Un prêt de plusieurs millions de dollars pour un instrument classique, les RWA élargissent les frontières de la finance cryptographique
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Un prêt de plusieurs millions de dollars pour un instrument classique, les RWA élargissent les frontières de la finance cryptographique
Yat Siu a mis en gage un violon âgé de 316 ans pour emprunter plusieurs millions de dollars à Galaxy.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Sonali Basak, Bloomberg
Traduction : Luffy, Foresight News
Galaxy Digital Holdings LP, fondée par l'homme d'affaires milliardaire Michael Novogratz, étend son activité de prêt à de nouveaux groupes de clients. La dernière opération consiste en un prêt de plusieurs millions de dollars, garanti par un violon ayant appartenu à l'impératrice russe Catherine II.
Selon Galaxy et Yat Siu, cofondateur d'Animoca Brands, Galaxy a accordé ce prêt à Siu, qui a acquis ce violon Stradivarius datant de 1708 lors d'une vente aux enchères l'année dernière pour une estimation dépassant 9 millions de dollars.
Galaxy détiendra une version tokenisée de l'instrument sous forme de jeton non fongible (NFT), ainsi que le violon lui-même. Galaxy et Siu ont refusé de commenter les modalités précises ou le montant du prêt, indiquant seulement qu'il s'élève à « plusieurs millions de dollars ». Le violon sera conservé par un dépositaire à Hong Kong, et tout retrait exigera la signature conjointe des deux parties.
Galaxy Digital tokenise un violon âgé de 316 ans
La tokenisation désigne le processus par lequel des actifs traditionnels tels que des actions, obligations ou œuvres d'art sont représentés par des jetons sur une blockchain.
Galaxy Digital fournit déjà des prêts via sa division bancaire d'investissement et de trading, Galaxy Global Markets. Ce prêt sur gage de violon marque une première tentative de l'entreprise pour attirer de nouveaux profils de clients bénéficiant de la hausse des prix des cryptomonnaies et de la croissance de leur richesse associée.
Selon les rapports financiers de Galaxy, au 31 mars, le portefeuille moyen de prêts comptabilisés au cours du premier trimestre s'élevait à 664 millions de dollars, en hausse de 5 % par rapport à trois mois plus tôt.
Les prêts liés aux actifs cryptographiques nécessitent généralement une importante couverture en garantie en raison de la forte volatilité des prix des actifs. Thomas Cowan, vice-président de l'activité de tokenisation chez Galaxy, estime que cette situation pourrait s'améliorer à mesure que les actifs physiques commencent à être émis sur la blockchain.
Et ensuite, l'immobilier ?
Cowan a déclaré en entretien que la tokenisation d'actifs physiques tels que des œuvres d'art ou des instruments de musique « nous permet d'accorder aux clients davantage de prêts que sur des actifs très volatils comme le bitcoin ou l’Ethereum. Aujourd'hui, c'est un violon ; demain, cela pourrait être de l'immobilier. »
Siu a indiqué qu'il pourrait utiliser les recettes du prêt pour investir dans de nouveaux projets liés aux cryptomonnaies ou dans d'autres œuvres d'art.
« Je me demande comment nous pourrions créer quelque chose d’aussi unique et le rendre accessible à davantage de personnes », a déclaré Siu en parlant du processus de tokenisation. À propos du prêt garanti par le violon, il a ajouté : « C’est aussi une bonne manière d’obtenir une liquidité supplémentaire, même si ce n’est pas indispensable. »
Galaxy a collaboré avec Siu via sa filiale GK8 pour tokeniser le violon.
Siu a indiqué souhaiter à terme permettre à d'autres personnes d'acheter une participation dans le violon tokenisé via un système de « fractionnement », bien qu'il n'existe pour l'instant aucun plan concret à ce sujet.
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