selon le poste occupé et la nature du contrat de travail.
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