Binance, métamorphose : conformité, diversification et renouveau
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Binance, métamorphose : conformité, diversification et renouveau
Créé il y a six ans, Binance cherche constamment de nouveaux changements en matière d'innovation technologique et de stratégie mondiale, mais reste invariable dans la protection des utilisateurs, la conformité et la construction de la sécurité.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : ChainCatcher
Alors que les gens sortaient tout juste d'une année 2022 particulièrement difficile, ils ont été frappés coup sur coup en 2023.
D'abord l'effondrement de Silvergate et de Silicon Valley Bank a provoqué une crise de confiance dans l'industrie des cryptomonnaies. Ensuite, le prix du BTC et d'autres cryptomonnaies majeures est descendu en flèche depuis les sommets atteints en début d'année, plongeant la confiance des investisseurs à son plus bas niveau. Puis sont venues les pressions réglementaires croissantes exercées par la SEC américaine et d'autres organismes sur le secteur, jetant une ombre supplémentaire sur l'ensemble de l'industrie.
Sans aucun doute, pour les acteurs du secteur, 2023 a été une année marquée par la prudence mais aussi par un certain optimisme. Malgré ces nombreux facteurs négatifs, l'industrie des cryptomonnaies a réalisé des progrès significatifs cette année-là.
D'un côté, le marché secondaire des cryptomonnaies a connu la longtemps attendue hausse du marché, renforçant fortement la confiance du secteur et attirant d'importantes quantités de nouveaux capitaux, offrant ainsi un soutien accru aux projets de développement.
De l'autre, l'innovation technologique et la mise à niveau des produits se sont multipliées, stimulant la progression du secteur. Les avancées dans des domaines comme RWA, DePin ou BRC20 ont offert davantage d'opportunités et de choix aux investisseurs et utilisateurs. Par ailleurs, de grandes entreprises et institutions financières ont commencé à accepter et rejoindre le marché des cryptomonnaies, contribuant ainsi à leur légitimation et adoption généralisée.
Au-delà des glaces et des flammes, Binance, leader incontesté des exchanges de cryptomonnaies, a traversé ce cycle avec succès, émergeant renouvelé du désert qu'a été 2023.
Forte croissance, leadership sectoriel
En réalité, avec l’expansion du marché et la diffusion croissante des cryptomonnaies, Binance domine désormais totalement le secteur, tant en termes d’élargissement de sa part de marché, de croissance du nombre d’utilisateurs, que de pouvoir décisionnel concernant les introductions de nouveaux actifs.
Les données montrent qu’à la fin 2023, Binance comptait 170 millions d'utilisateurs inscrits, soit une augmentation de 30 % (38 millions de nouveaux utilisateurs), et proposait 1 785 paires de trading réparties sur 431 actifs différents. Ce succès s'explique largement par l'impact positif de Binance Launchpad et Launchpool. Bien que récent, Binance Launchpad a accueilli certains des projets les plus performants du marché, devenant ainsi le segment le plus propice à la création de pièces multipliant leur valeur par cent.
Dans le monde de l'investissement, participer aux introductions en bourse (« faire du premarket ») est une stratégie à forte probabilité de gains, souvent synonyme d'opportunités fulgurantes. S'inscrire sur Binance est désormais le choix prioritaire pour la majorité des investisseurs.
Lors des récentes activités de minage de nouvelles cryptomonnaies via Launchpool – telles que AI, NFP ou ACE – le rendement stable en monnaie stable des utilisateurs était généralement compris entre 0,5 % et 1,5 % par période (de 7 jours). Cela signifie qu’en participant régulièrement, les utilisateurs pouvaient atteindre un rendement mensuel dépassant 4 %, bien supérieur à celui de la plupart des produits financiers traditionnels.
Ce phénomène d'enrichissement collectif illustre clairement la volonté de Binance de partager ses avantages – découlant de sa notoriété et de sa position dominante – avec ses utilisateurs ordinaires. Cette politique durable, étalée sur quatre à cinq ans, renforce efficacement la fidélité et la confiance des utilisateurs, une valeur que les campagnes marketing des nouveaux exchanges ne peuvent remplacer.
En résumé, le produit crée de la valeur, la croissance des utilisateurs diffuse cette valeur, et la transformation finale consiste à concrétiser cette valeur. Binance Launchpad incarne une nouvelle forme d'investissement gagnant-gagnant-gagnant : elle répond aux intérêts des utilisateurs, capte leur attention et reconnaissance, et renforce ainsi leur fidélité envers l'exchange.
Durant l'année écoulée, Binance a constamment lancé de nouvelles fonctionnalités commerciales et optimisé ses algorithmes de trading, offrant ainsi à ses utilisateurs un service de transaction efficace et fiable. De plus, Binance a activement exploré les nouvelles applications innovantes de la technologie blockchain, lançant toute une gamme de produits et services financiers basés sur cette technologie.
Ces initiatives ont permis à Binance de réaliser une croissance importante dans les domaines du paiement cryptographique, du trading pair-à-pair et des services de rendement. Selon certaines données, Binance Pay, porté par la vague croissante des paiements en cryptomonnaies, a vu sa base d'utilisateurs actifs augmenter de 20 %. Plus de 3 500 nouveaux commerçants et partenaires dans le monde entier acceptent désormais les cryptomonnaies comme moyen de paiement pour des biens et services, soutenant ainsi une adoption accrue.
Par ailleurs, afin de répondre à la demande croissante d'expériences sociales Web3 engageantes, Binance Square a été mis à jour et amélioré, devenant une porte d'entrée vers un univers riche de contenus Web3. À la fin de l'année, la place Binance est passée de seulement 1 200 créateurs et moins de 700 000 utilisateurs actifs quotidiens à une communauté de 11 000 créateurs et 1,6 million d'utilisateurs actifs quotidiens. La plateforme P2P prend désormais en charge 970 méthodes de paiement et 112 monnaies fiduciaires, avec un volume de transactions en hausse de 18 % en glissement annuel et un nombre d'utilisateurs en progression de 39 %. Binance Earn a également connu une croissance notable : le portefeuille Simple Earn prend désormais en charge 362 actifs, le nombre d'utilisateurs a augmenté de 35 % en glissement annuel et la valeur totale bloquée (TVL) a progressé de 16,8 %. Avec le développement continu et la démocratisation des cryptomonnaies, Binance devrait conserver sa position de leader et attirer encore davantage d'utilisateurs.
Saisir les opportunités, injecter une nouvelle dynamique
Bien entendu, en tant que leader du secteur des cryptomonnaies, Binance ne se concentre pas uniquement sur son activité de trading, mais travaille activement à construire un écosystème complet.
Binance Labs, composante essentielle de l'écosystème Binance, investit et accompagne des projets prometteurs de la blockchain, fournissant ainsi au secteur de nombreuses applications pratiques et modèles économiques innovants. Grâce à cela, l'écosystème Binance s'enrichit continuellement, offrant à ses utilisateurs davantage de services et de choix, tout en stimulant le développement global de l'écosystème.
Selon les données de Rootdata, Binance Labs a participé en 2023 à l'investissement de 30 projets, dans des domaines tels que DeFi, infrastructure, jeux (Gaming), intelligence artificielle (AI), etc., intervenant souvent dès les phases précoces comme le tour de semence ou le tour d'anges, voire jusqu'au tour de série B.
Outre l'investissement, Binance Labs offre aux startups un accompagnement complet via son programme d'incubation. Les projets incubés bénéficient d’un soutien technique, opérationnel et stratégique de Binance, ainsi que d’un accès à son réseau mondial et à ses ressources, leur permettant de commercialiser rapidement leurs solutions et d’étendre leur présence sur les marchés.
Conserver l'intention initiale, respecter la sécurité et la conformité
L’événement le plus marquant de l’année 2023 dans l’industrie des cryptomonnaies fut sans conteste le départ de CZ.
Le 21 novembre fut une journée extrêmement importante pour l’ensemble du secteur. CZ, co-fondateur et PDG de Binance, s’est présenté devant un tribunal fédéral à Seattle. Dans le cadre d’un accord de règlement conclu avec le Trésor américain et la Commission du commerce des matières premières (CFTC), Binance a accepté de plaider coupable à des accusations pénales et de payer une amende de 4,3 milliards de dollars, le montant le plus élevé jamais imposé à un entrepreneur d’origine chinoise. Le nouveau PDG, Richard, a pris le relais de CZ. Dans une lettre publique, CZ a souligné que Richard, fort de trente ans d’expérience dans les services financiers et la réglementation, guiderait Binance vers une nouvelle phase de croissance, assurant le développement de l’entreprise en matière de sécurité, de transparence, de conformité et de croissance.
Bien que certains aient alors exprimé des craintes quant aux risques encourus par Binance et l’ensemble du secteur des cryptomonnaies, la réalité est que cette douleur passagère n’a pas altéré la priorité absolue accordée par Binance à la sécurité des actifs des utilisateurs et à la conformité des opérations. Cela s’est traduit directement par un rebond rapide de la valeur des portefeuilles utilisateurs après une légère baisse initiale, passant de 66 milliards de dollars fin novembre à 82,3 milliards de dollars au début de l’année 2024, plaçant Binance en tête de tous les exchanges en termes d’afflux net de capitaux.
Source : DeFillama
Cette même année, Binance a également lancé opportunément son portefeuille Web3. Intégré directement dans l’application Binance, ce portefeuille permet aux utilisateurs de gérer leurs actifs cryptographiques, d’effectuer des échanges multichaînes, de générer des revenus et d’interagir avec plusieurs plateformes blockchain. Cette initiative offre aux utilisateurs une expérience de stockage et d’utilisation de leurs actifs numériques plus pratique et sécurisée.
En janvier dernier, l’apparition du protocole Bitcoin Ordinals a déclenché une vague d’intérêt autour des actifs BRC20 et Ordinals sur la chaîne Bitcoin. Toutefois, l’infrastructure liée aux BRC20 étant encore immature et les frais de transaction élevés, les échanges de ces nouveaux actifs comme BRC20 ou ARC20 étaient peu pratiques. Le lancement du portefeuille Web3 par Binance pourrait changer la donne. He Yi, co-fondatrice de Binance, a d’ailleurs publiquement affirmé que Binance accorderait désormais une plus grande importance à l’écosystème BRC20, rapprochant ainsi la plus grande application cryptographique au monde de cet écosystème et contribuant ensemble à son développement.
Par ailleurs, en matière de conformité, les données fournies par Binance indiquent qu’en 2023, l’entreprise a investi 213 millions de dollars dans son programme de conformité, renforçant ainsi ses technologies, processus et recrutements dans ce domaine. Ce montant représente une augmentation de 35 % par rapport aux 158 millions de dollars dépensés l’année précédente. Un tel niveau d’investissement vise à améliorer sensiblement les capacités de conformité et de gestion des risques de Binance, garantissant que ses activités respectent pleinement les exigences légales et réglementaires en vigueur.
En outre, tout en protégeant la légalité et la conformité de son propre écosystème, Binance collabore activement avec les forces de l’ordre du monde entier et a répondu à 58 000 demandes d’intervention. Cela renforce non seulement la conformité et la sécurité de Binance, mais contribue également à la lutte contre les activités illégales et à la protection de l’intérêt public. À la fin de cette année, Binance détenait des licences, enregistrements ou autorisations dans 18 juridictions à travers le monde, un chiffre plus élevé que jamais auparavant, ce qui a définitivement réduit au silence les détracteurs.
Semer largement, éducation inclusive
Aujourd’hui, avec la croissance rapide de la blockchain et des cryptomonnaies, les écosystèmes on-chain et les nouveaux concepts émergent constamment, suscitant un intérêt croissant. Pourtant, faute de connaissances suffisantes, beaucoup risquent d’être mal informés ou induits en erreur.
En tant que plateforme mondiale de premier plan pour les cryptomonnaies, Binance a une responsabilité sociale. Au-delà de ses fonctions principales d’exchange, Binance s’engage activement à répondre aux besoins d’apprentissage des utilisateurs, à promouvoir l’éducation et la diffusion du Web3, à former des talents pour l’industrie, et à offrir un contenu structuré et professionnel, garantissant ainsi une éducation accessible et équitable, réduisant ainsi la fracture numérique.
En 2023, Binance Academy a aidé 27 millions d'apprenants, dans 31 langues différentes, à approfondir leur compréhension du monde de la finance numérique. Outre l’éducation en ligne, la tournée universitaire mondiale de Binance Academy a couvert 45 pays, offrant à 10 000 étudiants du monde entier des opportunités d’apprentissage sur la blockchain.
Le domaine de la blockchain et des cryptomonnaies nécessite un grand nombre de professionnels qualifiés pour poursuivre son développement. En offrant une éducation accessible à tous, Binance contribue à former davantage de talents spécialisés, soutenant ainsi la croissance du secteur. En retour, ces talents peuvent devenir des utilisateurs ou partenaires potentiels de Binance, favorisant également le développement de l’entreprise elle-même.
Le bateau léger a franchi mille montagnes
En regardant en arrière sur l'année 2023, Binance a accompli des réalisations remarquables dans l'industrie mondiale des cryptomonnaies. Qu'il s'agisse de lancer plusieurs produits et services innovants – comme le portefeuille Web3 de Binance ou le fonds SAFU – offrant aux utilisateurs davantage de choix et une protection renforcée, ou de consacrer continuellement d'importantes ressources à la recherche et au développement technologiques pour améliorer la puissance technique et la sécurité de la plateforme, ou encore d'explorer activement les applications de la blockchain et du DeFi, Binance a sans aucun doute traversé avec succès les cycles successifs de l'industrie des cryptomonnaies.
Les difficultés forgent la réussite. En 2023, Binance a résolu des questions de conformité longtemps en suspens, impulsé le développement de nouveaux produits, systèmes et cas d'usage, mené des investissements stratégiques, livrant ainsi à la fin de l'année une performance solide et encourageante pour ses utilisateurs et l'ensemble du secteur des cryptomonnaies.
Depuis sa création il y a six ans, Binance n’a cessé de chercher le changement dans l’innovation technologique et la stratégie mondiale, mais est resté inébranlable dans sa protection des utilisateurs, sa rigueur en matière de conformité et de sécurité. Nous espérons sincèrement que Binance continuera à défendre les valeurs d’innovation, d’ouverture et de conformité, construisant une plateforme durable destinée à durer 50 ans, et continuant ainsi de guider le développement du secteur.
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